PSSA3 - Porto Seguro

A Porto Seguro é uma das principais seguradoras do Brasil, destacando-se no setor de seguros e serviços financeiros, oferecendo soluções diversificadas que incluem seguros de vida, automóveis, saúde e residenciais. Com uma sólida reputação e mais de 70 anos de experiência no mercado, a empresa se diferencia pela excelência no atendimento ao cliente e inovação em seus produtos. Além de seu portfólio abrangente, a Porto Seguro investe continuamente em tecnologia e digitalização, aumentando a competitividade e a eficiência operacional. A robustez financeira da empresa, aliada a uma gestão estratégica, a posiciona como referência no setor, contribuindo significativamente para a segurança e proteção patrimonial dos brasileiros.

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Cotação
R$ 53,66
Mín: R$ 45,39 / Máx: R$ 55,45
Média: R$ 50,13
Val. Mês
-0,98%
Setor: 0,33%
Segmento: -0,44%
Val. Ano
7,62%
Setor: 24,94%
Segmento: 28,26%
P/L
9,44
Setor: 12,02
Segmento: 9,59
P. / P. Médio
1,17
Setor: 1,03
Segmento: 1,15
DY
5,55%
DY Proj.: 4,97%
Segmento: 6,8%
Investidos R$ 1.000,00 em 18,88 cotas na Ação PSSA3 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.053,04 (5,3% ), sendo deste valor, R$ 13,22 (1,32% ) referente à valorização da Ação e R$ 39,82 (3,98% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
02.149.205/0001-69
Website:
http://www.portoseguro.com.br/
Medo Ganância
0% Extremo Medo
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 55,76 (3,91% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 34,34 (-36% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de PSSA3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de PSSA3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 3,97% | 4,7% | 4,72% | 5,72% | 7,13% | 7,62% | 10,21% | 11,26%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 6,92%
  • Calculando status valorização atual PSSA3
    • Valorização Último Quadrimestre: 3,78%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • PSSA3 está em alta!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 53,66
    • Valor Médio: R$ 45,74
    • PSSA3 está a uma distancia de -17,31% gerando uma força de distancia de -0,17
  • Força atual: -0,17
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de PSSA3: 4,97%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 6,19%
    • Dy Médio de PSSA3 em 5 anos: 5,12%
    • PSSA3 está a uma distancia de -19,68% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,1
    • PSSA3 está a uma distancia de -2,93% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,01
    • PSSA3 gerou força de distancia de DY de -0,11
  • Força atual: -0,29
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 1.141.626.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 584.185.523,81
    • PSSA3 está a uma distancia de 95,42% gerando uma força de distancia de 0,95
  • Força atual: 0,67
  • Força após reduzir 40% devido a PSSA3 já estar em alta: 0,4
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,4
    • Potencial de variação Quadrimestral: 6,92%
    • Valorização Quadrimestral: 0,4 * 6,92% = 2,77%
  • Simulando valorização de PSSA3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: 3,78%
    • Valorização quadrimestre: 2,77%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 6,92%
    • Cotação Atual: R$ 53,66
    • Status Atual: Em Alta com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 30% da valorização anterior (1,13%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (1,94%)
      • Resultado: 3,07%
    • Quadrimestre 2: 20% da valorização anterior (0,61%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (2,22%)
      • Resultado: 2,83%
    • Quadrimestre 3: 10% da valorização anterior (0,28%) + 90% valorização Quadrimestral Calculada (2,5%)
      • Resultado: 2,78%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 8,69%, PSSA3 valerá R$ 58,32 após um ano
  • O valor de PSSA3 para o próximo ano ficou em R$ 58,32 o que da uma valorização de 8,69%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    PSSA3SetorSegmentoPSSA3
    CotaçãoR$ 53,66----R$ 50,85R$ 46,55R$ 32,26
    DPA R$ 3,01----R$ 1,94R$ 2,16R$ 1,54
    DY 5,55%10,08%6,8%3,82%4,64%4,78%
    Payout 52,36%71,47%61,18%109,95%40,8%37,08%
    P. / P. Médio 1,171,031,151,061,181,11
    P/L 9,4412,029,5928,88,797,75
    P/VP 2,261,923,132,121,911,48
    LPA 5,75-2,713,691,775,34,16
    VPA 24,03-8,5620,8724,0324,3521,73
    PSR 0,843,20,93,090,740,59
    ROE 23,95%18,18%37,4%7,35%21,75%19,15%
    ROIC 84,45%10,06%39,67%25,28%61,35%46,02%
    ROA 6,47%-2,95%19,95%1,99%6,13%5,62%
    Margem Líquida 8,9%0,59%14,15%10,74%8,38%7,63%
    Margem Ebit 7,63%10,84%17,32%8,98%7,52%8,79%
    Margem Ebitda 8,65%18,89%20,8%10%8,55%9,97%
    Margem Bruta 100%53,02%56,56%100%100%100%
    EV/EBITDA 6,116,3822,2118,655,053,2
    EV/EBIT 6,9145,69130,220,765,753,63
    P/EBITDA 9,7117,519,2730,98,615,94
    P/EBIT 1131,58103,3134,419,796,73
    P/Ativo 0,610,591,90,570,540,44
    P/Cap. Giro -5,48-865,97-98,84-5,13-5,28-3,37
    P/Ativo Circ. Liq. 5,295,8424,14,964,476,11
    Giro Ativos 0,730,180,540,190,730,74
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,842,19-0,18-0,84-0,79-0,68
    D. Liq. / EBITDA -3,61-1,372,94-12,26-3,56-2,73
    D. Liq. / EBIT -4,0916,0126,89-13,65-4,05-3,1
    Patr. / Ativos 0,27-0,040,490,270,280,29
    Passivos / Ativos 0,731,020,460,730,720,7
    Liq. Corrente 1,24315,741,631,241,251,15
    CAGR Receitas 5A 16,26%9,18%4,57%-12,91%17,03%14,28%
    CAGR Lucros 5A 16,17%5,3%15,55%-5,86%15,19%14,3%
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    5 dys, 50%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    4 dys, 40%
    Dezembro
    1 dys, 10%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    2 dys, 18,18%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    3 dys, 27,27%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    3 dys, 27,27%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    3 dys, 27,27%

