PSSA3 - Porto Seguro

A Porto Seguro é uma das principais seguradoras do Brasil, destacando-se no setor de seguros e serviços financeiros, oferecendo soluções diversificadas que incluem seguros de vida, automóveis, saúde e residenciais. Com uma sólida reputação e mais de 70 anos de experiência no mercado, a empresa se diferencia pela excelência no atendimento ao cliente e inovação em seus produtos. Além de seu portfólio abrangente, a Porto Seguro investe continuamente em tecnologia e digitalização, aumentando a competitividade e a eficiência operacional. A robustez financeira da empresa, aliada a uma gestão estratégica, a posiciona como referência no setor, contribuindo significativamente para a segurança e proteção patrimonial dos brasileiros.

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 Y
 
 
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Cotação
R$ 49,11
Mín: R$ 45,39 / Máx: R$ 55,45
Média: R$ 49,79
Val. Mês
5,61%
Setor: 8,93%
Segmento: 12,53%
Val. Ano
0,92%
Setor: 14,86%
Segmento: 25,55%
P/L
8,54
Setor: 4,77
Segmento: 11,13
P/PM
1,05
Setor: 1,04
Segmento: 1,15
DY
6,13%
DY Proj.: 5,69%
Segmento: 6,86%
Investidos R$ 1.000,00 em 19,35 cotas na Ação PSSA3 há 1 ano, hoje você teria R$ 997,79 (-0,22% ), sendo deste valor, R$ -49,91 (-4,99% ) referente à valorização da Ação e R$ 47,70 (4,77% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
02.149.205/0001-69
Liq. Diária :
R$ 78.221.680,14
Volume 30d: 1.576.660Volume 1a: 1.883.809
Website:
http://www.portoseguro.com.br/
Medo Ganância
26% Medo
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 56,80 (15,67% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 31,92 (-35% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de PSSA3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de PSSA3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 3,85% | 6,35% | 6,65% | 8,16% | 8,23% | 9,14% | 10,41% | 11,96%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 8,09%
  • Calculando status valorização atual PSSA3
    • Valorização Último Quadrimestre: -3,85%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • PSSA3 está em queda!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 49,11
    • Valor Médio: R$ 46,79
    • PSSA3 está a uma distancia de -4,95% gerando uma força de distancia de -0,05
  • Força atual: -0,05
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de PSSA3: 5,69%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 6,25%
    • Dy Médio de PSSA3 em 5 anos: 5,2%
    • PSSA3 está a uma distancia de -8,9% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,04
    • PSSA3 está a uma distancia de 9,42% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,05
    • PSSA3 gerou força de distancia de DY de 0
  • Força atual: -0,05
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 886.636.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 597.933.272,73
    • PSSA3 está a uma distancia de 48,28% gerando uma força de distancia de 0,48
  • Força atual: 0,44
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,44
    • Potencial de variação Quadrimestral: 8,09%
    • Valorização Quadrimestral: 0,44 * 8,09% = 3,53%
  • Simulando valorização de PSSA3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -3,85%
    • Valorização quadrimestre: 3,53%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 8,09%
    • Cotação Atual: R$ 49,11
    • Status Atual: Em Queda com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (-2,31%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (1,41%)
      • Resultado: -0,9%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (-0,36%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (2,12%)
      • Resultado: 1,76%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (0,35%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (2,82%)
      • Resultado: 3,17%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 4,03%, PSSA3 valerá R$ 51,09 após um ano
  • O valor de PSSA3 para o próximo ano ficou em R$ 51,09 o que da uma valorização de 4,03%
    • Indicadores
    		Atual20262025202420232022
    PSSA3SetorSegmentoPSSA3
    CotaçãoR$ 49,11----R$ 50,57R$ 46,55R$ 32,26R$ 26,13R$ 20,72
    DPA R$ 3,01----R$ 1,94R$ 2,59R$ 1,54R$ 1,41R$ 1,16
    DY 6,13%10,2%6,86%3,84%5,57%4,78%5,4%5,59%
    Payout 52,4%62,95%64,36%61,88%48,97%37,08%39,42%65,01%
    P/PM 1,051,041,151,051,181,111,121,17
    P/L 8,544,7711,1316,128,797,757,311,63
    P/VP 1,971,813,292,031,911,481,361,27
    LPA 5,75-1,263,423,145,34,163,581,78
    VPA 24,94-5,3620,9824,9424,3521,7319,216,37
    PSR 0,743,060,961,520,740,590,520,48
    ROE 23,05%18,25%38,3%12,58%21,75%19,15%18,65%10,89%
    ROIC 126,95%6,86%48,47%69,96%61,35%46,02%458,67%124,77%
    ROA 6,31%-4,31%18,87%3,44%6,13%5,62%5,23%2,28%
    Margem Líquida 8,72%-90,78%13,77%9,43%8,38%7,63%7,15%4,16%
    Margem Ebit 7,4%-48,66%17,47%8,08%7,52%8,79%8,66%2,55%
    Margem Ebitda 8,4%-78,72%21,04%9,1%8,55%9,97%9,84%3,58%
    Margem Bruta 100%49,68%54,18%100%100%100%100%100%
    EV/EBITDA 4,8217,2319,459,315,053,21,533,21
    EV/EBIT 5,4733,7133,7510,485,753,631,744,51
    P/EBITDA 8,8719,1316,9116,728,615,945,313,51
    P/EBIT 10,0724,3828,2918,819,796,736,0218,94
    P/Ativo 0,540,541,830,550,540,440,380,27
    P/Cap. Giro -4,9284,69-29,39-5,07-5,28-3,37-1,89-1,75
    P/Ativo Circ. Liq. 3,9510,0936,214,074,476,115,465,22
    Giro Ativos 0,720,170,520,360,730,740,730,55
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,92,55-0,19-0,9-0,79-0,68-0,97-0,96
    D. Liq. / EBITDA -4,05-2,322,54-7,41-3,56-2,73-3,77-10,29
    D. Liq. / EBIT -4,5910,635,46-8,33-4,05-3,1-4,28-14,43
    Patr. / Ativos 0,27-0,070,470,270,280,290,280,21
    Passivos / Ativos 0,721,040,480,720,720,70,720,79
    Liq. Corrente 1,29168,071,331,291,251,151,131,09
    CAGR Receitas 5A ---13,48%--0,26%17,03%14,28%12,7%10,41%
    CAGR Lucros 5A ---3,12%28,26%5,6%15,19%14,3%12,07%0,97%
     
