IRBR3 - IRB Brasil

O IRB Brasil é uma das principais resseguradoras do país, atuando no setor de serviços financeiros com foco em inovação e soluções customizadas para o mercado. Com uma sólida presença na indústria de seguros, a empresa se destaca por sua robustez financeira e forte capitalização, oferecendo segurança e confiabilidade aos seus clientes. O IRB Brasil possui diferenciais competitivos como uma ampla gama de produtos, expertise em riscos complexos e um sólido relacionamento com os principais players do mercado. Além disso, a relevância do setor de resseguros é incontestável, especialmente em um cenário econômico que demanda cada vez mais proteção e gestão eficaz de riscos.

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Cotação
R$ 54,06
Mín: R$ 45,33 / Máx: R$ 64,64
Média: R$ 52,38
Val. Mês
-1,3%
Setor: 0,33%
Segmento: -0,44%
Val. Ano
22,8%
Setor: 24,94%
Segmento: 28,26%
P/L
12,67
Setor: 12,04
Segmento: 9,61
P. / P. Médio
1,1
Setor: 1,03
Segmento: 1,15
DY
2,91%
Segmento: 6,78%
Setor: 10,07%
Investidos R$ 1.000,00 em 22,06 cotas na Ação IRBR3 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.223,73 (22,37% ), sendo deste valor, R$ 192,59 (19,26% ) referente à valorização da Ação e R$ 31,14 (3,11% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
33.376.989/0001-91
Website:
http://ri.irbbrasilre.com/
Medo Ganância
0% Extremo Medo
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 79,08 (46,28% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 19,73 (-63,5% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de IRBR3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de IRBR3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 7,44% | 10,6% | 11,3% | 15,48% | 17,64% | 19,65% | 25,48% | 30,69%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 17,28%
  • Calculando status valorização atual IRBR3
    • Valorização Último Quadrimestre: 0,13%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • IRBR3 está Estagnado!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 54,06
    • Valor Médio: R$ 49,14
    • IRBR3 está a uma distancia de -10,02% gerando uma força de distancia de -0,1
  • Força atual: -0,1
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de IRBR3: 2,91%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 6,16%
    • Dy Médio de IRBR3 em 5 anos: 2,92%
    • IRBR3 está a uma distancia de -52,78% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,26
    • IRBR3 está a uma distancia de -0,34% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0
    • IRBR3 gerou força de distancia de DY de -0,27
  • Força atual: -0,37
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 93.568.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ -6.982.952,38
    • IRBR3 está a uma distancia de 1.439,95% gerando uma força de distancia de 3
  • Força atual: 2,63
  • Força após reduzir 20% devido a IRBR3 estar estagnado: 2,11
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 2,11
    • Potencial de variação Quadrimestral: 17,28%
    • Valorização Quadrimestral: 2,11 * 17,28% = 36,42%
  • Simulando valorização de IRBR3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: 0,13%
    • Valorização quadrimestre: 36,42%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 17,28%
    • Cotação Atual: R$ 54,06
    • Status Atual: Estagnado com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 45% da valorização anterior (0,06%) + 55% valorização Quadrimestral Calculada (20,03%)
      • Ajustando valorização do quadrimestre para limite calculado 20,09% -> 17,28%
      • Resultado: 17,28%
    • Quadrimestre 2: 30% da valorização anterior (5,19%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (25,5%)
      • Ajustando valorização do quadrimestre para limite calculado 30,68% -> 17,28%
      • Resultado: 17,28%
    • Quadrimestre 3: 15% da valorização anterior (2,59%) + 85% valorização Quadrimestral Calculada (30,96%)
      • Ajustando valorização do quadrimestre para limite calculado 33,55% -> 17,28%
      • Resultado: 17,28%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 51,85%, IRBR3 valerá R$ 82,09 após um ano
  • O valor de IRBR3 para o próximo ano ficou em R$ 82,09 o que da uma valorização de 51,85%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    IRBR3SetorSegmentoIRBR3
    CotaçãoR$ 54,06----R$ 54,95R$ 48,50R$ 39,25
    DPA R$ 1,58----R$ 1,58----
    DY 2,91%10,07%6,78%2,87%----
    Payout 36,89%71,45%61,18%138,16%----
    P. / P. Médio 1,11,031,151,081,111,03
    P/L 12,6712,049,6148,0710,153,99
    P/VP 0,841,923,140,850,750,65
    LPA 4,28-2,713,691,144,789,84
    VPA 64,94-8,5620,8764,9464,5560,19
    PSR 0,93,190,914,060,760,53
    ROE 6,59%18,18%37,4%1,76%7,4%16,36%
    ROIC 0,09%10,06%39,67%-0,01%0,11%0,31%
    ROA 2,27%-2,95%19,95%0,61%2,5%4,9%
    Margem Líquida 7,08%0,59%14,15%8,45%7,5%13,3%
    Margem Ebit 0,19%10,84%17,32%-0,13%0,21%0,61%
    Margem Ebitda 1,68%18,89%20,8%1,14%1,84%2,2%
    Margem Bruta 8,45%53,02%56,56%6,73%11,1%12,82%
    EV/EBITDA 68,9216,3922,26458,0251,0946,85
    EV/EBIT 615,0345,73130,52-3.924,92453,93167,71
    P/EBITDA 53,3117,5119,32355,3341,4124,14
    P/EBIT 475,7431,62103,64-3.044,94367,9686,42
    P/Ativo 0,290,591,910,290,250,2
    P/Cap. Giro -1,51-866,77-98,86-1,53-1,26-0,92
    P/Ativo Circ. Liq. 2,115,8424,222,13214,3
    Giro Ativos 0,320,180,540,070,330,37
    D. Liq. / Patr. Liq. 0,242,19-0,180,240,180,61
    D. Liq. / EBITDA 15,61-1,372,94102,699,6822,71
    D. Liq. / EBIT 139,2916,0126,89-879,9785,9781,29
    D. Bru. / Patr. Liq. 1,194,280,511,191,141,37
    Patr. / Ativos 0,34-0,040,490,340,340,3
    Passivos / Ativos 0,661,020,460,660,660,7
    Liq. Corrente 1,56315,741,631,561,461,05
    CAGR Receitas 5A -10,25%9,18%4,57%-32,65%-9,28%-1,73%
    CAGR Lucros 5A --5,3%15,55%-----7,81%
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    1 dys, 25%
    Maio
    1 dys, 25%
    Junho
    1 dys, 25%
    Julho
    1 dys, 25%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    1 dys, 33,33%
    Maio
    1 dys, 33,33%
    Junho
    1 dys, 33,33%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    IRBR3 apresentou uma distribuição de R$ 1,58 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 2,91% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Seguradoras (6,78%) quanto no Setor Financeiro (10,07%), estando abaixo do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 2,92%.

