BMGB4 - Banco BMG

O Banco BMG é uma instituição financeira brasileira que se destaca no setor de serviços financeiros, focando principalmente na concessão de crédito pessoal e financiamento. Com uma forte presença no mercado de crédito consignado, a empresa diferencia-se por suas soluções ágeis e acessíveis, voltadas principalmente para aposentados, pensionistas e servidores públicos. A robustez financeira do Banco BMG é evidenciada por sua sólida capitalização e gestão de riscos, o que possibilita uma operação sustentável e lucrativa. Além disso, a adoção de tecnologia em seus processos e a estratégia de parcerias com fintechs ampliam sua abrangência no mercado, destacando-se como um player competitivo no cenário financeiro brasileiro.

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Cotação
R$ 5,15
Mín: R$ 3,35 / Máx: R$ 5,89
Média: R$ 4,47
Valorização Mês
-1,15%
Setor: -2,53%
Segmento: -2,69%
Valorização Ano
59,21%
Setor: 15,63%
Segmento: 22,03%
P/L
5,62
Setor: 10,71
Segmento: 7,59
Preço / P. Médio
1,25
Setor: 1
Segmento: 1,05
DY A.
10,62%
DY Projetado: 12,17%
Segmento: 8,24%
Investidos R$ 1.000,00 em 273,22 cotas na Ação BMGB4 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.530,40 (53,04% ), sendo deste valor, R$ 407,10 (40,71% ) referente à valorização da Ação e R$ 123,30 (12,33% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
61.186.680/0001-74
R$ 5.456.575,29
Volume 30d: 1.082.425Volume 1a: 1.296.934
R$ 3.846.087.000,00
R$ 3.494.249.121,44
R$ 2.964.174.034,40
Website:
http://www.bancobmg.com.br/ri/
Medo Ganância
25% Medo
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 11,08 (115,13% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 8,38 (62,75% Upside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de BMGB4:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de BMGB4 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 4,54% | 5,75% | 5,84% | 9,39% | 10,73% | 12,38% | 12,53% | 15,99%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 9,65%
  • Calculando status valorização atual BMGB4
    • Valorização Último Quadrimestre: -0,59%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • BMGB4 está Estagnado!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 5,15
    • Valor Médio: R$ 4,14
    • BMGB4 está a uma distancia de -24,54% gerando uma força de distancia de -0,25
  • Força atual: -0,25
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de BMGB4: 12,17%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,51%
    • Dy Médio de BMGB4 em 5 anos: 13,02%
    • BMGB4 está a uma distancia de 62,02% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,31
    • BMGB4 está a uma distancia de -6,53% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,03
    • BMGB4 gerou força de distancia de DY de 0,28
  • Força atual: 0,03
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 144.070.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 76.439.190,48
    • BMGB4 está a uma distancia de 88,48% gerando uma força de distancia de 0,88
  • Força atual: 0,92
  • Força após reduzir 20% devido a BMGB4 já estar em baixa: 0,73
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,73
    • Potencial de variação Quadrimestral: 9,65%
    • Valorização Quadrimestral: 0,73 * 9,65% = 7,07%
  • Simulando valorização de BMGB4 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -0,59%
    • Valorização quadrimestre: 7,07%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 9,65%
    • Cotação Atual: R$ 5,15
    • Status Atual: Estagnado com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 45% da valorização anterior (-0,26%) + 55% valorização Quadrimestral Calculada (3,89%)
      • Resultado: 3,63%
    • Quadrimestre 2: 30% da valorização anterior (1,09%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (4,95%)
      • Resultado: 6,04%
    • Quadrimestre 3: 15% da valorização anterior (0,91%) + 85% valorização Quadrimestral Calculada (6,01%)
      • Resultado: 6,92%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 16,59%, BMGB4 valerá R$ 6,00 após um ano
  • O valor de BMGB4 para o próximo ano ficou em R$ 6,00 o que da uma valorização de 16,59%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    BMGB4SetorSegmentoBMGB4
    Preço / P. Médio1,2511,051,211,031,21
    DY A.10,62%10,22%8,24%1,95%14,19%10,13%
    % Payout59,46%66,81%54,86%45%60,38%77,25%
    P/VP0,914,731,840,860,540,48
    P/L5,6210,717,5923,054,267,63
    LPA0,92-2,012,830,220,910,48
    VPA5,9320,8222,985,937,167,56
    PSR0,382,812,681,480,290,24
    		Atual202620252024
    CotaçãoR$ 5,15R$ 5,12R$ 3,86R$ 3,65
    DPAR$ 0,55R$ 0,10R$ 0,55R$ 0,37
    ROE15,44%3,75%12,65%6,34%
    ROIC5,85%1,27%5,97%2,98%
    ROA1,18%--1,21%0,58%
    Margem Líquida6,81%6,42%6,72%3,2%
    Margem Bruta33,14%39,65%30%53,91%
    Margem Ebit3,52%3,31%4,22%1,39%
    Margem Ebitda5,58%5,66%6,18%3,39%
    EV/Ebitda6,0926,143,581,44
    EV/Ebit9,6444,725,243,49
    P/Ebitda6,8626,144,637,19
    P/Ebit10,8644,726,7817,48
    P/Ativo0,07--0,050,04
    P/Cap. Giro-25,09---29,84-10,48
    P/Ativo Circ. Liq.13,83--5,161,42
    Giro Ativos0,17--0,180,18
    Dívida Líquida / Patrimônio Líquido-0,1---0,12-0,39
    Dívida Líquida / Ebitda-0,77---1,05-5,75
    Dívida Líquida / Ebit-1,22---1,54-13,98
    Patrimônio / Ativos0,08--0,10,09
    Passivos / Ativos0,9--0,90,91
    Liquidez Corrente2,81--6,788,39
    CAGR Receitas (5 anos)12,32%-13,35%16,75%20,01%
    CAGR Lucros (5 anos)24,83%-9,85%----

