WIZC3 - Wiz

A Wiz é uma referência no setor de serviços financeiros, especializada na intermediação de seguros e consórcios, oferecendo soluções personalizadas que atendem às necessidades de clientes diversos. Com um modelo de negócios robusto e inovador, a empresa se destaca pela agilidade e eficiência na oferta de produtos, contando com uma plataforma integrada que conecta consumidores a uma ampla gama de opções de seguradoras. Seus principais diferenciais competitivos incluem a experiência da equipe, tecnologia de ponta para gestão de produtos e um atendimento ao cliente diferenciado. Além de ter uma sólida posição financeira, a Wiz é fundamental para a promoção da educação financeira e proteção dos bens dos consumidores, consolidando sua relevância no mercado brasileiro.

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Cotação
R$ 8,07
Mín: R$ 7,41 / Máx: R$ 10,23
Média: R$ 8,55
Val. Mês
-2,06%
Setor: 0,32%
Segmento: -0,37%
Val. Ano
16,1%
Setor: 24,95%
Segmento: 28,35%
P/L
3,68
Setor: 12,04
Segmento: 9,61
P. / P. Médio
1,09
Setor: 1,03
Segmento: 1,15
DY
7,66%
DY Proj.: 7,62%
Segmento: 6,78%
Investidos R$ 1.000,00 em 134,05 cotas na Ação WIZC3 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.157,70 (15,77% ), sendo deste valor, R$ 81,77 (8,18% ) referente à valorização da Ação e R$ 75,93 (7,59% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
42.278.473/0001-03
Website:
http://www.wizsolucoes.com.br/
Medo Ganância
0% Extremo Medo
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 14,69 (82,01% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 6,99 (-13,38% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de WIZC3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de WIZC3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 4,46% | 6,21% | 6,6% | 6,65% | 9,27% | 10,67% | 16,08% | 16,12%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 9,51%
  • Calculando status valorização atual WIZC3
    • Valorização Último Quadrimestre: -2,85%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • WIZC3 está Estagnado!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 8,07
    • Valor Médio: R$ 7,40
    • WIZC3 está a uma distancia de -9,03% gerando uma força de distancia de -0,09
  • Força atual: -0,09
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de WIZC3: 7,62%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 6,16%
    • Dy Médio de WIZC3 em 5 anos: 6,93%
    • WIZC3 está a uma distancia de 23,66% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,12
    • WIZC3 está a uma distancia de 9,96% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,05
    • WIZC3 gerou força de distancia de DY de 0,17
  • Força atual: 0,08
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 72.663.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 66.282.142,86
    • WIZC3 está a uma distancia de 9,63% gerando uma força de distancia de 0,1
  • Força atual: 0,17
  • Força após reduzir 20% devido a WIZC3 estar estagnado: 0,14
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,14
    • Potencial de variação Quadrimestral: 9,51%
    • Valorização Quadrimestral: 0,14 * 9,51% = 1,32%
  • Simulando valorização de WIZC3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -2,85%
    • Valorização quadrimestre: 1,32%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 9,51%
    • Cotação Atual: R$ 8,07
    • Status Atual: Estagnado com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 45% da valorização anterior (-1,28%) + 55% valorização Quadrimestral Calculada (0,73%)
      • Resultado: -0,55%
    • Quadrimestre 2: 30% da valorização anterior (-0,17%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (0,93%)
      • Resultado: 0,76%
    • Quadrimestre 3: 15% da valorização anterior (0,11%) + 85% valorização Quadrimestral Calculada (1,13%)
      • Resultado: 1,24%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 1,45%, WIZC3 valerá R$ 8,19 após um ano
  • O valor de WIZC3 para o próximo ano ficou em R$ 8,19 o que da uma valorização de 1,45%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    WIZC3SetorSegmentoWIZC3
    CotaçãoR$ 8,07----R$ 8,72R$ 7,25R$ 6,22
    DPA R$ 0,63----R$ 0,31R$ 0,57R$ 0,25
    DY 7,66%10,07%6,78%3,59%7,81%3,96%
    Payout 28,22%71,45%61,18%68,8%24,63%13,27%
    P. / P. Médio 1,091,031,151,121,081,01
    P/L 3,6812,049,6119,193,153,35
    P/VP 1,911,923,142,031,661,82
    LPA 2,23-2,713,690,452,31,86
    VPA 4,3-8,5620,874,34,363,42
    PSR 0,983,190,914,610,840,79
    ROE 51,84%18,18%37,4%10,57%52,7%54,32%
    ROIC 57,47%10,06%39,67%12,17%60,11%58,55%
    ROA 14,75%-2,95%19,95%3,01%15,11%12,14%
    Margem Líquida 26,47%0,59%14,15%24,01%26,59%23,6%
    Margem Ebit 44,14%10,84%17,32%41,59%44,85%43,92%
    Margem Ebitda 52,07%18,89%20,8%50,22%52,67%54,56%
    Margem Bruta 61,24%53,02%56,56%58,22%61,32%62,78%
    EV/EBITDA 1,8716,3922,269,141,571,56
    EV/EBIT 2,245,73130,5211,041,841,94
    P/EBITDA 1,8717,5119,329,181,591,45
    P/EBIT 2,2131,62103,6411,081,871,8
    P/Ativo 0,540,591,910,580,480,41
    P/Cap. Giro -5,26-866,77-98,86-5,59-4,03-2,84
    P/Ativo Circ. Liq. 35,895,8424,2238,1219-4,12
    Giro Ativos 0,560,180,540,130,570,51
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,012,19-0,18-0,01-0,020,14
    D. Liq. / EBITDA -0,01-1,372,94-0,03-0,020,11
    D. Liq. / EBIT -0,0116,0126,89-0,04-0,030,14
    D. Bru. / Patr. Liq. 0,534,280,510,530,560,63
    Patr. / Ativos 0,28-0,040,490,280,290,22
    Passivos / Ativos 0,461,020,460,460,470,53
    Liq. Corrente 1,06315,741,631,061,110,66
    CAGR Receitas 5A 7,71%9,18%4,57%-18,01%11,49%13,02%
    CAGR Lucros 5A 7,08%5,3%15,55%-18,8%13%5,82%
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    1 dys, 25%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    1 dys, 25%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    2 dys, 50%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    3 dys, 75%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    1 dys, 25%

