WIZC3 - Wiz

A Wiz é uma referência no setor de serviços financeiros, especializada na intermediação de seguros e consórcios, oferecendo soluções personalizadas que atendem às necessidades de clientes diversos. Com um modelo de negócios robusto e inovador, a empresa se destaca pela agilidade e eficiência na oferta de produtos, contando com uma plataforma integrada que conecta consumidores a uma ampla gama de opções de seguradoras. Seus principais diferenciais competitivos incluem a experiência da equipe, tecnologia de ponta para gestão de produtos e um atendimento ao cliente diferenciado. Além de ter uma sólida posição financeira, a Wiz é fundamental para a promoção da educação financeira e proteção dos bens dos consumidores, consolidando sua relevância no mercado brasileiro.

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 Y
 
 
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Cotação
R$ 5,74
Mín: R$ 5,81 / Máx: R$ 10,23
Média: R$ 8,45
Val. Mês
-29,91%
Setor: -12,88%
Segmento: -9,64%
Val. Ano
-25,68%
Setor: -0,56%
Segmento: 13,81%
P/L
2,65
Setor: 3,7
Segmento: 10,43
P/PM
0,75
Setor: 0,9
Segmento: 1,03
DY
10,95%
DY Proj.: 10,66%
Segmento: 7,67%
Investidos R$ 1.000,00 em 120,63 cotas na Ação WIZC3 há 1 ano, hoje você teria R$ 730,53 (-26,95% ), sendo deste valor, R$ -307,60 (-30,76% ) referente à valorização da Ação e R$ 38,13 (3,81% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
42.278.473/0001-03
Liq. Diária :
R$ 12.614.286,47
Volume 30d: 1.776.068Volume 1a: 572.019
Website:
http://www.wizsolucoes.com.br/
Medo Ganância
100% Extrema Ganância
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 15,04 (161,94% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 4,56 (-20,5% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de WIZC3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de WIZC3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 5,14% | 5,96% | 6,33% | 8,49% | 11,47% | 13,29% | 13,64% | 14,03%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 9,79%
  • Calculando status valorização atual WIZC3
    • Valorização Último Quadrimestre: -27,59%
    • Variação limite para considerar estagnado: 6,23%
    • WIZC3 está em queda!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 5,74
    • Valor Médio: R$ 7,64
    • WIZC3 está a uma distancia de 24,91% gerando uma força de distancia de 0,25
  • Força atual: 0,25
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de WIZC3: 10,66%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,02%
    • Dy Médio de WIZC3 em 5 anos: 6,36%
    • WIZC3 está a uma distancia de 51,9% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,26
    • WIZC3 está a uma distancia de 67,61% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,34
    • WIZC3 gerou força de distancia de DY de 0,6
  • Força atual: 0,85
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 83.305.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 67.055.909,09
    • WIZC3 está a uma distancia de 24,23% gerando uma força de distancia de 0,24
  • Força atual: 1,09
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 1,09
    • Potencial de variação Quadrimestral: 9,79%
    • Valorização Quadrimestral: 1,09 * 9,79% = 10,66%
  • Simulando valorização de WIZC3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -27,59%
    • Valorização quadrimestre: 10,66%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 9,79%
    • Cotação Atual: R$ 5,74
    • Status Atual: Em Queda com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (-16,55%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (4,26%)
      • Ajustando valorização do quadrimestre para limite calculado -12,29% -> -9,79%
      • Resultado: -9,79%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (-3,92%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (6,4%)
      • Resultado: 2,48%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (0,5%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (8,53%)
      • Resultado: 9,03%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 1,72%, WIZC3 valerá R$ 5,84 após um ano
  • O valor de WIZC3 para o próximo ano ficou em R$ 5,84 o que da uma valorização de 1,72%
    • Indicadores
    		Atual20262025202420232022
    WIZC3SetorSegmentoWIZC3
    CotaçãoR$ 5,74----R$ 8,44R$ 7,25R$ 6,22R$ 6,14R$ 7,91
    DPA R$ 0,63----R$ 0,31R$ 0,57R$ 0,25R$ 0,45R$ 0,59
    DY 10,95%12,19%7,67%3,7%7,81%3,96%7,25%7,43%
    Payout 29,02%63,56%64,71%32,05%24,63%13,27%30,18%44,12%
    P/PM 0,750,91,031,081,081,010,870,89
    P/L 2,653,710,438,663,153,354,165,94
    P/VP 1,241,563,141,821,661,822,043,34
    LPA 2,17-1,273,420,982,31,861,481,33
    VPA 4,63-5,3420,984,634,363,423,012,37
    PSR 0,722,670,812,290,840,790,881,33
    ROE 46,76%18,19%38,3%21,05%52,7%54,32%48,98%56,32%
    ROIC 51,02%6,77%48,47%23,03%60,11%58,55%53,94%50,02%
    ROA 14,39%-4,31%18,87%6,48%15,11%12,14%9,27%9,25%
    Margem Líquida 27,19%-90,79%13,77%26,48%26,59%23,6%21,03%22,46%
    Margem Ebit 43,86%-48,69%17,47%42,84%44,85%43,92%39,44%37,65%
    Margem Ebitda 52,16%-78,72%21,04%51,75%52,67%54,56%51,72%46,88%
    Margem Bruta 60,14%49,61%54,18%57,96%61,32%62,78%61,65%57,96%
    EV/EBITDA 1,3512,918,214,371,571,561,83,05
    EV/EBIT 1,6124,9731,795,281,841,942,353,8
    P/EBITDA 1,3814,815,674,431,591,451,692,84
    P/EBIT 1,6415,8126,335,351,871,82,223,54
    P/Ativo 0,380,51,790,560,480,410,390,55
    P/Cap. Giro -3,9739,71-29,11-5,84-4,03-2,84-3,49-5,02
    P/Ativo Circ. Liq. 15,479,2334,9222,7519-4,12-44,3564,69
    Giro Ativos 0,530,170,520,240,570,510,440,41
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,022,53-0,19-0,02-0,020,140,120,25
    D. Liq. / EBITDA -0,03-2,322,54-0,06-0,020,110,10,21
    D. Liq. / EBIT -0,0310,445,46-0,07-0,030,140,130,26
    D. Bru. / Patr. Liq. 0,54,480,50,50,560,630,740,99
    Patr. / Ativos 0,31-0,070,470,310,290,220,190,16
    Passivos / Ativos 0,441,040,480,440,470,530,550,61
    Liq. Corrente 1,1168,241,331,11,110,660,961
    CAGR Receitas 5A ---8,9%-18,24%-6,33%11,49%13,02%13,9%12,37%
    CAGR Lucros 5A --3,47%22,75%-5,39%13%5,82%5,05%5,46%
     