      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    2 dys, 16,67%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    1 dys, 8,33%
    Maio
    2 dys, 16,67%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    2 dys, 16,67%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    3 dys, 25%
    Dezembro
    2 dys, 16,67%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    3 dys, 27,27%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    2 dys, 18,18%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    2 dys, 18,18%
    Novembro
    1 dys, 9,09%
    Dezembro
    3 dys, 27,27%

    BMGB4 pagou aproximadamente R$ 0,55 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 10,62% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra acima das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,24%) quanto no Setor Financeiro (10,22%), estando abaixo do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 13,02%.

    BMGB4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 59,7% abaixo do payout médio histórico de 68,4% sugere uma retenção maior de lucros no período, o que pode indicar foco em reinvestimento ou uma abordagem mais conservadora na distribuição de dividendos.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 68,4%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 12,17%, com distribuição em torno de R$ 0,63 por cota. Esse movimento sugere um provável crescimento no nível de dividendos em relação ao período recente.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 7,83. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 6,27 e R$ 5,22, respectivamente.

    Dividendos
    10,62%
    Setor: 10,22%Segmento: 8,24%
    DY A. (3m):
    7,77%
    Setor: 12,63%Segmento: 10,65%
    DY Médio (5a):
    13,02%
    Setor: 6,89%Segmento: 6,54%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    68,4%
    R$ 0,55
    R$ 0,63
    12,17%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para BMGB4
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    Dy Proj. 12,17%R$ 15,67R$ 10,45R$ 7,83R$ 6,27R$ 5,22R$ 4,48
    Dy 1a 10,62%R$ 13,67R$ 9,12R$ 6,84R$ 5,47R$ 4,56R$ 3,91
    Dy 3m 7,77%R$ 10,00R$ 6,67R$ 5,00R$ 4,00R$ 3,33R$ 2,86
    Dy 5a 13,02%R$ 16,76R$ 11,18R$ 8,38R$ 6,71R$ 5,59R$ 4,79
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    11/05/2026
    21/05/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    1,82%
    22/12/2025
    14/01/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,147000000
    R$ 0,14700000
    3,04%
    11/12/2025
    23/12/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,23%
    11/11/2025
    25/11/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,4%
    24/07/2025
    21/08/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,71%
    02/04/2025
    15/04/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,59%
    04/12/2024
    18/12/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,118000000
    R$ 0,11800000
    2,89%
    21/10/2024
    08/11/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,084000000
    R$ 0,08400000
    1,97%
    22/07/2024
    15/08/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,084000000
    R$ 0,08400000
    2,26%
    22/04/2024
    16/05/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,084000000
    R$ 0,08400000
    2,41%
    21/12/2023
    15/02/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,335600000
    R$ 0,33560000
    9,4%
    23/10/2023
    14/11/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,020000000
    R$ 0,02000000
    0,84%
    24/04/2023
    16/05/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,020000000
    R$ 0,02000000
    0,98%
    22/12/2022
    16/02/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,125207000
    R$ 0,12520700
    5,72%
    21/10/2022
    16/11/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,240124920
    R$ 0,24012492
    7,95%
    R$ 1,757931920
    R$ 1,75793192
    Exibindo 15 registros
    Lista completa dos dividendos de BMGB4
      
      
      
      
    Controle Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    Total de Papéis:
    648.283.696
    Ordinários: 414.425.631Preferenciais: 233.858.065
    Free Float:
    26,64% (172.729.207)
    Ordinários: 26.848.253Preferenciais: 145.880.954
    Fora de Circulação:
    73,36% (475.554.489)
    Ordinários: 387.577.378Preferenciais: 87.977.111Controlador: 418.864.225Tesouraria: 131.871
    Cotistas:
    93.994
    PF: 93.726PJ: 165I. Institucional: 103
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    05/11/2025
    BMG Participações S.A.
    158.640.349
    24%
     
    0%
     
    Outros
    7.906.920
    1%
    137.039.184
    21%
    05/11/2025
    ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.724
    8%
    9.915.224
    2%
    05/11/2025
    RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.662
    8%
    9.911.785
    2%
    05/11/2025
    SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.246.496
    8%
    9.541.714
    1%
    05/11/2025
    RAJ Participações S.A.
    17.304.735
    3%
    34.715.637
    5%
    19/03/2026
    JERA2026 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO
    31.588.852
    5%
    4.307.752
    1%
    20/10/2022
    JOÃO ANNES GUIMARÃES
    18.941.333
    3%
    13.379.791
    2%
    05/11/2025
    ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETO
    20.311.559
    3%
    9.244.878
    1%
    17/08/2020
    ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃES
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    05/11/2025
    ÂNGELA ANNES GUIMARÃES
     
    0%
    812.074
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    131.871
    0%
    414.425.631
    64%
    233.858.065
    36%
    Exibindo 12 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Total de Papéis:
    648.283.696
    Ordinários: 414.425.631Preferenciais: 233.858.065
    Free Float:
    26,64% (172.729.207)
    Ordinários: 26.848.253Preferenciais: 145.880.954
    Fora de Circulação:
    73,36% (475.554.489)
    Ordinários: 387.577.378Preferenciais: 87.977.111Controlador: 418.864.225Tesouraria: 131.871
    Cotistas:
    95.518
    PF: 95.259PJ: 179I. Institucional: 80
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    05/11/2025
    BMG Participações S.A.
    158.640.349
    24%
     
