SANB3 - Banco Santander

O Banco Santander é uma das principais instituições financeiras do Brasil, destacando-se pela oferta diversificada de serviços financeiros que abrange desde varejo bancário até soluções de investimento e gestão de ativos. Com uma estratégia focada na digitalização, a empresa investe continuamente em tecnologia, proporcionando uma experiência bancária inovadora e acessível a seus clientes. Seus principais diferenciais competitivos incluem uma sólida estrutura de capital, um portfólio diversificado e um forte compromisso com a sustentabilidade. No contexto do mercado financeiro, o Banco Santander é relevante por sua robustez financeira e atuação global, o que lhe confere uma posição de destaque no cenário econômico brasileiro e no setor bancário.

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 Y
 
 
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Cotação
R$ 14,75
Mín: R$ 12,33 / Máx: R$ 18,49
Média: R$ 14,86
Val. Mês
3,51%
Setor: 8,68%
Segmento: 8,84%
Val. Ano
13,92%
Setor: 14,86%
Segmento: 19,85%
P/L
7,63
Setor: 4,77
Segmento: 7,62
P/PM
1,06
Setor: 1,04
Segmento: 1,09
DY
7,45%
DY Proj.: 7,12%
Segmento: 7,94%
Investidos R$ 1.000,00 em 71,68 cotas na Ação SANB3 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.122,32 (12,23% ), sendo deste valor, R$ 57,35 (5,73% ) referente à valorização da Ação e R$ 64,98 (6,5% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
90.400.888/0001-42
Liq. Diária :
R$ 5.489.930,73
Volume 30d: 349.662Volume 1a: 192.714
Website:
http://www.santander.com.br/
Medo Ganância
100% Extrema Ganância
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 27,35 (85,39% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 12,63 (-14,38% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de SANB3:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de SANB3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 3,73% | 4,12% | 4,22% | 4,31% | 5,27% | 5,38% | 7,19% | 9,64%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 5,48%
  • Calculando status valorização atual SANB3
    • Valorização Último Quadrimestre: 7,19%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • SANB3 está em alta!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 14,75
    • Valor Médio: R$ 13,89
    • SANB3 está a uma distancia de -6,18% gerando uma força de distancia de -0,06
  • Força atual: -0,06
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de SANB3: 7,12%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 6,82%
    • Dy Médio de SANB3 em 5 anos: 6,85%
    • SANB3 está a uma distancia de 4,42% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,02
    • SANB3 está a uma distancia de 3,94% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,02
    • SANB3 gerou força de distancia de DY de 0,04
  • Força atual: -0,02
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 3.393.953.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 3.813.263.105,26
    • SANB3 está a uma distancia de -11% gerando uma força de distancia de -0,11
  • Força atual: -0,13
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: -0,13
    • Potencial de variação Quadrimestral: 5,48%
    • Valorização Quadrimestral: -0,13 * 5,48% = -0,71%
  • Simulando valorização de SANB3 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: 7,19%
    • Valorização quadrimestre: -0,71%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 5,48%
    • Cotação Atual: R$ 14,75
    • Status Atual: Em Alta com tendência de baixa
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (4,31%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (-0,29%)
      • Resultado: 4,03%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (1,61%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (-0,43%)
      • Resultado: 1,18%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (0,24%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (-0,57%)
      • Resultado: -0,33%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 4,88%, SANB3 valerá R$ 15,47 após um ano
  • O valor de SANB3 para o próximo ano ficou em R$ 15,47 o que da uma valorização de 4,88%
    • Indicadores
    		Atual20262025202420232022
    SANB3SetorSegmentoSANB3
    CotaçãoR$ 14,75----R$ 14,81R$ 13,56R$ 13,36R$ 13,38R$ 14,68
    DPA R$ 1,10----R$ 0,84R$ 0,89R$ 0,77R$ 0,79R$ 1,07
    DY 7,45%10,2%7,94%5,7%6,59%5,74%5,94%7,27%
    Payout 56,81%62,95%54,98%94,75%52,12%43,23%63,23%56,3%
    P/PM 1,061,041,091,051,0110,950,91
    P/L 7,634,777,6216,637,917,5310,657,74
    P/VP 0,861,811,780,860,810,840,881
    LPA 1,93-1,264,50,891,711,771,261,9
    VPA 17,22-5,3615,4917,2216,7315,8415,1914,63
    PSR 0,663,062,881,30,630,740,790,96
    ROE 11,23%18,25%17,82%5,17%10,24%11,19%8,27%12,96%
    ROIC 11,91%6,86%6,5%5,3%10,38%15,31%8,58%14,57%
    ROA 1,12%-4,31%2,44%0,52%1,02%1,08%0,85%1,46%
    Margem Líquida 8,6%-90,78%31,59%7,81%7,98%9,78%7,4%12,44%
    Margem Ebit 10,81%-48,66%32,57%9,48%10,3%13,99%9,29%16,99%
    Margem Bruta 35,46%49,68%39,07%37,33%35,47%41,32%36,55%41,23%
    EV/EBIT 4,5333,7157,1310,234,923,336,554,55
    P/EBIT 6,0724,3842,6113,76,135,278,495,67
    P/Ativo 0,090,540,210,090,080,080,090,11
    P/Ativo Circ. Liq. -2,4510,088,52-2,46-1,11-2,21-3,82-4,01
    Giro Ativos 0,130,170,120,070,130,110,110,12
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,222,554,6-0,22-0,16-0,31-0,2-0,2
    D. Liq. / EBIT -1,5410,6317,68-3,47-1,21-1,93-1,94-1,12
    Patr. / Ativos 0,1-0,070,130,10,10,10,10,11
    Passivos / Ativos 0,91,040,890,90,90,90,90,89
    Liq. Corrente 0,38168,07342,890,380,180,450,470,44
    CAGR Receitas 5A 19,59%-5,36%10,17%1,85%20,95%13,5%12,73%10,04%
    CAGR Lucros 5A 8,49%-1,59%12,47%-15,57%-0,73%------
     
