BMIN4 - Banco Mercantil Investimentos

O Banco Mercantil Investimentos é uma instituição financeira atuante na B3, reconhecida pela sua forte presença no setor de serviços financeiros. Com um portfólio diversificado, a empresa oferece soluções em investimentos, crédito e gestão de ativos, focando em atender tanto pessoas físicas quanto jurídicas. Seu core business é amplamente consolidado, destacando-se por uma abordagem personalizada e inovação tecnológica, o que lhe confere um diferencial competitivo significativo. Além disso, o banco apresenta uma robustez financeira admirável, o que reflete sua capacidade de enfrentar os desafios do mercado e garantir segurança aos seus clientes. A relevância do setor é vital para a economia, e o Banco Mercantil Investimentos se posiciona como uma escolha estratégica para aqueles que buscam estabilidade e crescimento.

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Cotação
R$ 17,80
Mín: R$ 16,53 / Máx: R$ 26,28
Média: R$ 18,25
Val. Mês
-0,78%
Setor: 0,23%
Segmento: 2,15%
Val. Ano
13,6%
Setor: 24,86%
Segmento: 32,27%
T. Val.
2,4%
 
P. / P. Médio
1,03
Setor: 1,03
Segmento: 1,09
DY
7,87%
Segmento: 8,09%
Setor: 10,06%
Investidos R$ 1.000,00 em 60,42 cotas na Ação BMIN4 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.160,12 (16,01% ), sendo deste valor, R$ 75,53 (7,55% ) referente à valorização da Ação e R$ 84,59 (8,46% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
34.169.557/0001-72
Website:
http://www.mercantildobrasil.com.br/
Medo Ganância
0% Extremo Medo
Preço Máximo / Alvo
Décio Bazin (8%):
R$ 9,88 (-44,5% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de BMIN4:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de BMIN4 em 5 anos e dele removemos as 1 maiores e 2 menores, as variações restantes foram:
      • 2,1% | 3,52% | 3,89% | 5,04% | 6,55%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 4,22%
  • Calculando status valorização atual BMIN4
    • Valorização Último Quadrimestre: -1,26%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • BMIN4 está Estagnado!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 17,80
    • Valor Médio: R$ 17,25
    • BMIN4 está a uma distancia de -3,19% gerando uma força de distancia de -0,03
  • Força atual: -0,03
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de BMIN4: 7,87%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,33%
    • Dy Médio de BMIN4 em 5 anos: 4,44%
    • BMIN4 está a uma distancia de 7,32% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,04
    • BMIN4 está a uma distancia de 77,25% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,39
    • BMIN4 gerou força de distancia de DY de 0,42
  • Força atual: 0,39
  • Força após reduzir 20% devido a BMIN4 estar estagnado: 0,31
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,31
    • Potencial de variação Quadrimestral: 4,22%
    • Valorização Quadrimestral: 0,31 * 4,22% = 1,32%
  • Simulando valorização de BMIN4 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -1,26%
    • Valorização quadrimestre: 1,32%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 4,22%
    • Cotação Atual: R$ 17,80
    • Status Atual: Estagnado com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 45% da valorização anterior (-0,57%) + 55% valorização Quadrimestral Calculada (0,73%)
      • Resultado: 0,16%
    • Quadrimestre 2: 30% da valorização anterior (0,05%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (0,92%)
      • Resultado: 0,97%
    • Quadrimestre 3: 15% da valorização anterior (0,15%) + 85% valorização Quadrimestral Calculada (1,12%)
      • Resultado: 1,27%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 2,4%, BMIN4 valerá R$ 18,23 após um ano
  • O valor de BMIN4 para o próximo ano ficou em R$ 18,23 o que da uma valorização de 2,4%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    BMIN4SetorSegmentoBMIN4
    CotaçãoR$ 17,80----R$ 18,97R$ 17,14R$ 16,03
    DPA R$ 1,40----R$ 1,40R$ 1,40R$ 1,40
    DY 7,87%10,06%8,09%7,38%8,17%8,73%
    P. / P. Médio 1,031,031,091,071,041
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    1 dys, 100%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    1 dys, 50%
    Fevereiro
    1 dys, 50%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    BMIN4 pagou aproximadamente R$ 1,40 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 7,87% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,09%) quanto no Setor Financeiro (10,06%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 4,44%.

    BMIN4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Anual 1x ao ano.