    0%
     
    Outros
    7.906.920
    1%
    132.009.184
    20%
    05/11/2025
    ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.724
    8%
    9.915.224
    2%
    05/11/2025
    RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.662
    8%
    9.911.785
    2%
    05/11/2025
    SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.246.496
    8%
    9.541.714
    1%
    05/11/2025
    RAJ Participações S.A.
    17.304.735
    3%
    34.715.637
    5%
    20/10/2022
    JOÃO ANNES GUIMARÃES
    18.941.333
    3%
    18.409.791
    3%
    19/03/2026
    JERA2026 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO
    31.588.852
    5%
    4.307.752
    1%
    05/11/2025
    ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETO
    20.311.559
    3%
    9.244.878
    1%
    17/08/2020
    ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃES
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    05/11/2025
    ÂNGELA ANNES GUIMARÃES
     
    0%
    812.074
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    131.871
    0%
    414.425.631
    64%
    233.858.065
    36%
    Exibindo 12 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Total de Papéis:
    583.232.411
    Ordinários: 372.696.198Preferenciais: 210.536.213
    Free Float:
    27,27% (159.029.644)
    Ordinários: 26.868.119Preferenciais: 132.161.525
    Fora de Circulação:
    72,73% (424.202.767)
    Ordinários: 345.828.079Preferenciais: 78.374.688Controlador: 370.639.732Tesouraria: 132.048
    Cotistas:
    90.645
    PF: 90.387PJ: 173I. Institucional: 85
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    18/11/2018
    BMG Participações S.A.
    154.438.284
    26%
     
    0%
     
    Outros
    7.926.786
    1%
    116.560.129
    20%
    28/04/2022
    SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.
    51.599.038
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.
    51.595.383
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.
    51.595.324
    9%
    9.000.000
    2%
    24/04/2023
    RAJ Participações S.A.
    16.826.502
    3%
    33.796.090
    6%
    20/10/2022
    JOÃO ANNES GUIMARÃES
    18.941.333
    3%
    18.409.791
    3%
    21/10/2024
    ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETO
    19.773.547
    3%
    9.000.000
    2%
    17/08/2020
    ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃES
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    15/12/2023
    ÂNGELA ANNES GUIMARÃES
     
    0%
    780.000
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    132.048
    0%
    372.696.198
    64%
    210.536.213
    36%
    Exibindo 11 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Total de Papéis:
    583.232.411
    Ordinários: 372.696.198Preferenciais: 210.536.213
    Free Float:
    27,45% (160.085.562)
    Ordinários: 26.868.119Preferenciais: 133.217.443
    Fora de Circulação:
    72,55% (423.146.849)
    Ordinários: 345.828.079Preferenciais: 77.318.770Controlador: 370.639.732Tesouraria: 236.975
    Cotistas:
    80.155
    PF: 79.889PJ: 252I. Institucional: 14
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    18/11/2018
    BMG Participações S.A.
    154.438.284
    26%
     
    0%
     
    Outros
    7.926.786
    1%
    116.455.202
    20%
    28/04/2022
    São Judas Tadeu Participações Ltda.
    51.599.038
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Água Boa Participações Ltda.
    51.595.383
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Rivage Participações Ltda.
    51.595.324
    9%
    9.000.000
    2%
    24/04/2023
    RAJ Participações S.A.
    16.826.502
    3%
    33.796.090
    6%
    20/10/2022
    João Annes Guimarães
    18.941.333
    3%
    18.409.791
    3%
    28/04/2022
    Noma Participações Ltda.
    19.773.547
    3%
    9.000.000
    2%
    17/08/2020
    Espólio Flavio Pentagna Guimarães
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    15/12/2023
    Ângela Annes Guimarães
     
    0%
    780.000
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    236.975
    0%
    372.696.198
    64%
    210.536.213
    36%
    Exibindo 11 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Total de Papéis:
    583.232.411
    Ordinários: 372.696.198Preferenciais: 210.536.213
    Free Float:
    17,73% (103.418.417)
    Ordinários: 1.272.795Preferenciais: 102.145.622
    Fora de Circulação:
    82,27% (479.813.994)
    Ordinários: 371.423.403Preferenciais: 108.390.591Controlador: 369.859.732Tesouraria: 200.182
    Cotistas:
    61.572
    PF: 61.255PJ: 278I. Institucional: 39
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    18/10/2018
    BMG Participações S.A.
    154.438.284
    26%
     