     
     X
     
     
     
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    2 dys, 16,67%
    Março
    1 dys, 8,33%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    3 dys, 25%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    3 dys, 25%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    3 dys, 25%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    4 dys, 23,53%
    Fevereiro
    1 dys, 5,88%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    4 dys, 23,53%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    3 dys, 17,65%
    Agosto
    1 dys, 5,88%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    4 dys, 23,53%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    Nos últimos 12 meses, SANB3 entregou cerca de R$ 1,10 por cota, equivalente a um dividend yield de 7,45% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (7,94%) quanto no Setor Financeiro (10,2%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 6,85%.

    SANB3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 56,81% está em linha com o payout médio histórico de 54,34%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 54,34%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 7,12%, com distribuição em torno de R$ 1,05 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 13,13. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 10,50 e R$ 8,75, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    7,45%
    Setor: 10,2%Segmento: 7,94%
    DY (3M):
    6,9%
    Setor: 9,78%Segmento: 9,39%
    DY (5A):
    6,85%
    Setor: 7,51%Segmento: 6,91%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    54,34%
    Atual: 56,81%
    DPA :
    R$ 1,10
    R$ 1,05
    7,12%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para SANB3
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 7,12%R$ 26,26R$ 17,50R$ 13,13R$ 10,50R$ 8,75R$ 7,50
    DY 7,45%R$ 27,47R$ 18,31R$ 13,74R$ 10,99R$ 9,16R$ 7,85
    DY (3M) 6,9%R$ 25,44R$ 16,96R$ 12,72R$ 10,18R$ 8,48R$ 7,27
    DY (5A) 6,85%R$ 25,26R$ 16,84R$ 12,63R$ 10,10R$ 8,42R$ 7,22
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    21/07/2026
    06/08/2026
    JCP
    R$ 0,254616000
    R$ 0,25461600
    1,91%
    20/04/2026
    07/05/2026
    JCP
    R$ 0,254619000
    R$ 0,25461900
    1,62%
    20/01/2026
    05/02/2026
    JCP
    R$ 0,255173000
    R$ 0,25517300
    1,54%
    02/01/2026
    05/02/2026
    JCP
    R$ 0,079103700
    R$ 0,07910370
    0,48%
    21/10/2025
    07/11/2025
    JCP
    R$ 0,255178000
    R$ 0,25517800
    1,85%
    17/07/2025
    08/08/2025
    JCP
    R$ 0,255181000
    R$ 0,25518100
    1,91%
    17/04/2025
    08/05/2025
    JCP
    R$ 0,191388000
    R$ 0,19138800
    1,5%
    22/01/2025
    12/02/2025
    JCP
    R$ 0,191677000
    R$ 0,19167700
    1,62%
    17/10/2024
    08/11/2024
    Dividendo
    R$ 0,025554000
    R$ 0,02555400
    0,19%
    17/10/2024
    08/11/2024
    JCP
    R$ 0,166101300
    R$ 0,16610130
    1,2%
    19/07/2024
    09/08/2024
    JCP
    R$ 0,191666530
    R$ 0,19166653
    1,39%
    19/04/2024
    15/05/2024
    JCP
    R$ 0,191600000
    R$ 0,19160000
    1,5%
    19/01/2024
    08/02/2024
    JCP
    R$ 0,191836010
    R$ 0,19183601
    1,36%
    19/10/2023
    10/11/2023
    JCP
    R$ 0,143400000
    R$ 0,14340000
    1,12%
    19/10/2023
    10/11/2023
    Dividendo
    R$ 0,048700000
