SANB3 - Banco Santander

O Banco Santander é uma das principais instituições financeiras do Brasil, destacando-se pela oferta diversificada de serviços financeiros que abrange desde varejo bancário até soluções de investimento e gestão de ativos. Com uma estratégia focada na digitalização, a empresa investe continuamente em tecnologia, proporcionando uma experiência bancária inovadora e acessível a seus clientes. Seus principais diferenciais competitivos incluem uma sólida estrutura de capital, um portfólio diversificado e um forte compromisso com a sustentabilidade. No contexto do mercado financeiro, o Banco Santander é relevante por sua robustez financeira e atuação global, o que lhe confere uma posição de destaque no cenário econômico brasileiro e no setor bancário.

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 Y
 
 
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Cotação
R$ 12,23
Mín: R$ 11,99 / Máx: R$ 18,49
Média: R$ 14,90
Val. Mês
-12,44%
Setor: -12,82%
Segmento: -13,26%
Val. Ano
-12,7%
Setor: -0,14%
Segmento: 1,39%
P/L
6,16
Setor: 3,76
Segmento: 6,71
P/PM
0,88
Setor: 0,9
Segmento: 0,94
DY
8,68%
DY Proj.: 8,71%
Segmento: 8,79%
Investidos R$ 1.000,00 em 66,58 cotas na Ação SANB3 há 1 ano, hoje você teria R$ 874,60 (-12,54% ), sendo deste valor, R$ -185,75 (-18,58% ) referente à valorização da Ação e R$ 60,35 (6,03% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
90.400.888/0001-42
Liq. Diária :
R$ 4.259.425,42
Volume 30d: 311.968Volume 1a: 213.508
Website:
http://www.santander.com.br/
Medo Ganância
100% Extrema Ganância
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 27,35 (123,59% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 10,62 (-13,13% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de SANB3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de SANB3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 3,68% | 5,42% | 6,39% | 7,14% | 7,82% | 8,95% | 12,94% | 13,36%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 8,22%
  • Calculando status valorização atual SANB3
    • Valorização Último Quadrimestre: -13,48%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3,62%
    • SANB3 está em queda!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 12,23
    • Valor Médio: R$ 13,92
    • SANB3 está a uma distancia de 12,13% gerando uma força de distancia de 0,12
  • Força atual: 0,12
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de SANB3: 8,71%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,75%
    • Dy Médio de SANB3 em 5 anos: 6,95%
    • SANB3 está a uma distancia de 12,46% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,06
    • SANB3 está a uma distancia de 25,32% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,13
    • SANB3 gerou força de distancia de DY de 0,19
  • Força atual: 0,31
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 3.393.953.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 3.813.263.105,26
    • SANB3 está a uma distancia de -11% gerando uma força de distancia de -0,11
  • Força atual: 0,2
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,2
    • Potencial de variação Quadrimestral: 8,22%
    • Valorização Quadrimestral: 0,2 * 8,22% = 1,65%
  • Simulando valorização de SANB3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -13,48%
    • Valorização quadrimestre: 1,65%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 8,22%
    • Cotação Atual: R$ 12,23
    • Status Atual: Em Queda com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (-8,09%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (0,66%)
      • Resultado: -7,43%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (-2,97%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (0,99%)
      • Resultado: -1,99%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (-0,4%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (1,32%)
      • Resultado: 0,92%
    • Aplicada a valorização anual simulada de -8,5%, SANB3 valerá R$ 11,19 após um ano
  • O valor de SANB3 para o próximo ano ficou em R$ 11,19 o que da uma valorização de -8,5%
    • Indicadores
    		Atual20262025202420232022
    SANB3SetorSegmentoSANB3
    CotaçãoR$ 12,23----R$ 14,70R$ 13,56R$ 13,36R$ 13,38R$ 14,68
    DPA R$ 1,03----R$ 1,03R$ 0,89R$ 0,77R$ 0,79R$ 1,07
    DY 8,68%12,23%8,79%7,04%6,59%5,74%5,94%7,27%
    Payout 53,49%63,2%53,62%116,2%52,12%43,23%63,23%56,3%
    P/PM 0,880,90,941,041,0110,950,91
    P/L 6,163,766,7116,517,917,5310,657,74
    P/VP 0,691,571,530,850,810,840,881
    LPA 1,93-1,264,50,891,711,771,261,9
    VPA 17,22-5,3515,5117,2216,7315,8415,1914,63
    PSR 0,532,692,551,290,630,740,790,96
    ROE 11,23%18,25%17,82%5,17%10,24%11,19%8,27%12,96%
    ROIC 11,91%6,88%6,54%5,3%10,38%15,31%8,58%14,57%
    ROA 1,12%-4,3%2,45%0,52%1,02%1,08%0,85%1,46%
    Margem Líquida 8,6%-90,76%31,62%7,81%7,98%9,78%7,4%12,44%
    Margem Ebit 10,81%-48,63%32,62%9,48%10,3%13,99%9,29%16,99%
    Margem Bruta 35,46%49,69%39,1%37,33%35,47%41,32%36,55%41,23%
    EV/EBIT 3,3625,2145,7510,144,923,336,554,55
    P/EBIT 4,916,0531,5413,66,135,278,495,67
    P/Ativo 0,070,510,190,090,080,080,090,11
    P/Ativo Circ. Liq. -1,989,347,83-2,44-1,11-2,21-3,82-4,01
    Giro Ativos 0,130,170,120,070,130,110,110,12
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,222,524,55-0,22-0,16-0,31-0,2-0,2
    D. Liq. / EBIT -1,5410,4317,3-3,47-1,21-1,93-1,94-1,12
    Patr. / Ativos 0,1-0,070,130,10,10,10,10,11
    Passivos / Ativos 0,91,040,890,90,90,90,90,89
    Liq. Corrente 0,38168,25343,270,380,180,450,470,44
    CAGR Receitas 5A --2,96%6,72%1,85%20,95%13,5%12,73%10,04%
    CAGR Lucros 5A --12,41%38,35%-15,57%-0,73%------
     