    0%
     
    Outros
    7.926.786
    1%
    116.840.195
    20%
    28/04/2022
    São Judas Tadeu Participações Ltda.
    51.599.038
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Água Boa Participações Ltda.
    51.595.383
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Rivage Participações Ltda.
    51.595.324
    9%
    9.000.000
    2%
    24/04/2023
    RAJ Participações S.A.
    16.826.502
    3%
    33.796.090
    6%
    13/07/2022
    João Annes Guimarães
    18.941.333
    3%
    18.841.591
    3%
    28/04/2022
    Noma Participações Ltda.
    19.773.547
    3%
    9.000.000
    2%
    17/08/2020
    Espólio Flavio Pentagna Guimarães
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    22/03/2023
    Ações Tesouraria
     
    0%
    200.182
    0%
    372.696.198
    64%
    210.536.213
    36%
    Exibindo 10 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
      
      
      
      
      
    		Atual20262025202420232022
    Receita LíquidaR$ 8.725.244.000,00R$ 2.242.679.000,00R$ 8.733.913.000,00R$ 8.743.116.000,00R$ 7.402.813.000,00R$ 6.317.400.000,00
    CustosR$ -5.833.620.000,00R$ -1.353.498.000,00R$ -6.114.060.000,00R$ -4.029.407.000,00R$ -4.752.834.000,00R$ -3.699.905.000,00
    Lucro BrutoR$ 2.891.624.000,00R$ 889.181.000,00R$ 2.619.853.000,00R$ 4.713.709.000,00R$ 2.649.979.000,00R$ 2.617.495.000,00
    Despesas/Receitas OperacionaisR$ -2.584.130.000,00R$ -814.938.000,00R$ -2.251.005.000,00R$ -4.591.788.000,00R$ -2.508.725.000,00R$ -2.868.549.000,00
    EBITDAR$ 486.752.000,00R$ 127.015.000,00R$ 539.594.000,00R$ 296.273.000,00R$ 264.398.000,00R$ -160.281.000,00
    Amortização / Depreciação / ExaustãoR$ 179.258.000,00R$ 52.772.000,00R$ 170.746.000,00R$ 174.352.000,00R$ 123.144.000,00R$ 90.773.000,00
    EbitR$ 307.494.000,00R$ 74.243.000,00R$ 368.848.000,00R$ 121.921.000,00R$ 141.254.000,00R$ -251.054.000,00
    Resultado FinanceiroR$ 286.479.000,00R$ 69.827.000,00R$ 218.456.000,00R$ 157.428.000,00R$ 145.976.000,00R$ 316.404.000,00
    ImpostosR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00
    Lucro LíquidoR$ 593.973.000,00R$ 144.070.000,00R$ 587.304.000,00R$ 279.349.000,00R$ 287.230.000,00R$ 65.350.000,00
      
      
    A análise do endividamento de Banco BMG (BMGB4), indica uma posição financeira excelente. A companhia apresenta caixa líquido de R$ 584.440.000,00, ou seja, seus recursos disponíveis superam suas dívidas financeiras. Com um EBIT de R$ 307.494.000,00, a empresa demonstra baixa dependência de capital de terceiros e uma situação financeira bastante confortável.