    Nos últimos 12 meses, PSSA3 entregou cerca de R$ 3,01 por cota, equivalente a um dividend yield de 5,55% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Seguradoras (6,8%) quanto no Setor Financeiro (10,08%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 5,12%.

    PSSA3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 52,36% está acima do payout médio histórico de 46,93%, sugerindo uma política de distribuição mais elevada no momento. Embora isso possa ser positivo para geração de renda, é importante avaliar a consistência dos lucros para sustentar esse nível ao longo do tempo.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 46,93%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 4,97%, com distribuição em torno de R$ 2,70 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 33,34. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 26,67 e R$ 22,22, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    5,55%
    Setor: 10,08%Segmento: 6,8%
    DY (5A):
    5,12%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,52%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    46,93%
    Atual: 52,36%
    DPA :
    R$ 3,01
    R$ 2,70
    4,97%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para PSSA3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 4,97%R$ 66,67R$ 44,45R$ 33,34R$ 26,67R$ 22,22R$ 19,05
    DY 5,55%R$ 74,45R$ 49,64R$ 37,23R$ 29,78R$ 24,82R$ 21,27
    DY (5A) 5,12%R$ 68,68R$ 45,79R$ 34,34R$ 27,47R$ 22,89R$ 19,62
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    22/06/2026
    30/04/2027
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,512804000
    R$ 0,51280400
    0,96%
    31/03/2026
    30/11/2026
    Dividendo
    R$ 0,886101000
    R$ 0,88610100
    1,75%
    30/03/2026
    31/12/2027
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,542318000
    R$ 0,54231800
    1,1%
    26/12/2025
    10/04/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,537604000
    R$ 0,53760400
    1,12%
    25/09/2025
    10/04/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,533804000
    R$ 0,53380400
    1,07%
    26/06/2025
    10/04/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,483208000
    R$ 0,48320800
    0,89%
    28/03/2025
    28/11/2025
    Dividendo
    R$ 0,478894000
    R$ 0,47889400
    1,17%
    28/03/2025
    10/04/2025
    Dividendo
    R$ 0,126911000
    R$ 0,12691100
    0,31%
    30/12/2024
    28/11/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,421051000
    R$ 0,42105100
    1,15%
    27/09/2024
    10/04/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,409823000
    R$ 0,40982300
    1,12%
    28/06/2024
    10/04/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,319180000
    R$ 0,31918000
    1,03%
    28/03/2024
    28/11/2024
    Dividendo
    R$ 0,093801000
    R$ 0,09380100
    0,3%
    28/03/2024
    10/04/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,299356000
    R$ 0,29935600
    0,96%
    27/12/2023
    10/04/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,530200000
    R$ 0,53020000
    1,8%
    28/09/2023
    28/11/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,291690000
    R$ 0,29169000
    1,09%
    29/06/2023
    10/04/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,589409000
    R$ 0,58940900
    2,06%
    31/10/2022
    29/11/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,087771000
    R$ 0,08777100
    0,38%
    30/08/2022
    11/04/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,623304000
    R$ 0,62330400
    2,82%
    31/03/2022
    30/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,410329000
    R$ 0,41032900
    1,94%
    31/03/2022
    30/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,037170000
    R$ 0,03717000
    0,18%
    R$ 8,214728000
    R$ 8,21472800
    Exibindo 20 registros
    Lista completa dos dividendos de PSSA3
      
