A análise do endividamento de Cielo (CIEL3), indica uma posição financeira que demanda atenção refletindo um nível de endividamento que merece acompanhamento pelos investidores. A companhia possui uma dívida líquida de R$ 6.323.566.000,00, enquanto seu resultado operacional medido pelo EBIT totaliza R$ 1.847.631.000,00. Seu indicador Dívida Líquida/EBIT é de 3,42, o que significa que, mantendo o atual nível de resultado operacional, seriam necessários aproximadamente 3,42 anos para quitar integralmente sua dívida líquida.
Cielo (CIEL3) uma Ação e , com classificação de risco Moderado Baixo, obtendo 61 pontos na análise de risco. A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.
61
pontos de 100
5 Pontos positivos da análise:
Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
Boa gestão da dívida em relação à capacidade financeira da empresa.
Margens operacionais favoráveis, indicando eficiência na geração de resultados.
+2 critérios com avaliação positiva!
3 Pontos de atenção:
Menor capacidade operacional para cobertura do endividamento existente.
Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
Free Float reduzido, podendo limitar a liquidez do ativo.
Endividamento
Peso na análise: 11,49%
75
Apresenta Dívida Líquida/Patrimônio de 0,55 , demonstrando nível de endividamento bastante controlado e reduzindo o risco financeiro. Dívida Líquida/Patrimônio diminuiu em -3,99% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
Solvência
Peso na análise: 11,49%
31
Mantido o atual EBIT, seriam necessários 3,42 anos para quitar integralmente a Dívida Líquida. A alavancagem encontra-se em um nível administrável, embora ainda exista algum comprometimento financeiro. Dívida Líquida / EBIT cresceu em 0,95 em relação à sua média desde 2022, elevando significativamente o risco.
Consistência
Peso na análise: 10,34%
100
Nos últimos 13 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
Rentabilidade
Peso na análise: 10,34%
48
ROIC de 6,86% , apresentando uma geração de retorno compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma utilização adequada do capital investido. ROIC diminuiu em -32,1% em relação à sua média desde 2022, elevando significativamente o risco. ROA de 1,9% , mostrando uma eficiência abaixo do esperado na geração de lucro a partir dos ativos, indicando um nível de risco acima da média. ROA cresceu em 3,45% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco. ROE de 19,22% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE cresceu em 1,97% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
Crescimento
Peso na análise: 9,2%
55
A Receita Líquida cresceu em 1,54% em relação à sua média desde 2022, mantendo um nível de receitas relativamente estável ao longo do período. A Receita Líquida cresceu em 6,98% em relação à sua média desde 2022, mantendo um nível de lucratividade relativamente estável ao longo do período.
Lucratividade
Peso na análise: 9,2%
88
Margem Líquida de 20,4% , demonstrando boa capacidade de converter receitas em lucro, reduzindo o risco relacionado à rentabilidade do negócio.evidenciando excelente eficiência na geração de lucro sobre as receitas, característica de empresas com alta qualidade operacional. Margem Líquida cresceu em 5,48% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
Liquidez Financeira
Peso na análise: 9,2%
43
Liquidez Corrente de 1,17 , indicando capacidade limitada para cumprir as obrigações de curto prazo, o que merece atenção. Liquidez Corrente cresceu em 3,49% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
Patrimônio
Peso na análise: 8,05%
74
Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 11.460.192.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos. Patrimônio Líquido diminuiu em -6,69% em relação à sua média desde 2023, representando um fator de atenção na avaliação de risco. Patrimônio Líquido cresceu em 10,73% em relação à sua média desde 2022, contribuindo para a redução do risco.
Liquidez Diária
Peso na análise: 6,9%
25
Não há dados de liquidez diária disponíveis para CIEL3, limitando a avaliação deste critério.
Free Float
Peso na análise: 5,75%
39
Possui free float de 19,7%, mantendo um nível intermediário de concentração acionária.
Controle Acionário
Peso na análise: 4,6%
100
O controle acionário de CIEL3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
Histórico
Peso na análise: 3,45%
45
CIEL3 possui histórico de 2,3 anos, ainda limitado para uma avaliação completa de sua consistência.
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Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.Tendência de Valorização:
[Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
[Sistema] S. P/P. Médio: 0 / 35
Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo
Preço Atual / Preço Médio:
[Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
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Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.DY % Anual, Projetado:
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[Sistema] S. Risco: 3,8 / 15
Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.Risco:
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Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo
Preço Atual / Preço Médio:
[Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
[Sistema] S. DY: 0 / 25
Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.DY % Anual, Projetado:
[Usuário] S. DY: ??? / ???
[Sistema] S. Risco: -1,5 / 15
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