    R$ 0,04870000
    0,38%
    20/07/2023
    16/08/2023
    JCP
    R$ 0,192069340
    R$ 0,19206934
    1,37%
    24/04/2023
    15/05/2023
    JCP
    R$ 0,192029270
    R$ 0,19202927
    1,55%
    26/01/2023
    06/03/2023
    JCP
    R$ 0,217919000
    R$ 0,21791900
    1,59%
    21/10/2022
    22/11/2022
    Dividendo
    R$ 0,105024000
    R$ 0,10502400
    0,7%
    21/10/2022
    22/11/2022
    JCP
    R$ 0,112709000
    R$ 0,11270900
    0,75%
    12/08/2022
    06/09/2022
    JCP
    R$ 0,217747000
    R$ 0,21774700
    1,51%
    20/04/2022
    16/05/2022
    Dividendo
    R$ 0,089452000
    R$ 0,08945200
    0,53%
    20/04/2022
    16/05/2022
    JCP
    R$ 0,127789000
    R$ 0,12778900
    0,76%
    10/02/2022
    04/03/2022
    Dividendo
    R$ 0,165953000
    R$ 0,16595300
    1,08%
    10/02/2022
    04/03/2022
    JCP
    R$ 0,217015000
    R$ 0,21701500
    1,42%
    07/01/2022
    03/02/2022
    JCP
    R$ 0,031786000
    R$ 0,03178600
    0,22%
    R$ 4,365286150
    R$ 4,36528615
    Exibindo 26 registros
    Lista completa dos dividendos de SANB3
     
     
     
    C. Acionário: Estrangeiro - Holding
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    7.498.531.051
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,87% (740.295.306)
    FF Ordinárias: 356.245.448FF Preferenciais: 384.049.858
    T. Fora Circulação :
    90,13% (6.758.235.745)
    Ordinárias Fora C.: 3.494.725.266Preferenciais Fora C.: 3.328.061.845Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 27.607.720
    T. Cotistas :
    337.376
    I. P. Física: 320.070I. P. Jurídica: 16.582I. Institucionais: 724
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2024
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2024
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    21%
     
    Outros
    364.720.659
    5%
    392.525.071
    5%
     
    Ações Tesouraria
    13.803.860
    0%
    13.803.860
    0%
    31/12/2024
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,9% (748.498.808)
    FF Ordinárias: 360.347.199FF Preferenciais: 388.151.609
    T. Fora Circulação :
    90,1% (6.814.583.609)
    Ordinárias Fora C.: 3.490.623.515Preferenciais Fora C.: 3.323.960.094Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 27.607.720
    T. Cotistas :
    342.400
    I. P. Física: 325.373I. P. Jurídica: 16.106I. Institucionais: 921
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2024
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2024
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    364.720.659
    5%
    392.525.071
    5%
     
    Ações Tesouraria
    13.803.860
    0%
    13.803.860
    0%
    31/12/2024
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    50%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,8% (740.977.871)
    FF Ordinárias: 356.586.730FF Preferenciais: 384.391.141
    T. Fora Circulação :
    90,2% (6.822.104.546)
    Ordinárias Fora C.: 3.494.383.984Preferenciais Fora C.: 3.327.720.562Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 54.385.394
    T. Cotistas :
    347.956
    I. P. Física: 330.653I. P. Jurídica: 16.367I. Institucionais: 936
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2023
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2023
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    351.331.822
    5%
    379.136.234
    5%
     
