IRBR3 - IRB Brasil: Cotação, dividendos, indicadores, análise e documentos

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Cotação

R$ 62,00

Val. Mês

24,65%

Val. Ano

30,37%

P/L

21,09

P/PM

1,24

2,55%

Investidos R$ 1.000,00 em 20,42 cotas na Ação IRBR3 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.294,90 (29,49% ), sendo deste valor, R$ 266,08 (26,61% ) referente à valorização da Ação e R$ 28,82 (2,88% ) referentes a proventos recebidos no período

Informações

Cnpj:

33.376.989/0001-91

Liq. Diária :

R$ 50.140.564,67

Volume 30d: 868.195Volume 1a: 716.210

Website:

http://ri.irbbrasilre.com/

82% Extrema Ganância

Preço Máximo / Alvo

Graham:

R$ 65,62 (5,84% Upside)

Décio Bazin (8%):

R$ 22,63 (-63,5% Downside)

Décio Bazin (Outros %):

Verificar tabela Dy x Preço

Tendência de valorização IRBR3: 10,5%

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Detalhes do cálculo da tendência de valorização de IRBR3:

Calculando potencial de variação quadrimestral:

Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de IRBR3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
- 6,12% | 8,06% | 10,18% | 11,51% | 14,12% | 14,99% | 16,45% | 26,77%
Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 13,53%

Calculando status valorização atual IRBR3

Valorização Último Quadrimestre: 14,12%
Variação limite para considerar estagnado: 4,61%
IRBR3 está em alta!

Calculando Força de variação por preço médio:

Valor Atual: R$ 62,00
Valor Médio: R$ 49,91
IRBR3 está a uma distancia de -24,22% gerando uma força de distancia de -0,24

Força atual: -0,24

Calculando Força de variação por Dy:

Dy Projetado de IRBR3: 2,55%
Dy Médio Projetado no Segmento: 6,25%
Dy Médio de IRBR3 em 5 anos: 2,92%
IRBR3 está a uma distancia de -59,17% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,3
IRBR3 está a uma distancia de -12,67% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,06
IRBR3 gerou força de distancia de DY de -0,36

Força atual: -0,6

Calculando Força de variação por Lucro Líquido:

Lucro Líquido Último Trimestre: R$ -3.263.000,00
Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ -6.813.863,64
IRBR3 está a uma distancia de 52,11% gerando uma força de distancia de 0,52

Força atual: -0,08

Calculando valorização por Quadrimestre:

Força de variação: -0,08
Potencial de variação Quadrimestral: 13,53%
Valorização Quadrimestral: -0,08 * 13,53% = -1,09%

Simulando valorização de IRBR3 para o próximo ano:

Valorização último quadrimestre: 14,12%
Valorização quadrimestre: -1,09%
Potencial de valorização quadrimestral: 13,53%
Cotação Atual: R$ 62,00
Status Atual: Em Alta com tendência de baixa
Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (8,47%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (-0,43%)
- Resultado: 8,04%
Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (3,22%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (-0,65%)
- Resultado: 2,56%
Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (0,51%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (-0,87%)
- Resultado: -0,36%
Aplicada a valorização anual simulada de 10,25%, IRBR3 valerá R$ 68,35 após um ano

O valor de IRBR3 para o próximo ano ficou em R$ 68,35 o que da uma valorização de 10,25%

