SANB3 - Banco Santander

O Banco Santander é uma das principais instituições financeiras do Brasil, destacando-se pela oferta diversificada de serviços financeiros que abrange desde varejo bancário até soluções de investimento e gestão de ativos. Com uma estratégia focada na digitalização, a empresa investe continuamente em tecnologia, proporcionando uma experiência bancária inovadora e acessível a seus clientes. Seus principais diferenciais competitivos incluem uma sólida estrutura de capital, um portfólio diversificado e um forte compromisso com a sustentabilidade. No contexto do mercado financeiro, o Banco Santander é relevante por sua robustez financeira e atuação global, o que lhe confere uma posição de destaque no cenário econômico brasileiro e no setor bancário.

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Cotação
R$ 14,71
Mín: R$ 12,33 / Máx: R$ 18,49
Média: R$ 14,64
Val. Mês
16,07%
Setor: 0,33%
Segmento: 2,71%
Val. Ano
27,3%
Setor: 24,94%
Segmento: 32,98%
P/L
8,45
Setor: 12,02
Segmento: 8,49
P. / P. Médio
1,06
Setor: 1,03
Segmento: 1,09
DY
7,44%
DY Proj.: 6,57%
Segmento: 8,12%
Investidos R$ 1.000,00 em 80,32 cotas na Ação SANB3 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.254,37 (25,44% ), sendo deste valor, R$ 181,53 (18,15% ) referente à valorização da Ação e R$ 72,84 (7,28% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
90.400.888/0001-42
Website:
http://www.santander.com.br/
Medo Ganância
100% Extrema Ganância
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 25,96 (76,45% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 12,91 (-12,25% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de SANB3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de SANB3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 3,89% | 4,08% | 4,47% | 5,18% | 6,55% | 7,19% | 8,15% | 10,02%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 6,19%
  • Calculando status valorização atual SANB3
    • Valorização Último Quadrimestre: 8,15%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • SANB3 está em alta!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 14,71
    • Valor Médio: R$ 13,87
    • SANB3 está a uma distancia de -6,07% gerando uma força de distancia de -0,06
  • Força atual: -0,06
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de SANB3: 6,57%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,35%
    • Dy Médio de SANB3 em 5 anos: 7,02%
    • SANB3 está a uma distancia de -10,55% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,05
    • SANB3 está a uma distancia de -6,41% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,03
    • SANB3 gerou força de distancia de DY de -0,08
  • Força atual: -0,15
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 3.281.550.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 3.836.558.111,11
    • SANB3 está a uma distancia de -14,47% gerando uma força de distancia de -0,14
  • Força atual: -0,29
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: -0,29
    • Potencial de variação Quadrimestral: 6,19%
    • Valorização Quadrimestral: -0,29 * 6,19% = -1,8%
  • Simulando valorização de SANB3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: 8,15%
    • Valorização quadrimestre: -1,8%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 6,19%
    • Cotação Atual: R$ 14,71
    • Status Atual: Em Alta com tendência de baixa
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (4,89%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (-0,72%)
      • Resultado: 4,17%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (1,67%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (-1,08%)
      • Resultado: 0,59%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (0,12%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (-1,44%)
      • Resultado: -1,32%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 3,45%, SANB3 valerá R$ 15,22 após um ano
  • O valor de SANB3 para o próximo ano ficou em R$ 15,22 o que da uma valorização de 3,45%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    SANB3SetorSegmentoSANB3
    CotaçãoR$ 14,71----R$ 14,80R$ 13,56R$ 13,36
    DPA R$ 1,10----R$ 0,84R$ 0,89R$ 0,77
    DY 7,44%10,08%8,12%5,7%6,59%5,74%
    Payout 62,91%71,47%58,05%192,75%52,12%43,23%
    P. / P. Médio 1,061,031,091,061,011
    P/L 8,4512,028,4933,837,917,53
    P/VP 0,861,921,950,870,810,84
    LPA 1,75-2,712,870,441,711,77
    VPA 17,11-8,5615,7817,1116,7315,84
    PSR 0,673,23,282,620,630,74
    ROE 10,21%18,18%17,34%2,56%10,24%11,19%
    ROIC 10,77%10,06%6,8%3,02%10,38%15,31%
    ROA 1,01%-2,95%2,51%0,25%1,02%1,08%
    Margem Líquida 7,88%0,59%33,71%7,73%7,98%9,78%
    Margem Ebit 10,12%10,84%34,24%11,1%10,3%13,99%
    Margem Bruta 35,45%53,02%44,08%37,96%35,47%41,32%
    EV/EBIT 5,0845,6950,0918,214,923,33
    P/EBIT 6,5831,5831,3823,576,135,27
    P/Ativo 0,090,590,260,090,080,08
    P/Ativo Circ. Liq. -1,245,841,59-1,25-1,11-2,21
    Giro Ativos 0,130,180,120,030,130,11
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,22,193,77-0,2-0,16-0,31
    D. Liq. / EBIT -1,516,0123,91-5,36-1,21-1,93
    Patr. / Ativos 0,1-0,040,140,10,10,1
    Passivos / Ativos 0,91,020,860,90,90,9
    Liq. Corrente 0,22315,74629,870,220,180,45
    CAGR Receitas 5A 21,28%9,18%12,53%-11,46%20,95%13,5%
    CAGR Lucros 5A -0,53%5,3%9,53%-26,75%-0,73%--
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    2 dys, 16,67%
    Março
    1 dys, 8,33%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    3 dys, 25%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    3 dys, 25%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    3 dys, 25%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    4 dys, 23,53%
    Fevereiro
    1 dys, 5,88%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    4 dys, 23,53%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    3 dys, 17,65%
    Agosto
    1 dys, 5,88%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    4 dys, 23,53%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    Nos últimos 12 meses, SANB3 entregou cerca de R$ 1,10 por cota, equivalente a um dividend yield de 7,44% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,12%) quanto no Setor Financeiro (10,08%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 7,02%.