      
      
      
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinários: 646.586.060
    Free Float % :
    27,66% (178.825.403)
    Ordinários: 178.825.403
    P. Fora Circulação :
    72,34% (467.760.657)
    Ordinários: 467.760.657Controlador: 457.883.786Tesouraria: 6.264.142
    T. Cotistas :
    140.419
    PF: 139.038PJ: 525I. Institucional: 856
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    182.438.132
    28%
     
    Ações Tesouraria
    6.264.142
    1%
    06/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinários: 646.586.060
    Free Float % :
    27,66% (178.825.403)
    Ordinários: 178.825.403
    P. Fora Circulação :
    72,34% (467.760.657)
    Ordinários: 467.760.657Controlador: 457.883.786Tesouraria: 4.602.315
    T. Cotistas :
    140.419
    PF: 139.038PJ: 527I. Institucional: 854
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    184.099.959
    28%
     
    Ações Tesouraria
    4.602.315
    1%
    06/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    646.586.060
    100%
    Exibindo 4 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinários: 646.586.060
    Free Float % :
    28,23% (182.560.698)
    Ordinários: 182.560.698
    P. Fora Circulação :
    71,77% (464.025.362)
    Ordinários: 464.025.362Controlador: 915.767.572Tesouraria: 9.760.256
    T. Cotistas :
    128.884
    PF: 127.965PJ: 407I. Institucional: 512
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    25/10/2021
    Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    183.822.146
    28%
     
    Outros
    183.822.146
    28%
     
    Ações Tesouraria
    4.880.128
    1%
     
    Ações Tesouraria
    4.880.128
    1%
    10/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    10/10/2022
    JAYME BRASIL GARFINKEL
    8
    0%
    1.293.172.120
    200%
    Exibindo 8 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinários: 646.586.060
    Free Float % :
    28,08% (181.531.496)
    Ordinários: 181.531.496
    P. Fora Circulação :
    71,92% (465.054.564)
    Ordinários: 465.054.564Controlador: 915.767.572Tesouraria: 10.989.048
    T. Cotistas :
    128.081
    PF: 126.938PJ: 448I. Institucional: 695
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
    05/05/2023
    Outros
    183.207.750
    28%
    05/05/2023
    Outros
    183.207.750
    28%
    05/05/2023
    Ações Tesouraria
    5.494.524
    1%
    05/05/2023
    Ações Tesouraria
    5.494.524
    1%
    06/10/2022
    Jayme Brasil Garfinkel
    8
    0%
    06/10/2022
    Jayme Brasil Garfinkel
    8
    0%
    1.293.172.120
    200%
    Exibindo 8 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    646.586.060
    Ordinários: 646.586.060
    Free Float % :
    27,8% (179.759.767)
    Ordinários: 179.759.767
    P. Fora Circulação :
    72,2% (466.826.293)
    Ordinários: 466.826.293Controlador: 457.883.780Tesouraria: 17.470.152
    T. Cotistas :
    100.816
    PF: 99.784PJ: 388I. Institucional: 644
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    28/03/2013
    Porto Seguro Itau-Unibanco Participações S.A.
    457.883.778
    71%
     
