SANB3 - Banco Santander: Cotação, dividendos, indicadores, análise e documentos

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Cotação

R$ 12,20

Val. Mês

-12,65%

Val. Ano

-12,92%

P/L

6,8

P/PM

0,88

8,48%

Investidos R$ 1.000,00 em 66,58 cotas na Ação SANB3 há 1 ano, hoje você teria R$ 872,60 (-12,74% ), sendo deste valor, R$ -187,75 (-18,77% ) referente à valorização da Ação e R$ 60,35 (6,03% ) referentes a proventos recebidos no período

Informações

Cnpj:

90.400.888/0001-42

Liq. Diária :

R$ 4.259.425,42

Volume 30d: 311.968Volume 1a: 213.508

Website:

http://www.santander.com.br/

100% Extrema Ganância

Preço Máximo / Alvo

Graham:

R$ 26,53 (117,47% Upside)

Décio Bazin (8%):

R$ 10,60 (-13,13% Downside)

Décio Bazin (Outros %):

Verificar tabela Dy x Preço

Tendência de valorização SANB3: -8,69%

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Detalhes do cálculo da tendência de valorização de SANB3:

Calculando potencial de variação quadrimestral:

Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de SANB3 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
- 3,68% | 5,42% | 6,39% | 7,14% | 7,82% | 8,95% | 12,94% | 13,36%
Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 8,22%

Calculando status valorização atual SANB3

Valorização Último Quadrimestre: -13,7%
Variação limite para considerar estagnado: 3,65%
SANB3 está em queda!

Calculando Força de variação por preço médio:

Valor Atual: R$ 12,20
Valor Médio: R$ 13,92
SANB3 está a uma distancia de 12,34% gerando uma força de distancia de 0,12

Força atual: 0,12

Calculando Força de variação por Dy:

Dy Projetado de SANB3: 8,02%
Dy Médio Projetado no Segmento: 7,78%
Dy Médio de SANB3 em 5 anos: 6,95%
SANB3 está a uma distancia de 3,07% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,02
SANB3 está a uma distancia de 15,4% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,08
SANB3 gerou força de distancia de DY de 0,09

Força atual: 0,22

Calculando Força de variação por Lucro Líquido:

Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 2.842.395.000,00
Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 3.764.719.700,00
SANB3 está a uma distancia de -24,5% gerando uma força de distancia de -0,24

Força atual: -0,03

Força após reduzir 40% devido a SANB3 já estar em baixa: -0,02

Calculando valorização por Quadrimestre:

Força de variação: -0,02
Potencial de variação Quadrimestral: 8,22%
Valorização Quadrimestral: -0,02 * 8,22% = -0,14%

Simulando valorização de SANB3 para o próximo ano:

Valorização último quadrimestre: -13,7%
Valorização quadrimestre: -0,14%
Potencial de valorização quadrimestral: 8,22%
Cotação Atual: R$ 12,20
Status Atual: Em Queda com tendência de baixa
Quadrimestre 1: 30% da valorização anterior (-4,11%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (-0,1%)
- Resultado: -4,21%
Quadrimestre 2: 20% da valorização anterior (-0,84%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (-0,12%)
- Resultado: -0,96%
Quadrimestre 3: 10% da valorização anterior (-0,1%) + 90% valorização Quadrimestral Calculada (-0,13%)
- Resultado: -0,23%
Aplicada a valorização anual simulada de -5,39%, SANB3 valerá R$ 11,54 após um ano

O valor de SANB3 para o próximo ano ficou em R$ 11,54 o que da uma valorização de -5,39%