    WIZC3 pagou aproximadamente R$ 0,63 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 7,66% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra acima da média observada no segmento Seguradoras (6,78%), mas abaixo da média observada no Setor Financeiro (10,07%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 6,93%.

    WIZC3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Anual 1x ao ano. O payout de 28,22% está em linha com o payout médio histórico de 28,08%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 28,08%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 7,62%, com distribuição em torno de R$ 0,63 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 7,69. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 6,15 e R$ 5,12, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    7,66%
    Setor: 10,07%Segmento: 6,78%
    DY (5A):
    6,93%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,53%
    Frequência:
    Anual
    1x ao ano
    28,08%
    Atual: 28,22%
    DPA :
    R$ 0,63
    R$ 0,63
    7,62%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para WIZC3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 7,62%R$ 15,37R$ 10,25R$ 7,69R$ 6,15R$ 5,12R$ 4,39
    DY 7,66%R$ 15,45R$ 10,30R$ 7,73R$ 6,18R$ 5,15R$ 4,42
    DY (5A) 6,93%R$ 13,98R$ 9,32R$ 6,99R$ 5,59R$ 4,66R$ 3,99
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    28/04/2026
    31/12/2026
    Dividendo
    R$ 0,312637000
    R$ 0,31263700
    3,45%
    26/12/2025
    31/07/2026
    Dividendo
    R$ 0,316091000
    R$ 0,31609100
    3,5%
    25/04/2025
    29/08/2025
    Dividendo
    R$ 0,250319000
    R$ 0,25031900
    4,12%
    29/04/2024
    12/12/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,165971040
    R$ 0,16597104
    2,29%
    29/04/2024
    12/12/2024
    Dividendo
    R$ 0,080272900
    R$ 0,08027290
    1,11%
    28/04/2023
    15/06/2023
    Dividendo
    R$ 0,042715430
    R$ 0,04271543
    0,72%
    28/04/2023
    12/12/2023
    Dividendo
    R$ 0,242054080
    R$ 0,24205408
    4,1%
    28/04/2023
    12/12/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,136359320
    R$ 0,13635932
    2,31%
    28/04/2023
    15/06/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,024063410
    R$ 0,02406341
    0,41%
    20/04/2022
    20/04/2022
    Dividendo
    R$ 0,587900000
    R$ 0,58790000
    7,73%
    R$ 2,158383180
    R$ 2,15838318
    Exibindo 10 registros
    Lista completa dos dividendos de WIZC3
      