     
     X
     
     
     
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    2 dys, 16,67%
    Março
    1 dys, 8,33%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    3 dys, 25%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    3 dys, 25%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    3 dys, 25%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    4 dys, 23,53%
    Fevereiro
    1 dys, 5,88%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    4 dys, 23,53%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    3 dys, 17,65%
    Agosto
    1 dys, 5,88%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    4 dys, 23,53%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    Nos últimos 12 meses, SANB3 entregou cerca de R$ 1,03 por cota, equivalente a um dividend yield de 8,68% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,79%) quanto no Setor Financeiro (12,23%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 6,95%.

    SANB3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 53,49% está em linha com o payout médio histórico de 53,67%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 53,67%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 8,71%, com distribuição em torno de R$ 1,04 por cota. Esse movimento sugere um provável crescimento no nível de dividendos em relação ao período recente.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 13,32. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 10,65 e R$ 8,88, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    8,68%
    Setor: 12,23%Segmento: 8,79%
    DY (3M):
    6,41%
    Setor: 6,66%Segmento: 6,39%
    DY (5A):
    6,95%
    Setor: 7,38%Segmento: 6,81%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    53,67%
    Atual: 53,49%
    DPA :
    R$ 1,03
    R$ 1,04
    8,71%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para SANB3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 8,71%R$ 26,63R$ 17,75R$ 13,32R$ 10,65R$ 8,88R$ 7,61
    DY 8,68%R$ 26,54R$ 17,69R$ 13,27R$ 10,62R$ 8,85R$ 7,58
    DY (3M) 6,41%R$ 19,60R$ 13,07R$ 9,80R$ 7,84R$ 6,53R$ 5,60
    DY (5A) 6,95%R$ 21,25R$ 14,17R$ 10,62R$ 8,50R$ 7,08R$ 6,07
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    20/10/2026
    09/11/2026
    JCP
    R$ 0,190954000
    R$ 0,19095400
    1,36%
    21/07/2026
    06/08/2026
    JCP
    R$ 0,254616000
    R$ 0,25461600
    1,91%
    20/04/2026
    07/05/2026
    JCP
    R$ 0,254619000
    R$ 0,25461900
    1,62%
    20/01/2026
    05/02/2026
    JCP
    R$ 0,255173000
    R$ 0,25517300
    1,54%
    02/01/2026
    05/02/2026
    JCP
    R$ 0,079103700
    R$ 0,07910370
    0,48%
    21/10/2025
    07/11/2025
    JCP
    R$ 0,255178000
    R$ 0,25517800
    1,85%
    17/07/2025
    08/08/2025
    JCP
    R$ 0,255181000
    R$ 0,25518100
    1,91%
    17/04/2025
    08/05/2025
    JCP
    R$ 0,191388000
    R$ 0,19138800
    1,5%
    22/01/2025
    12/02/2025
    JCP
    R$ 0,191677000
    R$ 0,19167700
    1,62%
    17/10/2024
    08/11/2024
    Dividendo
    R$ 0,025554000
    R$ 0,02555400
    0,19%
    17/10/2024