    SANB3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 62,91% está acima do payout médio histórico de 55,56%, sugerindo uma política de distribuição mais elevada no momento. Embora isso possa ser positivo para geração de renda, é importante avaliar a consistência dos lucros para sustentar esse nível ao longo do tempo.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 55,56%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 6,57%, com distribuição em torno de R$ 0,97 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 12,08. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 9,66 e R$ 8,05, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    7,44%
    Setor: 10,08%Segmento: 8,12%
    DY (3M):
    6,9%
    Setor: 6,82%Segmento: 7,01%
    DY (5A):
    7,02%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,65%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    55,56%
    Atual: 62,91%
    DPA :
    R$ 1,10
    R$ 0,97
    6,57%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para SANB3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 6,57%R$ 24,16R$ 16,11R$ 12,08R$ 9,66R$ 8,05R$ 6,90
    DY 7,44%R$ 27,36R$ 18,24R$ 13,68R$ 10,94R$ 9,12R$ 7,82
    DY (3M) 6,9%R$ 25,37R$ 16,92R$ 12,69R$ 10,15R$ 8,46R$ 7,25
    DY (5A) 7,02%R$ 25,82R$ 17,21R$ 12,91R$ 10,33R$ 8,61R$ 7,38
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    21/07/2026
    06/08/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,254616000
    R$ 0,25461600
    1,91%
    20/04/2026
    07/05/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,254619000
    R$ 0,25461900
    1,62%
    20/01/2026
    05/02/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,255173000
    R$ 0,25517300
    1,54%
    02/01/2026
    05/02/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,079103700
    R$ 0,07910370
    0,48%
    21/10/2025
    07/11/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,255178000
    R$ 0,25517800
    1,85%
    17/07/2025
    08/08/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,255181000
    R$ 0,25518100
    1,91%
    17/04/2025
    08/05/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,191388000
    R$ 0,19138800
    1,5%
    22/01/2025
    12/02/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,191677000
    R$ 0,19167700
    1,62%
    17/10/2024
    08/11/2024
    Dividendo
    R$ 0,025554000
    R$ 0,02555400
    0,19%
    17/10/2024
    08/11/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,166101300
    R$ 0,16610130
    1,2%
    19/07/2024
    09/08/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,191666530
    R$ 0,19166653
    1,39%
    19/04/2024
    15/05/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,191600000
    R$ 0,19160000
    1,5%
    19/01/2024
    08/02/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,191836010
    R$ 0,19183601
    1,36%
    19/10/2023
    10/11/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,143400000
    R$ 0,14340000
    1,12%
    19/10/2023
    10/11/2023
    Dividendo
    R$ 0,048700000
    R$ 0,04870000
    0,38%
    20/07/2023
    16/08/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,192069340
    R$ 0,19206934
    1,37%
    24/04/2023
    15/05/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,192029270
    R$ 0,19202927
    1,55%
    26/01/2023
    06/03/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,217919000
    R$ 0,21791900
    1,59%
    21/10/2022
    22/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,105024000
    R$ 0,10502400
    0,7%
    21/10/2022
    22/11/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,112709000
    R$ 0,11270900
    0,75%
    12/08/2022
    06/09/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,217747000
    R$ 0,21774700
    1,51%
    20/04/2022
    16/05/2022
    Dividendo
    R$ 0,089452000
    R$ 0,08945200
    0,53%
    20/04/2022
    16/05/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,127789000
    R$ 0,12778900
    0,76%
    10/02/2022
    04/03/2022
    Dividendo
    R$ 0,165953000
    R$ 0,16595300
    1,08%
    10/02/2022
    04/03/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,217015000
    R$ 0,21701500
    1,42%
    07/01/2022
    03/02/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,031786000
    R$ 0,03178600
    0,22%
    R$ 4,365286150
    R$ 4,36528615
    Exibindo 26 registros
    Lista completa dos dividendos de SANB3
      