      
      
      
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinários: 159.907.282
    Free Float % :
    48,12% (76.954.669)
    Ordinários: 76.954.669
    P. Fora Circulação :
    51,88% (82.952.613)
    Ordinários: 82.952.613Controlador: 82.952.613Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    75.844
    PF: 75.553PJ: 135I. Institucional: 156
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    07/01/2025
    Integra Participações S.A.
    82.952.613
    52%
     
    Outros
    76.954.532
    48%
     
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinários: 159.907.282
    Free Float % :
    47,12% (75.354.432)
    Ordinários: 75.354.432
    P. Fora Circulação :
    52,88% (84.552.850)
    Ordinários: 84.552.850Controlador: 84.552.713Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    71.182
    PF: 70.868PJ: 217I. Institucional: 97
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    07/01/2025
    Integra Participações S.A.
    84.552.713
    53%
     
    Outros
    75.354.432
    47%
     
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinários: 159.907.282
    Free Float % :
    47,12% (75.354.432)
    Ordinários: 75.354.432
    P. Fora Circulação :
    52,88% (84.552.850)
    Ordinários: 84.552.850Controlador: 84.552.713Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    80.119
    PF: 79.663PJ: 372I. Institucional: 84
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    07/01/2025
    Integra Participações S.A.
    84.552.713
    53%
     
    Outros
    75.354.432
    47%
     
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinários: 159.907.282
    Free Float % :
    47,07% (75.273.443)
    Ordinários: 75.273.443
    P. Fora Circulação :
    52,93% (84.633.839)
    Ordinários: 84.633.839Controlador: 84.552.713Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    83.748
    PF: 83.284PJ: 392I. Institucional: 72
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
     
    Outros
    75.354.432
    47%
    19/04/2022
    Integra Participações S.A.
    44.575.893
    28%
    23/12/2020
    CNP Seguros Holding Brasil S.A.
    39.976.820
    25%
    21/12/2023
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Free Float % :
    47,07% (75.275.228)
    Ordinários: 75.275.228
    P. Fora Circulação :
    52,93% (84.632.054)
    Ordinários: 84.552.839Controlador: 84.552.713Tesouraria: 126
    T. Cotistas :
    83.151
    PF: 82.579PJ: 473I. Institucional: 99
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
     
    Outros
    75.354.443
    47%
    19/04/2022
    Integra Participações S.A.
    44.575.893
    28%
    23/12/2020
    CNP Seguros Holding Brasil S.A.
    39.976.820
    25%
    09/10/2020
    Ações Tesouraria
    126
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    06/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
      
      
      
      
      