    08/11/2024
    JCP
    R$ 0,166101300
    R$ 0,16610130
    1,2%
    19/07/2024
    09/08/2024
    JCP
    R$ 0,191666530
    R$ 0,19166653
    1,39%
    19/04/2024
    15/05/2024
    JCP
    R$ 0,191600000
    R$ 0,19160000
    1,5%
    19/01/2024
    08/02/2024
    JCP
    R$ 0,191836010
    R$ 0,19183601
    1,36%
    19/10/2023
    10/11/2023
    Dividendo
    R$ 0,048700000
    R$ 0,04870000
    0,38%
    19/10/2023
    10/11/2023
    JCP
    R$ 0,143400000
    R$ 0,14340000
    1,12%
    20/07/2023
    16/08/2023
    JCP
    R$ 0,192069340
    R$ 0,19206934
    1,37%
    24/04/2023
    15/05/2023
    JCP
    R$ 0,192029270
    R$ 0,19202927
    1,55%
    26/01/2023
    06/03/2023
    JCP
    R$ 0,217919000
    R$ 0,21791900
    1,59%
    21/10/2022
    22/11/2022
    JCP
    R$ 0,112709000
    R$ 0,11270900
    0,75%
    21/10/2022
    22/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,105024000
    R$ 0,10502400
    0,7%
    12/08/2022
    06/09/2022
    JCP
    R$ 0,217747000
    R$ 0,21774700
    1,51%
    20/04/2022
    16/05/2022
    Dividendo
    R$ 0,089452000
    R$ 0,08945200
    0,53%
    20/04/2022
    16/05/2022
    JCP
    R$ 0,127789000
    R$ 0,12778900
    0,76%
    10/02/2022
    04/03/2022
    Dividendo
    R$ 0,165953000
    R$ 0,16595300
    1,08%
    10/02/2022
    04/03/2022
    JCP
    R$ 0,217015000
    R$ 0,21701500
    1,42%
    07/01/2022
    03/02/2022
    JCP
    R$ 0,031786000
    R$ 0,03178600
    0,22%
    R$ 4,556240150
    R$ 4,55624015
    Exibindo 27 registros
    Lista completa dos dividendos de SANB3
     
     
     
    C. Acionário: Estrangeiro - Holding
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    7.498.531.051
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,87% (740.295.306)
    FF Ordinárias: 356.245.448FF Preferenciais: 384.049.858
    T. Fora Circulação :
    90,13% (6.758.235.745)
    Ordinárias Fora C.: 3.494.725.266Preferenciais Fora C.: 3.328.061.845Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 27.607.720
    T. Cotistas :
    337.376
    I. P. Física: 320.070I. P. Jurídica: 16.582I. Institucionais: 724
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2024
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2024
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    21%
     
    Outros
    364.720.659
    5%
    392.525.071
    5%
     
    Ações Tesouraria
    13.803.860
    0%
    13.803.860
    0%
    31/12/2024
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,9% (748.498.808)
    FF Ordinárias: 360.347.199FF Preferenciais: 388.151.609
    T. Fora Circulação :
    90,1% (6.814.583.609)
    Ordinárias Fora C.: 3.490.623.515Preferenciais Fora C.: 3.323.960.094Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 27.607.720
    T. Cotistas :
    342.400
    I. P. Física: 325.373I. P. Jurídica: 16.106I. Institucionais: 921
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2024
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2024
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    364.720.659
    5%
    392.525.071
    5%
     