    Outros
    179.967.204
    28%
     
    Outros
    179.967.204
    28%
    31/01/2022
    Ações Tesouraria
    8.735.076
    1%
    31/01/2022
    Ações Tesouraria
    8.735.076
    1%
    01/07/2017
    Jayme Brasil Garfinkel
    2
    0%
    835.288.340
    129%
    Exibindo 6 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    07/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
      
      
      
      
      
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 41.811.818.000,00R$ 10.634.546.000,00R$ 40.883.141.000,00R$ 35.243.466.000,00R$ 32.395.077.000,00R$ 27.723.741.000,00
    Lucro Bruto R$ 41.811.818.000,00R$ 10.634.546.000,00R$ 40.883.141.000,00R$ 35.243.466.000,00R$ 32.395.077.000,00R$ 27.723.741.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -38.619.704.000,00R$ -9.679.131.000,00R$ -37.809.497.000,00R$ -32.143.980.000,00R$ -29.588.386.000,00R$ -27.016.244.000,00
    EBITDA R$ 3.615.173.000,00R$ 1.063.878.000,00R$ 3.496.364.000,00R$ 3.512.551.000,00R$ 3.188.148.000,00R$ 991.748.000,00
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 423.059.000,00R$ 108.463.000,00R$ 422.720.000,00R$ 413.065.000,00R$ 381.457.000,00R$ 284.251.000,00
    EBIT R$ 3.192.114.000,00R$ 955.415.000,00R$ 3.073.644.000,00R$ 3.099.486.000,00R$ 2.806.691.000,00R$ 707.497.000,00
    R. Financeiro R$ 1.522.698.000,00R$ 368.861.000,00R$ 1.565.871.000,00R$ 845.080.000,00R$ 736.340.000,00R$ 604.313.000,00
    Impostos R$ -994.554.000,00R$ -182.650.000,00R$ -1.215.437.000,00R$ -1.253.784.000,00R$ -1.228.174.000,00R$ -159.520.000,00
    Lucro Líquido R$ 3.720.258.000,00R$ 1.141.626.000,00R$ 3.424.078.000,00R$ 2.690.782.000,00R$ 2.314.857.000,00R$ 1.152.290.000,00
    Lucro A. Controladora R$ 3.682.638.000,00R$ 1.134.018.000,00R$ 3.380.884.000,00R$ 2.644.845.000,00R$ 2.266.149.000,00R$ 1.134.847.000,00
    Lucro A. Não Control. R$ 37.620.000,00R$ 7.608.000,00R$ 43.194.000,00R$ 45.937.000,00R$ 48.708.000,00R$ 17.443.000,00
      