      
      
      
    C. Acionário: Estrangeiro - Holding
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    7.498.531.051
    Ordinários: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,87% (740.295.306)
    Ordinários: 356.245.448Preferenciais: 384.049.858
    P. Fora Circulação :
    90,13% (6.758.235.745)
    Ordinários: 3.494.725.266Preferenciais: 3.328.061.845Tesouraria: 27.607.720
    T. Cotistas :
    337.376
    PF: 320.070PJ: 16.582I. Institucional: 724
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2024
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2024
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    21%
     
    Outros
    364.720.659
    5%
    392.525.071
    5%
     
    Ações Tesouraria
    13.803.860
    0%
    13.803.860
    0%
    31/12/2024
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinários: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,9% (748.498.808)
    Ordinários: 360.347.199Preferenciais: 388.151.609
    P. Fora Circulação :
    90,1% (6.814.583.609)
    Ordinários: 3.490.623.515Preferenciais: 3.323.960.094Tesouraria: 27.607.720
    T. Cotistas :
    342.400
    PF: 325.373PJ: 16.106I. Institucional: 921
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2024
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2024
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    364.720.659
    5%
    392.525.071
    5%
     
    Ações Tesouraria
    13.803.860
    0%
    13.803.860
    0%
    31/12/2024
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    50%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinários: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,8% (740.977.871)
    Ordinários: 356.586.730Preferenciais: 384.391.141
    P. Fora Circulação :
    90,2% (6.822.104.546)
    Ordinários: 3.494.383.984Preferenciais: 3.327.720.562Tesouraria: 54.385.394
    T. Cotistas :
    347.956
    PF: 330.653PJ: 16.367I. Institucional: 936
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2023
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2023
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    351.331.822
    5%
    379.136.234
    5%
     
    Ações Tesouraria
    27.192.697
    0%
    27.192.697
    0%
    31/12/2023
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinários: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,44% (713.641.311)
    Ordinários: 342.918.449Preferenciais: 370.722.862
    P. Fora Circulação :
    90,56% (6.849.441.106)
    Ordinários: 3.508.052.265Preferenciais: 3.341.388.841Tesouraria: 52.544.046
    T. Cotistas :
    326.822
    PF: 309.543PJ: 16.394I. Institucional: 885
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2022
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2022
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
    30/04/2023
    Outros
    346.979.032
    5%
    374.783.445
    5%
    30/04/2023
    Ações Tesouraria
    26.272.023
    0%
    26.272.023
    0%
    31/12/2022
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.813.421.567
    50%
    3.674.562.557
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinários: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,77% (739.090.110)
    Ordinários: 355.642.848Preferenciais: 383.447.262
    P. Fora Circulação :
    90,23% (6.823.992.307)
    Ordinários: 3.495.327.866Preferenciais: 3.328.664.441Controlador: 6.710.981.438Tesouraria: 37.657.924
    T. Cotistas :
    248.528
    PF: 230.961PJ: 16.492I. Institucional: 1.075
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2021
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2021
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    359.695.557
    5%
    387.499.969
    5%
    31/12/2021
    Ações Tesouraria
    18.828.962
    0%
    18.828.962
    0%
    31/12/2021
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    29/07/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
      
      
      
      
      
