PSSA3 - Porto Seguro

A Porto Seguro é uma das principais seguradoras do Brasil, destacando-se no setor de seguros e serviços financeiros, oferecendo soluções diversificadas que incluem seguros de vida, automóveis, saúde e residenciais. Com uma sólida reputação e mais de 70 anos de experiência no mercado, a empresa se diferencia pela excelência no atendimento ao cliente e inovação em seus produtos. Além de seu portfólio abrangente, a Porto Seguro investe continuamente em tecnologia e digitalização, aumentando a competitividade e a eficiência operacional. A robustez financeira da empresa, aliada a uma gestão estratégica, a posiciona como referência no setor, contribuindo significativamente para a segurança e proteção patrimonial dos brasileiros.

/ Ação / Financeiro / Seguradoras / PSSA3 - Porto Seguro

 Y
 
 
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Cotação
R$ 43,71
Mín: R$ 43,67 / Máx: R$ 55,45
Média: R$ 49,97
Val. Mês
-16,68%
Setor: -19,13%
Segmento: -12,8%
Val. Ano
-6,24%
Setor: -0,8%
Segmento: 11,74%
P/L
7,6
Setor: 3,81
Segmento: 10,4
P/PM
0,92
Setor: 0,91
Segmento: 1,02
DY
6,86%
DY Proj.: 6,38%
Segmento: 7,8%
Investidos R$ 1.000,00 em 20,19 cotas na Ação PSSA3 há 1 ano, hoje você teria R$ 932,28 (-6,77% ), sendo deste valor, R$ -117,50 (-11,75% ) referente à valorização da Ação e R$ 49,78 (4,98% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
02.149.205/0001-69
Liq. Diária :
R$ 139.266.979,95
Volume 30d: 2.856.135Volume 1a: 2.004.635
Website:
http://www.portoseguro.com.br/
Medo Ganância
100% Extrema Ganância
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 56,80 (29,95% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 30,11 (-31,13% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de PSSA3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de PSSA3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 5% | 5,14% | 5,3% | 6,23% | 7,01% | 10,03% | 10,92% | 12,5%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 7,77%
  • Calculando status valorização atual PSSA3
    • Valorização Último Quadrimestre: -13,47%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3,54%
    • PSSA3 está em queda!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 43,71
    • Valor Médio: R$ 47,59
    • PSSA3 está a uma distancia de 8,15% gerando uma força de distancia de 0,08
  • Força atual: 0,08
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de PSSA3: 6,38%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,12%
    • Dy Médio de PSSA3 em 5 anos: 5,51%
    • PSSA3 está a uma distancia de -10,37% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,05
    • PSSA3 está a uma distancia de 15,79% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,08
    • PSSA3 gerou força de distancia de DY de 0,03
  • Força atual: 0,11
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 886.636.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 597.933.272,73
    • PSSA3 está a uma distancia de 48,28% gerando uma força de distancia de 0,48
  • Força atual: 0,59
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,59
    • Potencial de variação Quadrimestral: 7,77%
    • Valorização Quadrimestral: 0,59 * 7,77% = 4,59%
  • Simulando valorização de PSSA3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -13,47%
    • Valorização quadrimestre: 4,59%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 7,77%
    • Cotação Atual: R$ 43,71
    • Status Atual: Em Queda com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (-8,08%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (1,84%)
      • Resultado: -6,25%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (-2,5%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (2,76%)
      • Resultado: 0,26%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (0,05%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (3,67%)
      • Resultado: 3,73%
    • Aplicada a valorização anual simulada de -2,26%, PSSA3 valerá R$ 42,72 após um ano
  • O valor de PSSA3 para o próximo ano ficou em R$ 42,72 o que da uma valorização de -2,26%
    • Indicadores
    		Atual20262025202420232022
    PSSA3SetorSegmentoPSSA3
    CotaçãoR$ 43,71----R$ 50,38R$ 46,55R$ 32,26R$ 26,13R$ 20,72
    DPA R$ 3,00----R$ 2,46R$ 2,59R$ 1,54R$ 1,41R$ 1,16
    DY 6,86%12,02%7,8%4,89%5,57%4,78%5,4%5,59%
    Payout 52,17%63,47%64,71%78,48%48,97%37,08%39,42%65,01%
    P/PM 0,920,911,021,041,181,111,121,17
    P/L 7,63,8110,416,068,797,757,311,63
    P/VP 1,751,63,042,021,911,481,361,27
    LPA 5,75-1,263,423,145,34,163,581,78
    VPA 24,94-5,3320,9824,9424,3521,7319,216,37
    PSR 0,662,720,821,520,740,590,520,48
    ROE 23,05%18,23%38,3%12,58%21,75%19,15%18,65%10,89%
    ROIC 126,95%6,79%48,47%69,96%61,35%46,02%458,67%124,77%
    ROA 6,31%-4,29%18,87%3,44%6,13%5,62%5,23%2,28%
    Margem Líquida 8,72%-90,75%13,77%9,43%8,38%7,63%7,15%4,16%
    Margem Ebit 7,4%-48,69%17,47%8,08%7,52%8,79%8,66%2,55%
    Margem Ebitda 8,4%-78,73%21,04%9,1%8,55%9,97%9,84%3,58%
    Margem Bruta 100%49,6%54,18%100%100%100%100%100%
    EV/EBITDA 3,8513,3618,479,255,053,21,533,21
    EV/EBIT 4,3725,5732,0410,415,753,631,744,51
    P/EBITDA 7,8915,2715,9316,668,615,945,313,51
    P/EBIT 8,9616,4126,5818,749,796,736,0218,94
    P/Ativo 0,480,51,740,550,540,440,380,27
    P/Cap. Giro -4,3859,03-28,95-5,05-5,28-3,37-1,89-1,75
    P/Ativo Circ. Liq. 3,529,1133,934,064,476,115,465,22
    Giro Ativos 0,720,170,520,360,730,740,730,55
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,92,52-0,19-0,9-0,79-0,68-0,97-0,96
    D. Liq. / EBITDA -4,05-2,322,54-7,41-3,56-2,73-3,77-10,29
    D. Liq. / EBIT -4,5910,435,46-8,33-4,05-3,1-4,28-14,43
    Patr. / Ativos 0,27-0,070,470,270,280,290,280,21
    Passivos / Ativos 0,721,040,480,720,720,70,720,79
    Liq. Corrente 1,29168,251,331,291,251,151,131,09
    CAGR Receitas 5A ---1,81%-1,8%0,26%17,03%14,28%12,7%10,41%
    CAGR Lucros 5A --6,21%5,03%5,6%15,19%14,3%12,07%0,97%
     