     
     X
     
     
     
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    1 dys, 25%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    1 dys, 25%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    2 dys, 50%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    3 dys, 75%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    1 dys, 25%

    WIZC3 pagou aproximadamente R$ 0,63 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 10,95% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra acima da média observada no segmento Seguradoras (7,67%), mas abaixo da média observada no Setor Financeiro (12,19%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 6,36%.

    WIZC3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Anual 1x ao ano. O payout de 29,02% está em linha com o payout médio histórico de 28,24%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 28,24%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 10,66%, com distribuição em torno de R$ 0,61 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 7,65. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 6,12 e R$ 5,10, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    10,95%
    Setor: 12,19%Segmento: 7,67%
    DY (5A):
    6,36%
    Setor: 7,39%Segmento: 6,67%
    Frequência:
    Anual
    1x ao ano
    28,24%
    Atual: 29,02%
    DPA :
    R$ 0,63
    R$ 0,61
    10,66%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para WIZC3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 10,66%R$ 15,30R$ 10,20R$ 7,65R$ 6,12R$ 5,10R$ 4,37
    DY 10,95%R$ 15,71R$ 10,48R$ 7,86R$ 6,29R$ 5,24R$ 4,49
    DY (5A) 6,36%R$ 9,13R$ 6,08R$ 4,56R$ 3,65R$ 3,04R$ 2,61
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    28/04/2026
    31/12/2026
    Dividendo
    R$ 0,312637000
    R$ 0,31263700
    3,45%
    26/12/2025
    31/07/2026
    Dividendo
    R$ 0,316091000
    R$ 0,31609100
    3,5%
    25/04/2025
    29/08/2025
    Dividendo
    R$ 0,250319000
    R$ 0,25031900
    4,12%
    29/04/2024
    12/12/2024
    JCP
    R$ 0,165971040
    R$ 0,16597104
    2,29%
    29/04/2024
    12/12/2024
    Dividendo
    R$ 0,080272900
    R$ 0,08027290
    1,11%
    28/04/2023
    15/06/2023
    Dividendo
    R$ 0,042715430
    R$ 0,04271543
    0,72%
    28/04/2023
    12/12/2023
    Dividendo
    R$ 0,242054080
    R$ 0,24205408
    4,1%
    28/04/2023
    12/12/2023
    JCP
    R$ 0,136359320
    R$ 0,13635932
    2,31%
    28/04/2023
    15/06/2023
    JCP
    R$ 0,024063410
    R$ 0,02406341
    0,41%
    19/04/2022
    25/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,499757800
    R$ 0,49975780
    5,88%
    19/04/2022
    29/04/2022
    Dividendo
    R$ 0,088192550
    R$ 0,08819255
    1,04%
    R$ 2,158433530
    R$ 2,15843353
    Exibindo 11 registros
    Lista completa dos dividendos de WIZC3
     