    Ações Tesouraria
    27.192.697
    0%
    27.192.697
    0%
    31/12/2023
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,44% (713.641.311)
    FF Ordinárias: 342.918.449FF Preferenciais: 370.722.862
    T. Fora Circulação :
    90,56% (6.849.441.106)
    Ordinárias Fora C.: 3.508.052.265Preferenciais Fora C.: 3.341.388.841Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 52.544.046
    T. Cotistas :
    326.822
    I. P. Física: 309.543I. P. Jurídica: 16.394I. Institucionais: 885
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2022
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2022
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
    30/04/2023
    Outros
    346.979.032
    5%
    374.783.445
    5%
    30/04/2023
    Ações Tesouraria
    26.272.023
    0%
    26.272.023
    0%
    31/12/2022
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.813.421.567
    50%
    3.674.562.557
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,77% (739.090.110)
    FF Ordinárias: 355.642.848FF Preferenciais: 383.447.262
    T. Fora Circulação :
    90,23% (6.823.992.307)
    Ordinárias Fora C.: 3.495.327.866Preferenciais Fora C.: 3.328.664.441Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 37.657.924
    T. Cotistas :
    248.528
    I. P. Física: 230.961I. P. Jurídica: 16.492I. Institucionais: 1.075
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/12/2021
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/12/2021
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    359.695.557
    5%
    387.499.969
    5%
    31/12/2021
    Ações Tesouraria
    18.828.962
    0%
    18.828.962
    0%
    31/12/2021
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    7.563.082.417
    Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703
    Free Float % :
    9,96% (753.211.210)
    FF Ordinárias: 362.703.399FF Preferenciais: 390.507.811
    T. Fora Circulação :
    90,04% (6.809.871.207)
    Ordinárias Fora C.: 3.488.267.315Preferenciais Fora C.: 3.321.603.892Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 31.642.240
    T. Cotistas :
    248.528
    I. P. Física: 230.961I. P. Jurídica: 16.492I. Institucionais: 1.075
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    31/01/2021
    Sterrebeeck B.V
    1.809.583.330
    24%
    1.733.643.596
    23%
    31/01/2021
    Grupo Empresarial Santander, S.L
    1.627.891.019
    22%
    1.539.863.493
    20%
     
    Outros
    362.703.399
    5%
    390.507.811
    5%
    31/01/2021
    Ações Tesouraria
    15.821.120
    0%
    15.821.120
    0%
    31/01/2021
    Banco Santander S/A Espanha
    2.696.163
    0%
     
    0%
    3.818.695.031
    51%
    3.679.836.020
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    29/07/2026
    28/10/2026
    Exibindo registros de 0 a 2 de um total de 2 registros
     
     
     
     
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 168.572.522.000,00R$ 85.473.714.000,00R$ 162.494.639.000,00R$ 137.183.478.000,00R$ 128.282.707.000,00R$ 115.225.118.000,00
    Custos R$ -108.788.523.000,00R$ -53.563.447.000,00R$ -104.860.321.000,00R$ -80.504.918.000,00R$ -81.398.673.000,00R$ -67.721.941.000,00
    Lucro Bruto R$ 59.783.999.000,00R$ 31.910.267.000,00R$ 57.634.318.000,00R$ 56.678.560.000,00R$ 46.884.034.000,00R$ 47.503.177.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -41.555.762.000,00R$ -23.806.229.000,00R$ -40.905.324.000,00R$ -37.488.332.000,00R$ -34.962.383.000,00R$ -27.928.450.000,00
    EBIT R$ 18.228.237.000,00R$ 8.104.038.000,00R$ 16.728.994.000,00R$ 19.190.228.000,00R$ 11.921.651.000,00R$ 19.574.727.000,00
    R. Financeiro R$ -3.727.126.000,00R$ -1.428.535.000,00R$ -3.763.871.000,00R$ -5.776.465.000,00R$ -2.422.839.000,00R$ -5.235.252.000,00
    Lucro Líquido R$ 14.501.111.000,00R$ 6.675.503.000,00R$ 12.965.123.000,00R$ 13.413.763.000,00R$ 9.498.812.000,00R$ 14.339.475.000,00
     