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 166.178.489.000,00R$ 42.434.402.000,00R$ 162.494.639.000,00R$ 137.183.478.000,00R$ 128.282.707.000,00R$ 115.225.118.000,00
    Custos R$ -107.260.212.000,00R$ -26.324.712.000,00R$ -104.860.321.000,00R$ -80.504.918.000,00R$ -81.398.673.000,00R$ -67.721.941.000,00
    Lucro Bruto R$ 58.918.277.000,00R$ 16.109.690.000,00R$ 57.634.318.000,00R$ 56.678.560.000,00R$ 46.884.034.000,00R$ 47.503.177.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -42.099.065.000,00R$ -11.399.605.000,00R$ -40.905.324.000,00R$ -37.488.332.000,00R$ -34.962.383.000,00R$ -27.928.450.000,00
    EBIT R$ 16.819.212.000,00R$ 4.710.085.000,00R$ 16.728.994.000,00R$ 19.190.228.000,00R$ 11.921.651.000,00R$ 19.574.727.000,00
    R. Financeiro R$ -3.724.122.000,00R$ -1.428.535.000,00R$ -3.763.871.000,00R$ -5.776.465.000,00R$ -2.422.839.000,00R$ -5.235.252.000,00
    Lucro Líquido R$ 13.095.090.000,00R$ 3.281.550.000,00R$ 12.965.123.000,00R$ 13.413.763.000,00R$ 9.498.812.000,00R$ 14.339.475.000,00
      
      
    Patrimônio :
    R$ 128.271.103.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 1.165.593.735.000,00
    D. Bruta :
    R$ 0,00
    D. Líquida :
    R$ -25.247.371.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 25.247.371.000,00
    V. Mercado :
    R$ 110.303.391.760,21
    Val. Firma :
    R$ 85.056.020.760,21
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 25.247.371.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    D. Líquida R$ -25.247.371.000,00R$ -20.232.729.000,00R$ -37.084.254.000,00R$ -23.122.550.000,00R$ -22.003.439.000,00
    Patrimônio R$ 128.271.103.000,00R$ 126.553.144.000,00R$ 119.827.132.000,00R$ 114.856.354.000,00R$ 110.680.176.000,00
    Passivo Exigível R$ 1.165.593.735.000,00R$ 1.143.476.321.000,00R$ 1.118.969.678.000,00R$ 1.000.796.422.000,00R$ 874.770.653.000,00
    Ativo Total R$ 1.293.864.838.000,00R$ 1.270.029.465.000,00R$ 1.238.796.810.000,00R$ 1.115.652.776.000,00R$ 985.450.829.000,00
    Ativo Circ. R$ 25.247.371.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 25.247.371.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 1.147.666.275.000,00R$ 1.132.617.046.000,00R$ 1.091.435.691.000,00R$ 991.709.176.000,00R$ 866.506.664.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 276.202.118.000,00--------
    Investimentos R$ 58.627.846.000,00R$ 262.624.641.000,00R$ 231.032.367.000,00R$ 208.946.965.000,00R$ 147.256.620.000,00
    Imobilizado R$ 812.836.311.000,00R$ 69.446.583.000,00R$ 92.078.540.000,00R$ 59.052.090.000,00R$ 55.425.671.000,00
    Intangível --R$ 800.545.822.000,00R$ 768.324.784.000,00R$ 723.710.121.000,00R$ 663.824.373.000,00
    Passivo T. R$ 1.293.864.838.000,00R$ 1.270.029.465.000,00R$ 1.238.796.810.000,00R$ 1.115.652.776.000,00R$ 985.450.829.000,00
    Passivo C. R$ 114.208.211.000,00R$ 112.471.311.000,00R$ 82.722.610.000,00R$ 49.581.441.000,00R$ 49.668.266.000,00
    Passivo NC. --R$ 992.386.546.000,00R$ 1.001.581.240.000,00R$ 910.550.506.000,00R$ 795.284.100.000,00
    PNC. Outras Obrig. --R$ 992.386.546.000,00R$ 1.001.581.240.000,00R$ 910.550.506.000,00R$ 795.284.100.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 128.271.103.000,00R$ 126.553.144.000,00R$ 119.827.132.000,00R$ 114.856.354.000,00R$ 110.680.176.000,00