     
     
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinárias: 159.907.282
    Free Float % :
    48,12% (76.954.669)
    FF Ordinárias: 76.954.669
    T. Fora Circulação :
    51,88% (82.952.613)
    Ordinárias Fora C.: 82.952.613Ações Controlador: 82.952.613Ações Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    75.844
    I. P. Física: 75.553I. P. Jurídica: 135I. Institucionais: 156
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    07/01/2025
    Integra Participações S.A.
    82.952.613
    52%
     
    Outros
    76.954.532
    48%
     
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinárias: 159.907.282
    Free Float % :
    47,12% (75.354.432)
    FF Ordinárias: 75.354.432
    T. Fora Circulação :
    52,88% (84.552.850)
    Ordinárias Fora C.: 84.552.850Ações Controlador: 84.552.713Ações Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    71.182
    I. P. Física: 70.868I. P. Jurídica: 217I. Institucionais: 97
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    07/01/2025
    Integra Participações S.A.
    84.552.713
    53%
     
    Outros
    75.354.432
    47%
     
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinárias: 159.907.282
    Free Float % :
    47,12% (75.354.432)
    FF Ordinárias: 75.354.432
    T. Fora Circulação :
    52,88% (84.552.850)
    Ordinárias Fora C.: 84.552.850Ações Controlador: 84.552.713Ações Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    80.119
    I. P. Física: 79.663I. P. Jurídica: 372I. Institucionais: 84
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    07/01/2025
    Integra Participações S.A.
    84.552.713
    53%
     
    Outros
    75.354.432
    47%
     
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinárias: 159.907.282
    Free Float % :
    47,07% (75.273.443)
    FF Ordinárias: 75.273.443
    T. Fora Circulação :
    52,93% (84.633.839)
    Ordinárias Fora C.: 84.633.839Ações Controlador: 84.552.713Ações Tesouraria: 137
    T. Cotistas :
    83.748
    I. P. Física: 83.284I. P. Jurídica: 392I. Institucionais: 72
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
     
    Outros
    75.354.432
    47%
    19/04/2022
    Integra Participações S.A.
    44.575.893
    28%
    23/12/2020
    CNP Seguros Holding Brasil S.A.
    39.976.820
    25%
    21/12/2023
    Ações Tesouraria
    137
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinárias: 159.907.282
    Free Float % :
    47,07% (75.275.228)
    FF Ordinárias: 75.275.228
    T. Fora Circulação :
    52,93% (84.632.054)
    Ordinárias Fora C.: 84.552.839Ações Controlador: 84.552.713Ações Tesouraria: 126
    T. Cotistas :
    83.151
    I. P. Física: 82.579I. P. Jurídica: 473I. Institucionais: 99
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
     
    Outros
    75.354.443
    47%
    19/04/2022
    Integra Participações S.A.
    44.575.893
    28%
    23/12/2020
    CNP Seguros Holding Brasil S.A.
    39.976.820
    25%
    09/10/2020
    Ações Tesouraria
    126
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    159.907.282
    Ordinárias: 159.907.282
    Free Float % :
    48,49% (77.540.728)
    FF Ordinárias: 77.540.728
    T. Fora Circulação :
    51,51% (82.366.554)
    Ordinárias Fora C.: 82.366.554Ações Controlador: 82.346.413Ações Tesouraria: 126
    T. Cotistas :
    87.979
    I. P. Física: 87.391I. P. Jurídica: 466I. Institucionais: 122
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
     