      
    Patrimônio :
    R$ 15.535.930.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 57.336.883.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 41.800.953.000,00
    D. Bruta :
    R$ 0,00
    D. Líquida :
    R$ -13.041.095.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 13.041.095.000,00
    V. Mercado :
    R$ 34.695.807.979,60
    Val. Firma :
    R$ 21.654.712.979,60
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 13.041.095.000,00R$ 12.434.662.000,00R$ 9.606.049.000,00R$ 12.011.399.000,00R$ 10.208.850.000,00
    D. Líquida R$ -13.041.095.000,00R$ -12.434.662.000,00R$ -9.606.049.000,00R$ -12.011.399.000,00R$ -10.208.850.000,00
    Patrimônio R$ 15.535.930.000,00R$ 15.741.223.000,00R$ 14.050.794.000,00R$ 12.415.262.000,00R$ 10.583.107.000,00
    Passivo Exigível R$ 41.800.953.000,00R$ 39.993.770.000,00R$ 33.768.338.000,00R$ 31.741.801.000,00R$ 39.849.864.000,00
    Ativo Controladora R$ 57.336.883.000,00R$ 55.734.993.000,00R$ 47.819.132.000,00R$ 44.157.063.000,00R$ 50.432.971.000,00
    Ativo Total R$ 57.474.401.000,00R$ 55.864.993.000,00R$ 47.913.736.000,00R$ 44.239.599.000,00R$ 50.490.921.000,00
    Ativo Circ. R$ 34.082.737.000,00R$ 33.320.310.000,00R$ 26.288.831.000,00R$ 26.456.059.000,00R$ 32.647.490.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 1.993.244.000,00R$ 1.897.923.000,00R$ 2.191.494.000,00R$ 1.105.403.000,00R$ 2.433.908.000,00
    Aplic. Financeiras R$ 11.047.851.000,00R$ 10.536.739.000,00R$ 7.414.555.000,00R$ 10.905.996.000,00R$ 7.774.942.000,00
    Contas a Receber R$ 17.464.197.000,00R$ 17.372.900.000,00R$ 14.428.367.000,00R$ 12.587.071.000,00R$ 18.192.659.000,00
    Trib. a Recuperar R$ 1.112.186.000,00R$ 959.312.000,00R$ 295.594.000,00R$ 220.327.000,00R$ 249.475.000,00
    Out. Ativos Circ. R$ 2.465.259.000,00R$ 2.553.436.000,00R$ 1.958.821.000,00R$ 1.637.262.000,00R$ 3.996.506.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 23.391.664.000,00R$ 22.544.683.000,00R$ 21.624.905.000,00R$ 17.783.540.000,00R$ 17.843.431.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 17.933.149.000,00R$ 17.082.093.000,00R$ 16.256.105.000,00R$ 11.746.603.000,00R$ 11.235.036.000,00
    Investimentos R$ 529.235.000,00R$ 533.637.000,00R$ 533.170.000,00R$ 549.020.000,00R$ 599.910.000,00
    Imobilizado R$ 980.988.000,00R$ 1.017.202.000,00R$ 1.017.697.000,00R$ 1.670.853.000,00R$ 2.365.612.000,00
    Intangível R$ 3.948.292.000,00R$ 3.911.751.000,00R$ 3.817.933.000,00R$ 3.817.064.000,00R$ 3.642.873.000,00
    Passivo T. R$ 57.474.401.000,00R$ 55.864.993.000,00R$ 47.913.736.000,00R$ 44.239.599.000,00R$ 50.490.921.000,00
    Passivo C. R$ 27.448.570.000,00R$ 26.585.494.000,00R$ 22.875.026.000,00R$ 23.359.565.000,00R$ 30.083.227.000,00
    Obrig. Fiscais R$ 773.677.000,00R$ 654.365.000,00R$ 545.337.000,00R$ 366.932.000,00R$ 729.497.000,00
    PC. Outras Obrig. R$ 26.674.893.000,00R$ 25.931.129.000,00R$ 22.329.689.000,00R$ 22.992.633.000,00R$ 29.353.730.000,00
    Passivo NC. R$ 14.352.383.000,00R$ 13.408.276.000,00R$ 10.893.312.000,00R$ 8.382.236.000,00R$ 9.766.637.000,00
    PNC. Outras Obrig. R$ 12.163.578.000,00R$ 11.295.157.000,00R$ 8.927.442.000,00R$ 6.539.848.000,00R$ 7.944.521.000,00
    Trib. Diferidos R$ 745.068.000,00R$ 692.329.000,00R$ 534.419.000,00R$ 329.234.000,00R$ 423.830.000,00
    PNC. Provisões R$ 1.443.737.000,00R$ 1.420.790.000,00R$ 1.431.451.000,00R$ 1.513.154.000,00R$ 1.398.286.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 15.673.448.000,00R$ 15.871.223.000,00R$ 14.145.398.000,00R$ 12.497.798.000,00R$ 10.641.057.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00R$ 8.500.000.000,00
    Res. Capital R$ 769.960.000,00R$ 769.960.000,00R$ 808.332.000,00R$ 808.332.000,00R$ 634.122.000,00
    Res. Lucros R$ 5.562.493.000,00R$ 6.532.952.000,00R$ 4.800.835.000,00R$ 3.209.006.000,00R$ 1.684.759.000,00
    Lucr./Prej. Acum. R$ 786.760.000,00--------
    Out. Res. Abrang. R$ -83.283.000,00R$ -61.689.000,00R$ -58.373.000,00R$ -102.076.000,00R$ -235.774.000,00
    Part. Acio. NC. R$ 137.518.000,00R$ 130.000.000,00R$ 94.604.000,00R$ 82.536.000,00R$ 57.950.000,00