    Considerando o cenário atual, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 7,87%, com distribuição em torno de R$ 1,40 por cota. Esse movimento sugere uma manutenção do nível atual de dividendos em relação ao período recente.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 17,51. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 14,01 e R$ 11,67, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    7,87%
    Setor: 10,06%Segmento: 8,09%
    DY (5A):
    4,44%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,66%
    Frequência:
    Anual
    1x ao ano
    DPA :
    R$ 1,40
    R$ 1,40
    7,87%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para BMIN4
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 7,87%R$ 35,02R$ 23,35R$ 17,51R$ 14,01R$ 11,67R$ 10,01
    DY 7,87%R$ 35,02R$ 23,35R$ 17,51R$ 14,01R$ 11,67R$ 10,01
    DY (5A) 4,44%R$ 19,76R$ 13,17R$ 9,88R$ 7,90R$ 6,59R$ 5,65
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    06/03/2026
    18/03/2026
    Dividendo
    R$ 1,400000000
    R$ 1,40000000
    5,33%
    07/02/2025
    19/02/2025
    Dividendo
    R$ 1,400000000
    R$ 1,40000000
    5,84%
    30/01/2024
    07/02/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,462798000
    R$ 0,46279800
     
    30/01/2024
    07/02/2024
    Dividendo
    R$ 0,937202000
    R$ 0,93720200
     
    R$ 4,200000000
    R$ 4,20000000
    Exibindo 4 registros
    Lista completa dos dividendos de BMIN4
      
      
      
      
    C. Acionário: Privado
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    7,47% (360.281)
    Ordinários: 73.075Preferenciais: 287.206
    P. Fora Circulação :
    92,53% (4.464.919)
    Ordinários: 4.041.982Preferenciais: 422.937Controlador: 4.464.907
    T. Cotistas :
    2.703
    PF: 2.340PJ: 362I. Institucional: 1
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    23/04/2026
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.041.975
    84%
    422.932
    9%
     
    Outros
    73.082
    2%
    287.211
    6%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    7,47% (360.281)
    Ordinários: 73.075Preferenciais: 287.206
    P. Fora Circulação :
    92,53% (4.464.919)
    Ordinários: 4.041.982Preferenciais: 422.937Controlador: 4.464.907
    T. Cotistas :
    3.244
    PF: 2.841PJ: 402I. Institucional: 1
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    30/04/2025
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.041.975
    84%
    422.932
    9%
     
    Outros
    73.082
    2%
    287.211
    6%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    7,47% (360.293)
    Ordinários: 73.082Preferenciais: 287.211
    P. Fora Circulação :
    92,53% (4.464.907)
    Ordinários: 4.041.975Preferenciais: 422.932Controlador: 4.464.907
    T. Cotistas :
    3.126
    PF: 2.723PJ: 402I. Institucional: 1
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    24/05/2024
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.041.975
    84%
    422.932
    9%
     
    Outros
    73.082
    2%
    287.211
    6%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    8,46% (408.373)
    Ordinários: 83.586Preferenciais: 324.787
    P. Fora Circulação :
    91,54% (4.416.827)
    Ordinários: 4.031.471Preferenciais: 385.356Controlador: 4.416.827
    T. Cotistas :
    2.479
    PF: 2.120PJ: 355I. Institucional: 4
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    10/07/2023
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.031.471
    84%
    385.356
    8%
     
    Outros
    83.586
    2%
    324.899
    7%
    4.115.057
    85%
    710.255
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    8,47% (408.459)
    Ordinários: 83.572Preferenciais: 324.887
    P. Fora Circulação :
    91,53% (4.416.741)
    Ordinários: 4.031.485Preferenciais: 385.256Controlador: 4.416.715
    T. Cotistas :
    2.552
    PF: 2.186PJ: 357I. Institucional: 9
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    29/04/2022
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.031.471
    84%
    385.244
    8%
     
    Outros
    83.586
    2%
    324.899
    7%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    Publicação
    05/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
    Patrimônio :
    R$ 144.393.000,00
    V. Mercado :
    R$ 85.888.560,00

    BMIN4 - Risco Moderado Alto

    Banco Mercantil Investimentos (BMIN4) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Moderado Alto, obtendo 42 pontos na análise de risco.
    A análise apresenta um equilíbrio entre indicadores positivos e pontos de atenção, indicando um perfil de risco intermediário.
    42
    pontos de 100
    2 Pontos positivos da análise:
    • Cotação em níveis considerados adequados, sem sinais relevantes de desvalorização recente.
    • Estrutura de controle acionário considerada favorável.
    3 Pontos de atenção:
    • Redução ou evolução desfavorável do patrimônio ao longo do tempo.
    • Baixa liquidez diária, podendo dificultar a negociação do ativo.
    • Baixa quantidade de ações disponíveis para negociação.
    Patrimônio
    Peso na análise: 21,21%
    0
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 144.393.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos.
    +0 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 18,18%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para BMIN4, limitando a avaliação deste critério.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 15,15%
    15
    Possui free float de 7,47%, o que pode reduzir a liquidez do ativo e aumentar a influência dos principais acionistas.
    +2,27 pts
    Cotação
    Peso na análise: 12,12%
    100
    BMIN4 apresenta cotação de R$ 17,80 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 17,25, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +12,12 pts
    Tendência
    Peso na análise: 12,12%
    55
    BMIN4 mostra tendência de estabilidade de 2,4%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +6,67 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 12,12%
    100
    O controle acionário de BMIN4 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +12,12 pts
    Histórico
    Peso na análise: 9,09%
    47
    BMIN4 possui histórico de 2,3 anos, ainda limitado para uma avaliação completa de sua consistência.
    +4,27 pts