    Outros
    77.560.743
    49%
    26/08/2020
    Integra Participações S.A.
    42.369.593
    27%
    25/06/2020
    CNP Seguros Holding Brasil S.A.
    39.976.820
    25%
    09/10/2020
    Ações Tesouraria
    126
    0%
    159.907.282
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    06/08/2026
    05/11/2026
    Exibindo registros de 0 a 2 de um total de 2 registros
     
     
     
     
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 1.274.243.000,00R$ 588.919.000,00R$ 1.382.973.000,00R$ 1.257.265.000,00R$ 1.121.480.000,00R$ 948.884.000,00
    Custos R$ -507.935.000,00R$ -247.592.000,00R$ -534.954.000,00R$ -467.944.000,00R$ -430.092.000,00R$ -398.932.000,00
    Lucro Bruto R$ 766.308.000,00R$ 341.327.000,00R$ 848.019.000,00R$ 789.321.000,00R$ 691.388.000,00R$ 549.952.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -207.403.000,00R$ -89.063.000,00R$ -227.775.000,00R$ -237.116.000,00R$ -249.120.000,00R$ -192.726.000,00
    EBITDA R$ 664.589.000,00R$ 304.794.000,00R$ 728.359.000,00R$ 685.960.000,00R$ 580.084.000,00R$ 444.822.000,00
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 105.684.000,00R$ 52.530.000,00R$ 108.115.000,00R$ 133.755.000,00R$ 137.816.000,00R$ 87.596.000,00
    EBIT R$ 558.905.000,00R$ 252.264.000,00R$ 620.244.000,00R$ 552.205.000,00R$ 442.268.000,00R$ 357.226.000,00
    R. Financeiro R$ -40.251.000,00R$ -18.569.000,00R$ -62.398.000,00R$ -85.321.000,00R$ -92.601.000,00R$ -75.087.000,00
    Impostos R$ -172.201.000,00R$ -77.727.000,00R$ -190.136.000,00R$ -170.118.000,00R$ -113.764.000,00R$ -69.039.000,00
    Lucro Líquido R$ 346.453.000,00R$ 155.968.000,00R$ 367.710.000,00R$ 296.766.000,00R$ 235.903.000,00R$ 213.100.000,00
    Lucro A. Controladora R$ 198.429.000,00R$ 93.414.000,00R$ 201.076.000,00R$ 160.111.000,00R$ 141.582.000,00R$ 134.683.000,00
    Lucro A. Não Control. R$ 148.024.000,00R$ 62.554.000,00R$ 166.634.000,00R$ 136.685.000,00R$ 94.321.000,00R$ 78.417.000,00
     
     
     