Indicadores

	Atual			2026	2025	2024	2023	2022
	SANB3	Setor	Segmento	SANB3
Cotação	R$ 12,20	--	--	R$ 14,70	R$ 13,56	R$ 13,36	R$ 13,38	R$ 14,68
DPA	R$ 1,03	--	--	R$ 1,03	R$ 0,89	R$ 0,77	R$ 0,79	R$ 1,07
DY	8,48%	12,18%	8,85%	7,04%	6,59%	5,74%	5,94%	7,27%
Payout	57,63%	63,3%	53,77%	81,5%	52,12%	43,23%	63,23%	56,3%
P/PM	0,88	0,9	0,94	1,04	1,01	1	0,95	0,91
P/L	6,8	3,7	6,68	11,58	7,91	7,53	10,65	7,74
P/VP	0,7	1,57	1,52	0,85	0,81	0,84	0,88	1
LPA	1,8	-1,26	4,5	1,27	1,71	1,77	1,26	1,9
VPA	17,38	-5,35	15,52	17,38	16,73	15,84	15,19	14,63
PSR	0,55	2,68	2,53	0,89	0,63	0,74	0,79	0,96
ROE	10,33%	18,23%	17,78%	7,3%	10,24%	11,19%	8,27%	12,96%
ROIC	10,33%	6,84%	6,47%	7,19%	10,38%	15,31%	8,58%	14,57%
ROA	1,02%	-4,31%	2,44%	0,72%	1,02%	1,08%	0,85%	1,46%
Margem Líquida	8,11%	-90,77%	31,6%	7,71%	7,98%	9,78%	7,4%	12,44%
Margem Ebit	9,98%	-48,65%	32,59%	9,34%	10,3%	13,99%	9,29%	16,99%
Margem Bruta	34,16%	49,66%	39,05%	34,79%	35,47%	41,32%	36,55%	41,23%
EV/EBIT	4,05	24,96	45,23	7,44	4,92	3,33	6,55	4,55
P/EBIT	5,52	15,8	31,02	9,56	6,13	5,27	8,49	5,67
P/Ativo	0,07	0,5	0,19	0,08	0,08	0,08	0,09	0,11
P/Ativo Circ. Liq.	-1,5	9,22	7,66	-1,81	-1,11	-2,21	-3,82	-4,01
Giro Ativos	0,13	0,17	0,12	0,09	0,13	0,11	0,11	0,12
D. Liq. / Patr. Liq.	-0,19	2,52	4,55	-0,19	-0,16	-0,31	-0,2	-0,2
D. Liq. / EBIT	-1,48	10,43	17,31	-2,12	-1,21	-1,93	-1,94	-1,12
Patr. / Ativos	0,1	-0,07	0,13	0,1	0,1	0,1	0,1	0,11
Passivos / Ativos	0,9	1,04	0,89	0,9	0,9	0,9	0,9	0,89
Liq. Corrente	0,29	168,25	343,26	0,29	0,18	0,45	0,47	0,44
CAGR Receitas 5A	--	-4,56%	2,97%	9,61%	20,95%	13,5%	12,73%	10,04%
CAGR Lucros 5A	--	13,1%	37,63%	-9,36%	-0,73%	--	--	--

Dividendos SANB3

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Radar de Dividendos:
Data Pagamento
Data Com
Fechar

Janeiro
0 dys, 0%

Fevereiro
2 dys, 16,67%

Março
1 dys, 8,33%

Abril
0 dys, 0%

Maio
3 dys, 25%

Junho
0 dys, 0%

Julho
0 dys, 0%

Agosto
3 dys, 25%

Setembro
0 dys, 0%

Outubro
0 dys, 0%

Novembro
3 dys, 25%

Dezembro
0 dys, 0%

Janeiro
4 dys, 23,53%

Fevereiro
1 dys, 5,88%

Março
0 dys, 0%

Abril
4 dys, 23,53%

Maio
0 dys, 0%

Junho
0 dys, 0%

Julho
3 dys, 17,65%

Agosto
1 dys, 5,88%

Setembro
0 dys, 0%

Outubro
4 dys, 23,53%

Novembro
0 dys, 0%

Dezembro
0 dys, 0%

Nos últimos 12 meses, SANB3 entregou cerca de R$ 1,03 por cota, equivalente a um dividend yield de 8,48% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,85%) quanto no Setor Financeiro (12,18%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 6,95%.

SANB3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 57,63% está em linha com o payout médio histórico de 54,5%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

Considerando o cenário atual e o payout médio de 54,5%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 8,02%, com distribuição em torno de R$ 0,98 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 12,23. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 9,78 e R$ 8,15, respectivamente.