    IRBR3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Quadrimestral 3x ao ano. O payout de 36,89% está em linha com o payout médio histórico de 36,89%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 36,89%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 2,91%, com distribuição em torno de R$ 1,58 por cota. Esse movimento sugere uma manutenção do nível atual de dividendos em relação ao período recente.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 19,66. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 15,73 e R$ 13,11, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    2,91%
    Setor: 10,07%Segmento: 6,78%
    DY (5A):
    2,92%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,53%
    Frequência:
    Quadrimestral
    3x ao ano
    36,89%
    Atual: 36,89%
    DPA :
    R$ 1,58
    R$ 1,58
    2,91%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para IRBR3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 2,91%R$ 39,33R$ 26,22R$ 19,66R$ 15,73R$ 13,11R$ 11,24
    DY 2,91%R$ 39,33R$ 26,22R$ 19,66R$ 15,73R$ 13,11R$ 11,24
    DY (5A) 2,92%R$ 39,46R$ 26,31R$ 19,73R$ 15,79R$ 13,15R$ 11,28
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    30/06/2026
    31/07/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,320107000
    R$ 0,32010700
    0,58%
    29/05/2026
    30/06/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,320107000
    R$ 0,32010700
    0,62%
    30/04/2026
    29/05/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,320107000
    R$ 0,32010700
    0,6%
    06/04/2026
    17/04/2026
    Dividendo
    R$ 0,594904000
    R$ 0,59490400
    1,07%
    06/04/2026
    17/04/2026
    Rendimento
    R$ 0,024311400
    R$ 0,02431140
    0,04%
    R$ 1,579536400
    R$ 1,57953640
    Exibindo 5 registros
    Lista completa dos dividendos de IRBR3
      