    Ações Tesouraria
    13.803.860
    0%
    13.803.860
    0%
    31/12/2024
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    50%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,8% (740.977.871)
    FF Ordinárias: 356.586.730FF Preferenciais: 384.391.141
    T. Fora Circulação :
    90,2% (6.822.104.546)
    Ordinárias Fora C.: 3.494.383.984Preferenciais Fora C.: 3.327.720.562Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 54.385.394
    T. Cotistas :
    347.956
    I. P. Física: 330.653I. P. Jurídica: 16.367I. Institucionais: 936
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2023
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2023
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    351.331.822
    5%
    379.136.234
    5%
     
    Ações Tesouraria
    27.192.697
    0%
    27.192.697
    0%
    31/12/2023
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,44% (713.641.311)
    FF Ordinárias: 342.918.449FF Preferenciais: 370.722.862
    T. Fora Circulação :
    90,56% (6.849.441.106)
    Ordinárias Fora C.: 3.508.052.265Preferenciais Fora C.: 3.341.388.841Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 52.544.046
    T. Cotistas :
    326.822
    I. P. Física: 309.543I. P. Jurídica: 16.394I. Institucionais: 885
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2022
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2022
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
    30/04/2023
    Outros
    346.979.032
    5%
    374.783.445
    5%
    30/04/2023
    Ações Tesouraria
    26.272.023
    0%
    26.272.023
    0%
    31/12/2022
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.813.421.567
    50%
    3.674.562.557
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,77% (739.090.110)
    FF Ordinárias: 355.642.848FF Preferenciais: 383.447.262
    T. Fora Circulação :
    90,23% (6.823.992.307)
    Ordinárias Fora C.: 3.495.327.866Preferenciais Fora C.: 3.328.664.441Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 37.657.924
    T. Cotistas :
    248.528
    I. P. Física: 230.961I. P. Jurídica: 16.492I. Institucionais: 1.075
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2021
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2021
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    359.695.557
    5%
    387.499.969
    5%
    31/12/2021
    Ações Tesouraria
    18.828.962
    0%
    18.828.962
    0%
    31/12/2021
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,96% (753.211.210)
    FF Ordinárias: 362.703.399FF Preferenciais: 390.507.811
    T. Fora Circulação :
    90,04% (6.809.871.207)
    Ordinárias Fora C.: 3.488.267.315Preferenciais Fora C.: 3.321.603.892Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 31.642.240
    T. Cotistas :
    248.528
    I. P. Física: 230.961I. P. Jurídica: 16.492I. Institucionais: 1.075
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/01/2021
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/01/2021
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    362.703.399
    5%
    390.507.811
    5%
    31/01/2021
    Ações Tesouraria
    15.821.120
    0%
    15.821.120
    0%
    31/01/2021
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    29/07/2026
    28/10/2026
    Exibindo registros de 0 a 2 de um total de 2 registros
     
     
     
     
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 168.572.522.000,00R$ 85.473.714.000,00R$ 162.494.639.000,00R$ 137.183.478.000,00R$ 128.282.707.000,00R$ 115.225.118.000,00
    Custos R$ -108.788.523.000,00R$ -53.563.447.000,00R$ -104.860.321.000,00R$ -80.504.918.000,00R$ -81.398.673.000,00R$ -67.721.941.000,00
    Lucro Bruto R$ 59.783.999.000,00R$ 31.910.267.000,00R$ 57.634.318.000,00R$ 56.678.560.000,00R$ 46.884.034.000,00R$ 47.503.177.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -41.555.762.000,00R$ -23.806.229.000,00R$ -40.905.324.000,00R$ -37.488.332.000,00R$ -34.962.383.000,00R$ -27.928.450.000,00
    EBIT R$ 18.228.237.000,00R$ 8.104.038.000,00R$ 16.728.994.000,00R$ 19.190.228.000,00R$ 11.921.651.000,00R$ 19.574.727.000,00
    R. Financeiro R$ -3.727.126.000,00R$ -1.428.535.000,00R$ -3.763.871.000,00R$ -5.776.465.000,00R$ -2.422.839.000,00R$ -5.235.252.000,00
    Lucro Líquido R$ 14.501.111.000,00R$ 6.675.503.000,00R$ 12.965.123.000,00R$ 13.413.763.000,00R$ 9.498.812.000,00R$ 14.339.475.000,00
     