Indicadores

	Atual			2026	2025	2024	2023	2022
	IRBR3	Setor	Segmento	IRBR3
Cotação	R$ 62,00	--	--	R$ 54,99	R$ 48,50	R$ 39,25	R$ 36,61	R$ 56,15
DPA	R$ 1,58	--	--	R$ 1,58	--	--	--	--
DY	2,55%	10,2%	6,86%	2,87%	--	--	--	--
Payout	53,73%	62,95%	64,36%	143,15%	--	--	--	--
P/PM	1,24	1,04	1,15	1,07	1,11	1,03	0,79	0,57
P/L	21,09	4,77	11,13	49,84	10,15	3,99	-729,4	-7,33
P/VP	0,95	1,81	3,29	0,84	0,75	0,65	21,22	1,13
LPA	2,94	-1,26	3,42	1,1	4,78	9,84	-0,05	-7,66
VPA	65,1	-5,36	20,98	65,1	64,55	60,19	1,73	49,52
PSR	1,14	3,06	0,96	2,34	0,76	0,53	15,59	0,66
ROE	4,52%	18,25%	38,3%	1,69%	7,4%	16,36%	-2,91%	-15,47%
ROIC	0,48%	6,86%	48,47%	0,38%	0,11%	0,31%	0%	0,27%
ROA	1,59%	-4,31%	18,87%	0,6%	2,5%	4,9%	-0,8%	-2,74%
Margem Líquida	5,39%	-90,78%	13,77%	4,7%	7,5%	13,3%	-2,14%	-8,94%
Margem Ebit	1,14%	-48,66%	17,47%	2,09%	0,21%	0,61%	0,01%	0,92%
Margem Ebitda	2,57%	-78,72%	21,04%	3,4%	1,84%	2,2%	1,01%	--
Margem Bruta	2,39%	49,68%	54,18%	-2,14%	11,1%	12,82%	-5,62%	-20,42%
EV/EBITDA	58,67	17,22	19,45	94,54	51,09	46,85	1.618,87	--
EV/EBIT	132,55	33,71	33,74	153,78	453,93	167,71	154.024,65	249,35
P/EBITDA	44,18	19,12	16,91	69,03	41,41	24,14	1.546,41	--
P/EBIT	99,82	24,38	28,29	112,28	367,96	86,42	147.130,33	70,87
P/Ativo	0,34	0,54	1,83	0,3	0,25	0,2	5,83	0,2
P/Cap. Giro	-1,77	83,58	-29,38	-1,57	-1,26	-0,92	-24,41	4,45
P/Ativo Circ. Liq.	3,14	10,08	36,2	2,78	2	14,3	-80,17	-1,21
Giro Ativos	0,3	0,17	0,52	0,13	0,33	0,37	0,37	0,31
D. Liq. / Patr. Liq.	0,31	2,55	-0,19	0,31	0,18	0,61	0,99	2,86
D. Liq. / EBITDA	14,48	-2,32	2,54	25,51	9,68	22,71	72,46	--
D. Liq. / EBIT	32,72	10,63	5,46	41,5	85,97	81,29	6.894,32	178,47
D. Bru. / Patr. Liq.	1,15	4,51	0,5	1,15	1,14	1,37	1,6	3,88
Patr. / Ativos	0,35	-0,07	0,47	0,35	0,34	0,3	0,27	0,18
Passivos / Ativos	0,65	1,04	0,48	0,65	0,66	0,7	0,73	0,82
Liq. Corrente	1,44	168,07	1,33	1,44	1,46	1,05	0,75	0,78
CAGR Receitas 5A	--	-5,36%	14,7%	-24,81%	-9,28%	-1,73%	0,1%	8,26%
CAGR Lucros 5A	--	-1,59%	23,63%	--	--	-7,81%	--	--

Dividendos IRBR3

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Radar de Dividendos:
Data Pagamento
Data Com
Fechar

Janeiro
0 dys, 0%

Fevereiro
0 dys, 0%

Março
0 dys, 0%

Abril
1 dys, 25%

Maio
1 dys, 25%

Junho
1 dys, 25%

Julho
1 dys, 25%

Agosto
0 dys, 0%

Setembro
0 dys, 0%

Outubro
0 dys, 0%

Novembro
0 dys, 0%

Dezembro
0 dys, 0%

Janeiro
0 dys, 0%

Fevereiro
0 dys, 0%

Março
0 dys, 0%

Abril
1 dys, 33,33%

Maio
1 dys, 33,33%

Junho
1 dys, 33,33%

Julho
0 dys, 0%

Agosto
0 dys, 0%

Setembro
0 dys, 0%

Outubro
0 dys, 0%

Novembro
0 dys, 0%

Dezembro
0 dys, 0%

IRBR3 apresentou uma distribuição de R$ 1,58 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 2,55% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Seguradoras (6,86%) quanto no Setor Financeiro (10,2%), estando abaixo do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 2,92%.

IRBR3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Quadrimestral 3x ao ano. O payout de 53,73% está em linha com o payout médio histórico de 53,73%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

Considerando o cenário atual e o payout médio de 53,73%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 2,55%, com distribuição em torno de R$ 1,58 por cota. Esse movimento sugere uma manutenção do nível atual de dividendos em relação ao período recente.

Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 19,76. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 15,81 e R$ 13,18, respectivamente.