     
     X
     
     
     
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    5 dys, 50%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    4 dys, 40%
    Dezembro
    1 dys, 10%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    2 dys, 18,18%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    3 dys, 27,27%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    3 dys, 27,27%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    3 dys, 27,27%

    Nos últimos 12 meses, PSSA3 entregou cerca de R$ 3,00 por cota, equivalente a um dividend yield de 6,86% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Seguradoras (7,8%) quanto no Setor Financeiro (12,02%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 5,51%.

    PSSA3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 52,17% está em linha com o payout médio histórico de 48,53%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 48,53%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 6,38%, com distribuição em torno de R$ 2,79 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 34,86. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 27,89 e R$ 23,24, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    6,86%
    Setor: 12,02%Segmento: 7,8%
    DY (3M):
    4,76%
    Setor: 6,6%Segmento: 10,81%
    DY (5A):
    5,51%
    Setor: 7,38%Segmento: 6,72%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    48,53%
    Atual: 52,17%
    DPA :
    R$ 3,00
    R$ 2,79
    6,38%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para PSSA3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 6,38%R$ 69,72R$ 46,48R$ 34,86R$ 27,89R$ 23,24R$ 19,92
    DY 6,86%R$ 74,96R$ 49,98R$ 37,48R$ 29,99R$ 24,99R$ 21,42
    DY (3M) 4,76%R$ 52,01R$ 34,68R$ 26,01R$ 20,81R$ 17,34R$ 14,86
    DY (5A) 5,51%R$ 60,21R$ 40,14R$ 30,11R$ 24,08R$ 20,07R$ 17,20
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    23/09/2026
    30/04/2027
    JCP
    R$ 0,520657000
    R$ 0,52065700
    1,08%
    22/06/2026
    30/04/2027
    JCP
    R$ 0,512804000
    R$ 0,51280400
    0,96%
    31/03/2026
    30/11/2026
    Dividendo
    R$ 0,886101000
    R$ 0,88610100
    1,75%
    30/03/2026
    31/12/2027
    JCP
    R$ 0,542318000
    R$ 0,54231800
    1,1%
    26/12/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,537604000
    R$ 0,53760400
    1,12%
    25/09/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,533804000
    R$ 0,53380400
    1,07%
    26/06/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,483208000
    R$ 0,48320800
    0,89%
    28/03/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,432737000
    R$ 0,43273700
    1,06%
    28/03/2025
    28/11/2025
    Dividendo
    R$ 0,478894000
    R$ 0,47889400
    1,17%
    28/03/2025
    10/04/2025
    Dividendo
    R$ 0,126911000
    R$ 0,12691100
    0,31%
    30/12/2024
    28/11/2025
    JCP
    R$ 0,421051000
    R$ 0,42105100
    1,15%
    27/09/2024
    10/04/2025
    JCP
    R$ 0,409823000
    R$ 0,40982300
    1,12%
    28/06/2024
    10/04/2025
    JCP
    R$ 0,319180000
    R$ 0,31918000
    1,03%
    28/03/2024
    28/11/2024
    Dividendo
    R$ 0,093801000
    R$ 0,09380100
    0,3%
    28/03/2024
    10/04/2025
    JCP
    R$ 0,299356000
    R$ 0,29935600
    0,96%
    27/12/2023
    10/04/2024
    JCP
    R$ 0,530200000
    R$ 0,53020000
    1,8%
    28/09/2023
    28/11/2024
    JCP
    R$ 0,291690000
    R$ 0,29169000
    1,09%
    29/06/2023
    10/04/2024
