BMIN4 - Banco Mercantil Investimentos

O Banco Mercantil Investimentos é uma instituição financeira atuante na B3, reconhecida pela sua forte presença no setor de serviços financeiros. Com um portfólio diversificado, a empresa oferece soluções em investimentos, crédito e gestão de ativos, focando em atender tanto pessoas físicas quanto jurídicas. Seu core business é amplamente consolidado, destacando-se por uma abordagem personalizada e inovação tecnológica, o que lhe confere um diferencial competitivo significativo. Além disso, o banco apresenta uma robustez financeira admirável, o que reflete sua capacidade de enfrentar os desafios do mercado e garantir segurança aos seus clientes. A relevância do setor é vital para a economia, e o Banco Mercantil Investimentos se posiciona como uma escolha estratégica para aqueles que buscam estabilidade e crescimento.

/ Ação / Financeiro / Bancos / BMIN4 - Banco Mercantil Investimentos

  
  
  
Cotação
R$ 17,80
Mín: R$ 16,53 / Máx: R$ 26,28
Média: R$ 18,25
Val. Mês
-0,78%
Setor: 0,23%
Segmento: 2,15%
Val. Ano
13,6%
Setor: 24,86%
Segmento: 32,27%
T. Val.
2,39%
 
P. / P. Médio
1,03
Setor: 1,03
Segmento: 1,09
DY
7,87%
Segmento: 8,1%
Setor: 10,06%
Investidos R$ 1.000,00 em 60,42 cotas na Ação BMIN4 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.160,12 (16,01% ), sendo deste valor, R$ 75,53 (7,55% ) referente à valorização da Ação e R$ 84,59 (8,46% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
34.169.557/0001-72
Website:
http://www.mercantildobrasil.com.br/
Medo Ganância
0% Extremo Medo
Preço Máximo / Alvo
Décio Bazin (8%):
R$ 9,88 (-44,5% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de BMIN4:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de BMIN4 em 5 anos e dele removemos as 1 maiores e 2 menores, as variações restantes foram:
      • 2,1% | 3,52% | 3,89% | 5,04% | 6,55%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 4,22%
  • Calculando status valorização atual BMIN4
    • Valorização Último Quadrimestre: -1,26%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • BMIN4 está Estagnado!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 17,80
    • Valor Médio: R$ 17,25
    • BMIN4 está a uma distancia de -3,19% gerando uma força de distancia de -0,03
  • Força atual: -0,03
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de BMIN4: 7,87%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,34%
    • Dy Médio de BMIN4 em 5 anos: 4,44%
    • BMIN4 está a uma distancia de 7,24% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,04
    • BMIN4 está a uma distancia de 77,25% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de 0,39
    • BMIN4 gerou força de distancia de DY de 0,42
  • Força atual: 0,39
  • Força após reduzir 20% devido a BMIN4 estar estagnado: 0,31
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,31
    • Potencial de variação Quadrimestral: 4,22%
    • Valorização Quadrimestral: 0,31 * 4,22% = 1,32%
  • Simulando valorização de BMIN4 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -1,26%
    • Valorização quadrimestre: 1,32%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 4,22%
    • Cotação Atual: R$ 17,80
    • Status Atual: Estagnado com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 45% da valorização anterior (-0,57%) + 55% valorização Quadrimestral Calculada (0,73%)
      • Resultado: 0,16%
    • Quadrimestre 2: 30% da valorização anterior (0,05%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (0,92%)
      • Resultado: 0,97%
    • Quadrimestre 3: 15% da valorização anterior (0,15%) + 85% valorização Quadrimestral Calculada (1,12%)
      • Resultado: 1,27%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 2,39%, BMIN4 valerá R$ 18,23 após um ano
  • O valor de BMIN4 para o próximo ano ficou em R$ 18,23 o que da uma valorização de 2,39%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    BMIN4SetorSegmentoBMIN4
    CotaçãoR$ 17,80----R$ 18,97R$ 17,14R$ 16,03
    DPA R$ 1,40----R$ 1,40R$ 1,40R$ 1,40
    DY 7,87%10,06%8,1%7,38%8,17%8,73%
    P. / P. Médio 1,031,031,091,071,041
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    1 dys, 100%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    1 dys, 50%
    Fevereiro
    1 dys, 50%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    0 dys, 0%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    BMIN4 pagou aproximadamente R$ 1,40 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 7,87% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,1%) quanto no Setor Financeiro (10,06%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 4,44%.