     
     X
     
     
     
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    5 dys, 50%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    4 dys, 40%
    Dezembro
    1 dys, 10%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    2 dys, 18,18%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    3 dys, 27,27%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    3 dys, 27,27%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    3 dys, 27,27%

    Nos últimos 12 meses, PSSA3 entregou cerca de R$ 3,01 por cota, equivalente a um dividend yield de 6,13% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Seguradoras (6,86%) quanto no Setor Financeiro (10,2%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 5,2%.

    PSSA3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 52,4% está em linha com o payout médio histórico de 48,58%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 48,58%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 5,69%, com distribuição em torno de R$ 2,79 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 34,93. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 27,94 e R$ 23,29, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    6,13%
    Setor: 10,2%Segmento: 6,86%
    DY (3M):
    4,18%
    Setor: 9,77%Segmento: 8,11%
    DY (5A):
    5,2%
    Setor: 7,5%Segmento: 6,71%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    48,58%
    Atual: 52,4%
    DPA :
    R$ 3,01
    R$ 2,79
    5,69%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para PSSA3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 5,69%R$ 69,86R$ 46,57R$ 34,93R$ 27,94R$ 23,29R$ 19,96
    DY 6,13%R$ 75,26R$ 50,17R$ 37,63R$ 30,10R$ 25,09R$ 21,50
    DY (3M) 4,18%R$ 51,32R$ 34,21R$ 25,66R$ 20,53R$ 17,11R$ 14,66
    DY (5A) 5,2%R$ 63,84R$ 42,56R$ 31,92R$ 25,54R$ 21,28R$ 18,24
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    22/06/2026
    30/04/2027
    JCP
    R$ 0,512804000
    R$ 0,51280400
    0,96%
    31/03/2026
    30/11/2026
    Dividendo
    R$ 0,886101000
    R$ 0,88610100
    1,75%
    30/03/2026
    31/12/2027
    JCP
    R$ 0,542318000
    R$ 0,54231800
    1,1%
    26/12/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,537604000
    R$ 0,53760400
    1,12%
    25/09/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,533804000
    R$ 0,53380400
    1,07%
    26/06/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,483208000
    R$ 0,48320800
    0,89%
    28/03/2025
    10/04/2026
    JCP
    R$ 0,432737000
    R$ 0,43273700
    1,06%
    28/03/2025
    10/04/2025
    Dividendo
    R$ 0,126911000
    R$ 0,12691100
    0,31%
    28/03/2025
    28/11/2025
    Dividendo
    R$ 0,478894000
    R$ 0,47889400
    1,17%
    30/12/2024
    28/11/2025
    JCP
    R$ 0,421051000
    R$ 0,42105100
    1,15%
    27/09/2024
    10/04/2025
    JCP
    R$ 0,409823000
    R$ 0,40982300
    1,12%
    28/06/2024
    10/04/2025
    JCP
    R$ 0,319180000
    R$ 0,31918000
    1,03%
    28/03/2024
    28/11/2024
    Dividendo
    R$ 0,093801000
    R$ 0,09380100
    0,3%
    28/03/2024
    10/04/2025
    JCP
    R$ 0,299356000
    R$ 0,29935600
    0,96%
    27/12/2023
    10/04/2024
    JCP
    R$ 0,530200000
    R$ 0,53020000
    1,8%
    28/09/2023
    28/11/2024
    JCP
    R$ 0,291690000
    R$ 0,29169000
    1,09%
    29/06/2023
    10/04/2024
    JCP
    R$ 0,589409000
    R$ 0,58940900