Dividendos

DY :

8,48%

Setor: 12,18%Segmento: 8,85%

DY (3M):

6,26%

Setor: 6,69%Segmento: 6,43%

DY (5A):

6,95%

Setor: 7,38%Segmento: 6,81%

Frequência:

Trimestral
4x ao ano

Payout Méd. :

54,5%

Atual: 57,63%

DPA :

R$ 1,03

DPA Proj.:

R$ 0,98

DY Proj.:

8,02%

Preço alvo por dy em período

Período	DY atual	Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para SANB3
Período	DY atual	4%	6%	8%	10%	12%	14%
DY Proj.	8,02%	R$ 24,46	R$ 16,31	R$ 12,23	R$ 9,78	R$ 8,15	R$ 6,99
DY	8,48%	R$ 25,86	R$ 17,24	R$ 12,93	R$ 10,35	R$ 8,62	R$ 7,39
DY (3M)	6,26%	R$ 19,09	R$ 12,73	R$ 9,55	R$ 7,64	R$ 6,36	R$ 5,46
DY (5A)	6,95%	R$ 21,20	R$ 14,13	R$ 10,60	R$ 8,48	R$ 7,07	R$ 6,06

Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)

Dt. Com	Dt. Pagamento	Tipo	Vl. Original	Vl. Ajustado	%
20/10/2026	09/11/2026	JCP	R$ 0,190954000	R$ 0,19095400	1,36%
21/07/2026	06/08/2026	JCP	R$ 0,254616000	R$ 0,25461600	1,91%
20/04/2026	07/05/2026	JCP	R$ 0,254619000	R$ 0,25461900	1,62%
20/01/2026	05/02/2026	JCP	R$ 0,255173000	R$ 0,25517300	1,54%
02/01/2026	05/02/2026	JCP	R$ 0,079103700	R$ 0,07910370	0,48%
21/10/2025	07/11/2025	JCP	R$ 0,255178000	R$ 0,25517800	1,85%
17/07/2025	08/08/2025	JCP	R$ 0,255181000	R$ 0,25518100	1,91%
17/04/2025	08/05/2025	JCP	R$ 0,191388000	R$ 0,19138800	1,5%
22/01/2025	12/02/2025	JCP	R$ 0,191677000	R$ 0,19167700	1,62%
17/10/2024	08/11/2024	Dividendo	R$ 0,025554000	R$ 0,02555400	0,19%
17/10/2024	08/11/2024	JCP	R$ 0,166101300	R$ 0,16610130	1,2%
19/07/2024	09/08/2024	JCP	R$ 0,191666530	R$ 0,19166653	1,39%
19/04/2024	15/05/2024	JCP	R$ 0,191600000	R$ 0,19160000	1,5%
19/01/2024	08/02/2024	JCP	R$ 0,191836010	R$ 0,19183601	1,36%
19/10/2023	10/11/2023	Dividendo	R$ 0,048700000	R$ 0,04870000	0,38%
19/10/2023	10/11/2023	JCP	R$ 0,143400000	R$ 0,14340000	1,12%
20/07/2023	16/08/2023	JCP	R$ 0,192069340	R$ 0,19206934	1,37%
24/04/2023	15/05/2023	JCP	R$ 0,192029270	R$ 0,19202927	1,55%
26/01/2023	06/03/2023	JCP	R$ 0,217919000	R$ 0,21791900	1,59%
21/10/2022	22/11/2022	JCP	R$ 0,112709000	R$ 0,11270900	0,75%
21/10/2022	22/11/2022	Dividendo	R$ 0,105024000	R$ 0,10502400	0,7%
12/08/2022	06/09/2022	JCP	R$ 0,217747000	R$ 0,21774700	1,51%
20/04/2022	16/05/2022	Dividendo	R$ 0,089452000	R$ 0,08945200	0,53%
20/04/2022	16/05/2022	JCP	R$ 0,127789000	R$ 0,12778900	0,76%
10/02/2022	04/03/2022	Dividendo	R$ 0,165953000	R$ 0,16595300	1,08%
10/02/2022	04/03/2022	JCP	R$ 0,217015000	R$ 0,21701500	1,42%
07/01/2022	03/02/2022	JCP	R$ 0,031786000	R$ 0,03178600	0,22%
			R$ 4,556240150	R$ 4,55624015

Exibindo 27 registros

Lista completa dos dividendos de SANB3

Composição Acionária SANB3

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C. Acionário: Estrangeiro - Holding

Tag Along: 100%

T. Papéis :

7.498.531.051

Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703

Free Float % :

9,87% (740.295.306)

FF Ordinárias: 356.245.448FF Preferenciais: 384.049.858

T. Fora Circulação :

90,13% (6.758.235.745)