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 1.346.003.000,00R$ 302.606.000,00R$ 1.382.973.000,00R$ 1.257.265.000,00R$ 1.121.480.000,00R$ 948.884.000,00
    Custos R$ -521.727.000,00R$ -126.430.000,00R$ -534.954.000,00R$ -467.944.000,00R$ -430.092.000,00R$ -398.932.000,00
    Lucro Bruto R$ 824.276.000,00R$ 176.176.000,00R$ 848.019.000,00R$ 789.321.000,00R$ 691.388.000,00R$ 549.952.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -230.184.000,00R$ -50.320.000,00R$ -227.775.000,00R$ -237.116.000,00R$ -249.120.000,00R$ -192.726.000,00
    EBITDA R$ 700.858.000,00R$ 151.971.000,00R$ 728.359.000,00R$ 685.960.000,00R$ 580.084.000,00R$ 444.822.000,00
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 106.766.000,00R$ 26.115.000,00R$ 108.115.000,00R$ 133.755.000,00R$ 137.816.000,00R$ 87.596.000,00
    EBIT R$ 594.092.000,00R$ 125.856.000,00R$ 620.244.000,00R$ 552.205.000,00R$ 442.268.000,00R$ 357.226.000,00
    R. Financeiro R$ -52.387.000,00R$ -11.120.000,00R$ -62.398.000,00R$ -85.321.000,00R$ -92.601.000,00R$ -75.087.000,00
    Impostos R$ -185.395.000,00R$ -42.073.000,00R$ -190.136.000,00R$ -170.118.000,00R$ -113.764.000,00R$ -69.039.000,00
    Lucro Líquido R$ 356.310.000,00R$ 72.663.000,00R$ 367.710.000,00R$ 296.766.000,00R$ 235.903.000,00R$ 213.100.000,00
    Lucro A. Controladora R$ 194.257.000,00R$ 39.845.000,00R$ 201.076.000,00R$ 160.111.000,00R$ 141.582.000,00R$ 134.683.000,00
    Lucro A. Não Control. R$ 162.053.000,00R$ 32.818.000,00R$ 166.634.000,00R$ 136.685.000,00R$ 94.321.000,00R$ 78.417.000,00
      