Dividendos

DY :

2,55%

Setor: 10,2%Segmento: 6,86%

DY (3M):

2,07%

Setor: 9,78%Segmento: 8,12%

DY (5A):

2,92%

Setor: 7,51%Segmento: 6,71%

Frequência:

Quadrimestral
3x ao ano

Payout Méd. :

53,73%

Atual: 53,73%

DPA :

R$ 1,58

DPA Proj.:

R$ 1,58

DY Proj.:

2,55%

Preço alvo por dy em período

Período	DY atual	Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para IRBR3
Período	DY atual	4%	6%	8%	10%	12%	14%
DY Proj.	2,55%	R$ 39,53	R$ 26,35	R$ 19,76	R$ 15,81	R$ 13,18	R$ 11,29
DY	2,55%	R$ 39,53	R$ 26,35	R$ 19,76	R$ 15,81	R$ 13,18	R$ 11,29
DY (3M)	2,07%	R$ 32,09	R$ 21,39	R$ 16,04	R$ 12,83	R$ 10,70	R$ 9,17
DY (5A)	2,92%	R$ 45,26	R$ 30,17	R$ 22,63	R$ 18,10	R$ 15,09	R$ 12,93

Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)

Dt. Com	Dt. Pagamento	Tipo	Vl. Original	Vl. Ajustado	%
30/06/2026	31/07/2026	JCP	R$ 0,320107000	R$ 0,32010700	0,58%
29/05/2026	30/06/2026	JCP	R$ 0,320107000	R$ 0,32010700	0,62%
30/04/2026	29/05/2026	JCP	R$ 0,320107000	R$ 0,32010700	0,6%
06/04/2026	17/04/2026	Dividendo	R$ 0,594904000	R$ 0,59490400	1,07%
06/04/2026	17/04/2026	Rendimento	R$ 0,024311400	R$ 0,02431140	0,04%
			R$ 1,579536400	R$ 1,57953640

Exibindo 5 registros

Lista completa dos dividendos de IRBR3

Composição Acionária IRBR3

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C. Acionário: Privado

Tag Along: 100%

T. Papéis :

81.842.886

Ordinárias: 81.842.886Preferenciais: 1

Free Float % :

99,04% (81.055.515)

FF Ordinárias: 81.055.514FF Preferenciais: 1

T. Fora Circulação :

0,96% (787.371)

Ordinárias Fora C.: 787.372Preferenciais Fora C.: 1Ações Tesouraria: 674.090

T. Cotistas :

125.615

I. P. Física: 124.637I. P. Jurídica: 616I. Institucionais: 362

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	54.464.069	67%		0%
25/01/2023	Bradesco Seguros S.A.	13.039.902	16%		0%
25/01/2023	Itaú Seguros S.A.	9.514.040	12%		0%
27/05/2024	Bonsucex Holding S.A	4.150.785	5%		0%
	Ações Tesouraria	674.090	1%		0%
19/07/2019	União Federal		0%	1	0%
		81.842.886	100%	1	0%

Exibindo 6 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

81.842.887

Ordinárias: 81.842.886Preferenciais: 1

Free Float % :

99,04% (81.054.315)

FF Ordinárias: 81.054.314FF Preferenciais: 1

T. Fora Circulação :

0,96% (788.572)

Ordinárias Fora C.: 788.572Preferenciais Fora C.: 1Ações Tesouraria: 674.090

T. Cotistas :

125.615

I. P. Física: 124.637I. P. Jurídica: 616I. Institucionais: 362

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	54.464.069	67%		0%
25/01/2023	Bradesco Seguros S.A.	13.039.902	16%		0%
25/01/2023	Itaú Seguros S.A.	9.514.040	12%		0%
27/05/2024	Bonsucex Holding S.A	4.150.785	5%		0%
	Ações Tesouraria	674.090	1%		0%
19/07/2019	União Federal		0%	1	0%
		81.842.886	100%	1	0%

Exibindo 6 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

81.842.887

Ordinárias: 81.842.886Preferenciais: 1

Free Float % :

99,99% (81.838.243)

FF Ordinárias: 81.838.243

T. Fora Circulação :

0,01% (4.644)