Ordinárias Fora C.: 3.494.725.266Preferenciais Fora C.: 3.328.061.845Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 27.607.720

T. Cotistas :

337.376

I. P. Física: 320.070I. P. Jurídica: 16.582I. Institucionais: 724

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
31/12/2024	Sterrebeeck B.V	1.809.583.330	24%	1.733.643.596	23%
31/12/2024	Grupo Empresarial Santander, S.L	1.627.891.019	22%	1.539.863.493	21%
	Outros	364.720.659	5%	392.525.071	5%
	Ações Tesouraria	13.803.860	0%	13.803.860	0%
31/12/2024	Banco Santander S/A Espanha	2.696.163	0%		0%
		3.818.695.031	51%	3.679.836.020	49%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

7.563.082.417

Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703

Free Float % :

9,9% (748.498.808)

FF Ordinárias: 360.347.199FF Preferenciais: 388.151.609

T. Fora Circulação :

90,1% (6.814.583.609)

Ordinárias Fora C.: 3.490.623.515Preferenciais Fora C.: 3.323.960.094Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 27.607.720

T. Cotistas :

342.400

I. P. Física: 325.373I. P. Jurídica: 16.106I. Institucionais: 921

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
31/12/2024	Sterrebeeck B.V	1.809.583.330	24%	1.733.643.596	23%
31/12/2024	Grupo Empresarial Santander, S.L	1.627.891.019	22%	1.539.863.493	20%
	Outros	364.720.659	5%	392.525.071	5%
	Ações Tesouraria	13.803.860	0%	13.803.860	0%
31/12/2024	Banco Santander S/A Espanha	2.696.163	0%		0%
		3.818.695.031	50%	3.679.836.020	49%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

7.563.082.417

Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703

Free Float % :

9,8% (740.977.871)

FF Ordinárias: 356.586.730FF Preferenciais: 384.391.141

T. Fora Circulação :

90,2% (6.822.104.546)

Ordinárias Fora C.: 3.494.383.984Preferenciais Fora C.: 3.327.720.562Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 54.385.394

T. Cotistas :

347.956

I. P. Física: 330.653I. P. Jurídica: 16.367I. Institucionais: 936

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
31/12/2023	Sterrebeeck B.V	1.809.583.330	24%	1.733.643.596	23%
31/12/2023	Grupo Empresarial Santander, S.L	1.627.891.019	22%	1.539.863.493	20%
	Outros	351.331.822	5%	379.136.234	5%
	Ações Tesouraria	27.192.697	0%	27.192.697	0%
31/12/2023	Banco Santander S/A Espanha	2.696.163	0%		0%
		3.818.695.031	51%	3.679.836.020	49%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

7.563.082.417

Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703

Free Float % :

9,44% (713.641.311)

FF Ordinárias: 342.918.449FF Preferenciais: 370.722.862

T. Fora Circulação :

90,56% (6.849.441.106)

Ordinárias Fora C.: 3.508.052.265Preferenciais Fora C.: 3.341.388.841Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 52.544.046

T. Cotistas :

326.822

I. P. Física: 309.543I. P. Jurídica: 16.394I. Institucionais: 885

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
31/12/2022	Sterrebeeck B.V	1.809.583.330	24%	1.733.643.596	23%
31/12/2022	Grupo Empresarial Santander, S.L	1.627.891.019	22%	1.539.863.493	20%
30/04/2023	Outros	346.979.032	5%	374.783.445	5%
30/04/2023	Ações Tesouraria	26.272.023	0%	26.272.023	0%
31/12/2022	Banco Santander S/A Espanha	2.696.163	0%		0%
		3.813.421.567	50%	3.674.562.557	49%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Tesouraria

T. Papéis :

7.563.082.417

Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703

Free Float % :

9,77% (739.090.110)

FF Ordinárias: 355.642.848FF Preferenciais: 383.447.262

T. Fora Circulação :

90,23% (6.823.992.307)

Ordinárias Fora C.: 3.495.327.866Preferenciais Fora C.: 3.328.664.441Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 37.657.924