      
      
      
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    81.842.886
    Ordinários: 81.842.886Preferenciais: 1
    Free Float % :
    99,04% (81.054.315)
    Ordinários: 81.054.314Preferenciais: 1
    P. Fora Circulação :
    0,96% (788.571)
    Ordinários: 788.572Preferenciais: 1Tesouraria: 674.090
    T. Cotistas :
    125.615
    PF: 124.637PJ: 616I. Institucional: 362
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
     
    Outros
    54.464.069
    67%
     
    0%
    25/01/2023
    Bradesco Seguros S.A.
    13.039.902
    16%
     
    0%
    25/01/2023
    Itaú Seguros S.A.
    9.514.040
    12%
     
    0%
    27/05/2024
    Bonsucex Holding S.A
    4.150.785
    5%
     
    0%
     
    Ações Tesouraria
    674.090
    1%
     
    0%
    19/07/2019
    União Federal
     
    0%
    1
    0%
    81.842.886
    100%
    1
    0%
    Exibindo 6 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    81.842.887
    Ordinários: 81.842.886Preferenciais: 1
    Free Float % :
    99,04% (81.054.315)
    Ordinários: 81.054.314Preferenciais: 1
    P. Fora Circulação :
    0,96% (788.572)
    Ordinários: 788.572Preferenciais: 1Tesouraria: 674.090
    T. Cotistas :
    125.615
    PF: 124.637PJ: 616I. Institucional: 362
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
     
    Outros
    54.464.069
    67%
     
    0%
    25/01/2023
    Bradesco Seguros S.A.
    13.039.902
    16%
     
    0%
    25/01/2023
    Itaú Seguros S.A.
    9.514.040
    12%
     
    0%
    27/05/2024
    Bonsucex Holding S.A
    4.150.785
    5%
     
    0%
     
    Ações Tesouraria
    674.090
    1%
     
    0%
    19/07/2019
    União Federal
     
    0%
    1
    0%
    81.842.886
    100%
    1
    0%
    Exibindo 6 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    81.842.887
    Ordinários: 81.842.886Preferenciais: 1
    Free Float % :
    99,99% (81.838.243)
    Ordinários: 81.838.243
    P. Fora Circulação :
    0,01% (4.644)
    Ordinários: 4.643Preferenciais: 1Tesouraria: 420.125
    T. Cotistas :
    186.612
    PF: 185.427PJ: 849I. Institucional: 336
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
     
    Outros
    55.138.159
    67%
     
    0%
    25/01/2023
    Bradesco Seguros S.A.
    13.039.902
    16%
     
    0%
    25/01/2023
    Itaú Seguros S.A.
    9.514.040
    12%
     
    0%
    27/05/2024
    Bonsucex Holding S.A
    4.150.785
    5%
     
    0%
    19/07/2019
    União Federal
     
    0%
    1
    0%
    81.842.886
    100%
    1
    0%
    Exibindo 5 registros
    T. Papéis :
    2.467.890.332
    Ordinários: 2.467.890.331Preferenciais: 1
    Free Float % :
    3,32% (81.838.843)
    Ordinários: 81.838.843
    P. Fora Circulação :
    96,68% (2.386.051.489)
    Ordinários: 2.386.051.488Preferenciais: 1Tesouraria: 420.125
    T. Cotistas :
    255.134
    PF: 253.663PJ: 1.115I. Institucional: 356
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
     
    Outros
    59.288.944
    2%
     
    0%
    25/01/2023
    Bradesco Seguros S.A.
    13.039.902
    1%
     
    0%
    25/01/2023
    Itaú Seguros S.A.
    9.514.040
    0%
     
    0%
     
    Ações Tesouraria
    420.125
    0%
     
    0%
    19/07/2019
    União Federal
     
    0%
    1
    0%
    82.263.011
    3%
    1
    0%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    82.263.012
    Ordinários: 82.263.011Preferenciais: 1
    Free Float % :
    99,48% (81.839.010)
    Ordinários: 81.839.010
    P. Fora Circulação :
    0,52% (424.002)
    Ordinários: 424.001Preferenciais: 1Tesouraria: 420.125
    T. Cotistas :
    352.885
    PF: 351.270PJ: 1.194I. Institucional: 421
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
     