     
    Patrimônio :
    R$ 740.937.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 1.805.517.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 1.064.580.000,00
    D. Bruta :
    R$ 368.086.000,00
    D. Líquida :
    R$ -17.989.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 386.075.000,00
    V. Mercado :
    R$ 917.867.798,68
    Val. Firma :
    R$ 899.878.798,68
    		20262025202420232022
    D. Bruta R$ 368.086.000,00R$ 388.587.000,00R$ 346.206.000,00R$ 356.115.000,00R$ 376.135.000,00
    Disponibilidade R$ 386.075.000,00R$ 405.312.000,00R$ 270.100.000,00R$ 296.619.000,00R$ 283.196.000,00
    D. Líquida R$ -17.989.000,00R$ -16.725.000,00R$ 76.106.000,00R$ 59.496.000,00R$ 92.939.000,00
    Patrimônio R$ 740.937.000,00R$ 697.792.000,00R$ 546.370.000,00R$ 481.642.000,00R$ 378.396.000,00
    Passivo Exigível R$ 1.064.580.000,00R$ 1.137.924.000,00R$ 1.287.925.000,00R$ 1.388.285.000,00R$ 1.397.897.000,00
    Ativo Controladora R$ 1.805.517.000,00R$ 1.835.716.000,00R$ 1.834.295.000,00R$ 1.869.927.000,00R$ 1.776.293.000,00
    Ativo Total R$ 2.407.530.000,00R$ 2.434.061.000,00R$ 2.445.312.000,00R$ 2.543.864.000,00R$ 2.302.777.000,00
    Ativo Circ. R$ 630.808.000,00R$ 624.675.000,00R$ 476.791.000,00R$ 573.199.000,00R$ 493.165.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 11.547.000,00R$ 19.174.000,00R$ 19.161.000,00R$ 35.566.000,00R$ 35.650.000,00
    Aplic. Financeiras R$ 374.528.000,00R$ 386.138.000,00R$ 250.939.000,00R$ 261.053.000,00R$ 247.546.000,00
    Contas a Receber R$ 122.639.000,00R$ 141.484.000,00R$ 140.290.000,00R$ 127.911.000,00R$ 123.257.000,00
    Out. Ativos Circ. R$ 122.094.000,00R$ 77.879.000,00R$ 66.401.000,00R$ 148.669.000,00R$ 86.712.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 1.776.722.000,00R$ 1.809.386.000,00R$ 1.968.521.000,00R$ 1.970.665.000,00R$ 1.809.612.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 123.375.000,00R$ 114.084.000,00R$ 140.559.000,00R$ 56.566.000,00R$ 61.217.000,00
    Investimentos R$ 250.783.000,00R$ 251.038.000,00R$ 231.707.000,00R$ 205.386.000,00R$ 136.013.000,00
    Imobilizado R$ 6.631.000,00R$ 6.977.000,00R$ 10.497.000,00R$ 12.738.000,00R$ 13.138.000,00
    Intangível R$ 1.395.933.000,00R$ 1.437.287.000,00R$ 1.585.758.000,00R$ 1.695.975.000,00R$ 1.599.244.000,00
    Passivo T. R$ 2.407.530.000,00R$ 2.434.061.000,00R$ 2.445.312.000,00R$ 2.543.864.000,00R$ 2.302.777.000,00
    Passivo C. R$ 571.464.000,00R$ 563.624.000,00R$ 718.264.000,00R$ 595.364.000,00R$ 490.924.000,00
    Obrig. Soc. Trab. R$ 37.206.000,00R$ 41.056.000,00R$ 43.737.000,00R$ 46.707.000,00R$ 48.688.000,00
    Fornecedores R$ 133.754.000,00R$ 123.976.000,00R$ 153.940.000,00R$ 142.064.000,00R$ 120.656.000,00
    Obrig. Fiscais R$ 38.611.000,00R$ 41.264.000,00R$ 40.121.000,00R$ 45.337.000,00R$ 22.316.000,00
    PC. Empr. e Financ. R$ 95.642.000,00R$ 56.173.000,00R$ 160.949.000,00R$ 37.132.000,00R$ 28.645.000,00
    PC. Outras Obrig. R$ 266.251.000,00R$ 301.155.000,00R$ 319.517.000,00R$ 324.124.000,00R$ 270.619.000,00
    Passivo NC. R$ 493.116.000,00R$ 574.300.000,00R$ 569.661.000,00R$ 792.921.000,00R$ 906.973.000,00
    PNC. Empr. e Financ. R$ 272.444.000,00R$ 332.414.000,00R$ 185.257.000,00R$ 318.983.000,00R$ 347.490.000,00
    PNC. Outras Obrig. R$ 85.567.000,00R$ 120.898.000,00R$ 270.771.000,00R$ 382.619.000,00R$ 513.185.000,00
    Trib. Diferidos R$ 94.775.000,00R$ 85.441.000,00R$ 88.530.000,00R$ 72.610.000,00R$ 28.484.000,00
    PNC. Provisões R$ 40.330.000,00R$ 35.547.000,00R$ 25.103.000,00R$ 18.709.000,00R$ 17.814.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 1.342.950.000,00R$ 1.296.137.000,00R$ 1.157.387.000,00R$ 1.155.579.000,00R$ 904.880.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00R$ 40.000.000,00
    Res. Capital R$ 33.454.000,00R$ 33.454.000,00R$ 33.454.000,00R$ 33.454.000,00R$ 32.163.000,00
    Res. Lucros R$ 573.461.000,00R$ 623.730.000,00R$ 472.308.000,00R$ 407.580.000,00R$ 305.625.000,00
    Lucr./Prej. Acum. R$ 93.414.000,00--------
    Aj. Aval. Patr. R$ 608.000,00R$ 608.000,00R$ 608.000,00R$ 608.000,00R$ 608.000,00
    Part. Acio. NC. R$ 602.013.000,00R$ 598.345.000,00R$ 611.017.000,00R$ 673.937.000,00R$ 526.484.000,00