    2,06%
    31/10/2022
    29/11/2023
    JCP
    R$ 0,087771000
    R$ 0,08777100
    0,38%
    30/08/2022
    11/04/2023
    JCP
    R$ 0,623304000
    R$ 0,62330400
    2,82%
    31/03/2022
    30/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,410329000
    R$ 0,41032900
    1,94%
    31/03/2022
    30/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,037170000
    R$ 0,03717000
    0,18%
    R$ 8,647465000
    R$ 8,64746500
    Exibindo 21 registros
    Lista completa dos dividendos de PSSA3
     
     
     
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    27,66% (178.825.403)
    FF Ordinárias: 178.825.403
    T. Fora Circulação :
    72,34% (467.760.657)
    Ordinárias Fora C.: 467.760.657Ações Controlador: 457.883.786Ações Tesouraria: 6.264.142
    T. Cotistas :
    140.419
    I. P. Física: 139.038I. P. Jurídica: 525I. Institucionais: 856
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    182.438.132
    28%
     
    Ações Tesouraria
    6.264.142
    1%
    06/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    27,66% (178.825.403)
    FF Ordinárias: 178.825.403
    T. Fora Circulação :
    72,34% (467.760.657)
    Ordinárias Fora C.: 467.760.657Ações Controlador: 457.883.786Ações Tesouraria: 4.602.315
    T. Cotistas :
    140.419
    I. P. Física: 139.038I. P. Jurídica: 527I. Institucionais: 854
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    184.099.959
    28%
     
    Ações Tesouraria
    4.602.315
    1%
    06/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    28,23% (182.560.698)
    FF Ordinárias: 182.560.698
    T. Fora Circulação :
    71,77% (464.025.362)
    Ordinárias Fora C.: 464.025.362Ações Controlador: 915.767.572Ações Tesouraria: 9.760.256
    T. Cotistas :
    128.884
    I. P. Física: 127.965I. P. Jurídica: 407I. Institucionais: 512
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    183.822.146
    28%
     
    Outros
    183.822.146
    28%
     
    Ações Tesouraria
    4.880.128
    1%
     
    Ações Tesouraria
    4.880.128
    1%
    10/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    10/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    1.293.172.120
    200%
    Exibindo 8 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    28,08% (181.531.496)
    FF Ordinárias: 181.531.496
    T. Fora Circulação :
    71,92% (465.054.564)
    Ordinárias Fora C.: 465.054.564Ações Controlador: 915.767.572Ações Tesouraria: 10.989.048
    T. Cotistas :
    128.081
    I. P. Física: 126.938I. P. Jurídica: 448I. Institucionais: 695
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    05/05/2023
    Outros
    183.207.750
    28%
    05/05/2023
    Outros
    183.207.750
    28%
    05/05/2023
    Ações Tesouraria
    5.494.524
    1%
    05/05/2023
    Ações Tesouraria
    5.494.524
    1%
    06/10/2022
    Jayme Brasil Garfinkel
    8
    0%
    06/10/2022
    Jayme Brasil Garfinkel
    8
    0%
    1.293.172.120
    200%
    Exibindo 8 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    27,8% (179.759.767)
    FF Ordinárias: 179.759.767
    T. Fora Circulação :
    72,2% (466.826.293)
    Ordinárias Fora C.: 466.826.293Ações Controlador: 457.883.780Ações Tesouraria: 17.470.152
    T. Cotistas :
    100.816
    I. P. Física: 99.784I. P. Jurídica: 388I. Institucionais: 644
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    179.967.204
    28%
     