    R$ 3.846.087.000,00
    Passivo Exigível:
    R$ 43.892.508.000,00
    Dívida Líquida:
    R$ -584.440.000,00
    Disponibilidade:
    R$ 374.487.000,00
    		Atual20262025202420232022
    DisponibilidadeR$ 374.487.000,00R$ 374.487.000,00R$ 279.439.000,00R$ 688.972.000,00R$ 546.819.000,00R$ 412.502.000,00
    Dívida LíquidaR$ -584.440.000,00--------R$ -584.440.000,00
    Patrimônio Líquido ControladorR$ 3.846.087.000,00R$ 4.989.311.000,00R$ 4.432.618.000,00R$ 4.235.122.000,00R$ 4.105.643.000,00R$ 3.782.157.000,00
    Passivo ExigívelR$ 45.185.344.000,00R$ 45.185.344.000,00R$ 46.167.133.000,00R$ 41.912.460.000,00R$ 39.972.137.000,00R$ 30.314.132.000,00
    Ativo TotalR$ 50.174.655.000,00R$ 50.174.655.000,00R$ 50.599.751.000,00R$ 46.147.582.000,00R$ 44.077.780.000,00R$ 34.096.289.000,00
    Ativo CirculanteR$ 374.487.000,00R$ 374.487.000,00R$ 279.439.000,00R$ 688.972.000,00R$ 546.819.000,00R$ 412.502.000,00
    Caixa e Equivalentes de CaixaR$ 374.487.000,00R$ 374.487.000,00R$ 100.477.000,00R$ 458.902.000,00R$ 376.859.000,00R$ 373.752.000,00
    Aplicações FinanceirasR$ 178.962.000,00--R$ 178.962.000,00R$ 230.070.000,00R$ 169.960.000,00R$ 38.750.000,00
    Ativo Não CirculanteR$ 41.669.491.000,00R$ 41.669.491.000,00R$ 42.917.208.000,00R$ 38.566.832.000,00R$ 36.707.629.000,00R$ 27.511.234.000,00
    Ativo Realizável a Longo PrazoR$ 3.831.185.000,00R$ 3.831.185.000,00R$ 3.609.692.000,00R$ 1.296.723.000,00R$ 279.367.000,00R$ 600.340.000,00
    InvestimentosR$ 7.721.200.000,00R$ 7.721.200.000,00R$ 5.982.886.000,00R$ 5.155.527.000,00R$ 2.999.926.000,00R$ 9.946.633.000,00
    ImobilizadoR$ 30.117.106.000,00R$ 30.117.106.000,00R$ 33.324.630.000,00R$ 32.114.582.000,00R$ 33.428.336.000,00R$ 16.964.261.000,00
    Passivo TotalR$ 50.174.655.000,00R$ 50.174.655.000,00R$ 50.599.751.000,00R$ 46.147.582.000,00R$ 44.077.780.000,00R$ 34.096.289.000,00
    Passivo CirculanteR$ 133.048.000,00R$ 133.048.000,00R$ 111.199.000,00R$ 105.979.000,00R$ 119.996.000,00R$ 256.498.000,00
    Obrigações Sociais e TrabalhistasR$ 133.048.000,00R$ 133.048.000,00R$ 111.199.000,00R$ 105.979.000,00R$ 119.996.000,00R$ 256.498.000,00
    Patrimônio Líquido ConsolidadoR$ 4.989.311.000,00R$ 4.989.311.000,00R$ 4.432.618.000,00R$ 4.235.122.000,00R$ 4.105.643.000,00R$ 3.782.157.000,00
    Capital Social RealizadoR$ 22.995.914.000,00R$ 22.995.914.000,00R$ 25.663.329.000,00R$ 29.104.378.000,00R$ 24.641.207.000,00R$ 18.806.490.000,00