    Outros
    55.163.234
    67%
     
    0%
    25/01/2023
    Bradesco Seguros S.A.
    13.039.902
    16%
     
    0%
    25/01/2023
    Itaú Seguros S.A.
    9.514.040
    12%
     
    0%
    25/01/2023
    BlackRock Inc.
    4.125.710
    5%
     
    0%
    25/01/2023
    Ações Tesouraria
    420.125
    1%
     
    0%
    25/01/2023
    União Federal
     
    0%
    1
    0%
    82.263.011
    100%
    1
    0%
    Exibindo 6 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    Publicação
    13/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
      
      
      
      
      
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 4.951.585.000,00R$ 1.106.990.000,00R$ 5.211.349.000,00R$ 6.057.974.000,00R$ 5.794.710.000,00R$ 7.047.042.000,00
    Custos R$ -4.533.083.000,00R$ -1.032.505.000,00R$ -4.632.662.000,00R$ -5.281.243.000,00R$ -6.120.398.000,00R$ -8.486.196.000,00
    Lucro Bruto R$ 418.502.000,00R$ 74.485.000,00R$ 578.687.000,00R$ 776.731.000,00R$ -325.688.000,00R$ -1.439.154.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -30.977.000,00R$ -7.965.000,00R$ -29.559.000,00R$ -23.535.000,00R$ -53.743.000,00R$ -421.237.000,00
    EBITDA R$ 83.265.000,00R$ 12.657.000,00R$ 95.854.000,00R$ 133.047.000,00R$ 58.418.000,00--
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 73.934.000,00R$ 14.134.000,00R$ 85.066.000,00R$ 95.880.000,00R$ 57.804.000,00--
    EBIT R$ 9.331.000,00R$ -1.477.000,00R$ 10.788.000,00R$ 37.167.000,00R$ 614.000,00R$ 65.169.000,00
    Impostos R$ 151.904.000,00R$ 91.243.000,00R$ 42.645.000,00R$ 406.183.000,00R$ 121.139.000,00R$ 614.461.000,00
    Lucro Líquido R$ 350.413.000,00R$ 93.568.000,00R$ 390.945.000,00R$ 805.740.000,00R$ -123.853.000,00R$ -630.341.000,00
      