    Outros
    179.967.204
    28%
    31/01/2022
    Ações Tesouraria
    8.735.076
    1%
    31/01/2022
    Ações Tesouraria
    8.735.076
    1%
    01/07/2017
    Jayme Brasil Garfinkel
    2
    0%
    835.288.340
    129%
    Exibindo 6 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinárias: 646.586.060
    Free Float % :
    28,13% (181.864.206)
    FF Ordinárias: 181.864.206
    T. Fora Circulação :
    71,87% (464.721.854)
    Ordinárias Fora C.: 464.721.854Ações Controlador: 457.883.780Ações Tesouraria: 6.737.872
    T. Cotistas :
    77.935
    I. P. Física: 76.856I. P. Jurídica: 413I. Institucionais: 666
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    181.964.408
    28%
    31/03/2021
    Ações Tesouraria
    6.737.872
    1%
    01/07/2017
    Jayme Brasil Garfinkel
    2
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    07/08/2026
    05/11/2026
    Exibindo registros de 0 a 2 de um total de 2 registros
     
     
     
     
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 42.631.254.000,00R$ 21.501.818.000,00R$ 40.883.141.000,00R$ 35.243.466.000,00R$ 32.395.077.000,00R$ 27.723.741.000,00
    Lucro Bruto R$ 42.631.254.000,00R$ 21.501.818.000,00R$ 40.883.141.000,00R$ 35.243.466.000,00R$ 32.395.077.000,00R$ 27.723.741.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -39.476.583.000,00R$ -19.763.436.000,00R$ -37.809.497.000,00R$ -32.143.980.000,00R$ -29.588.386.000,00R$ -27.016.244.000,00
    EBITDA R$ 3.579.898.000,00R$ 1.955.623.000,00R$ 3.496.364.000,00R$ 3.512.551.000,00R$ 3.188.148.000,00R$ 991.748.000,00
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 425.227.000,00R$ 217.241.000,00R$ 422.720.000,00R$ 413.065.000,00R$ 381.457.000,00R$ 284.251.000,00
    EBIT R$ 3.154.671.000,00R$ 1.738.382.000,00R$ 3.073.644.000,00R$ 3.099.486.000,00R$ 2.806.691.000,00R$ 707.497.000,00
    R. Financeiro R$ 1.555.278.000,00R$ 813.893.000,00R$ 1.565.871.000,00R$ 845.080.000,00R$ 736.340.000,00R$ 604.313.000,00
    Impostos R$ -992.765.000,00R$ -524.013.000,00R$ -1.215.437.000,00R$ -1.253.784.000,00R$ -1.228.174.000,00R$ -159.520.000,00
    Lucro Líquido R$ 3.717.184.000,00R$ 2.028.262.000,00R$ 3.424.078.000,00R$ 2.690.782.000,00R$ 2.314.857.000,00R$ 1.152.290.000,00
    Lucro A. Controladora R$ 3.684.011.000,00R$ 2.013.445.000,00R$ 3.380.884.000,00R$ 2.644.845.000,00R$ 2.266.149.000,00R$ 1.134.847.000,00
    Lucro A. Não Control. R$ 33.173.000,00R$ 14.817.000,00R$ 43.194.000,00R$ 45.937.000,00R$ 48.708.000,00R$ 17.443.000,00
     
     
     