    Reservas de CapitalR$ 10.068.000,00R$ 10.068.000,00R$ 19.627.000,00R$ 39.517.000,00R$ 2.751.782.000,00R$ 1.415.836.000,00
    Reservas de ReavaliaçãoR$ 2.289.267.000,00R$ 2.289.267.000,00R$ 2.144.140.000,00R$ 721.149.000,00R$ 607.184.000,00R$ 575.430.000,00
    Reservas de LucrosR$ 8.478.523.000,00R$ 8.478.523.000,00R$ 6.236.300.000,00R$ 3.827.802.000,00R$ 1.717.850.000,00R$ 1.955.166.000,00
    Lucros/Prejuízos AcumuladosR$ 1.180.828.000,00R$ 1.180.828.000,00R$ 1.105.991.000,00R$ 1.048.979.000,00R$ 697.956.000,00R$ 133.493.000,00
    Ajustes de Avaliação PatrimonialR$ 6.930.857.000,00R$ 6.930.857.000,00R$ 7.965.558.000,00R$ 3.512.056.000,00R$ 5.554.608.000,00R$ 4.189.148.000,00
    Ajustes Acumulados de ConversãoR$ 880.848.000,00R$ 880.848.000,00R$ 877.913.000,00R$ 931.158.000,00R$ 947.355.000,00R$ 629.211.000,00
    Pontuação de falhas: 1, Risco: Baixo
    4 anos na bolsa: 6,5 anos
    Cotação superior a 25% (R$ 1,03) do Preço médio: R$ 5,15
    Controle acionário privado: Privado
    Liquidez diária acima de R$ 400.000,00: R$ 5.456.575,29
    Tendência de valorização acima de -10%: 16,49%
    Valor Patrimonial acima de R$ 1.000.000.000,00: R$ 3.846.087.000,00
    Patrimônio superior ao inicial (R$ 3.782.157.000,00): R$ 3.846.087.000,00
    Patrimônio superior ao de 2 anos atras (R$ 4.378.250.000,00): R$ 3.846.087.000,00
    Endividamento inferior a 1 ano de EBIT: -1,22 anos
    Alertas de Compra
    Alertas de Venda
    [Sistema] S. Tendência V.: 41,2 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência Valorização: 16,49%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -17,5 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,25
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 30,4 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    % Dividendo Anual Projetado: 12,17%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 7,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: -16,2 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência Valorização: 16,49%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 26,3 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,25
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: -5,4 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    % Dividendo Anual Projetado: 12,17%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 0 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
     :
     