T. Cotistas :

248.528

I. P. Física: 230.961I. P. Jurídica: 16.492I. Institucionais: 1.075

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
31/12/2021	Sterrebeeck B.V	1.809.583.330	24%	1.733.643.596	23%
31/12/2021	Grupo Empresarial Santander, S.L	1.627.891.019	22%	1.539.863.493	20%
	Outros	359.695.557	5%	387.499.969	5%
31/12/2021	Ações Tesouraria	18.828.962	0%	18.828.962	0%
31/12/2021	Banco Santander S/A Espanha	2.696.163	0%		0%
		3.818.695.031	51%	3.679.836.020	49%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Controlador

T Tesouraria

T. Papéis :

7.563.082.417

Ordinárias: 3.850.970.714Preferenciais: 3.712.111.703

Free Float % :

9,96% (753.211.210)

FF Ordinárias: 362.703.399FF Preferenciais: 390.507.811

T. Fora Circulação :

90,04% (6.809.871.207)

Ordinárias Fora C.: 3.488.267.315Preferenciais Fora C.: 3.321.603.892Ações Controlador: 6.710.981.438Ações Tesouraria: 31.642.240

T. Cotistas :

248.528

I. P. Física: 230.961I. P. Jurídica: 16.492I. Institucionais: 1.075

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
31/01/2021	Sterrebeeck B.V	1.809.583.330	24%	1.733.643.596	23%
31/01/2021	Grupo Empresarial Santander, S.L	1.627.891.019	22%	1.539.863.493	20%
	Outros	362.703.399	5%	390.507.811	5%
31/01/2021	Ações Tesouraria	15.821.120	0%	15.821.120	0%
31/01/2021	Banco Santander S/A Espanha	2.696.163	0%		0%
		3.818.695.031	51%	3.679.836.020	49%

Exibindo 5 registros

Legenda:

T Controlador

T Tesouraria

Agenda de resultados

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Publicação
29/07/2026
28/10/2026

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Resultados Financeiros SANB3

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	Atual	2026	2025	2024	2023	2022
Rece. Líquida	R$ 165.983.512.000,00	R$ 123.390.448.000,00	R$ 162.494.639.000,00	R$ 137.183.478.000,00	R$ 128.282.707.000,00	R$ 115.225.118.000,00
Custos	R$ -109.282.119.000,00	R$ -80.461.192.000,00	R$ -104.860.321.000,00	R$ -80.504.918.000,00	R$ -81.398.673.000,00	R$ -67.721.941.000,00
Lucro Bruto	R$ 56.701.393.000,00	R$ 42.929.256.000,00	R$ 57.634.318.000,00	R$ 56.678.560.000,00	R$ 46.884.034.000,00	R$ 47.503.177.000,00
Desp. / Rece. Oper.	R$ -40.134.042.000,00	R$ -31.401.630.000,00	R$ -40.905.324.000,00	R$ -37.488.332.000,00	R$ -34.962.383.000,00	R$ -27.928.450.000,00
EBIT	R$ 16.567.351.000,00	R$ 11.527.626.000,00	R$ 16.728.994.000,00	R$ 19.190.228.000,00	R$ 11.921.651.000,00	R$ 19.574.727.000,00
R. Financeiro	R$ -3.106.255.000,00	R$ -2.009.728.000,00	R$ -3.763.871.000,00	R$ -5.776.465.000,00	R$ -2.422.839.000,00	R$ -5.235.252.000,00
Lucro Líquido	R$ 13.461.096.000,00	R$ 9.517.898.000,00	R$ 12.965.123.000,00	R$ 13.413.763.000,00	R$ 9.498.812.000,00	R$ 14.339.475.000,00

Balanço patrimonial SANB3

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Patrimônio :

R$ 129.093.065.000,00

Ativo Controladora :

R$ 1.316.588.030.000,00

Passivo Exigível :

R$ 1.186.261.568.000,00

D. Bruta :

R$ 0,00

D. Líquida :

R$ -24.448.946.000,00

Disponibilidade :

R$ 24.448.946.000,00

V. Mercado :

R$ 91.482.078.822,20

Val. Firma :