    JCP
    R$ 0,589409000
    R$ 0,58940900
    2,06%
    31/10/2022
    29/11/2023
    JCP
    R$ 0,087771000
    R$ 0,08777100
    0,38%
    30/08/2022
    11/04/2023
    JCP
    R$ 0,623304000
    R$ 0,62330400
    2,82%
    31/03/2022
    30/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,410329000
    R$ 0,41032900
    1,94%
    31/03/2022
    30/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,037170000
    R$ 0,03717000
    0,18%
    R$ 9,168122000
    R$ 9,16812200
    Exibindo 22 registros
    Lista completa dos dividendos de PSSA3
     
     
     
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    27,66% (178.825.403)
    FF Ordinárias: 178.825.403
    T. Fora Circulação :
    72,34% (467.760.657)
    Ordinárias Fora C.: 467.760.657Ações Controlador: 457.883.786Ações Tesouraria: 6.264.142
    T. Cotistas :
    140.419
    I. P. Física: 139.038I. P. Jurídica: 525I. Institucionais: 856
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    182.438.132
    28%
     
    Ações Tesouraria
    6.264.142
    1%
    06/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    27,66% (178.825.403)
    FF Ordinárias: 178.825.403
    T. Fora Circulação :
    72,34% (467.760.657)
    Ordinárias Fora C.: 467.760.657Ações Controlador: 457.883.786Ações Tesouraria: 4.602.315
    T. Cotistas :
    140.419
    I. P. Física: 139.038I. P. Jurídica: 527I. Institucionais: 854
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    184.099.959
    28%
     
    Ações Tesouraria
    4.602.315
    1%
    06/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    28,23% (182.560.698)
    FF Ordinárias: 182.560.698
    T. Fora Circulação :
    71,77% (464.025.362)
    Ordinárias Fora C.: 464.025.362Ações Controlador: 915.767.572Ações Tesouraria: 9.760.256
    T. Cotistas :
    128.884
    I. P. Física: 127.965I. P. Jurídica: 407I. Institucionais: 512
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    183.822.146
    28%
     
    Outros
    183.822.146
    28%
     
    Ações Tesouraria
    4.880.128
    1%
     
    Ações Tesouraria
    4.880.128
    1%
    10/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    10/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    1.293.172.120
    200%
    Exibindo 8 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    28,08% (181.531.496)
    FF Ordinárias: 181.531.496
    T. Fora Circulação :
    71,92% (465.054.564)
    Ordinárias Fora C.: 465.054.564Ações Controlador: 915.767.572Ações Tesouraria: 10.989.048
    T. Cotistas :
    128.081
    I. P. Física: 126.938I. P. Jurídica: 448I. Institucionais: 695
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    05/05/2023
    Outros
    183.207.750
    28%
    05/05/2023
    Outros
    183.207.750
    28%
    05/05/2023
    Ações Tesouraria
    5.494.524
    1%
    05/05/2023
    Ações Tesouraria
    5.494.524
    1%
    06/10/2022
    Jayme Brasil Garfinkel
    8
    0%
    06/10/2022
    Jayme Brasil Garfinkel
    8
    0%
    1.293.172.120
    200%
    Exibindo 8 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    27,8% (179.759.767)
    FF Ordinárias: 179.759.767
    T. Fora Circulação :
    72,2% (466.826.293)
    Ordinárias Fora C.: 466.826.293Ações Controlador: 457.883.780Ações Tesouraria: 17.470.152
    T. Cotistas :
    100.816
    I. P. Física: 99.784I. P. Jurídica: 388I. Institucionais: 644
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    179.967.204
    28%
     