      
    Patrimônio :
    R$ 687.369.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 1.810.453.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 1.123.084.000,00
    D. Bruta :
    R$ 365.122.000,00
    D. Líquida :
    R$ -5.085.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 370.207.000,00
    V. Mercado :
    R$ 1.290.451.765,74
    Val. Firma :
    R$ 1.285.366.765,74
    		20262025202420232022
    D. Bruta R$ 365.122.000,00R$ 388.587.000,00R$ 346.206.000,00R$ 356.115.000,00R$ 376.135.000,00
    Disponibilidade R$ 370.207.000,00R$ 405.312.000,00R$ 270.100.000,00R$ 296.619.000,00R$ 283.196.000,00
    D. Líquida R$ -5.085.000,00R$ -16.725.000,00R$ 76.106.000,00R$ 59.496.000,00R$ 92.939.000,00
    Patrimônio R$ 687.369.000,00R$ 697.792.000,00R$ 546.370.000,00R$ 481.642.000,00R$ 378.396.000,00
    Passivo Exigível R$ 1.123.084.000,00R$ 1.137.924.000,00R$ 1.287.925.000,00R$ 1.388.285.000,00R$ 1.397.897.000,00
    Ativo Controladora R$ 1.810.453.000,00R$ 1.835.716.000,00R$ 1.834.295.000,00R$ 1.869.927.000,00R$ 1.776.293.000,00
    Ativo Total R$ 2.416.302.000,00R$ 2.434.061.000,00R$ 2.445.312.000,00R$ 2.543.864.000,00R$ 2.302.777.000,00
    Ativo Circ. R$ 638.148.000,00R$ 624.675.000,00R$ 476.791.000,00R$ 573.199.000,00R$ 493.165.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 48.617.000,00R$ 19.174.000,00R$ 19.161.000,00R$ 35.566.000,00R$ 35.650.000,00
    Aplic. Financeiras R$ 321.590.000,00R$ 386.138.000,00R$ 250.939.000,00R$ 261.053.000,00R$ 247.546.000,00
    Contas a Receber R$ 156.499.000,00R$ 141.484.000,00R$ 140.290.000,00R$ 127.911.000,00R$ 123.257.000,00
    Out. Ativos Circ. R$ 111.442.000,00R$ 77.879.000,00R$ 66.401.000,00R$ 148.669.000,00R$ 86.712.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 1.778.154.000,00R$ 1.809.386.000,00R$ 1.968.521.000,00R$ 1.970.665.000,00R$ 1.809.612.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 119.716.000,00R$ 114.084.000,00R$ 140.559.000,00R$ 56.566.000,00R$ 61.217.000,00
    Investimentos R$ 234.414.000,00R$ 251.038.000,00R$ 231.707.000,00R$ 205.386.000,00R$ 136.013.000,00
    Imobilizado R$ 6.684.000,00R$ 6.977.000,00R$ 10.497.000,00R$ 12.738.000,00R$ 13.138.000,00
    Intangível R$ 1.417.340.000,00R$ 1.437.287.000,00R$ 1.585.758.000,00R$ 1.695.975.000,00R$ 1.599.244.000,00
    Passivo T. R$ 2.416.302.000,00R$ 2.434.061.000,00R$ 2.445.312.000,00R$ 2.543.864.000,00R$ 2.302.777.000,00
    Passivo C. R$ 601.566.000,00R$ 563.624.000,00R$ 718.264.000,00R$ 595.364.000,00R$ 490.924.000,00
    Obrig. Soc. Trab. R$ 34.402.000,00R$ 41.056.000,00R$ 43.737.000,00R$ 46.707.000,00R$ 48.688.000,00
    Fornecedores R$ 115.156.000,00R$ 123.976.000,00R$ 153.940.000,00R$ 142.064.000,00R$ 120.656.000,00
    Obrig. Fiscais R$ 40.793.000,00R$ 41.264.000,00R$ 40.121.000,00R$ 45.337.000,00R$ 22.316.000,00
    PC. Empr. e Financ. R$ 84.219.000,00R$ 56.173.000,00R$ 160.949.000,00R$ 37.132.000,00R$ 28.645.000,00
    PC. Outras Obrig. R$ 326.996.000,00R$ 301.155.000,00R$ 319.517.000,00R$ 324.124.000,00R$ 270.619.000,00
    Passivo NC. R$ 521.518.000,00R$ 574.300.000,00R$ 569.661.000,00R$ 792.921.000,00R$ 906.973.000,00
    PNC. Empr. e Financ. R$ 280.903.000,00R$ 332.414.000,00R$ 185.257.000,00R$ 318.983.000,00R$ 347.490.000,00
    PNC. Outras Obrig. R$ 107.898.000,00R$ 120.898.000,00R$ 270.771.000,00R$ 382.619.000,00R$ 513.185.000,00
    Trib. Diferidos R$ 92.636.000,00R$ 85.441.000,00R$ 88.530.000,00R$ 72.610.000,00R$ 28.484.000,00
    PNC. Provisões R$ 40.081.000,00R$ 35.547.000,00R$ 25.103.000,00R$ 18.709.000,00R$ 17.814.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 1.293.218.000,00R$ 1.296.137.000,00R$ 1.157.387.000,00R$ 1.155.579.000,00R$ 904.880.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00
    Res. Capital R$ 33.454.000,00R$ 33.454.000,00R$ 33.454.000,00R$ 33.454.000,00R$ 32.163.000,00
    Res. Lucros R$ 573.462.000,00R$ 623.730.000,00R$ 472.308.000,00R$ 407.580.000,00R$ 305.625.000,00
    Lucr./Prej. Acum. R$ 39.845.000,00--------
    Aj. Aval. Patr. R$ 608.000,00R$ 608.000,00R$ 608.000,00R$ 608.000,00R$ 608.000,00
    Part. Acio. NC. R$ 605.849.000,00R$ 598.345.000,00R$ 611.017.000,00R$ 673.937.000,00R$ 526.484.000,00