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    Configurar Classificação de Risco
    Alertas de Compra
    Alertas de Venda
    [Sistema] S. Tendência V.: 6 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 2,4%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -2,1 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,03
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 19,7 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 7,87%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -1,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    MOD. ALTO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: 19 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 2,4%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 18,6 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,03
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 5,3 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 7,87%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 3 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    MOD. ALTO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    31/12/2026
    31/07/2026 09:46
    1
    Informe do Código de Governança
    -
    -
    Abrir documento
    17/06/2026
    08/07/2026 18:10
    1
    Ato Homologatório emitido pelo Banco Central
    -
    -
    Abrir documento
    16/06/2026
    08/07/2026 18:07
    1
    Ato Homologatório emitido pelo Banco Central
    -
    -
    Abrir documento
    06/2026
    10/07/2026 18:21
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    05/05/2026 15:30
    05/05/2026 18:22
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    05/2026
    08/06/2026 18:46
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    30/04/2026 10:00
    06/01/2026 18:31
    1
    Aviso aos Acionistas
    Data prevista para a assembleia
    -
    Abrir documento
    28/04/2026 11:00
    07/05/2026 18:10
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    23/04/2026 14:30
    24/03/2026 18:35
    1
    Assembleia
    AGO
    Edital de Convocação
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    23/04/2026 14:30
    24/03/2026 18:48
    1
    Assembleia
    AGO
    Boletim de voto a distância
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    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    ITUB4 - Banco Itaú Unibanco
    BAIXO
    ITUB4
    Bancos
    R$ 42,14
    R$ 35,69R$ 49,55
    8,17%
    6,78%5,67%
    28,84%
    -1,4% -1,02%
    1,11
    10,122,16
     
    R$ 220.017.000.000,00
    11,4
    Ação ITUB4
    ITSA3 - Itaúsa
    M. BAIXO
    ITSA3
    Bancos
    R$ 13,76
    R$ 10,54R$ 14,98
    9,66%
    6,99%6,32%
    45,67%
    1,18% -0,58%
    1,2
    9,051,71
     
    R$ 90.196.000.000,00
    11,2
    Ação ITSA3
    BNBR3 - Nord Brasil
    MODERADO
    BNBR3
    Bancos
    R$ 114,00
    R$ 94,00R$ 123,00
    6,16%
    5,06%6,16%
    27,73%
    7,53% 0,45%
    1,1
      
     
    R$ 15.521.338.000,00
    9,5
    Ação BNBR3
    M. ALTO
    BGIP4
    Bancos
    R$ 32,50
    R$ 26,20R$ 39,75
    11,14%
    13,79%11,14%
    25,15%
    -0,76% -2,4%
    1,12
      
     
    R$ 868.624.000,00
    9
    Ação BGIP4
    ITSA4 - Itaúsa
    M. BAIXO
    ITSA4
    Bancos
    R$ 13,69
    R$ 10,53R$ 15,06
    9,71%
    8,48%6,14%
    45,1%
    0,66% -2,59%
    1,2
    91,7
     
    R$ 90.196.000.000,00
    6,1
    Ação ITSA4
    BBDC3 - Banco Bradesco
    BAIXO
    BBDC3
    Bancos
    R$ 15,84
    R$ 13,52R$ 18,70
    8,65%
    6,81%5,82%
    27,97%
    1,77% -4,65%
    1,11
    7,290,95
     
    R$ 180.290.406.000,00
    2,7
    Ação BBDC3
    BPAC11 - Banco BTG Pactual
    M. BAIXO
    BPAC11
    Bancos
    R$ 56,89
    R$ 39,51R$ 64,34
    4,39%
    2,44%2,54%
    52,08%
    1,88% 1,91%
    1,29
    12,077,92
     
    R$ 83.816.334.000,00
    2
    Ação BPAC11
    BBAS3 - Banco do Brasil
    MODERADO
    BBAS3
    Bancos
    R$ 20,97
    R$ 18,68R$ 27,57
    2,59%
    7,44%4,33%
    14,89%
    4,96% -12,97%
    0,88
    7,760,62
     
    R$ 196.911.536.000,00
    -7,6
    Ação BBAS3
    ITUB3 - Banco Itaú Unibanco
    BAIXO
    ITUB3
    Bancos
    R$ 44,80
    R$ 31,73R$ 46,87
    7,71%
    5,64%3,56%
    55,12%
    0,71% -5,09%
    1,29
    10,742,29
     
    R$ 220.017.000.000,00
    -16,6
    Ação ITUB3
    BPAC5 - Banco BTG Pactual
    M. BAIXO
    BPAC5
    Bancos
    R$ 19,50
    R$ 8,71R$ 21,28
    2,13%
    3,15%1,85%
    133,33%
    1,56% -9,07%
    1,81
    12,412,72
     
    R$ 83.816.334.000,00
    -41,8
    Ação BPAC5
    7,03%
    6,66%5,35%
    45,59%
    1,81%-3,6%
    1,21
    7,842,01
    R$ 0,00
    R$ 118.165.057.200,00
    -1,4
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