    Outros
    179.967.204
    28%
    31/01/2022
    Ações Tesouraria
    8.735.076
    1%
    31/01/2022
    Ações Tesouraria
    8.735.076
    1%
    01/07/2017
    Jayme Brasil Garfinkel
    2
    0%
    835.288.340
    129%
    Exibindo 6 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    28,13% (181.864.206)
    FF Ordinárias: 181.864.206
    T. Fora Circulação :
    71,87% (464.721.854)
    Ordinárias Fora C.: 464.721.854Ações Controlador: 457.883.780Ações Tesouraria: 6.737.872
    T. Cotistas :
    77.935
    I. P. Física: 76.856I. P. Jurídica: 413I. Institucionais: 666
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    181.964.408
    28%
    31/03/2021
    Ações Tesouraria
    6.737.872
    1%
    01/07/2017
    Jayme Brasil Garfinkel
    2
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    07/08/2026
    05/11/2026
    Exibindo registros de 0 a 2 de um total de 2 registros
     
     
     
     
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 42.631.254.000,00R$ 21.501.818.000,00R$ 40.883.141.000,00R$ 35.243.466.000,00R$ 32.395.077.000,00R$ 27.723.741.000,00
    Lucro Bruto R$ 42.631.254.000,00R$ 21.501.818.000,00R$ 40.883.141.000,00R$ 35.243.466.000,00R$ 32.395.077.000,00R$ 27.723.741.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -39.476.583.000,00R$ -19.763.436.000,00R$ -37.809.497.000,00R$ -32.143.980.000,00R$ -29.588.386.000,00R$ -27.016.244.000,00
    EBITDA R$ 3.579.898.000,00R$ 1.955.623.000,00R$ 3.496.364.000,00R$ 3.512.551.000,00R$ 3.188.148.000,00R$ 991.748.000,00
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 425.227.000,00R$ 217.241.000,00R$ 422.720.000,00R$ 413.065.000,00R$ 381.457.000,00R$ 284.251.000,00
    EBIT R$ 3.154.671.000,00R$ 1.738.382.000,00R$ 3.073.644.000,00R$ 3.099.486.000,00R$ 2.806.691.000,00R$ 707.497.000,00
    R. Financeiro R$ 1.555.278.000,00R$ 813.893.000,00R$ 1.565.871.000,00R$ 845.080.000,00R$ 736.340.000,00R$ 604.313.000,00
    Impostos R$ -992.765.000,00R$ -524.013.000,00R$ -1.215.437.000,00R$ -1.253.784.000,00R$ -1.228.174.000,00R$ -159.520.000,00
    Lucro Líquido R$ 3.717.184.000,00R$ 2.028.262.000,00R$ 3.424.078.000,00R$ 2.690.782.000,00R$ 2.314.857.000,00R$ 1.152.290.000,00
    Lucro A. Controladora R$ 3.684.011.000,00R$ 2.013.445.000,00R$ 3.380.884.000,00R$ 2.644.845.000,00R$ 2.266.149.000,00R$ 1.134.847.000,00
    Lucro A. Não Control. R$ 33.173.000,00R$ 14.817.000,00R$ 43.194.000,00R$ 45.937.000,00R$ 48.708.000,00R$ 17.443.000,00
     
     
     