     
     
     
    Patrimônio :
    R$ 129.093.065.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 1.290.558.915.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 1.161.465.850.000,00
    D. Bruta :
    R$ 0,00
    D. Líquida :
    R$ -28.089.594.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 28.089.594.000,00
    V. Mercado :
    R$ 91.707.034.753,73
    Val. Firma :
    R$ 63.617.440.753,73
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 28.089.594.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    D. Líquida R$ -28.089.594.000,00R$ -20.232.729.000,00R$ -37.084.254.000,00R$ -23.122.550.000,00R$ -22.003.439.000,00
    Patrimônio R$ 129.093.065.000,00R$ 126.553.144.000,00R$ 119.827.132.000,00R$ 114.856.354.000,00R$ 110.680.176.000,00
    Passivo Exigível R$ 1.161.465.850.000,00R$ 1.143.476.321.000,00R$ 1.118.969.678.000,00R$ 1.000.796.422.000,00R$ 874.770.653.000,00
    Ativo Total R$ 1.290.558.915.000,00R$ 1.270.029.465.000,00R$ 1.238.796.810.000,00R$ 1.115.652.776.000,00R$ 985.450.829.000,00
    Ativo Circ. R$ 28.089.594.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 28.089.594.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 1.138.932.426.000,00R$ 1.132.617.046.000,00R$ 1.091.435.691.000,00R$ 991.709.176.000,00R$ 866.506.664.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 245.076.847.000,00--------
    Investimentos R$ 62.079.150.000,00R$ 262.624.641.000,00R$ 231.032.367.000,00R$ 208.946.965.000,00R$ 147.256.620.000,00
    Imobilizado R$ 831.776.429.000,00R$ 69.446.583.000,00R$ 92.078.540.000,00R$ 59.052.090.000,00R$ 55.425.671.000,00
    Intangível --R$ 800.545.822.000,00R$ 768.324.784.000,00R$ 723.710.121.000,00R$ 663.824.373.000,00
    Passivo T. R$ 1.290.558.915.000,00R$ 1.270.029.465.000,00R$ 1.238.796.810.000,00R$ 1.115.652.776.000,00R$ 985.450.829.000,00
    Passivo C. R$ 73.202.005.000,00R$ 112.471.311.000,00R$ 82.722.610.000,00R$ 49.581.441.000,00R$ 49.668.266.000,00
    Passivo NC. --R$ 992.386.546.000,00R$ 1.001.581.240.000,00R$ 910.550.506.000,00R$ 795.284.100.000,00
    PNC. Outras Obrig. --R$ 992.386.546.000,00R$ 1.001.581.240.000,00R$ 910.550.506.000,00R$ 795.284.100.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 129.093.065.000,00R$ 126.553.144.000,00R$ 119.827.132.000,00R$ 114.856.354.000,00R$ 110.680.176.000,00