Ordinárias Fora C.: 4.643Preferenciais Fora C.: 1Ações Tesouraria: 420.125

T. Cotistas :

186.612

I. P. Física: 185.427I. P. Jurídica: 849I. Institucionais: 336

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	55.138.159	67%		0%
25/01/2023	Bradesco Seguros S.A.	13.039.902	16%		0%
25/01/2023	Itaú Seguros S.A.	9.514.040	12%		0%
27/05/2024	Bonsucex Holding S.A	4.150.785	5%		0%
19/07/2019	União Federal		0%	1	0%
		81.842.886	100%	1	0%

Exibindo 5 registros

T. Papéis :

2.467.890.332

Ordinárias: 2.467.890.331Preferenciais: 1

Free Float % :

3,32% (81.838.843)

FF Ordinárias: 81.838.843

T. Fora Circulação :

96,68% (2.386.051.489)

Ordinárias Fora C.: 2.386.051.488Preferenciais Fora C.: 1Ações Tesouraria: 420.125

T. Cotistas :

255.134

I. P. Física: 253.663I. P. Jurídica: 1.115I. Institucionais: 356

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	59.288.944	2%		0%
25/01/2023	Bradesco Seguros S.A.	13.039.902	1%		0%
25/01/2023	Itaú Seguros S.A.	9.514.040	0%		0%
	Ações Tesouraria	420.125	0%		0%
19/07/2019	União Federal		0%	1	0%
		82.263.011	3%	1	0%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

82.263.012

Ordinárias: 82.263.011Preferenciais: 1

Free Float % :

99,48% (81.839.010)

FF Ordinárias: 81.839.010

T. Fora Circulação :

0,52% (424.002)

Ordinárias Fora C.: 424.001Preferenciais Fora C.: 1Ações Tesouraria: 420.125

T. Cotistas :

352.885

I. P. Física: 351.270I. P. Jurídica: 1.194I. Institucionais: 421

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	55.163.234	67%		0%
25/01/2023	Bradesco Seguros S.A.	13.039.902	16%		0%
25/01/2023	Itaú Seguros S.A.	9.514.040	12%		0%
25/01/2023	BlackRock Inc.	4.125.710	5%		0%
25/01/2023	Ações Tesouraria	420.125	1%		0%
25/01/2023	União Federal		0%	1	0%
		82.263.011	100%	1	0%

Exibindo 6 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

1.267.890.332

Ordinárias: 1.267.890.331Preferenciais: 1

Free Float % :

99,01% (1.255.286.531)

FF Ordinárias: 1.255.286.531

T. Fora Circulação :

0,99% (12.603.801)

Ordinárias Fora C.: 12.603.800Preferenciais Fora C.: 1Ações Tesouraria: 12.603.800

T. Cotistas :

287.531

I. P. Física: 285.499I. P. Jurídica: 1.380I. Institucionais: 652

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	909.358.542	72%		0%
31/08/2017	Bradesco Seguros S.A.	200.003.914	16%		0%
31/08/2017	Itaú Seguros S.A.	145.924.075	12%		0%
29/03/2021	Ações Tesouraria	12.603.800	1%		0%
19/07/2019	União Federal		0%	1	0%
		1.267.890.331	100%	1	0%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Tesouraria

Agenda de resultados

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Publicação
13/08/2026
12/11/2026

Exibindo registros de 0 a 2 de um total de 2 registros

IRBR3 participa em 10 Índices

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IRBR3 participa com um peso de 0,21% do Índice Índice de Governança Corporativa – Novo Mercado
IRBR3 participa com um peso de 0,18% do Índice Índice Brasil 100
IRBR3 participa com um peso de 0,19% do Índice Índice de Ações com Tag Along Diferenciado
IRBR3 participa com um peso de 1,53% do Índice Small Cap
IRBR3 participa com um peso de 0,97% do Índice Índice Financeiro
IRBR3 participa com um peso de 0,19% do Índice Índice de Governança Corporativa Trade
IRBR3 participa com um peso de 0,18% do Índice Índice Brasil Amplo
IRBR3 participa com um peso de 0,31% do Índice Índice de Governança Corporativa – Novo Mercado
IRBR3 participa com um peso de 2,12% do Índice Índice GPTW B3
IRBR3 participa com um peso de 0,72% do Índice Índice de Dividendos Reinvestidos