      
    Patrimônio :
    R$ 5.314.838.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 15.445.746.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 10.130.908.000,00
    D. Bruta :
    R$ 6.340.724.000,00
    D. Líquida :
    R$ 1.299.723.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 5.041.001.000,00
    V. Mercado :
    R$ 4.424.426.417,16
    Val. Firma :
    R$ 5.724.149.417,16
    		20262025202420232022
    D. Bruta R$ 6.340.724.000,00R$ 6.041.447.000,00R$ 6.741.827.000,00R$ 6.801.339.000,00R$ 15.785.269.000,00
    Disponibilidade R$ 5.041.001.000,00R$ 5.113.978.000,00R$ 3.720.537.000,00R$ 2.568.226.000,00R$ 4.154.393.000,00
    D. Líquida R$ 1.299.723.000,00R$ 927.469.000,00R$ 3.021.290.000,00R$ 4.233.113.000,00R$ 11.630.876.000,00
    Patrimônio R$ 5.314.838.000,00R$ 5.282.690.000,00R$ 4.926.059.000,00R$ 4.257.395.000,00R$ 4.073.511.000,00
    Passivo Exigível R$ 10.130.908.000,00R$ 10.361.346.000,00R$ 11.520.807.000,00R$ 11.229.037.000,00R$ 18.904.051.000,00
    Ativo Controladora R$ 15.445.746.000,00R$ 15.644.036.000,00R$ 16.446.866.000,00R$ 15.486.432.000,00R$ 22.977.562.000,00
    Ativo Total R$ 15.445.746.000,00R$ 15.644.036.000,00R$ 16.446.866.000,00R$ 15.486.432.000,00R$ 22.977.562.000,00
    Ativo Circ. R$ 5.898.298.000,00R$ 6.302.256.000,00R$ 5.003.598.000,00R$ 3.300.842.000,00R$ 13.684.101.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 79.557.000,00R$ 11.232.000,00R$ 18.861.000,00R$ 20.335.000,00R$ 17.793.000,00
    Aplic. Financeiras R$ 4.961.444.000,00R$ 5.102.746.000,00R$ 3.701.676.000,00R$ 2.547.891.000,00R$ 4.136.600.000,00
    Contas a Receber R$ 790.033.000,00R$ 1.096.228.000,00R$ 1.239.618.000,00R$ 666.383.000,00R$ 3.962.281.000,00
    Estoques R$ 55.037.000,00R$ 77.553.000,00R$ 37.990.000,00R$ 45.548.000,00R$ 76.918.000,00
    Ativos Biológicos ------R$ 15.003.000,00--
    Desp. Antecipadas R$ 12.227.000,00R$ 14.497.000,00R$ 5.453.000,00R$ 5.682.000,00R$ 6.260.000,00
    Out. Ativos Circ. --------R$ 116.778.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 9.547.448.000,00R$ 9.341.780.000,00R$ 11.443.268.000,00R$ 12.185.590.000,00R$ 9.293.461.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 9.364.643.000,00R$ 9.155.247.000,00R$ 11.207.600.000,00R$ 11.945.309.000,00R$ 9.071.279.000,00
    Investimentos R$ 46.963.000,00R$ 46.964.000,00R$ 62.101.000,00R$ 69.493.000,00R$ 86.898.000,00
    Imobilizado R$ 35.824.000,00R$ 38.059.000,00R$ 42.968.000,00R$ 51.823.000,00R$ 29.456.000,00
    Intangível R$ 100.018.000,00R$ 101.510.000,00R$ 130.599.000,00R$ 118.965.000,00R$ 105.828.000,00
    Passivo T. R$ 15.445.746.000,00R$ 15.644.036.000,00R$ 16.446.866.000,00R$ 15.486.432.000,00R$ 22.977.562.000,00
    Passivo C. R$ 3.790.184.000,00R$ 4.319.899.000,00R$ 4.778.980.000,00R$ 4.427.698.000,00R$ 17.506.102.000,00
    Obrig. Soc. Trab. R$ 591.807.000,00R$ 543.843.000,00R$ 451.440.000,00R$ 244.554.000,00R$ 629.445.000,00
    Fornecedores R$ 3.103.253.000,00R$ 3.667.556.000,00R$ 4.242.677.000,00R$ 4.075.497.000,00R$ 2.398.874.000,00
    Obrig. Fiscais R$ 72.597.000,00R$ 84.456.000,00R$ 57.371.000,00R$ 89.990.000,00R$ 90.463.000,00
    PC. Empr. e Financ. --------R$ 14.387.320.000,00
    PC. Outras Obrig. R$ 22.527.000,00R$ 24.044.000,00R$ 27.492.000,00R$ 17.657.000,00--
    Passivo NC. R$ 6.340.724.000,00R$ 6.041.447.000,00R$ 6.741.827.000,00R$ 6.801.339.000,00R$ 1.397.949.000,00
    PNC. Empr. e Financ. R$ 6.340.724.000,00R$ 6.041.447.000,00R$ 6.741.827.000,00R$ 6.801.339.000,00R$ 1.397.949.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 5.314.838.000,00R$ 5.282.690.000,00R$ 4.926.059.000,00R$ 4.257.395.000,00R$ 4.073.511.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 5.379.189.000,00R$ 5.379.189.000,00R$ 5.379.189.000,00R$ 5.379.189.000,00R$ 5.379.189.000,00
    Res. Capital R$ -11.694.000,00R$ -11.694.000,00R$ -283.760.000,00R$ -283.760.000,00R$ -283.760.000,00
    Res. Lucros R$ 429.708.000,00R$ 507.280.000,00R$ 463.444.000,00----
    Lucr./Prej. Acum. R$ 93.568.000,00--R$ -15.869.000,00R$ -359.027.000,00R$ -478.100.000,00
    Aj. Aval. Patr. R$ -575.933.000,00R$ -592.085.000,00R$ -616.945.000,00R$ -479.007.000,00R$ -543.818.000,00