     
    Patrimônio :
    R$ 16.126.375.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 58.823.855.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 42.697.480.000,00
    D. Bruta :
    R$ 0,00
    D. Líquida :
    R$ -14.486.345.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 14.486.345.000,00
    V. Mercado :
    R$ 28.262.276.682,60
    Val. Firma :
    R$ 13.775.931.682,60
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 14.486.345.000,00R$ 12.434.662.000,00R$ 9.606.049.000,00R$ 12.011.399.000,00R$ 10.208.850.000,00
    D. Líquida R$ -14.486.345.000,00R$ -12.434.662.000,00R$ -9.606.049.000,00R$ -12.011.399.000,00R$ -10.208.850.000,00
    Patrimônio R$ 16.126.375.000,00R$ 15.741.223.000,00R$ 14.050.794.000,00R$ 12.415.262.000,00R$ 10.583.107.000,00
    Passivo Exigível R$ 42.697.480.000,00R$ 39.993.770.000,00R$ 33.768.338.000,00R$ 31.741.801.000,00R$ 39.849.864.000,00
    Ativo Controladora R$ 58.823.855.000,00R$ 55.734.993.000,00R$ 47.819.132.000,00R$ 44.157.063.000,00R$ 50.432.971.000,00
    Ativo Total R$ 58.920.869.000,00R$ 55.864.993.000,00R$ 47.913.736.000,00R$ 44.239.599.000,00R$ 50.490.921.000,00
    Ativo Circ. R$ 36.148.862.000,00R$ 33.320.310.000,00R$ 26.288.831.000,00R$ 26.456.059.000,00R$ 32.647.490.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 1.821.756.000,00R$ 1.897.923.000,00R$ 2.191.494.000,00R$ 1.105.403.000,00R$ 2.433.908.000,00
    Aplic. Financeiras R$ 12.664.589.000,00R$ 10.536.739.000,00R$ 7.414.555.000,00R$ 10.905.996.000,00R$ 7.774.942.000,00
    Contas a Receber R$ 17.792.684.000,00R$ 17.372.900.000,00R$ 14.428.367.000,00R$ 12.587.071.000,00R$ 18.192.659.000,00
    Trib. a Recuperar R$ 1.090.183.000,00R$ 959.312.000,00R$ 295.594.000,00R$ 220.327.000,00R$ 249.475.000,00
    Out. Ativos Circ. R$ 2.779.650.000,00R$ 2.553.436.000,00R$ 1.958.821.000,00R$ 1.637.262.000,00R$ 3.996.506.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 22.772.007.000,00R$ 22.544.683.000,00R$ 21.624.905.000,00R$ 17.783.540.000,00R$ 17.843.431.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 17.185.628.000,00R$ 17.082.093.000,00R$ 16.256.105.000,00R$ 11.746.603.000,00R$ 11.235.036.000,00
    Investimentos R$ 539.797.000,00R$ 533.637.000,00R$ 533.170.000,00R$ 549.020.000,00R$ 599.910.000,00
    Imobilizado R$ 1.002.358.000,00R$ 1.017.202.000,00R$ 1.017.697.000,00R$ 1.670.853.000,00R$ 2.365.612.000,00
    Intangível R$ 4.044.224.000,00R$ 3.911.751.000,00R$ 3.817.933.000,00R$ 3.817.064.000,00R$ 3.642.873.000,00
    Passivo T. R$ 58.920.869.000,00R$ 55.864.993.000,00R$ 47.913.736.000,00R$ 44.239.599.000,00R$ 50.490.921.000,00
    Passivo C. R$ 28.116.069.000,00R$ 26.585.494.000,00R$ 22.875.026.000,00R$ 23.359.565.000,00R$ 30.083.227.000,00
    Obrig. Fiscais R$ 596.371.000,00R$ 654.365.000,00R$ 545.337.000,00R$ 366.932.000,00R$ 729.497.000,00
    PC. Outras Obrig. R$ 27.519.698.000,00R$ 25.931.129.000,00R$ 22.329.689.000,00R$ 22.992.633.000,00R$ 29.353.730.000,00
    Passivo NC. R$ 14.581.411.000,00R$ 13.408.276.000,00R$ 10.893.312.000,00R$ 8.382.236.000,00R$ 9.766.637.000,00
    PNC. Outras Obrig. R$ 12.318.769.000,00R$ 11.295.157.000,00R$ 8.927.442.000,00R$ 6.539.848.000,00R$ 7.944.521.000,00
    Trib. Diferidos R$ 806.099.000,00R$ 692.329.000,00R$ 534.419.000,00R$ 329.234.000,00R$ 423.830.000,00
    PNC. Provisões R$ 1.456.543.000,00R$ 1.420.790.000,00R$ 1.431.451.000,00R$ 1.513.154.000,00R$ 1.398.286.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 16.223.389.000,00R$ 15.871.223.000,00R$ 14.145.398.000,00R$ 12.497.798.000,00R$ 10.641.057.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00
    Res. Capital R$ 639.270.000,00R$ 769.960.000,00R$ 808.332.000,00R$ 808.332.000,00R$ 634.122.000,00
    Res. Lucros R$ 5.752.309.000,00R$ 6.532.952.000,00R$ 4.800.835.000,00R$ 3.209.006.000,00R$ 1.684.759.000,00
    Lucr./Prej. Acum. R$ 1.337.484.000,00--------
    Out. Res. Abrang. R$ -102.688.000,00R$ -61.689.000,00R$ -58.373.000,00R$ -102.076.000,00R$ -235.774.000,00
    Part. Acio. NC. R$ 97.014.000,00R$ 130.000.000,00R$ 94.604.000,00R$ 82.536.000,00R$ 57.950.000,00