Resultados Financeiros IRBR3

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	Atual	2026	2025	2024	2023	2022
Rece. Líquida	R$ 4.461.289.000,00	R$ 1.920.140.000,00	R$ 5.211.349.000,00	R$ 6.057.974.000,00	R$ 5.794.710.000,00	R$ 7.047.042.000,00
Custos	R$ -4.354.613.000,00	R$ -1.961.146.000,00	R$ -4.632.662.000,00	R$ -5.281.243.000,00	R$ -6.120.398.000,00	R$ -8.486.196.000,00
Lucro Bruto	R$ 106.676.000,00	R$ -41.006.000,00	R$ 578.687.000,00	R$ 776.731.000,00	R$ -325.688.000,00	R$ -1.439.154.000,00
Desp. / Rece. Oper.	R$ -35.472.000,00	R$ -19.702.000,00	R$ -29.559.000,00	R$ -23.535.000,00	R$ -53.743.000,00	R$ -421.237.000,00
EBITDA	R$ 114.844.000,00	R$ 65.195.000,00	R$ 95.854.000,00	R$ 133.047.000,00	R$ 58.418.000,00	--
Amort. / Depre. / Exaust.	R$ 64.012.000,00	R$ 25.113.000,00	R$ 85.066.000,00	R$ 95.880.000,00	R$ 57.804.000,00	--
EBIT	R$ 50.832.000,00	R$ 40.082.000,00	R$ 10.788.000,00	R$ 37.167.000,00	R$ 614.000,00	R$ 65.169.000,00
Impostos	R$ 200.735.000,00	R$ 117.761.000,00	R$ 42.645.000,00	R$ 406.183.000,00	R$ 121.139.000,00	R$ 614.461.000,00
Lucro Líquido	R$ 240.588.000,00	R$ 90.305.000,00	R$ 390.945.000,00	R$ 805.740.000,00	R$ -123.853.000,00	R$ -630.341.000,00

Balanço patrimonial IRBR3

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Patrimônio :

R$ 5.328.366.000,00

Ativo Controladora :

R$ 15.112.393.000,00

Passivo Exigível :

R$ 9.784.027.000,00

D. Bruta :

R$ 6.132.395.000,00

D. Líquida :

R$ 1.663.422.000,00

Disponibilidade :

R$ 4.468.973.000,00

V. Mercado :

R$ 5.074.258.932,00

Val. Firma :