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    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    31/12/2026
    09/12/2025 09:57
    1
    Calendário de Eventos Corporativos
    -
    -
    Abrir documento
    31/12/2026
    30/03/2026 18:07
    2
    Calendário de Eventos Corporativos
    -
    -
    Abrir documento
    18/06/2026
    18/06/2026 18:01
    1
    Acordo de Acionistas
    -
    -
    Abrir documento
    18/06/2026
    18/06/2026 18:02
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    05/06/2026 10:00
    18/06/2026 18:01
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    29/05/2026
    29/05/2026 08:35
    1
    Comunicado ao Mercado
    Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes
    -
    Abrir documento
    26/05/2026 14:00
    29/05/2026 08:35
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    21/05/2026 13:00
    28/05/2026 18:09
    1
    Reunião da Administração
    Conselho Fiscal
    Ata
    Abrir documento
    05/05/2026 09:00
    05/05/2026 19:13
    1
    Reunião da Administração
    Conselho Fiscal
    Ata
    Abrir documento
    05/05/2026 15:00
    05/05/2026 19:13
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 368 registros
    Registos por página:
      
      
      
      
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    C. Méd. 1A
    C. Méd. 5A
    Preço / P. Médio
    P/L
    P/VP
    DY 1A
    DY 5A
    		DY Proj.
    Val. ano
    Val. mês
    		T. val.
    Liq. diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    BSLI3 - Banco BRB
    BAIXO
    BSLI3
    Bancos
    R$ 3,10
    R$ 3,10R$ 10,20
    R$ 6,55
    R$ 14,68
    0,4
    2,28
    0,41
    9,39%
    1,73%19,55%
    -61,23%
    -11,43% 41,9%
    R$ 165.418,10
    R$ 3.984.960.000,00
    161,1
    Ação BSLI3
    INBR32 - Banco Inter
    M. BAIXO
    INBR32
    Bancos
    R$ 28,39
    R$ 28,14R$ 52,77
    R$ 42,78
    R$ 29,46
    0,73
    6,06
     