    WIZC3 - Risco Muito Baixo

    Wiz (WIZC3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Muito Baixo, obtendo 81 pontos na análise de risco.
    Os indicadores avaliados apontam para um ativo com fundamentos sólidos e características favoráveis dentro do seu segmento.
    81
    pontos de 100
    9 Pontos positivos da análise:
    • Histórico consistente de geração de lucros.
    • Boa capacidade de geração de retorno sobre o capital investido.
    • Boa capacidade de transformar receita em lucro através de margens saudáveis.
    • +6 critérios com avaliação positiva!
    1 Pontos de atenção:
    • Baixa liquidez diária, podendo dificultar a negociação do ativo.
    Consistência
    Peso na análise: 12,5%
    100
    Nos últimos 13 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +12,5 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 12,5%
    88
    ROA de 14,75% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 28,9% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 51,84% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE diminuiu em -2,33% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
    +11 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 11,11%
    73
    A Receita Líquida cresceu em 14,3% em relação à sua média desde 2022, demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas. A Receita Líquida cresceu em 28% em relação à sua média desde 2022, demonstrando evolução consistente dos resultados e fortalecimento da capacidade de gerar lucro.
    +8,11 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 11,11%
    92
    Margem Líquida de 26,47% , demonstrando boa capacidade de converter receitas em lucro, reduzindo o risco relacionado à rentabilidade do negócio.evidenciando excelente eficiência na geração de lucro sobre as receitas, característica de empresas com alta qualidade operacional. Margem Líquida cresceu em 13,02% em relação à sua média desde 2022, contribuindo para a redução do risco.
    +10,22 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 9,72%
    51
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 687.369.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos. Patrimônio Líquido cresceu em 42,71% em relação à sua média desde 2023, contribuindo de forma significativa para a redução do risco. Patrimônio Líquido cresceu em 96,38% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +4,96 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 8,33%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para WIZC3, limitando a avaliação deste critério.
    +2,08 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 6,94%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +6,94 pts
    Free Float
    Peso na análise: 6,94%
    96
    Possui free float de 48,12%, favorecendo maior dispersão acionária e um mercado mais líquido.
    +6,67 pts
    Cotação
    Peso na análise: 5,56%
    100
    WIZC3 apresenta cotação de R$ 8,07 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 7,40, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +5,56 pts
    Tendência
    Peso na análise: 5,56%
    53
    WIZC3 mostra tendência de estabilidade de 1,45%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +2,94 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 5,56%
    100
    O controle acionário de WIZC3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +5,56 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,17%
    100
    WIZC3 possui histórico consolidado de 6,9 anos, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    +4,17 pts