R$ 67.033.132.822,20

	2026	2025	2024	2023	2022
Disponibilidade	R$ 24.448.946.000,00	R$ 20.232.729.000,00	R$ 37.084.254.000,00	R$ 23.122.550.000,00	R$ 22.003.439.000,00
D. Líquida	R$ -24.448.946.000,00	R$ -20.232.729.000,00	R$ -37.084.254.000,00	R$ -23.122.550.000,00	R$ -22.003.439.000,00
Patrimônio	R$ 130.326.462.000,00	R$ 126.553.144.000,00	R$ 119.827.132.000,00	R$ 114.856.354.000,00	R$ 110.680.176.000,00
Passivo Exigível	R$ 1.186.261.568.000,00	R$ 1.143.476.321.000,00	R$ 1.118.969.678.000,00	R$ 1.000.796.422.000,00	R$ 874.770.653.000,00
Ativo Total	R$ 1.316.588.030.000,00	R$ 1.270.029.465.000,00	R$ 1.238.796.810.000,00	R$ 1.115.652.776.000,00	R$ 985.450.829.000,00
Ativo Circ.	R$ 24.448.946.000,00	R$ 20.232.729.000,00	R$ 37.084.254.000,00	R$ 23.122.550.000,00	R$ 22.003.439.000,00
Caixa e Equiv.	R$ 24.448.946.000,00	R$ 20.232.729.000,00	R$ 37.084.254.000,00	R$ 23.122.550.000,00	R$ 22.003.439.000,00
Ativo Não Circ.	R$ 1.166.437.273.000,00	R$ 1.132.617.046.000,00	R$ 1.091.435.691.000,00	R$ 991.709.176.000,00	R$ 866.506.664.000,00
Ativo Real. L. P.	R$ 282.564.342.000,00	--	--	--	--
Investimentos	R$ 64.336.003.000,00	R$ 262.624.641.000,00	R$ 231.032.367.000,00	R$ 208.946.965.000,00	R$ 147.256.620.000,00
Imobilizado	R$ 819.536.928.000,00	R$ 69.446.583.000,00	R$ 92.078.540.000,00	R$ 59.052.090.000,00	R$ 55.425.671.000,00
Intangível	--	R$ 800.545.822.000,00	R$ 768.324.784.000,00	R$ 723.710.121.000,00	R$ 663.824.373.000,00
Passivo T.	R$ 1.316.588.030.000,00	R$ 1.270.029.465.000,00	R$ 1.238.796.810.000,00	R$ 1.115.652.776.000,00	R$ 985.450.829.000,00
Passivo C.	R$ 85.264.993.000,00	R$ 112.471.311.000,00	R$ 82.722.610.000,00	R$ 49.581.441.000,00	R$ 49.668.266.000,00
Passivo NC.	--	R$ 992.386.546.000,00	R$ 1.001.581.240.000,00	R$ 910.550.506.000,00	R$ 795.284.100.000,00
PNC. Outras Obrig.	--	R$ 992.386.546.000,00	R$ 1.001.581.240.000,00	R$ 910.550.506.000,00	R$ 795.284.100.000,00
Patr. Líq. Consol.	R$ 130.326.462.000,00	R$ 126.553.144.000,00	R$ 119.827.132.000,00	R$ 114.856.354.000,00	R$ 110.680.176.000,00

Análise de risco - WebWallet: Moderado Baixo

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Dt. última análise:

Observações:

SANB3 - Risco Moderado Baixo

Banco Santander (SANB3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Moderado Baixo, obtendo 67 pontos na análise de risco.
A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.

pontos de 100

6 Pontos positivos da análise:

Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
Crescimento consistente do patrimônio desde o início do histórico disponível.
Comportamento favorável da cotação no período analisado.
+3 critérios com avaliação positiva!

4 Pontos de atenção:

Menor eficiência na conversão da receita em resultado líquido.
Movimento recente de queda que merece acompanhamento.
Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
+1 critérios com avaliação negativa!

Consistência

Peso na análise: 13,64%

100

Nos últimos 15 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.

Rentabilidade

Peso na análise: 13,64%

ROA de 1,02% , apresentando uma eficiência compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma capacidade adequada de transformar ativos em lucro. ROA diminuiu em -7,49% em relação à média desde 2022, de 1,1% para 1,02%. Representando um fator de atenção na avaliação de risco.
ROE de 10,33% , demonstrando boa eficiência na utilização do patrimônio, reduzindo o risco relacionado à capacidade de gerar lucros. ROE diminuiu em -3,15% em relação à média desde 2022, de 10,67% para 10,33%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.