    2,08%
    1,51%1,87%
    -31,31%
    -7,82% 37,68%
    R$ 71.688.884,49
    R$ 8.607.536.000,00
    145,4
    Ação INBR32
    IRBR3 - IRB Brasil
    M. BAIXO
    IRBR3
    Seguradoras
    R$ 52,10
    R$ 43,62R$ 64,64
    R$ 51,08
    R$ 54,63
    1,1
    12,17
    0,8
    2,42%
    2,34%2,42%
    12,72%
    -1,79% 49,21%
    R$ 15.417.604,04
    R$ 5.314.838.000,00
    137,1
    Ação IRBR3
    REGULAR
    HBRE3
    Exploração de Imóveis
    R$ 2,51
    R$ 2,46R$ 5,09
    R$ 3,66
    R$ 5,59
    0,65
    2,54
    0,13
    46,43%
    25,67%47,7%
    -1,26%
    -13,75% -9,84%
    R$ 524.049,53
    R$ 1.809.909.000,00
    123,8
    Ação HBRE3
    BSLI4 - Banco BRB
    BAIXO
    BSLI4
    Bancos
    R$ 3,28
    R$ 3,28R$ 11,75
    R$ 6,93
    R$ 12,09
    0,42
    2,41
    0,42
    9,76%
    1,76%7,74%
    -65,73%
    -9,39% 36,09%
    R$ 110.188,29
    R$ 3.984.960.000,00
    119,4
    Ação BSLI4
    BAZA3 - Banco da Amazônia
    BAIXO
    BAZA3
    Bancos
    R$ 59,95
    R$ 59,00R$ 88,70
    R$ 77,19
    R$ 69,38
    0,72
     
    0,46
    19,92%
    12,82%19,92%
    -5,84%
    2,55% 6,37%
    R$ 683.122,83
    R$ 7.283.049.000,00
    105,9
    Ação BAZA3
    PDTC3 - Padtec
    ALTO
    PDTC3
    Serviços Financeiros ...
    R$ 1,46
    R$ 0,96R$ 1,78
    R$ 1,28
    R$ 2,86
    1,04
    29,06
    0,9
     
    0,93% 
    28,07%
    -4,58% 44,19%
    R$ 32.948,05
    R$ 143.688.000,00
    103,2
    Ação PDTC3
    BMEB3 - Banco Mercantil
    BAIXO
    BMEB3
    Bancos
    R$ 52,50
    R$ 30,21R$ 74,90
    R$ 52,65
    R$ 36,79
    1,25
    8,08
    2,97
    3,25%
    2,51%3,24%
    60,03%
    -6,27% 34,98%
    R$ 420.587,76
    R$ 2.248.543.000,00
    85,6
    Ação BMEB3
    IGTI11 - Iguatemi
    M. BAIXO
    IGTI11
    Exploração de Imóveis
    R$ 23,78
    R$ 20,62R$ 30,38
    R$ 25,34
    R$ 21,15
    1,04
    13,42
    6,17
    1,42%
    1,98%2,83%
    9,79%
    -10,74% 18,18%
    R$ 61.753.650,29
    R$ 4.869.720.000,00
    64,7
    Ação IGTI11
    BAIXO
    BMGB4
    Bancos
    R$ 5,15
    R$ 3,35R$ 5,89
    R$ 4,47
    R$ 3,40
    1,25
    5,62
    0,91
    10,62%
    13,02%12,17%
    59,21%
    -1,15% 16,49%
    R$ 5.456.575,29
    R$ 3.846.087.000,00
    61,7
    Ação BMGB4
    0,86
    8,16
    1,32
    10,53%
    6,43%11,74%
    0,44%
    -6,44%27,53%
    R$ 15.625.302,87
    R$ 4.209.329.000,00
    110,8
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    Por Matheus Garcia de Carvalho em 11/11/2025 01:45
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