    WIZC3 - Risco Muito Baixo

    Wiz (WIZC3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Muito Baixo, obtendo 83 pontos na análise de risco.
    Os indicadores avaliados apontam para um ativo com fundamentos sólidos e características favoráveis dentro do seu segmento.
    83
    pontos de 100
    8 Pontos positivos da análise:
    • Histórico consistente de geração de lucros.
    • Boa capacidade de geração de retorno sobre o capital investido.
    • Boa capacidade de transformar receita em lucro através de margens saudáveis.
    • +5 critérios com avaliação positiva!
    Consistência
    Peso na análise: 13,64%
    100
    Nos últimos 14 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +13,64 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 13,64%
    84
    ROA de 14,39% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 25,76% em relação à média desde 2022, de 11,44% para 14,39%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 46,76% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE diminuiu em -11,9% em relação à média desde 2022, de 53,08% para 46,76%. Representando um fator de atenção na avaliação de risco.
    +11,45 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 12,12%
    68
    A Receita Líquida cresceu em 8,2% em relação à média desde 2022, de R$ 1.177.650.500,00 para R$ 1.274.243.000,00. demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas.
    O Lucro Líquido cresceu em 24,46% em relação à média desde 2022, de R$ 278.369.750,00 para R$ 346.453.000,00. demonstrando evolução consistente dos resultados e fortalecimento da capacidade de gerar lucro.
    +8,24 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 12,12%
    93
    Margem Líquida de 27,19% , demonstrando boa capacidade de converter receitas em lucro, reduzindo o risco relacionado à rentabilidade do negócio.evidenciando excelente eficiência na geração de lucro sobre as receitas, característica de empresas com alta qualidade operacional. Margem Líquida cresceu em 16,09% em relação à média desde 2022, de 23,42% para 27,19%. Contribuindo para a redução do risco.
    +11,27 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 10,61%
    52
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 740.937.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos.
    Patrimônio Líquido cresceu em 53,84% em relação ao valor em 2023, de R$ 481.642.000,00 para R$ 740.937.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    Patrimônio Líquido cresceu em 111,68% em relação ao valor em 2022, de R$ 350.024.000,00 para R$ 740.937.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +5,52 pts
    Cotação
    Peso na análise: 6,06%
    97
    WIZC3 apresenta cotação de R$ 5,74 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 7,64, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +5,88 pts
    Tendência
    Peso na análise: 6,06%
    53
    WIZC3 mostra tendência de estabilidade de 1,72%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +3,21 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 6,06%
    63
    A Liquidez Diária de R$ 12.614.286,47 , é elevada, proporcionando maior facilidade para negociar o ativo e reduzindo o risco operacional deste critério.
    +3,82 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 6,06%
    100
    O controle acionário de WIZC3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +6,06 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,55%
    100
    WIZC3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
    +4,55 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 4,55%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 4,55%
    96
    Possui free float de 48,12%, favorecendo maior dispersão acionária e um mercado mais líquido.
    +4,36 pts

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    Score de Compra: 79 / 100


    86
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +33pts
    89
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +27pts
    53
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +8pts
    67
    		 Dividendos
    Peso: 15,38%, +10pts

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    Score de Venda: 16 / 100


    0
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +0pts
    11
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +3pts
    47
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +7pts
    33
    		 Dividendos
    Peso: 15,38%, +5pts