     
     
     
    Patrimônio :
    R$ 129.093.065.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 1.290.558.915.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 1.161.465.850.000,00
    D. Bruta :
    R$ 0,00
    D. Líquida :
    R$ -28.089.594.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 28.089.594.000,00
    V. Mercado :
    R$ 110.603.333.002,25
    Val. Firma :
    R$ 82.513.739.002,25
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 28.089.594.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    D. Líquida R$ -28.089.594.000,00R$ -20.232.729.000,00R$ -37.084.254.000,00R$ -23.122.550.000,00R$ -22.003.439.000,00
    Patrimônio R$ 129.093.065.000,00R$ 126.553.144.000,00R$ 119.827.132.000,00R$ 114.856.354.000,00R$ 110.680.176.000,00
    Passivo Exigível R$ 1.161.465.850.000,00R$ 1.143.476.321.000,00R$ 1.118.969.678.000,00R$ 1.000.796.422.000,00R$ 874.770.653.000,00
    Ativo Total R$ 1.290.558.915.000,00R$ 1.270.029.465.000,00R$ 1.238.796.810.000,00R$ 1.115.652.776.000,00R$ 985.450.829.000,00
    Ativo Circ. R$ 28.089.594.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 28.089.594.000,00R$ 20.232.729.000,00R$ 37.084.254.000,00R$ 23.122.550.000,00R$ 22.003.439.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 1.138.932.426.000,00R$ 1.132.617.046.000,00R$ 1.091.435.691.000,00R$ 991.709.176.000,00R$ 866.506.664.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 245.076.847.000,00--------
    Investimentos R$ 62.079.150.000,00R$ 262.624.641.000,00R$ 231.032.367.000,00R$ 208.946.965.000,00R$ 147.256.620.000,00
    Imobilizado R$ 831.776.429.000,00R$ 69.446.583.000,00R$ 92.078.540.000,00R$ 59.052.090.000,00R$ 55.425.671.000,00
    Intangível --R$ 800.545.822.000,00R$ 768.324.784.000,00R$ 723.710.121.000,00R$ 663.824.373.000,00
    Passivo T. R$ 1.290.558.915.000,00R$ 1.270.029.465.000,00R$ 1.238.796.810.000,00R$ 1.115.652.776.000,00R$ 985.450.829.000,00
    Passivo C. R$ 73.202.005.000,00R$ 112.471.311.000,00R$ 82.722.610.000,00R$ 49.581.441.000,00R$ 49.668.266.000,00
    Passivo NC. --R$ 992.386.546.000,00R$ 1.001.581.240.000,00R$ 910.550.506.000,00R$ 795.284.100.000,00
    PNC. Outras Obrig. --R$ 992.386.546.000,00R$ 1.001.581.240.000,00R$ 910.550.506.000,00R$ 795.284.100.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 129.093.065.000,00R$ 126.553.144.000,00R$ 119.827.132.000,00R$ 114.856.354.000,00R$ 110.680.176.000,00