    SANB3 - Risco Moderado Baixo

    Banco Santander (SANB3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Moderado Baixo, obtendo 70 pontos na análise de risco.
    A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.
    70
    pontos de 100
    7 Pontos positivos da análise:
    • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
    • Crescimento consistente do patrimônio desde o início do histórico disponível.
    • Evolução positiva dos indicadores de receita e lucro nos períodos analisados.
    • +4 critérios com avaliação positiva!
    4 Pontos de atenção:
    • Menor eficiência na conversão da receita em resultado líquido.
    • Movimento recente de queda que merece acompanhamento.
    • Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
    • +1 critérios com avaliação negativa!
    Consistência
    Peso na análise: 13,64%
    100
    Nos últimos 14 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +13,64 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 13,64%
    66
    ROA de 1,12% , apresentando uma eficiência compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma capacidade adequada de transformar ativos em lucro. ROA cresceu em 1,58% em relação à média desde 2022, de 1,1% para 1,12%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
    ROE de 11,23% , demonstrando boa eficiência na utilização do patrimônio, reduzindo o risco relacionado à capacidade de gerar lucros. ROE cresceu em 5,29% em relação à média desde 2022, de 10,67% para 11,23%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
    +9 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 12,12%
    72
    A Receita Líquida cresceu em 24,14% em relação à média desde 2022, de R$ 135.796.485.500,00 para R$ 168.572.522.000,00. reforçando uma trajetória de forte expansão operacional e crescimento expressivo do negócio.
    O Lucro Líquido cresceu em 15,51% em relação à média desde 2022, de R$ 12.554.293.250,00 para R$ 14.501.111.000,00. demonstrando evolução consistente dos resultados e fortalecimento da capacidade de gerar lucro.
    +8,73 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 12,12%
    31
    Margem Líquida de 8,6% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida diminuiu em -8,53% em relação à média desde 2022, de 9,4% para 8,6%. Representando um fator de atenção na avaliação de risco.
    +3,76 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 10,61%
    88
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 129.093.065.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos.
    Patrimônio Líquido cresceu em 12,4% em relação ao valor em 2023, de R$ 114.856.354.000,00 para R$ 129.093.065.000,00. Contribuindo para a redução do risco.
    Patrimônio Líquido cresceu em 21,35% em relação ao valor em 2022, de R$ 106.380.380.000,00 para R$ 129.093.065.000,00. Contribuindo para a redução do risco.
    +9,33 pts
    Cotação
    Peso na análise: 6,06%
    100
    SANB3 apresenta cotação de R$ 12,23 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 13,92, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +6,06 pts
    Tendência
    Peso na análise: 6,06%
    33
    SANB3 está com tendência de desvalorização de -8,5%, indicando aumento moderado do risco por este critério.
    +2 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 6,06%
    21
    A Liquidez Diária de R$ 4.259.425,42 , é baixa, podendo dificultar a negociação do ativo em momentos de maior necessidade e aumentar o impacto das operações sobre o preço.
    +1,27 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 6,06%
    100
    O controle acionário de SANB3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +6,06 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,55%
    100
    SANB3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
    +4,55 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 4,55%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 4,55%
    20
    Possui free float de 9,87%, o que pode reduzir a liquidez do ativo e aumentar a influência dos principais acionistas.
    +0,91 pts

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    69
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +27pts
    67
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +21pts
    36
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +6pts
    47
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    Peso: 15,38%, +7pts

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    5
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +2pts
    33
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +10pts
    64
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +10pts
    53
    		 Dividendos
    Peso: 15,38%, +8pts

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    Demanda Empr.:
    BAIXA
    Empr. Mês :
    1.823.268
    Empr. Tot. :
    388.106
    Doador % Mês :
    0,12%
    Tomador: 0,12%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    30/10/2026
    BAIXA
    1
    740.295.306
    500 
    R$ 6.145,00
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    29/10/2026
    BAIXA
    19
    740.295.306
    95.754 (0,01%)388.106 (0,05%)
    R$ 1.171.071,42
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    28/10/2026
    BAIXA
    57
    740.295.306
    63.627353.532 (0,05%)
    R$ 815.061,87
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,15%
    0,15%
    27/10/2026
    BAIXA
    4
    740.295.306
    15.9691.429.822 (0,19%)
    R$ 209.353,59
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    26/10/2026
    BAIXA
    12
    740.295.306
    14.1001.424.053 (0,19%)
    R$ 193.029,00
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,15%
    0,15%
    93
    3.701.476.530
    189.9503.595.513
    R$ 2.394.660,88
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,13%
    0,13%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 69 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    31/12/2026
    03/08/2026 09:35
    1
    Informe do Código de Governança
    -
    -
    Abrir documento
    30/10/2026 17:30
    30/10/2026 18:00
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    30/10/2026 17:00
    30/10/2026 18:00
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    09/10/2026
    09/10/2026 18:03
    1
    Aviso aos Acionistas
    Outros avisos
    -
    Abrir documento
    09/10/2026 15:00
    09/10/2026 18:03
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    10/2026
    13/10/2026 18:48
    1
    Relatório Proventos
    -
    -
    Abrir documento
    30/09/2026
    28/10/2026 16:50
    2
    ITR - Informações Trimestrais
    -
    -
    Abrir documento
    30/09/2026
    28/10/2026 06:03
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Demonstrações Financeiras Adicionais
    Demonstrações Financeiras em Padrões Internacionais
    Abrir documento
    30/09/2026
    28/10/2026 06:14
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Press-release
    -
    Abrir documento
    30/09/2026
    28/10/2026 06:20
    1
    Comunicado ao Mercado
    Apresentações a analistas/agentes do mercado
    -
    Abrir documento
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 392 registros
    Registos por página:
     :
     