    SANB3 - Risco Moderado Baixo

    Banco Santander (SANB3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Moderado Baixo, obtendo 67 pontos na análise de risco.
    A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.
    67
    pontos de 100
    6 Pontos positivos da análise:
    • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
    • Crescimento consistente do patrimônio desde o início do histórico disponível.
    • Condições favoráveis de Tag Along para investidores minoritários.
    • +3 critérios com avaliação positiva!
    3 Pontos de atenção:
    • Menor eficiência na conversão da receita em resultado líquido.
    • Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
    • Free Float reduzido, podendo limitar a liquidez do ativo.
    Consistência
    Peso na análise: 12,5%
    100
    Nos últimos 13 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +12,5 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 12,5%
    57
    ROA de 1,01% , apresentando uma eficiência compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma capacidade adequada de transformar ativos em lucro. ROA diminuiu em -8,39% em relação à sua média desde 2022, representando um fator de atenção na avaliação de risco.
    ROE de 10,21% , demonstrando boa eficiência na utilização do patrimônio, reduzindo o risco relacionado à capacidade de gerar lucros. ROE diminuiu em -4,28% em relação à sua média desde 2022, apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
    +7,13 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 11,11%
    66
    A Receita Líquida cresceu em 22,37% em relação à sua média desde 2022, demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas. A Receita Líquida cresceu em 4,31% em relação à sua média desde 2022, mantendo um nível de lucratividade relativamente estável ao longo do período.
    +7,33 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 11,11%
    25
    Margem Líquida de 7,88% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida diminuiu em -16,18% em relação à sua média desde 2022, representando um fator de atenção na avaliação de risco.
    +2,78 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 9,72%
    87
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 128.271.103.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos. Patrimônio Líquido cresceu em 11,68% em relação à sua média desde 2023, contribuindo para a redução do risco. Patrimônio Líquido cresceu em 20,58% em relação à sua média desde 2022, contribuindo para a redução do risco.
    +8,46 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 8,33%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para SANB3, limitando a avaliação deste critério.
    +2,08 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 6,94%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +6,94 pts
    Free Float
    Peso na análise: 6,94%
    20
    Possui free float de 9,87%, o que pode reduzir a liquidez do ativo e aumentar a influência dos principais acionistas.
    +1,39 pts
    Cotação
    Peso na análise: 5,56%
    100
    SANB3 apresenta cotação de R$ 14,71 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 13,87, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +5,56 pts
    Tendência
    Peso na análise: 5,56%
    57
    SANB3 mostra tendência de estabilidade de 3,45%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +3,17 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 5,56%
    100
    O controle acionário de SANB3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +5,56 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,17%
    100
    SANB3 possui histórico consolidado de 6,9 anos, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    +4,17 pts

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    Alertas de Compra
    Alertas de Venda
    [Sistema] S. Tendência V.: 8,6 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 3,45%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -4,2 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,06
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 16,4 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 6,57%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 3,8 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    MOD. BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: 16,4 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 3,45%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 19,6 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,06
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 8,6 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 6,57%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -1,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    MOD. BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    Demanda Empr.:
    M. BAIXA
    Empr. Mês :
    1.675.983
    Empr. Tot. :
    1.826.447
    Doador % Mês :
    0,14%
    Tomador: 0,14%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    04/08/2026
    M. BAIXA
    116
    740.295.306
    167.311 (0,02%)1.826.447 (0,25%)
    R$ 2.384.181,75
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    03/08/2026
    M. BAIXA
    80
    740.295.306
    443.143 (0,06%)2.341.242 (0,32%)
    R$ 6.345.807,76
    0,05%
    0,05%
    0,12%
    0,12%
    0,15%
    0,15%
    29/07/2026
    M. BAIXA
    34
    740.295.306
    20.7131.424.381 (0,19%)
    R$ 282.525,32
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    28/07/2026
    M. BAIXA
    10
    740.295.306
    52.4111.426.238 (0,19%)
    R$ 692.873,42
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    27/07/2026
    M. BAIXA
    11
    740.295.306
    57.8101.377.835 (0,19%)
    R$ 746.905,20
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    0,15%
    251
    3.701.476.530
    741.3888.396.143
    R$ 10.452.293,45
    0,12%
    0,12%
    0,14%
    0,14%
    0,15%
    0,15%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 10 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    24/03/2026
    24/03/2026 18:03
    1
    Comunicação sobre Transação entre Partes Relacionadas
    -
    -
    Abrir documento
    19/03/2026
    19/03/2026 19:01
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    10/03/2026
    19/03/2026 18:14
    1
    Comunicação sobre Transação entre Partes Relacionadas
    -
    -
    Abrir documento
    02/03/2026 17:00
    03/03/2026 18:05
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    03/2026
    24/04/2026 18:08
    2
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    03/2026
    10/04/2026 18:21
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas
    -
    Abrir documento
    27/02/2026 17:30
    27/02/2026 18:01
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    27/02/2026 17:00
    27/02/2026 18:01
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    27/02/2026 10:00
    27/02/2026 18:01
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    27/02/2026
    27/02/2026 18:43
    1
    Informação Prestada às Bolsas Estrangeiras
    -
    -
    Abrir documento
    Exibindo registros de 70 a 80 de um total de 366 registros
    Registos por página:
     :
     