     
    Patrimônio :
    R$ 16.126.375.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 58.823.855.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 42.697.480.000,00
    D. Bruta :
    R$ 0,00
    D. Líquida :
    R$ -14.486.345.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 14.486.345.000,00
    V. Mercado :
    R$ 31.753.841.406,60
    Val. Firma :
    R$ 17.267.496.406,60
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 14.486.345.000,00R$ 12.434.662.000,00R$ 9.606.049.000,00R$ 12.011.399.000,00R$ 10.208.850.000,00
    D. Líquida R$ -14.486.345.000,00R$ -12.434.662.000,00R$ -9.606.049.000,00R$ -12.011.399.000,00R$ -10.208.850.000,00
    Patrimônio R$ 16.126.375.000,00R$ 15.741.223.000,00R$ 14.050.794.000,00R$ 12.415.262.000,00R$ 10.583.107.000,00
    Passivo Exigível R$ 42.697.480.000,00R$ 39.993.770.000,00R$ 33.768.338.000,00R$ 31.741.801.000,00R$ 39.849.864.000,00
    Ativo Controladora R$ 58.823.855.000,00R$ 55.734.993.000,00R$ 47.819.132.000,00R$ 44.157.063.000,00R$ 50.432.971.000,00
    Ativo Total R$ 58.920.869.000,00R$ 55.864.993.000,00R$ 47.913.736.000,00R$ 44.239.599.000,00R$ 50.490.921.000,00
    Ativo Circ. R$ 36.148.862.000,00R$ 33.320.310.000,00R$ 26.288.831.000,00R$ 26.456.059.000,00R$ 32.647.490.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 1.821.756.000,00R$ 1.897.923.000,00R$ 2.191.494.000,00R$ 1.105.403.000,00R$ 2.433.908.000,00
    Aplic. Financeiras R$ 12.664.589.000,00R$ 10.536.739.000,00R$ 7.414.555.000,00R$ 10.905.996.000,00R$ 7.774.942.000,00
    Contas a Receber R$ 17.792.684.000,00R$ 17.372.900.000,00R$ 14.428.367.000,00R$ 12.587.071.000,00R$ 18.192.659.000,00
    Trib. a Recuperar R$ 1.090.183.000,00R$ 959.312.000,00R$ 295.594.000,00R$ 220.327.000,00R$ 249.475.000,00
    Out. Ativos Circ. R$ 2.779.650.000,00R$ 2.553.436.000,00R$ 1.958.821.000,00R$ 1.637.262.000,00R$ 3.996.506.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 22.772.007.000,00R$ 22.544.683.000,00R$ 21.624.905.000,00R$ 17.783.540.000,00R$ 17.843.431.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 17.185.628.000,00R$ 17.082.093.000,00R$ 16.256.105.000,00R$ 11.746.603.000,00R$ 11.235.036.000,00
    Investimentos R$ 539.797.000,00R$ 533.637.000,00R$ 533.170.000,00R$ 549.020.000,00R$ 599.910.000,00
    Imobilizado R$ 1.002.358.000,00R$ 1.017.202.000,00R$ 1.017.697.000,00R$ 1.670.853.000,00R$ 2.365.612.000,00
    Intangível R$ 4.044.224.000,00R$ 3.911.751.000,00R$ 3.817.933.000,00R$ 3.817.064.000,00R$ 3.642.873.000,00
    Passivo T. R$ 58.920.869.000,00R$ 55.864.993.000,00R$ 47.913.736.000,00R$ 44.239.599.000,00R$ 50.490.921.000,00
    Passivo C. R$ 28.116.069.000,00R$ 26.585.494.000,00R$ 22.875.026.000,00R$ 23.359.565.000,00R$ 30.083.227.000,00
    Obrig. Fiscais R$ 596.371.000,00R$ 654.365.000,00R$ 545.337.000,00R$ 366.932.000,00R$ 729.497.000,00
    PC. Outras Obrig. R$ 27.519.698.000,00R$ 25.931.129.000,00R$ 22.329.689.000,00R$ 22.992.633.000,00R$ 29.353.730.000,00
    Passivo NC. R$ 14.581.411.000,00R$ 13.408.276.000,00R$ 10.893.312.000,00R$ 8.382.236.000,00R$ 9.766.637.000,00
    PNC. Outras Obrig. R$ 12.318.769.000,00R$ 11.295.157.000,00R$ 8.927.442.000,00R$ 6.539.848.000,00R$ 7.944.521.000,00
    Trib. Diferidos R$ 806.099.000,00R$ 692.329.000,00R$ 534.419.000,00R$ 329.234.000,00R$ 423.830.000,00
    PNC. Provisões R$ 1.456.543.000,00R$ 1.420.790.000,00R$ 1.431.451.000,00R$ 1.513.154.000,00R$ 1.398.286.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 16.223.389.000,00R$ 15.871.223.000,00R$ 14.145.398.000,00R$ 12.497.798.000,00R$ 10.641.057.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00
    Res. Capital R$ 639.270.000,00R$ 769.960.000,00R$ 808.332.000,00R$ 808.332.000,00R$ 634.122.000,00
    Res. Lucros R$ 5.752.309.000,00R$ 6.532.952.000,00R$ 4.800.835.000,00R$ 3.209.006.000,00R$ 1.684.759.000,00
    Lucr./Prej. Acum. R$ 1.337.484.000,00--------
    Out. Res. Abrang. R$ -102.688.000,00R$ -61.689.000,00R$ -58.373.000,00R$ -102.076.000,00R$ -235.774.000,00
    Part. Acio. NC. R$ 97.014.000,00R$ 130.000.000,00R$ 94.604.000,00R$ 82.536.000,00R$ 57.950.000,00