    PSSA3 - Risco Muito Baixo

    Porto Seguro (PSSA3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Muito Baixo, obtendo 83 pontos na análise de risco.
    A análise fundamentalista demonstra uma estrutura equilibrada, com bons indicadores financeiros e menor exposição a riscos relevantes.
    83
    pontos de 100
    8 Pontos positivos da análise:
    • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
    • Indicadores de retorno favoráveis, demonstrando eficiência na utilização dos recursos.
    • Evolução positiva dos indicadores de receita e lucro nos períodos analisados.
    • +5 critérios com avaliação positiva!
    1 Pontos de atenção:
    • Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
    Consistência
    Peso na análise: 12,5%
    100
    Nos últimos 13 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +12,5 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 12,5%
    100
    ROA de 6,47% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 34,37% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 23,95% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE cresceu em 36,01% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +12,5 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 11,11%
    89
    A Receita Líquida cresceu em 22,75% em relação à sua média desde 2022, demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas. A Receita Líquida cresceu em 55,3% em relação à sua média desde 2022, reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.
    +9,89 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 11,11%
    62
    Margem Líquida de 8,9% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida cresceu em 30,34% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +6,89 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 9,72%
    100
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 15.535.930.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos. Patrimônio Líquido cresceu em 25,14% em relação à sua média desde 2023, contribuindo de forma significativa para a redução do risco. Patrimônio Líquido cresceu em 67,11% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +9,72 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 8,33%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para PSSA3, limitando a avaliação deste critério.
    +2,08 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 6,94%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +6,94 pts
    Free Float
    Peso na análise: 6,94%
    55
    Possui free float de 27,66%, mantendo um nível intermediário de concentração acionária.
    +3,82 pts
    Cotação
    Peso na análise: 5,56%
    100
    PSSA3 apresenta cotação de R$ 53,66 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 45,74, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +5,56 pts
    Tendência
    Peso na análise: 5,56%
    67
    PSSA3 mostra tendência de valorização de 8,7%, contribuindo positivamente para este critério de risco.
    +3,72 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 5,56%
    100
    O controle acionário de PSSA3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +5,56 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,17%
    100
    PSSA3 possui histórico consolidado de 6,9 anos, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    +4,17 pts