    Videos recentes de SANB3:
     
      
      
      
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    BSLI3 - Banco BRB
    MODERADO
    BSLI3
    Bancos
    R$ 2,97
    R$ 2,92R$ 10,20
    9,77%
    1,66%9,77%
    -62,94%
    -1,66% 39,19%
    0,41
      
     
    R$ 3.984.960.000,00
    123,6
    Ação BSLI3
    BMEB3 - Banco Mercantil
    BAIXO
    BMEB3
    Bancos
    R$ 51,53
    R$ 33,00R$ 74,90
    3,37%
    2,39%3,36%
    60,21%
    2,69% 47,86%
    1,18
    7,82,07
     
    R$ 3.024.370.000,00
    123,1
    Ação BMEB3
    BAZA3 - Banco da Amazônia
    MODERADO
    BAZA3
    Bancos
    R$ 64,22
    R$ 59,00R$ 88,70
    18,96%
    12,45%18,96%
    7,9%
    0,5% 19,4%
    0,79
      
     
    R$ 7.283.049.000,00
    120,4
    Ação BAZA3
    BSLI4 - Banco BRB
    MODERADO
    BSLI4
    Bancos
    R$ 3,00
    R$ 2,95R$ 11,75
    10,5%
    1,69%10,5%
    -67,53%
    -0,99% 34,29%
    0,41
      
     
    R$ 3.984.960.000,00
    113,1
    Ação BSLI4
    BMEB4 - Banco Mercantil
    BAIXO
    BMEB4
    Bancos
    R$ 59,09
    R$ 38,85R$ 86,59
    3,18%
    5,31%4,21%
    56,13%
    -2,72% 20,5%
    1,15
    9,12,42
    R$ 1.849.744,00
    R$ 3.024.370.000,00
    58,8
    Ação BMEB4
    BRSR6 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR6
    Bancos
    R$ 14,43
    R$ 10,76R$ 19,14
    11%
    8,97%12,59%
    49,67%
    3,81% 7,97%
    1,12
    3,350,51
     
    R$ 11.658.044.000,00
    50,5
    Ação BRSR6
    BAIXO
    BMGB4
    Bancos
    R$ 5,51
    R$ 3,45R$ 5,89
    8,22%
    12,68%11,06%
    75,81%
    2,42% 14,51%
    1,3
    5,940,71
     
    R$ 4.989.311.000,00
    50,4
    Ação BMGB4
    BRSR5 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR5
    Bancos
    R$ 18,00
    R$ 14,30R$ 19,67
    9,02%
    4,79%9,82%
    18,89%
    5,76% 6,9%
    1,11
    4,180,63
     
    R$ 11.658.044.000,00
    41,6
    Ação BRSR5
    BRBI11 - BR Partners
    MOD. BAIXO
    BRBI11
    Bancos
    R$ 14,49
    R$ 14,09R$ 21,25
    10,8%
    8,52%9,65%
    2,2%
    -0,21% -2,63%
    0,89
    8,945,74
     
    R$ 793.435.000,00
    37,8
    Ação BRBI11
    BAIXO
    PINE4
    Bancos
    R$ 13,26
    R$ 5,90R$ 16,07
    7,42%
    9,5%5,9%
    141,7%
    10,67% 19,75%
    1,63
    6,511,94
     
    R$ 1.758.015.000,00
    34,2
    Ação PINE4
    9,22%
    6,8%9,58%
    28,2%
    2,03%20,77%
    1
    4,581,4
    R$ 184.974,40
    R$ 5.215.855.800,00
    75,4
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 38 registros
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