R$ 6.737.680.932,00

	2026	2025	2024	2023	2022
D. Bruta	R$ 6.132.395.000,00	R$ 6.041.447.000,00	R$ 6.741.827.000,00	R$ 6.801.339.000,00	R$ 15.785.269.000,00
Disponibilidade	R$ 4.468.973.000,00	R$ 5.113.978.000,00	R$ 3.720.537.000,00	R$ 2.568.226.000,00	R$ 4.154.393.000,00
D. Líquida	R$ 1.663.422.000,00	R$ 927.469.000,00	R$ 3.021.290.000,00	R$ 4.233.113.000,00	R$ 11.630.876.000,00
Patrimônio	R$ 5.328.366.000,00	R$ 5.282.690.000,00	R$ 4.926.059.000,00	R$ 4.257.395.000,00	R$ 4.073.511.000,00
Passivo Exigível	R$ 9.784.027.000,00	R$ 10.361.346.000,00	R$ 11.520.807.000,00	R$ 11.229.037.000,00	R$ 18.904.051.000,00
Ativo Controladora	R$ 15.112.393.000,00	R$ 15.644.036.000,00	R$ 16.446.866.000,00	R$ 15.486.432.000,00	R$ 22.977.562.000,00
Ativo Total	R$ 15.112.393.000,00	R$ 15.644.036.000,00	R$ 16.446.866.000,00	R$ 15.486.432.000,00	R$ 22.977.562.000,00
Ativo Circ.	R$ 5.269.616.000,00	R$ 6.302.256.000,00	R$ 5.003.598.000,00	R$ 3.300.842.000,00	R$ 13.684.101.000,00
Caixa e Equiv.	R$ 54.039.000,00	R$ 11.232.000,00	R$ 18.861.000,00	R$ 20.335.000,00	R$ 17.793.000,00
Aplic. Financeiras	R$ 4.414.934.000,00	R$ 5.102.746.000,00	R$ 3.701.676.000,00	R$ 2.547.891.000,00	R$ 4.136.600.000,00
Contas a Receber	R$ 728.021.000,00	R$ 1.096.228.000,00	R$ 1.239.618.000,00	R$ 666.383.000,00	R$ 3.962.281.000,00
Estoques	R$ 52.557.000,00	R$ 77.553.000,00	R$ 37.990.000,00	R$ 45.548.000,00	R$ 76.918.000,00
Ativos Biológicos	--	--	--	R$ 15.003.000,00	--
Desp. Antecipadas	R$ 20.065.000,00	R$ 14.497.000,00	R$ 5.453.000,00	R$ 5.682.000,00	R$ 6.260.000,00
Out. Ativos Circ.	--	--	--	--	R$ 116.778.000,00
Ativo Não Circ.	R$ 9.842.777.000,00	R$ 9.341.780.000,00	R$ 11.443.268.000,00	R$ 12.185.590.000,00	R$ 9.293.461.000,00
Ativo Real. L. P.	R$ 9.660.453.000,00	R$ 9.155.247.000,00	R$ 11.207.600.000,00	R$ 11.945.309.000,00	R$ 9.071.279.000,00
Investimentos	R$ 47.224.000,00	R$ 46.964.000,00	R$ 62.101.000,00	R$ 69.493.000,00	R$ 86.898.000,00
Imobilizado	R$ 36.723.000,00	R$ 38.059.000,00	R$ 42.968.000,00	R$ 51.823.000,00	R$ 29.456.000,00
Intangível	R$ 98.377.000,00	R$ 101.510.000,00	R$ 130.599.000,00	R$ 118.965.000,00	R$ 105.828.000,00
Passivo T.	R$ 15.112.393.000,00	R$ 15.644.036.000,00	R$ 16.446.866.000,00	R$ 15.486.432.000,00	R$ 22.977.562.000,00
Passivo C.	R$ 3.651.632.000,00	R$ 4.319.899.000,00	R$ 4.778.980.000,00	R$ 4.427.698.000,00	R$ 17.506.102.000,00
Obrig. Soc. Trab.	R$ 479.547.000,00	R$ 543.843.000,00	R$ 451.440.000,00	R$ 244.554.000,00	R$ 629.445.000,00
Fornecedores	R$ 3.069.586.000,00	R$ 3.667.556.000,00	R$ 4.242.677.000,00	R$ 4.075.497.000,00	R$ 2.398.874.000,00
Obrig. Fiscais	R$ 100.624.000,00	R$ 84.456.000,00	R$ 57.371.000,00	R$ 89.990.000,00	R$ 90.463.000,00
PC. Empr. e Financ.	--	--	--	--	R$ 14.387.320.000,00
PC. Outras Obrig.	R$ 1.875.000,00	R$ 24.044.000,00	R$ 27.492.000,00	R$ 17.657.000,00	--
Passivo NC.	R$ 6.132.395.000,00	R$ 6.041.447.000,00	R$ 6.741.827.000,00	R$ 6.801.339.000,00	R$ 1.397.949.000,00
PNC. Empr. e Financ.	R$ 6.132.395.000,00	R$ 6.041.447.000,00	R$ 6.741.827.000,00	R$ 6.801.339.000,00	R$ 1.397.949.000,00
Patr. Líq. Consol.	R$ 5.328.366.000,00	R$ 5.282.690.000,00	R$ 4.926.059.000,00	R$ 4.257.395.000,00	R$ 4.073.511.000,00
Capit. Soc. Real.	R$ 5.379.189.000,00	R$ 5.379.189.000,00	R$ 5.379.189.000,00	R$ 5.379.189.000,00	R$ 5.379.189.000,00
Res. Capital	R$ -37.927.000,00	R$ -11.694.000,00	R$ -283.760.000,00	R$ -283.760.000,00	R$ -283.760.000,00
Res. Lucros	R$ 432.143.000,00	R$ 507.280.000,00	R$ 463.444.000,00	--	--
Lucr./Prej. Acum.	R$ 90.305.000,00	--	R$ -15.869.000,00	R$ -359.027.000,00	R$ -478.100.000,00
Aj. Aval. Patr.	R$ -535.344.000,00	R$ -592.085.000,00	R$ -616.945.000,00	R$ -479.007.000,00	R$ -543.818.000,00

Análise de risco - WebWallet: Baixo

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Dt. última análise:

Observações:

IRBR3 - Risco Baixo

IRB Brasil (IRBR3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Baixo, obtendo 72 pontos na análise de risco.
A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.

pontos de 100

8 Pontos positivos da análise:

Crescimento consistente do patrimônio desde o início do histórico disponível.
Comportamento favorável da cotação no período analisado.
Volume de negociação adequado para entrada e saída de posições.
+5 critérios com avaliação positiva!