    PSSA3 - Risco Muito Baixo

    Porto Seguro (PSSA3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Muito Baixo, obtendo 89 pontos na análise de risco.
    A análise fundamentalista demonstra uma estrutura equilibrada, com bons indicadores financeiros e menor exposição a riscos relevantes.
    89
    pontos de 100
    9 Pontos positivos da análise:
    • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
    • Indicadores de retorno favoráveis, demonstrando eficiência na utilização dos recursos.
    • Evolução positiva dos indicadores de receita e lucro nos períodos analisados.
    • +6 critérios com avaliação positiva!
    Consistência
    Peso na análise: 13,64%
    100
    Nos últimos 14 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +13,64 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 13,64%
    100
    ROA de 6,31% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 31,05% em relação à média desde 2022, de 4,81% para 6,31%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 23,05% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE cresceu em 30,9% em relação à média desde 2022, de 17,61% para 23,05%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +13,64 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 12,12%
    92
    A Receita Líquida cresceu em 25,16% em relação à média desde 2022, de R$ 34.061.356.250,00 para R$ 42.631.254.000,00. reforçando uma trajetória de forte expansão operacional e crescimento expressivo do negócio.
    O Lucro Líquido cresceu em 55,17% em relação à média desde 2022, de R$ 2.395.501.750,00 para R$ 3.717.184.000,00. reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.
    +11,15 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 12,12%
    60
    Margem Líquida de 8,72% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida cresceu em 27,71% em relação à média desde 2022, de 6,83% para 8,72%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +7,27 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 10,61%
    100
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 16.126.375.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos.
    Patrimônio Líquido cresceu em 29,89% em relação ao valor em 2023, de R$ 12.415.262.000,00 para R$ 16.126.375.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    Patrimônio Líquido cresceu em 73,46% em relação ao valor em 2022, de R$ 9.296.642.000,00 para R$ 16.126.375.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +10,61 pts
    Cotação
    Peso na análise: 6,06%
    100
    PSSA3 apresenta cotação de R$ 43,71 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 47,59, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +6,06 pts
    Tendência
    Peso na análise: 6,06%
    45
    PSSA3 mostra tendência de estabilidade de -2,26%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +2,73 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 6,06%
    100
    A Liquidez Diária de R$ 139.266.979,95 , está acima de R$ 20.000.000,00, proporcionando elevada facilidade de negociação e reduzindo significativamente o risco associado à liquidez.
    +6,06 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 6,06%
    100
    O controle acionário de PSSA3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +6,06 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,55%
    100
    PSSA3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
    +4,55 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 4,55%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 4,55%
    55
    Possui free float de 27,66%, mantendo um nível intermediário de concentração acionária.
    +2,5 pts