    SANB3 - Risco Baixo

    Banco Santander (SANB3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Baixo, obtendo 72 pontos na análise de risco.
    A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.
    72
    pontos de 100
    7 Pontos positivos da análise:
    • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
    • Crescimento consistente do patrimônio desde o início do histórico disponível.
    • Evolução positiva dos indicadores de receita e lucro nos períodos analisados.
    • +4 critérios com avaliação positiva!
    3 Pontos de atenção:
    • Menor eficiência na conversão da receita em resultado líquido.
    • Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
    • Free Float reduzido, podendo limitar a liquidez do ativo.
    Consistência
    Peso na análise: 13,64%
    100
    Nos últimos 14 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +13,64 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 13,64%
    66
    ROA de 1,12% , apresentando uma eficiência compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma capacidade adequada de transformar ativos em lucro. ROA cresceu em 1,58% em relação à média desde 2022, de 1,1% para 1,12%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
    ROE de 11,23% , demonstrando boa eficiência na utilização do patrimônio, reduzindo o risco relacionado à capacidade de gerar lucros. ROE cresceu em 5,29% em relação à média desde 2022, de 10,67% para 11,23%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
    +9 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 12,12%
    72
    A Receita Líquida cresceu em 24,14% em relação à média desde 2022, de R$ 135.796.485.500,00 para R$ 168.572.522.000,00. reforçando uma trajetória de forte expansão operacional e crescimento expressivo do negócio.
    O Lucro Líquido cresceu em 15,51% em relação à média desde 2022, de R$ 12.554.293.250,00 para R$ 14.501.111.000,00. demonstrando evolução consistente dos resultados e fortalecimento da capacidade de gerar lucro.
    +8,73 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 12,12%
    31
    Margem Líquida de 8,6% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida diminuiu em -8,53% em relação à média desde 2022, de 9,4% para 8,6%. Representando um fator de atenção na avaliação de risco.
    +3,76 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 10,61%
    88
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 129.093.065.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos.
    Patrimônio Líquido cresceu em 12,4% em relação ao valor em 2023, de R$ 114.856.354.000,00 para R$ 129.093.065.000,00. Contribuindo para a redução do risco.
    Patrimônio Líquido cresceu em 21,35% em relação ao valor em 2022, de R$ 106.380.380.000,00 para R$ 129.093.065.000,00. Contribuindo para a redução do risco.
    +9,33 pts
    Cotação
    Peso na análise: 6,06%
    100
    SANB3 apresenta cotação de R$ 14,75 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 13,89, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +6,06 pts
    Tendência
    Peso na análise: 6,06%
    60
    SANB3 mostra tendência de valorização de 4,89%, contribuindo positivamente para este critério de risco.
    +3,64 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 6,06%
    27
    A Liquidez Diária de R$ 5.489.930,73 , é baixa, podendo dificultar a negociação do ativo em momentos de maior necessidade e aumentar o impacto das operações sobre o preço.
    +1,64 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 6,06%
    100
    O controle acionário de SANB3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +6,06 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,55%
    100
    SANB3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
    +4,55 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 4,55%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 4,55%
    20
    Possui free float de 9,87%, o que pode reduzir a liquidez do ativo e aumentar a influência dos principais acionistas.
    +0,91 pts

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    39
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +15pts
    78
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +24pts
    58
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    Peso: 15,38%, +9pts
    31
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    27
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +10pts
    22
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +7pts
    42
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +6pts
    69
    		 Dividendos
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    Demanda Empr.:
    BAIXA
    Empr. Mês :
    662.883
    Empr. Tot. :
    181.418
    Doador % Mês :
    0,14%
    Tomador: 0,14%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    17/09/2026
    BAIXA
    2
    740.295.306
    96181.418 (0,02%)
    R$ 1.435,20
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,15%
    0,15%
    16/09/2026
    BAIXA
    23
    740.295.306
    17.041180.519 (0,02%)
    R$ 256.467,05
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,15%
    0,15%
    15/09/2026
    BAIXA
    1
    740.295.306
    1186.719 (0,03%)
    R$ 15,07
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    14/09/2026
    BAIXA
    8
    740.295.306
    1.506 
    R$ 22.861,08
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    11/09/2026
    BAIXA
    8
    740.295.306
    21.029414.488 (0,06%)
    R$ 314.383,55
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,15%
    0,15%
    42
    3.701.476.530
    39.673963.144
    R$ 595.161,95
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,14%
    0,14%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 41 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    31/03/2024
    30/04/2024 06:02
    1
    Dados Econômico-Financeiros
    Press-release
    -
    Abrir documento
    31/03/2024
    30/04/2024 09:10
    1
    Comunicado ao Mercado
    Apresentações a analistas/agentes do mercado
    -
    Abrir documento
    31/03/2024
    02/05/2024 09:51
    2
    Dados Econômico-Financeiros
    Demonstrações Financeiras em Padrões Internacionais
    Demonstrações Financeiras em IFRS
    Abrir documento
    31/03/2024
    02/05/2024 09:54
    2
    Informação Prestada às Bolsas Estrangeiras
    -
    -
    Abrir documento
    31/03/2024
    30/04/2024 05:45
    1
    ITR - Informações Trimestrais
    -
    -
    Abrir documento
    03/2024
    10/04/2024 18:03
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas
    -
    Abrir documento
    03/2024
    10/05/2024 17:28
    2
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    2024
    19/11/2024 18:03
    2
    FCA - Formulário Cadastral
    -
    -
    Abrir documento
    2024
    29/04/2025 18:04
    15
    FRE - Formulário de Referência
    -
    -
    Abrir documento
    31/12/2023
    17/05/2024 18:28
    1
    Informação Prestada às Bolsas Estrangeiras
    -
    -
    Abrir documento
    Exibindo registros de 360 a 370 de um total de 377 registros
    Registos por página:
     :
     