Consistência

Peso na análise: 13,64%

Nos últimos 14 resultados trimestrais, apresentou 4 períodos com prejuízo, demonstrando alguma oscilação nos resultados.

Rentabilidade

Peso na análise: 13,64%

ROA de 1,59% , apresentando uma eficiência compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma capacidade adequada de transformar ativos em lucro. ROA cresceu em 64,98% em relação à média desde 2022, de 0,96% para 1,59%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
ROE de 4,52% , mostrando uma rentabilidade abaixo do esperado, indicando um nível de risco acima da média na geração de valor. ROE cresceu em 236,44% em relação à média desde 2022, de 1,34% para 4,52%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.

Crescimento

Peso na análise: 12,12%

A Receita Líquida diminuiu em -25,99% em relação à média desde 2022, de R$ 6.027.768.750,00 para R$ 4.461.289.000,00. evidenciando forte retração das operações e perda relevante de capacidade comercial.
O Lucro Líquido cresceu em 117,49% em relação à média desde 2022, de R$ 110.622.750,00 para R$ 240.588.000,00. reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.

Lucratividade

Peso na análise: 12,12%

Margem Líquida de 5,39% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida cresceu em 121,81% em relação à média desde 2022, de 2,43% para 5,39%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.

Patrimônio

Peso na análise: 10,61%

Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 5.328.366.000,00 , mantendo um porte patrimonial intermediário, sem representar um diferencial relevante neste aspecto.
Patrimônio Líquido cresceu em 25,16% em relação ao valor em 2023, de R$ 4.257.395.000,00 para R$ 5.328.366.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
Patrimônio Líquido cresceu em 44,27% em relação ao valor em 2022, de R$ 3.693.410.000,00 para R$ 5.328.366.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.

Cotação

Peso na análise: 6,06%

100

IRBR3 apresenta cotação de R$ 62,00 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 49,91, não indicando desvalorização relevante por este critério.

Tendência

Peso na análise: 6,06%

IRBR3 mostra tendência de valorização de 10,5%, contribuindo positivamente para este critério de risco.

Liquidez Diária

Peso na análise: 6,06%

100

A Liquidez Diária de R$ 50.140.564,67 , está acima de R$ 20.000.000,00, proporcionando elevada facilidade de negociação e reduzindo significativamente o risco associado à liquidez.

Controle Acionário

Peso na análise: 6,06%

100

O controle acionário de IRBR3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.

Histórico

Peso na análise: 4,55%

100

IRBR3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.

Tag Along

Peso na análise: 4,55%

100

Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.

Free Float

Peso na análise: 4,55%

100

Possui free float de 99,04%, favorecendo maior dispersão acionária e um mercado mais líquido.

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Alertas de Compra e Venda para IRBR3

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Alertas de Compra

Preço:

P. Médio:

DY:

PL:

PVP:

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Alertas de Venda

Preço:

P. Médio:

Dy:

PL:

PVP:

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Score de Compra: 44/100

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Score de Compra: 44 / 100

25	Valuation
	Peso: 38,46%, +10pts

78	Qualidade
	Peso: 30,77%, +24pts

68	Tendência
	Peso: 15,38%, +10pts

0	Dividendos
	Peso: 15,38%, +0pts

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Score de Venda: 46/100

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Score de Venda: 46 / 100

49	Valuation
	Peso: 38,46%, +19pts

22	Qualidade
	Peso: 30,77%, +7pts

33	Tendência
	Peso: 15,38%, +5pts

100	Dividendos
	Peso: 15,38%, +15pts

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Informações de empréstimos da Ação IRBR3

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Demanda Empr.:

BAIXA

Empr. Mês :

4.936.859

Empr. Tot. :

2.914.357

Doador % Mês :

0,06%

Tomador: 0,06%

Data

Demanda Empr.

Contratos Dia

Free Float*
Empr. Dia	Empr. Tot.