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    Demanda Empr.:
    BAIXA
    Empr. Mês :
    1.581.549
    Empr. Tot. :
    823.029
    Doador % Mês :
    0,1%
    Tomador: 0,1%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    30/10/2026
    BAIXA
    30
    76.954.669
    88.708 (0,12%) 
    R$ 520.715,96
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    29/10/2026
    BAIXA
    10
    76.954.669
    62.552 (0,08%)823.029 (1,07%)
    R$ 374.060,96
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    28/10/2026
    BAIXA
    39
    76.954.669
    75.962 (0,1%)778.980 (1,01%)
    R$ 474.762,50
    0,09%
    0,09%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    27/10/2026
    BAIXA
    6
    76.954.669
    86.931 (0,11%)806.736 (1,05%)
    R$ 538.972,20
    0,07%
    0,07%
    0,09%
    0,09%
    0,56%
    0,56%
    26/10/2026
    BAIXA
    7
    76.954.669
    101.698 (0,13%)778.267 (1,01%)
    R$ 715.953,92
    0,05%
    0,05%
    0,07%
    0,07%
    0,1%
    0,1%
    92
    384.773.345
    415.8513.187.012
    R$ 2.624.465,54
    0,08%
    0,08%
    0,09%
    0,09%
    0,21%
    0,21%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 69 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    10/11/2025
    10/11/2025 18:07
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    10/11/2025
    10/11/2025 18:08
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    10/11/2025
    10/11/2025 18:09
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    07/11/2025
    06/11/2025 18:26
    1
    Comunicado ao Mercado
    Apresentações a analistas/agentes do mercado
    -
    Abrir documento
    05/11/2025 11:30
    14/11/2025 14:48
    1
    Política de Gerenciamento de Riscos
    -
    -
    Abrir documento
    05/11/2025 11:30
    10/11/2025 18:03
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    05/11/2025 10:00
    10/11/2025 18:01
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    11/2025
    10/12/2025 18:01
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas
    -
    Abrir documento
    11/2025
    10/12/2025 18:02
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    31/10/2025
    31/10/2025 17:10
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
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    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
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    P/L
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    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC WebWallet
    Ações
    WIZC3 - Wiz
    M. BAIXO
    WIZC3
    Seguradoras
    R$ 5,74
    R$ 5,81R$ 10,23
    10,95%
    6,36%10,66%
    -25,68%
    -29,91% 1,72%
    0,75
    2,651,24
    R$ 12.614.286,47
    R$ 740.937.000,00
    79
    Ação WIZC3
    PSSA3 - Porto Seguro
    M. BAIXO
    PSSA3
    Seguradoras
    R$ 44,33
    R$ 44,54R$ 55,45
    6,73%
    5,52%6,26%
    -3,27%
    -10,39% -1,87%
    0,93
    7,751,79
    R$ 146.288.693,11
    R$ 16.126.375.000,00
    53
    Ação PSSA3
    BBSE3 - BB Seguridade
    BAIXO
    BBSE3
    Seguradoras
    R$ 40,79
    R$ 33,25R$ 43,68
    11,25%
    10,08%9,34%
    36,95%
    0,84% 5,43%
    1,12
    8,627,27
    R$ 352.133.757,95
    R$ 10.890.345.000,00
    51
    Ação BBSE3
    IRBR3 - IRB Brasil
    MOD. BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 56,66
    R$ 48,10R$ 71,12
    2,78%
    2,92%2,78%
    13,4%
    -10,52% -2,38%
    1,11
    19,350,87
    R$ 96.868.567,05
    R$ 5.328.366.000,00
    37
    Ação IRBR3
    CXSE3 - Caixa Seguridade
    BAIXO
    CXSE3
    Seguradoras
    R$ 20,77
    R$ 14,90R$ 22,44
    6,65%
    8,49%6,05%
    47,66%
    1,76% -0,87%
    1,25
    13,784,52
    R$ 247.145.038,00
    R$ 13.794.589.000,00
    35
    Ação CXSE3
    MOD. ALTO
    BRGE11
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE11
    MOD. ALTO
    BRGE8
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE8
    MOD. ALTO
    BRGE6
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE6
    MOD. ALTO
    BRGE5
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE5
    MOD. ALTO
    BRGE3
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE3
    3,84%
    3,34%3,51%
    6,91%
    -4,82%0,2%
    0,52
    5,221,57
    R$ 85.505.034,26
    R$ 4.688.061.200,00
    48
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 11 registros
    Registos por página:
    Legenda:
    T Ação deslistado
    T Ação desatualizado
    Por Matheus Garcia de Carvalho em 07/02/2026 23:21
    Esta e uma empresa que funciona como corretora de seguros.
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros

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