    PSSA3 - Risco Muito Baixo

    Porto Seguro (PSSA3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Muito Baixo, obtendo 90 pontos na análise de risco.
    A análise fundamentalista demonstra uma estrutura equilibrada, com bons indicadores financeiros e menor exposição a riscos relevantes.
    90
    pontos de 100
    9 Pontos positivos da análise:
    • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
    • Indicadores de retorno favoráveis, demonstrando eficiência na utilização dos recursos.
    • Evolução positiva dos indicadores de receita e lucro nos períodos analisados.
    • +6 critérios com avaliação positiva!
    Consistência
    Peso na análise: 13,64%
    100
    Nos últimos 14 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +13,64 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 13,64%
    100
    ROA de 6,31% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 31,05% em relação à média desde 2022, de 4,81% para 6,31%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 23,05% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE cresceu em 30,9% em relação à média desde 2022, de 17,61% para 23,05%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +13,64 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 12,12%
    92
    A Receita Líquida cresceu em 25,16% em relação à média desde 2022, de R$ 34.061.356.250,00 para R$ 42.631.254.000,00. reforçando uma trajetória de forte expansão operacional e crescimento expressivo do negócio.
    O Lucro Líquido cresceu em 55,17% em relação à média desde 2022, de R$ 2.395.501.750,00 para R$ 3.717.184.000,00. reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.
    +11,15 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 12,12%
    60
    Margem Líquida de 8,72% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida cresceu em 27,71% em relação à média desde 2022, de 6,83% para 8,72%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +7,27 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 10,61%
    100
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 16.126.375.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos.
    Patrimônio Líquido cresceu em 29,89% em relação ao valor em 2023, de R$ 12.415.262.000,00 para R$ 16.126.375.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    Patrimônio Líquido cresceu em 73,46% em relação ao valor em 2022, de R$ 9.296.642.000,00 para R$ 16.126.375.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +10,61 pts
    Cotação
    Peso na análise: 6,06%
    100
    PSSA3 apresenta cotação de R$ 49,11 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 46,79, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +6,06 pts
    Tendência
    Peso na análise: 6,06%
    58
    PSSA3 mostra tendência de estabilidade de 4,01%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +3,52 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 6,06%
    100
    A Liquidez Diária de R$ 78.221.680,14 , está acima de R$ 20.000.000,00, proporcionando elevada facilidade de negociação e reduzindo significativamente o risco associado à liquidez.
    +6,06 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 6,06%
    100
    O controle acionário de PSSA3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +6,06 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,55%
    100
    PSSA3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
    +4,55 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 4,55%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 4,55%
    55
    Possui free float de 27,66%, mantendo um nível intermediário de concentração acionária.
    +2,5 pts