Valor Dia

17/09/2026

BAIXA

81.055.515
54.347 (0,07%)	2.914.357 (3,6%)

R$ 3.310.275,77

0,01%

0,03%

0,15%

16/09/2026

BAIXA

222

81.055.515
287.411 (0,35%)	2.904.349 (3,58%)

R$ 17.638.413,07

0,03%

0,15%

15/09/2026

BAIXA

81.055.515
77.678 (0,1%)	2.987.435 (3,69%)

R$ 4.751.563,26

0,02%

0,03%

0,53%

14/09/2026

BAIXA

81.055.515
31.431 (0,04%)

R$ 1.896.232,23

0,03%

0,15%

11/09/2026

BAIXA

118

81.055.515
158.942 (0,2%)	3.252.779 (4,01%)

R$ 9.620.759,26

0,03%

0,53%

445

405.277.575
609.809	12.058.920

R$ 37.217.243,59

0,02%

0,03%

0,3%

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Registos por página:

Documentos

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Dt. referência	Dt. entrega	Versão	Categoria	Tipo	Espécie	Ações
31/12/2026	16/03/2026 17:07	3	Calendário de Eventos Corporativos	-	-	Abrir documento
31/12/2026	31/07/2026 19:59	1	Informe do Código de Governança	-	-	Abrir documento
10/09/2026	10/09/2026 08:20	1	Comunicado ao Mercado	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	-	Abrir documento
08/09/2026	08/09/2026 17:41	1	Comunicado ao Mercado	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	-	Abrir documento
04/09/2026	04/09/2026 17:43	1	Comunicado ao Mercado	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	-	Abrir documento
02/09/2026	02/09/2026 19:25	1	Comunicado ao Mercado	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	-	Abrir documento
14/08/2026	14/08/2026 00:48	1	Comunicado ao Mercado	Apresentações a analistas/agentes do mercado	-	Abrir documento
05/08/2026	05/08/2026 19:04	1	Comunicado ao Mercado	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	-	Abrir documento
08/2026	10/09/2026 17:15	1	Valores Mobiliários Negociados e Detidos	Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas	-	Abrir documento
08/2026	10/09/2026 17:16	1	Valores Mobiliários Negociados e Detidos	Posição Consolidada	-	Abrir documento

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Risco

Segmento

Cotação
C. Mín. 1A	C. Máx. 1A

DY
DY (5A)	DY Proj.

Val. Ano
Val. Mês	T. Val.

P/PM
P/L	P/VP

Liq. Diária

Patrimônio

SC WebWallet

Ações

BAIXO

WIZC3

Seguradoras

R$ 8,04
R$ 7,41	R$ 10,23

7,82%
6,73%	7,61%

1,51%
7,2%	5,79%

1,07
3,71	1,74

R$ 2.615.788,14

R$ 740.937.000,00

BAIXO

BBSE3

Seguradoras

R$ 40,86
R$ 31,81	R$ 42,58

11,23%
10,36%	9,32%

40,06%
11,46%	6,39%

1,13
8,63	7,28

R$ 289.870.565,19

R$ 10.890.345.000,00

M. BAIXO

PSSA3

Seguradoras

R$ 49,11
R$ 45,39	R$ 55,45

6,13%
5,2%	5,69%

0,92%
5,61%	3,92%

1,05
8,54	1,97

R$ 79.726.585,57

R$ 16.126.375.000,00

BAIXO

IRBR3

Seguradoras

R$ 62,00
R$ 46,25	R$ 64,64

2,55%
2,92%	2,55%

30,37%
24,65%	10,5%

1,24
21,09	0,95

R$ 50.140.564,67

R$ 5.328.366.000,00

BAIXO

CXSE3

Seguradoras

R$ 20,64
R$ 14,33	R$ 22,44

6,55%
8,36%	6,06%

54,91%
14,35%	3,52%

1,27
13,68	4,49

R$ 118.927.518,76

R$ 13.794.589.000,00

MOD. ALTO

BRGE11

Seguradoras

MOD. ALTO

BRGE8

Seguradoras

MOD. ALTO

BRGE6

Seguradoras

MOD. ALTO

BRGE5

Seguradoras

MOD. ALTO

BRGE3

Seguradoras

3,43%
3,36%	3,12%

12,78%
6,33%	3,01%

0,58
5,57	1,64

R$ 54.128.102,23

R$ 4.688.061.200,00

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