    IRBR3 - Risco Baixo

    IRB Brasil (IRBR3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Seguradoras, com classificação de risco Baixo, obtendo 72 pontos na análise de risco.
    A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.
    72
    pontos de 100
    7 Pontos positivos da análise:
    • Crescimento consistente do patrimônio desde o início do histórico disponível.
    • Condições favoráveis de Tag Along para investidores minoritários.
    • Free Float adequado, favorecendo a liquidez e negociação do ativo.
    • +4 critérios com avaliação positiva!
    1 Pontos de atenção:
    • Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
    Consistência
    Peso na análise: 12,5%
    54
    Nos últimos 13 resultados trimestrais, apresentou 3 períodos com prejuízo, demonstrando alguma oscilação nos resultados.
    +6,75 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 12,5%
    66
    ROA de 2,27% , demonstrando boa eficiência na utilização dos ativos, reduzindo o risco relacionado à geração de resultados. ROA cresceu em 135,54% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 6,59% , compatível com uma rentabilidade equilibrada, sugerindo uma geração de retorno dentro de um nível considerado saudável. ROE cresceu em 390,52% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +8,25 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 11,11%
    64
    A Receita Líquida diminuiu em -17,85% em relação à sua média desde 2022, refletindo uma redução da atividade operacional que merece acompanhamento. A Receita Líquida cresceu em 216,76% em relação à sua média desde 2022, reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.
    +7,11 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 11,11%
    55
    Margem Líquida de 7,08% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida cresceu em 191,35% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +6,11 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 9,72%
    76
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 5.314.838.000,00 , mantendo um porte patrimonial intermediário, sem representar um diferencial relevante neste aspecto. Patrimônio Líquido cresceu em 24,84% em relação à sua média desde 2023, contribuindo de forma significativa para a redução do risco. Patrimônio Líquido cresceu em 43,9% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +7,39 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 8,33%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para IRBR3, limitando a avaliação deste critério.
    +2,08 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 6,94%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +6,94 pts
    Free Float
    Peso na análise: 6,94%
    100
    Possui free float de 99,04%, favorecendo maior dispersão acionária e um mercado mais líquido.
    +6,94 pts
    Cotação
    Peso na análise: 5,56%
    100
    IRBR3 apresenta cotação de R$ 54,06 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 49,14, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +5,56 pts
    Tendência
    Peso na análise: 5,56%
    100
    IRBR3 mostra forte tendência de valorização de 51,85%, indicando redução significativa do risco por este critério.
    +5,56 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 5,56%
    100
    O controle acionário de IRBR3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +5,56 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,17%
    100
    IRBR3 possui histórico consolidado de 6,9 anos, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    +4,17 pts