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    [Sistema] S. Tendência V.: 21,8 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 8,7%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -11,9 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,17
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 12,4 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 4,97%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 11,3 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    M. BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: 3,3 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 8,7%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 23,5 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,17
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 12,6 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 4,97%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -4,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    M. BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    Demanda Empr.:
    BAIXA
    Empr. Mês :
    4.308.025
    Empr. Tot. :
    11.254.296
    Doador % Mês :
    0,03%
    Tomador: 0,03%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    04/08/2026
    BAIXA
    217
    178.825.403
    736.208 (0,41%)11.620.174 (6,5%)
    R$ 39.968.732,32
    0,03%
    0,03%
    0,03%
    0,03%
    0,15%
    0,15%
    03/08/2026
    BAIXA
    146
    178.825.403
    365.621 (0,2%)11.487.959 (6,42%)
    R$ 20.061.624,27
    0,02%
    0,02%
    0,03%
    0,03%
    0,52%
    0,52%
    29/07/2026
    BAIXA
    356
    178.825.403
    666.133 (0,37%)11.254.296 (6,29%)
    R$ 36.604.008,35
    0,01%
    0,01%
    0,03%
    0,03%
    0,15%
    0,15%
    28/07/2026
    BAIXA
    51
    178.825.403
    407.586 (0,23%)11.510.990 (6,44%)
    R$ 21.956.657,82
    0,01%
    0,01%
    0,03%
    0,03%
    0,15%
    0,15%
    27/07/2026
    BAIXA
    67
    178.825.403
    183.536 (0,1%)11.132.222 (6,23%)
    R$ 10.081.632,48
    0,01%
    0,01%
    0,03%
    0,03%
    0,15%
    0,15%
    837
    894.127.015
    2.359.08457.005.641
    R$ 128.672.655,24
    0,02%
    0,02%
    0,03%
    0,03%
    0,22%
    0,22%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 10 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    11/2025
    09/12/2025 13:44
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    31/10/2025
    31/10/2025 20:25
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    21/10/2025
    21/10/2025 18:49
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    13/10/2025
    13/10/2025 11:58
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    08/10/2025 09:00
    15/10/2025 10:13
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    10/2025
    07/11/2025 10:40
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    30/09/2025
    18/11/2025 10:17
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Demonstrações Financeiras Adicionais
    Demonstrações Financeiras em Padrões Internacionais
    Abrir documento
    30/09/2025
    11/11/2025 07:00
    1
    ITR - Informações Trimestrais
    -
    -
    Abrir documento
    30/09/2025
    11/11/2025 07:02
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Press-release
    -
    Abrir documento
    22/09/2025
    22/09/2025 11:01
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    Exibindo registros de 90 a 100 de um total de 240 registros
    Registos por página:
     :
     
    Videos recentes de PSSA3:
     
      
      
      
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    IRBR3 - IRB Brasil
    BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 54,06
    R$ 45,33R$ 64,64
    2,92%
    2,92%2,92%
    22,8%
    -1,3% 51,85%
    1,1
    12,630,83
    R$ 23.755.633,33
    R$ 5.314.838.000,00
    137,4
    Ação IRBR3
    BBSE3 - BB Seguridade
    BAIXO
    BBSE3
    Seguradoras
    R$ 41,59
    R$ 31,63R$ 42,58
    10,86%
    9,09%9,08%
    39,27%
    7,61% 8,09%
    1,16
    8,856,43
     
    R$ 12.641.089.000,00
    39,2
    Ação BBSE3
    PSSA3 - Porto Seguro
    M. BAIXO
    PSSA3
    Seguradoras
    R$ 53,66
    R$ 45,39R$ 55,45
    5,55%
    5,12%4,97%
    7,62%
    -0,98% 8,7%
    1,17
    9,442,26
     
    R$ 15.535.930.000,00
    33,5
    Ação PSSA3
    WIZC3 - Wiz
    BAIXO
    WIZC3
    Seguradoras
    R$ 8,08
    R$ 7,41R$ 10,23
    7,78%
    6,92%7,74%
    16,24%
    -1,94% 1,49%
    1,09
    3,631,88
    R$ 2.018.849,00
    R$ 687.369.000,00
    24,3
    Ação WIZC3
    CXSE3 - Caixa Seguridade
    BAIXO
    CXSE3
    Seguradoras
    R$ 19,38
    R$ 13,26R$ 22,44
    6,9%
    8,57%6,23%
    55,38%
    -5,6% 0,84%
    1,22
    13,44,27
     
    R$ 13.772.009.000,00
    9,8
    Ação CXSE3
    MODERADO
    BRGE5
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE5
    MODERADO
    BRGE6
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE6
    MODERADO
    BRGE11
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE11
    MODERADO
    BRGE8
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE8
    MODERADO
    BRGE12
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE12
    3,4%
    3,26%3,09%
    14,13%
    -0,22%7,1%
    0,57
    4,81,57
    R$ 2.577.448,23
    R$ 4.795.123.500,00
    24,4
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 11 registros
    Registos por página:
    Legenda:
    T Ativo deslistado
    T Ativo desatualizado

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