Crescimento

Peso na análise: 12,12%

A Receita Líquida cresceu em 22,23% em relação à média desde 2022, de R$ 135.796.485.500,00 para R$ 165.983.512.000,00. demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas.
O Lucro Líquido cresceu em 7,22% em relação à média desde 2022, de R$ 12.554.293.250,00 para R$ 13.461.096.000,00. mantendo um nível de lucratividade relativamente estável ao longo do período.

Lucratividade

Peso na análise: 12,12%

Margem Líquida de 8,11% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida diminuiu em -13,74% em relação à média desde 2022, de 9,4% para 8,11%. Representando um fator de atenção na avaliação de risco.

Patrimônio

Peso na análise: 10,61%

Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 129.093.065.000,00 , demonstrando elevada robustez patrimonial e maior capacidade para enfrentar cenários adversos.
Patrimônio Líquido cresceu em 12,4% em relação ao valor em 2023, de R$ 114.856.354.000,00 para R$ 129.093.065.000,00. Contribuindo para a redução do risco.
Patrimônio Líquido cresceu em 21,35% em relação ao valor em 2022, de R$ 106.380.380.000,00 para R$ 129.093.065.000,00. Contribuindo para a redução do risco.

Cotação

Peso na análise: 6,06%

100

SANB3 apresenta cotação de R$ 12,20 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 13,92, não indicando desvalorização relevante por este critério.

Tendência

Peso na análise: 6,06%

SANB3 está com tendência de desvalorização de -8,69%, indicando aumento moderado do risco por este critério.

Liquidez Diária

Peso na análise: 6,06%

A Liquidez Diária de R$ 4.259.425,42 , é baixa, podendo dificultar a negociação do ativo em momentos de maior necessidade e aumentar o impacto das operações sobre o preço.

Controle Acionário

Peso na análise: 6,06%

100

O controle acionário de SANB3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.

Histórico

Peso na análise: 4,55%

100

SANB3 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.

Tag Along

Peso na análise: 4,55%

100

Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.

Free Float

Peso na análise: 4,55%

Possui free float de 9,87%, o que pode reduzir a liquidez do ativo e aumentar a influência dos principais acionistas.

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Configurar Classificação de Risco

Alertas de Compra e Venda para SANB3

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Alertas de Compra

Preço:

P. Médio:

DY:

PL:

PVP:

Data:

Alertas de Venda

Preço:

P. Médio:

Dy:

PL:

PVP:

Data:

Score de Compra: 57/100

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Score de Compra: 57 / 100

64	Valuation
	Peso: 38,46%, +25pts

67	Qualidade
	Peso: 30,77%, +21pts

36	Tendência
	Peso: 15,38%, +6pts

40	Dividendos
	Peso: 15,38%, +6pts

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Configurar Scores

Score de Venda: 33/100

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Score de Venda: 33 / 100

10	Valuation
	Peso: 38,46%, +4pts

33	Qualidade
	Peso: 30,77%, +10pts

64	Tendência
	Peso: 15,38%, +10pts

60	Dividendos
	Peso: 15,38%, +9pts

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Configurar Scores

Informações de empréstimos da Ação SANB3

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Demanda Empr.:

BAIXA

Empr. Mês :

1.823.268

Empr. Tot. :

388.106

Doador % Mês :

0,12%

Tomador: 0,12%

Data

Demanda Empr.

Contratos Dia

Free Float*
Empr. Dia	Empr. Tot.

Valor Dia

30/10/2026

BAIXA

740.295.306
500

R$ 6.145,00

0,12%

29/10/2026

BAIXA

740.295.306
95.754 (0,01%)	388.106 (0,05%)

R$ 1.171.071,42

0,12%

28/10/2026

BAIXA

740.295.306
63.627	353.532 (0,05%)

R$ 815.061,87

0,12%

0,15%

27/10/2026

BAIXA

740.295.306
15.969	1.429.822 (0,19%)

R$ 209.353,59

0,12%

26/10/2026

BAIXA

740.295.306
14.100	1.424.053 (0,19%)

R$ 193.029,00

0,12%

0,15%

3.701.476.530
189.950	3.595.513

R$ 2.394.660,88

0,12%

0,13%

Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 69 registros
Registos por página:

Documentos

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Dt. referência	Dt. entrega	Versão	Categoria	Tipo	Espécie	Ações
15/12/2025 16:00	15/12/2025 18:03	1	Reunião da Administração	Conselho de Administração	Ata	Abrir documento
12/12/2025 09:30	15/12/2025 18:02	1	Reunião da Administração	Conselho de Administração	Ata	Abrir documento
04/12/2025	04/12/2025 18:07	1	Comunicado ao Mercado	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	-	Abrir documento
12/2025	09/01/2026 18:05	1	Valores Mobiliários Negociados e Detidos	Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas	-	Abrir documento
12/2025	23/12/2025 18:17	1	Relatório Proventos	-	-	Abrir documento
12/2025	10/04/2026 18:20	2	Valores Mobiliários Negociados e Detidos	Posição Consolidada	-	Abrir documento
28/11/2025 15:30	27/11/2025 18:00	1	Assembleia	AGE	Mapa Sintético Consolidado	Abrir documento
28/11/2025 15:00	27/11/2025 18:00	1	Assembleia	AGE	Mapa Sintético Consolidado	Abrir documento
28/11/2025 15:30	28/11/2025 18:01	1	Assembleia	AGE	Ata	Abrir documento
28/11/2025 15:00	28/11/2025 18:01	1	Assembleia	AGE	Ata	Abrir documento

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Risco

Segmento

Cotação
C. Mín. 1A	C. Máx. 1A

DY
DY (5A)	DY Proj.

Val. Ano
Val. Mês	T. Val.

P/PM
P/L	P/VP

Liq. Diária

Patrimônio

SC WebWallet

Ações

BAIXO

BRBI11

Bancos

R$ 9,72
R$ 9,96	R$ 21,25

14,2%
9,61%	14,52%

-45,95%
-35,8%	-0,2%

0,6
6,4	3,78

R$ 21.318.676,63

R$ 809.776.000,00

M. BAIXO

BBDC4

Bancos

R$ 13,55
R$ 13,86	R$ 22,80

11,92%
8,11%	10,2%

-19,71%
-28,34%	-1,04%

0,81
5,74	0,77

R$ 1.709.806.309,53

R$ 196.585.999.000,00

MOD. ALTO

BSLI3

Bancos

R$ 2,00
R$ 2,02	R$ 8,87


1,53%

-77,32%
-0,99%	41,8%

0,31
	0,24

R$ 11.393,85

R$ 4.054.961.000,00

MOD. ALTO

BSLI4

Bancos

R$ 2,10
R$ 2,25	R$ 9,00


1,55%

-75,49%
-12,5%	36,76%

0,32
	0,25

R$ 4.849,17

R$ 4.054.961.000,00

M. BAIXO

BBDC3

Bancos

R$ 12,46
R$ 12,71	R$ 19,99

11,77%
8,38%	10,1%

-12,94%
-24,67%	-0,51%

0,86
5,28	0,71

R$ 386.478.770,84

R$ 196.585.999.000,00

BAIXO

BRSR6

Bancos

R$ 12,33
R$ 12,36	R$ 19,14

12,38%
8,87%	13,73%

-1,97%
-22,55%	1,79%

0,92
3,09	0,43

R$ 55.747.835,16

R$ 11.847.888.000,00

MOD. BAIXO

SANB4

Bancos

R$ 12,19
R$ 11,96	R$ 19,00

9,53%
7,01%	9,56%

-19,87%
-11,43%	-6,72%

0,82
6,17	0,69

R$ 7.785.397,68

R$ 129.093.065.000,00

BAIXO

SANB11

Bancos

R$ 24,43
R$ 23,94	R$ 37,51

9,11%
6,23%	8,24%

-16,64%
-11,78%	-8,53%

0,85
6,17	1,39

R$ 249.968.345,63

R$ 129.093.065.000,00

BAIXO

BMGB4

Bancos

R$ 5,27
R$ 4,03	R$ 7,23

10,6%
12,45%	12,68%

46,84%
-20,03%	15,65%

1,17
5,33	0,66

R$ 11.768.205,35

R$ 5.075.449.000,00

BAIXO

BRSR5

Bancos

R$ 17,99
R$ 14,30	R$ 19,67

8,75%
4,79%	9,24%

7,53%
12,37%	6,03%

1,12
4,48	0,62

R$ 2.698,50

R$ 11.847.888.000,00

8,83%
6,85%	8,83%

-21,55%
-15,57%	8,5%

0,78
4,27	0,95

R$ 244.289.248,23

R$ 68.904.905.100,00

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