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    21
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +8pts
    89
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +27pts
    57
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +9pts
    17
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    44
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +17pts
    11
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +3pts
    43
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +7pts
    83
    		 Dividendos
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    Demanda Empr.:
    MOD. BAIXA
    Empr. Mês :
    16.823.032
    Empr. Tot. :
    13.647.913
    Doador % Mês :
    0,08%
    Tomador: 0,08%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    18/09/2026
    MOD. BAIXA
    176
    178.825.403
    1.035.039 (0,58%)13.647.913 (7,63%)
    R$ 51.327.584,01
    0,02%
    0,02%
    0,02%
    0,02%
    0,15%
    0,15%
    17/09/2026
    MOD. BAIXA
    38
    178.825.403
    591.650 (0,33%)13.646.676 (7,63%)
    R$ 29.647.581,50
    0,02%
    0,02%
    0,03%
    0,03%
    0,15%
    0,15%
    16/09/2026
    MOD. BAIXA
    243
    178.825.403
    1.330.280 (0,74%)13.839.890 (7,74%)
    R$ 66.886.478,40
    0,02%
    0,02%
    0,04%
    0,04%
    0,15%
    0,15%
    15/09/2026
    BAIXA
    133
    178.825.403
    545.904 (0,31%)14.044.763 (7,85%)
    R$ 27.262.445,76
    0,02%
    0,02%
    0,04%
    0,04%
    0,15%
    0,15%
    14/09/2026
    BAIXA
    43
    178.825.403
    254.580 (0,14%) 
    R$ 12.925.026,60
    0,06%
    0,06%
    0,06%
    0,06%
    0,1%
    0,1%
    633
    894.127.015
    3.757.45355.179.242
    R$ 188.049.116,27
    0,03%
    0,03%
    0,04%
    0,04%
    0,14%
    0,14%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 42 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    08/2024
    10/09/2024 19:48
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    08/07/2024
    08/07/2024 18:46
    2
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    04/07/2024
    04/07/2024 18:48
    1
    Aviso aos Acionistas
    Outros avisos
    -
    Abrir documento
    01/07/2024
    01/07/2024 12:08
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    07/2024
    05/08/2024 10:15
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    30/06/2024
    13/08/2024 08:19
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Press-release
    -
    Abrir documento
    30/06/2024
    28/08/2024 11:03
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Demonstrações Financeiras em Padrões Internacionais
    Demonstrações Financeiras em IFRS
    Abrir documento
    30/06/2024
    13/08/2024 18:11
    2
    ITR - Informações Trimestrais
    -
    -
    Abrir documento
    25/06/2024 09:00
    03/07/2024 18:03
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    25/06/2024
    25/07/2024 10:07
    2
    Aviso aos Acionistas
    Outros avisos
    -
    Abrir documento
    Exibindo registros de 220 a 230 de um total de 254 registros
    Registos por página:
     :
     
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     R$
     
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P/PM
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC WebWallet
    Ações
    WIZC3 - Wiz
    BAIXO
    WIZC3
    Seguradoras
    R$ 8,04
    R$ 7,41R$ 10,23
    7,82%
    6,73%7,61%
    1,51%
    6,21% 5,58%
    1,07
    3,711,74
    R$ 2.678.894,43
    R$ 740.937.000,00
    57
    Ação WIZC3
    BBSE3 - BB Seguridade
    BAIXO
    BBSE3
    Seguradoras
    R$ 40,86
    R$ 31,81R$ 42,58
    11,23%
    10,35%9,32%
    40,06%
    11,82% 6,22%
    1,13
    8,637,28
    R$ 295.797.384,65
    R$ 10.890.345.000,00
    51
    Ação BBSE3
    PSSA3 - Porto Seguro
    M. BAIXO
    PSSA3
    Seguradoras
    R$ 49,11
    R$ 45,39R$ 55,45
    6,13%
    5,2%5,69%
    0,92%
    5,61% 4,01%
    1,05
    8,541,97
    R$ 78.221.680,14
    R$ 16.126.375.000,00
    47
    Ação PSSA3
    IRBR3 - IRB Brasil
    BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 62,00
    R$ 46,25R$ 64,64
    2,55%
    2,92%2,55%
    30,37%
    24,65% 10,5%
    1,24
    21,090,95
    R$ 50.140.564,67
    R$ 5.328.366.000,00
    44
    Ação IRBR3
    CXSE3 - Caixa Seguridade
    BAIXO
    CXSE3
    Seguradoras
    R$ 20,64
    R$ 14,33R$ 22,44
    6,55%
    8,36%6,06%
    54,91%
    14,35% 3,52%
    1,27
    13,694,49
    R$ 120.733.635,00
    R$ 13.794.589.000,00
    36
    Ação CXSE3
    MOD. ALTO
    BRGE11
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE11
    MOD. ALTO
    BRGE8
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE8
    MOD. ALTO
    BRGE6
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE6
    MOD. ALTO
    BRGE5
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE5
    MOD. ALTO
    BRGE3
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    44
    Ação BRGE3
    3,43%
    3,36%3,12%
    12,78%
    6,26%2,98%
    0,58
    5,571,64
    R$ 54.757.215,89
    R$ 4.688.061.200,00
    46
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 11 registros
    Registos por página:
    Legenda:
    T Ação deslistado
    T Ação desatualizado

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