    Videos recentes de SANB3:
     
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     R$
     
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P/PM
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC WebWallet
    Ações
    BRSR5 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR5
    Bancos
    R$ 17,99
    R$ 14,30R$ 19,67
    8,75%
    4,79%9,24%
    7,53%
    12,37% 6,04%
    1,12
    4,480,62
    R$ 2.698,50
    R$ 11.847.888.000,00
    62
    Ação BRSR5
    SANB3 - Banco Santander
    MOD. BAIXO
    SANB3
    Bancos
    R$ 12,23
    R$ 11,99R$ 18,49
    8,68%
    6,95%8,71%
    -12,7%
    -12,44% -8,5%
    0,88
    6,160,69
    R$ 4.259.425,42
    R$ 129.093.065.000,00
    60
    Ação SANB3
    M. BAIXO
    PINE4
    Bancos
    R$ 9,88
    R$ 9,18R$ 17,71
    8,15%
    9,16%8,39%
    12,83%
    -20,93% 30,36%
    1,09
    4,141,37
    R$ 27.867.550,95
    R$ 1.830.889.000,00
    56
    Ação PINE4
    MOD. BAIXO
    BMIN4
    Bancos
    R$ 18,50
    R$ 17,01R$ 26,28
    7,16%
    6,42%9,58%
    12,36%
    -9,54% 3,72%
    1,05
    7,37 
    R$ 2.002,50
    R$ 144.393.000,00
    54
    Ação BMIN4
    BRSR3 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR3
    Bancos
    R$ 16,68
    R$ 14,09R$ 21,82
    9,1%
    6,5%9,29%
    29%
    -8,5% -2,58%
    1,12
    4,210,58
    R$ 365.316,05
    R$ 11.847.888.000,00
    53
    Ação BRSR3
    BPAC3 - Banco BTG Pactual
    M. BAIXO
    BPAC3
    Bancos
    R$ 22,20
    R$ 20,56R$ 45,30
    2,14%
    1,6%1,75%
    -17,18%
    -11,09% 6,19%
    0,9
    13,382,86
    R$ 1.290.206,68
    R$ 89.941.316.000,00
    49
    Ação BPAC3
    ABCB4 - Banco ABC Brasil
    BAIXO
    ABCB4
    Bancos
    R$ 22,09
    R$ 22,17R$ 29,85
    12,24%
    8,29%9,19%
    6,79%
    -15,53% -4,49%
    0,96
    5,82 
    R$ 41.228.101,26
    R$ 6.700.376.000,00
    48
    Ação ABCB4
    BBAS3 - Banco do Brasil
    MODERADO
    BBAS3
    Bancos
    R$ 16,20
    R$ 16,46R$ 27,57
    4,18%
    8,01%8,08%
    -24,44%
    -31,7% -10,97%
    0,7
    6,160,5
    R$ 1.566.808.774,68
    R$ 190.767.860.000,00
    48
    Ação BBAS3
    BEES4 - Banestes
    MOD. BAIXO
    BEES4
    Bancos
    R$ 9,15
    R$ 7,80R$ 10,27
    9,49%
    7,26%7,71%
    28,59%
    -0,22% 2,92%
    1,06
    7,141,26
    R$ 49.702,47
    R$ 2.511.779.000,00
    46
    Ação BEES4
    BEES3 - Banestes
    MOD. BAIXO
    BEES3
    Bancos
    R$ 9,11
    R$ 7,80R$ 10,15
    9,4%
    8,68%8,57%
    26,68%
    -1,3% 3,97%
    1,07
    7,211,27
    R$ 142.050,74
    R$ 2.511.779.000,00
    45
    Ação BEES3
    7,93%
    6,77%8,05%
    6,95%
    -9,89%2,67%
    1
    6,610,92
    R$ 164.201.582,93
    R$ 44.719.723.300,00
    52
    Exibindo registros de 10 a 20 de um total de 38 registros
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