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    Configurar Classificação de Risco
    Alertas de Compra
    Alertas de Venda
    [Sistema] S. Tendência V.: 3,9 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 1,45%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -6,3 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,09
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 19,1 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 7,62%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 11,3 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    M. BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: 21,2 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 1,45%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 20,7 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,09
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 6 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 7,62%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -4,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    M. BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    Demanda Empr.:
    M. BAIXA
    Empr. Mês :
    351.597
    Empr. Tot. :
    627.179
    Doador % Mês :
    0,34%
    Tomador: 0,34%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    04/08/2026
    M. BAIXA
    5
    76.954.669
    1.410454.537 (0,59%)
    R$ 11.590,20
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    03/08/2026
    M. BAIXA
    7
    76.954.669
    5.800562.682 (0,73%)
    R$ 47.444,00
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    29/07/2026
    M. BAIXA
    28
    76.954.669
    60.100 (0,08%)627.179 (0,81%)
    R$ 495.825,00
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    28/07/2026
    M. BAIXA
    3
    76.954.669
    1.900719.301 (0,93%)
    R$ 15.637,00
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    27/07/2026
    M. BAIXA
    4
    76.954.669
    1.877730.403 (0,95%)
    R$ 15.391,40
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    47
    384.773.345
    71.0873.094.102
    R$ 585.887,60
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
    0,34%
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    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    18/03/2026 09:00
    26/02/2026 18:01
    1
    Assembleia
    AGE
    Proposta da Administração
    Abrir documento
    18/03/2026 09:00
    26/02/2026 18:06
    2
    Assembleia
    AGE
    Edital de Convocação
    Abrir documento
    18/03/2026 09:00
    26/02/2026 20:17
    1
    Assembleia
    AGE
    Boletim de voto a distância
    Abrir documento
    18/03/2026 09:00
    18/03/2026 19:10
    1
    Assembleia
    AGE
    Ata
    Abrir documento
    18/03/2026 09:00
    18/03/2026 19:12
    1
    Assembleia
    AGE
    Mapa Final de Votação Detalhado
    Abrir documento
    18/03/2026
    18/03/2026 19:13
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    18/03/2026 09:00
    16/03/2026 18:16
    1
    Assembleia
    AGE
    Mapa Sintético Consolidado
    Abrir documento
    03/2026
    10/04/2026 17:19
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas
    -
    Abrir documento
    03/2026
    10/04/2026 17:26
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    24/02/2026 11:00
    23/02/2026 09:17
    1
    Assembleia
    AGE
    Mapa Sintético Consolidado
    Abrir documento
    Exibindo registros de 30 a 40 de um total de 226 registros
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    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    IRBR3 - IRB Brasil
    BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 54,06
    R$ 45,33R$ 64,64
    2,91%
    2,92%2,91%
    22,8%
    -1,3% 51,85%
    1,1
    12,670,84
     
    R$ 5.314.838.000,00
    137,4
    Ação IRBR3
    BBSE3 - BB Seguridade
    BAIXO
    BBSE3
    Seguradoras
    R$ 41,77
    R$ 31,63R$ 42,58
    10,86%
    9,09%9,08%
    39,87%
    8,07% 8,2%
    1,16
    8,856,43
     
    R$ 12.641.089.000,00
    39,5
    Ação BBSE3
    PSSA3 - Porto Seguro
    M. BAIXO
    PSSA3
    Seguradoras
    R$ 53,66
    R$ 45,39R$ 55,45
    5,55%
    5,12%4,97%
    7,62%
    -0,98% 8,7%
    1,17
    9,442,26
     
    R$ 15.535.930.000,00
    33,1
    Ação PSSA3
    WIZC3 - Wiz
    M. BAIXO
    WIZC3
    Seguradoras
    R$ 8,07
    R$ 7,41R$ 10,23
    7,66%
    6,93%7,62%
    16,1%
    -2,06% 1,45%
    1,09
    3,681,91
     
    R$ 687.369.000,00
    27,9
    Ação WIZC3
    CXSE3 - Caixa Seguridade
    BAIXO
    CXSE3
    Seguradoras
    R$ 19,38
    R$ 13,26R$ 22,44
    6,9%
    8,57%6,23%
    55,38%
    -5,6% 0,84%
    1,22
    13,44,27
     
    R$ 13.772.009.000,00
    9,8
    Ação CXSE3
    MODERADO
    BRGE5
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE5
    MODERADO
    BRGE6
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE6
    MODERADO
    BRGE11
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE11
    MODERADO
    BRGE8
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE8
    MODERADO
    BRGE12
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE12
    3,39%
    3,26%3,08%
    14,18%
    -0,19%7,1%
    0,57
    4,81,57
    R$ 0,00
    R$ 4.795.123.500,00
    24,8
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 11 registros
    Registos por página:
    Legenda:
    T Ativo deslistado
    T Ativo desatualizado
    Por Matheus Garcia de Carvalho em 07/02/2026 23:21
    Esta e uma empresa que funciona como corretora de seguros.
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros

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