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    41
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +16pts
    89
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +27pts
    46
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +7pts
    24
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    29
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +11pts
    11
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +3pts
    54
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +8pts
    76
    		 Dividendos
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    Demanda Empr.:
    MOD. BAIXA
    Empr. Mês :
    20.779.624
    Empr. Tot. :
    16.271.706
    Doador % Mês :
    0,06%
    Tomador: 0,06%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    04/11/2026
    MOD. BAIXA
    1.037
    178.825.403
    3.869.700 (2,16%)16.271.706 (9,1%)
    R$ 172.008.165,00
    0,03%
    0,03%
    0,09%
    0,09%
    0,15%
    0,15%
    30/10/2026
    MOD. BAIXA
    201
    178.825.403
    323.595 (0,18%) 
    R$ 14.920.965,45
    0,05%
    0,05%
    0,09%
    0,09%
    0,15%
    0,15%
    29/10/2026
    MOD. BAIXA
    327
    178.825.403
    1.024.334 (0,57%)16.451.137 (9,2%)
    R$ 48.235.888,06
    0,08%
    0,08%
    0,09%
    0,09%
    0,1%
    0,1%
    28/10/2026
    MOD. BAIXA
    1.461
    178.825.403
    3.227.466 (1,8%)16.331.750 (9,13%)
    R$ 154.982.917,32
    0,08%
    0,08%
    0,08%
    0,08%
    0,15%
    0,15%
    27/10/2026
    MOD. BAIXA
    451
    178.825.403
    1.213.337 (0,68%)16.572.981 (9,27%)
    R$ 57.281.639,77
    0,04%
    0,04%
    0,08%
    0,08%
    0,54%
    0,54%
    3.477
    894.127.015
    9.658.43265.627.574
    R$ 447.429.575,60
    0,06%
    0,06%
    0,09%
    0,09%
    0,22%
    0,22%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 70 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    06/2026
    08/07/2026 16:32
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    11/05/2026
    11/05/2026 16:19
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    07/05/2026
    07/05/2026 06:31
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    07/05/2026
    07/05/2026 08:30
    1
    Comunicado ao Mercado
    Apresentações a analistas/agentes do mercado
    -
    Abrir documento
    06/05/2026
    06/05/2026 20:58
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    06/05/2026 09:00
    06/05/2026 20:58
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    05/2026
    10/06/2026 15:24
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas
    -
    Abrir documento
    05/2026
    10/06/2026 15:25
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    22/04/2026
    22/04/2026 19:28
    1
    Comunicado ao Mercado
    Apresentações a analistas/agentes do mercado
    -
    Abrir documento
    14/04/2026
    14/04/2026 07:33
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    Exibindo registros de 30 a 40 de um total de 261 registros
    Registos por página:
     :
     
    Videos recentes de PSSA3:
     
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     R$
     
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P/PM
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC WebWallet
    Ações
    WIZC3 - Wiz
    M. BAIXO
    WIZC3
    Seguradoras
    R$ 5,95
    R$ 5,70R$ 10,23
    10,69%
    6,36%10,41%
    -23,15%
    -30,73% 0,66%
    0,78
    2,711,27
    R$ 12.240.414,15
    R$ 740.937.000,00
    77
    Ação WIZC3
    BBSE3 - BB Seguridade
    BAIXO
    BBSE3
    Seguradoras
    R$ 37,90
    R$ 33,25R$ 43,68
    12,11%
    10,08%10,05%
    24,98%
    -5,44% 2,55%
    1,04
    8,016,76
    R$ 352.133.757,95
    R$ 10.890.345.000,00
    54
    Ação BBSE3
    PSSA3 - Porto Seguro
    M. BAIXO
    PSSA3
    Seguradoras
    R$ 43,71
    R$ 43,67R$ 55,45
    6,86%
    5,51%6,38%
    -6,24%
    -16,68% -2,26%
    0,92
    7,61,75
    R$ 139.266.979,95
    R$ 16.126.375.000,00
    52
    Ação PSSA3
    IRBR3 - IRB Brasil
    MOD. BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 57,11
    R$ 48,10R$ 71,12
    2,7%
    2,92%2,7%
    14,12%
    -13,63% -1,29%
    1,11
    19,890,9
    R$ 95.692.476,70
    R$ 5.328.366.000,00
    38
    Ação IRBR3
    CXSE3 - Caixa Seguridade
    BAIXO
    CXSE3
    Seguradoras
    R$ 20,95
    R$ 15,12R$ 22,44
    6,66%
    8,74%6,05%
    48,98%
    2,49% -0,74%
    1,26
    13,774,51
    R$ 247.145.038,00
    R$ 13.794.589.000,00
    35
    Ação CXSE3
    MOD. ALTO
    BRGE11
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE11
    MOD. ALTO
    BRGE8
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE8
    MOD. ALTO
    BRGE6
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE6
    MOD. ALTO
    BRGE5
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE5
    MOD. ALTO
    BRGE3
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE3
    3,9%
    3,36%3,56%
    5,87%
    -6,4%-0,11%
    0,51
    5,21,52
    R$ 84.647.866,68
    R$ 4.688.061.200,00
    48
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 11 registros
    Registos por página:
    Legenda:
    T Ação deslistado
    T Ação desatualizado

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