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     R$
     
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P/PM
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC WebWallet
    Ações
    BSLI3 - Banco BRB
    MOD. ALTO
    BSLI3
    Bancos
    R$ 2,40
    R$ 2,40R$ 9,25
     
    1,59% 
    -73,85%
    -11,44% 36,82%
    0,36
     0,29
    R$ 62.679,76
    R$ 4.054.961.000,00
    74
    Ação BSLI3
    BSLI4 - Banco BRB
    ALTO
    BSLI4
    Bancos
    R$ 2,44
    R$ 2,44R$ 9,93
     
    1,62% 
    -74,31%
    -13,17% 31,08%
    0,35
     0,29
    R$ 23.310,85
    R$ 4.054.961.000,00
    69
    Ação BSLI4
    BRSR6 - Banco Banrisul
    M. BAIXO
    BRSR6
    Bancos
    R$ 14,87
    R$ 11,61R$ 19,14
    10,34%
    9,1%11,47%
    38,74%
    12,51% 7,22%
    1,14
    3,70,51
    R$ 33.958.232,00
    R$ 11.847.888.000,00
    65
    Ação BRSR6
    BRSR5 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR5
    Bancos
    R$ 17,00
    R$ 14,30R$ 19,67
    9,26%
    4,91%9,78%
    13,75%
    -4,32% 5,4%
    1,05
    4,230,59
    R$ 9.337,50
    R$ 11.847.888.000,00
    63
    Ação BRSR5
    BAIXO
    BMGB4
    Bancos
    R$ 6,07
    R$ 3,85R$ 6,16
    9,01%
    12,77%10,78%
    73,88%
    23,34% 21,11%
    1,39
    6,270,78
    R$ 7.836.957,86
    R$ 5.075.449.000,00
    62
    Ação BMGB4
    BRBI11 - BR Partners
    BAIXO
    BRBI11
    Bancos
    R$ 14,22
    R$ 11,74R$ 21,25
    9,7%
    9,87%9,93%
    -14,69%
    19% 4,06%
    0,88
    9,365,53
    R$ 5.189.838,27
    R$ 809.776.000,00
    59
    Ação BRBI11
    SANB4 - Banco Santander
    BAIXO
    SANB4
    Bancos
    R$ 14,70
    R$ 12,88R$ 19,00
    8,22%
    6,88%7,86%
    5,15%
    2,65% 1,53%
    0,99
    7,60,85
    R$ 4.283.988,60
    R$ 129.093.065.000,00
    57
    Ação SANB4
    BBDC4 - Banco Bradesco
    M. BAIXO
    BBDC4
    Bancos
    R$ 17,99
    R$ 15,75R$ 21,72
    10,3%
    7,73%7,92%
    12,48%
    12,42% 7,87%
    1,1
    7,751,04
    R$ 731.119.305,81
    R$ 182.736.591.000,00
    57
    Ação BBDC4
    BBDC3 - Banco Bradesco
    M. BAIXO
    BBDC3
    Bancos
    R$ 15,79
    R$ 13,93R$ 18,70
    10,67%
    7,99%8,22%
    15,97%
    11,8% 7,97%
    1,1
    6,80,92
    R$ 121.748.062,55
    R$ 182.736.591.000,00
    57
    Ação BBDC3
    MOD. BAIXO
    BMIN4
    Bancos
    R$ 20,00
    R$ 16,82R$ 26,28
    7%
    6,91%9,36%
    26,19%
    17,58% 8,23%
    1,15
    7,54 
    R$ 5.009,13
    R$ 144.393.000,00
    55
    Ação BMIN4
    7,45%
    6,94%7,53%
    2,33%
    7,04%13,13%
    0,95
    5,331,08
    R$ 90.423.672,23
    R$ 53.240.156.300,00
    62
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 38 registros
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