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    Configurar Classificação de Risco
    Alertas de Compra
    Alertas de Venda
    [Sistema] S. Tendência V.: 129,6 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 51,85%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -7 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,1
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 7,3 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 2,91%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 7,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: -104,6 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 51,85%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 21 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,1
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 17,7 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 2,91%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -3 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    Demanda Empr.:
    M. BAIXA
    Empr. Mês :
    1.142.858
    Empr. Tot. :
    1.408.153
    Doador % Mês :
    0,1%
    Tomador: 0,1%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    04/08/2026
    M. BAIXA
    27
    81.054.315
    4.3151.133.230 (1,4%)
    R$ 239.353,05
    0,1%
    0,1%
    0,12%
    0,12%
    0,15%
    0,15%
    03/08/2026
    M. BAIXA
    76
    81.054.315
    130.217 (0,16%)1.387.142 (1,71%)
    R$ 7.312.986,72
    0,07%
    0,07%
    0,1%
    0,1%
    0,59%
    0,59%
    29/07/2026
    M. BAIXA
    338
    81.054.315
    298.263 (0,37%)1.408.153 (1,74%)
    R$ 16.112.167,26
    0,07%
    0,07%
    0,1%
    0,1%
    0,6%
    0,6%
    28/07/2026
    M. BAIXA
    35
    81.054.315
    66.920 (0,08%)1.370.278 (1,69%)
    R$ 3.617.026,00
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    27/07/2026
    M. BAIXA
    40
    81.054.315
    106.798 (0,13%)1.349.704 (1,67%)
    R$ 5.768.159,98
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    516
    405.271.575
    606.5136.648.507
    R$ 33.049.693,01
    0,09%
    0,09%
    0,1%
    0,1%
    0,33%
    0,33%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 10 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    08/04/2024
    08/04/2024 07:53
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    08/04/2024
    08/04/2024 08:01
    1
    Aviso aos Debenturistas
    -
    -
    Abrir documento
    08/04/2024
    08/04/2024 18:28
    1
    Comunicado ao Mercado
    Esclarecimentos sobre questionamentos da CVM/B3
    -
    Abrir documento
    05/04/2024
    05/04/2024 19:21
    1
    Comunicado ao Mercado
    Esclarecimentos sobre questionamentos da CVM/B3
    -
    Abrir documento
    04/2024
    10/05/2024 20:29
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas
    -
    Abrir documento
    04/2024
    19/06/2024 17:28
    3
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    01/04/2024 08:00
    10/04/2024 18:16
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    31/03/2024
    14/05/2024 09:04
    4
    Dados Econômico-Financeiros
    Press-release
    -
    Abrir documento
    31/03/2024
    16/05/2024 17:31
    2
    Dados Econômico-Financeiros
    Demonstrações Financeiras Intermediárias
    -
    Abrir documento
    31/03/2024
    27/05/2024 18:23
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Demonstrações Financeiras em Padrões Internacionais
    Demonstrações Financeiras com reconciliação para IFRS
    Abrir documento
    Exibindo registros de 280 a 290 de um total de 331 registros
    Registos por página:
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    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    IRBR3 - IRB Brasil
    BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 54,06
    R$ 45,33R$ 64,64
    2,91%
    2,92%2,91%
    22,8%
    -1,3% 51,85%
    1,1
    12,670,84
     
    R$ 5.314.838.000,00
    137,4
    Ação IRBR3
    BBSE3 - BB Seguridade
    BAIXO
    BBSE3
    Seguradoras
    R$ 41,59
    R$ 31,63R$ 42,58
    10,86%
    9,09%9,08%
    39,27%
    7,61% 8,09%
    1,16
    8,856,43
     
    R$ 12.641.089.000,00
    39,5
    Ação BBSE3
    PSSA3 - Porto Seguro
    M. BAIXO
    PSSA3
    Seguradoras
    R$ 53,66
    R$ 45,39R$ 55,45
    5,55%
    5,12%4,97%
    7,62%
    -0,98% 8,7%
    1,17
    9,442,26
     
    R$ 15.535.930.000,00
    33,1
    Ação PSSA3
    WIZC3 - Wiz
    M. BAIXO
    WIZC3
    Seguradoras
    R$ 8,08
    R$ 7,41R$ 10,23
    7,66%
    6,93%7,62%
    16,24%
    -1,94% 1,49%
    1,09
    3,681,91
     
    R$ 687.369.000,00
    27,7
    Ação WIZC3
    CXSE3 - Caixa Seguridade
    BAIXO
    CXSE3
    Seguradoras
    R$ 19,38
    R$ 13,26R$ 22,44
    6,9%
    8,57%6,23%
    55,38%
    -5,6% 0,84%
    1,22
    13,44,27
     
    R$ 13.772.009.000,00
    9,8
    Ação CXSE3
    MODERADO
    BRGE5
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE5
    MODERADO
    BRGE6
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE6
    MODERADO
    BRGE11
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE11
    MODERADO
    BRGE8
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE8
    MODERADO
    BRGE12
    Seguradoras
     
      
     
      
     
      
     
      
     
     
    0
    Ação BRGE12
    3,39%
    3,26%3,08%
    14,13%
    -0,22%7,1%
    0,57
    4,81,57
    R$ 0,00
    R$ 4.795.123.500,00
    24,8
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