    BMIN4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Anual 1x ao ano.

    Considerando o cenário atual, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 7,87%, com distribuição em torno de R$ 1,40 por cota. Esse movimento sugere uma manutenção do nível atual de dividendos em relação ao período recente.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 17,51. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 14,01 e R$ 11,67, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    7,87%
    Setor: 10,06%Segmento: 8,1%
    DY (5A):
    4,44%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,66%
    Frequência:
    Anual
    1x ao ano
    DPA :
    R$ 1,40
    R$ 1,40
    7,87%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para BMIN4
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 7,87%R$ 35,02R$ 23,35R$ 17,51R$ 14,01R$ 11,67R$ 10,01
    DY 7,87%R$ 35,02R$ 23,35R$ 17,51R$ 14,01R$ 11,67R$ 10,01
    DY (5A) 4,44%R$ 19,76R$ 13,17R$ 9,88R$ 7,90R$ 6,59R$ 5,65
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    06/03/2026
    18/03/2026
    Dividendo
    R$ 1,400000000
    R$ 1,40000000
    5,33%
    07/02/2025
    19/02/2025
    Dividendo
    R$ 1,400000000
    R$ 1,40000000
    5,84%
    30/01/2024
    07/02/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,462798000
    R$ 0,46279800
     
    30/01/2024
    07/02/2024
    Dividendo
    R$ 0,937202000
    R$ 0,93720200
     
    R$ 4,200000000
    R$ 4,20000000
    Exibindo 4 registros
    Lista completa dos dividendos de BMIN4
      
      
      
      
    C. Acionário: Privado
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    7,47% (360.281)
    Ordinários: 73.075Preferenciais: 287.206
    P. Fora Circulação :
    92,53% (4.464.919)
    Ordinários: 4.041.982Preferenciais: 422.937Controlador: 4.464.907
    T. Cotistas :
    2.703
    PF: 2.340PJ: 362I. Institucional: 1
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    23/04/2026
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.041.975
    84%
    422.932
    9%
     
    Outros
    73.082
    2%
    287.211
    6%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    7,47% (360.281)
    Ordinários: 73.075Preferenciais: 287.206
    P. Fora Circulação :
    92,53% (4.464.919)
    Ordinários: 4.041.982Preferenciais: 422.937Controlador: 4.464.907
    T. Cotistas :
    3.244
    PF: 2.841PJ: 402I. Institucional: 1
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    30/04/2025
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.041.975
    84%
    422.932
    9%
     
    Outros
    73.082
    2%
    287.211
    6%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    7,47% (360.293)
    Ordinários: 73.082Preferenciais: 287.211
    P. Fora Circulação :
    92,53% (4.464.907)
    Ordinários: 4.041.975Preferenciais: 422.932Controlador: 4.464.907
    T. Cotistas :
    3.126
    PF: 2.723PJ: 402I. Institucional: 1
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    24/05/2024
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.041.975
    84%
    422.932
    9%
     
    Outros
    73.082
    2%
    287.211
    6%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    8,46% (408.373)
    Ordinários: 83.586Preferenciais: 324.787
    P. Fora Circulação :
    91,54% (4.416.827)
    Ordinários: 4.031.471Preferenciais: 385.356Controlador: 4.416.827
    T. Cotistas :
    2.479
    PF: 2.120PJ: 355I. Institucional: 4
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    10/07/2023
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.031.471
    84%
    385.356
    8%
     
    Outros
    83.586
    2%
    324.899
    7%
    4.115.057
    85%
    710.255
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T. Papéis :
    4.825.200
    Ordinários: 4.115.057Preferenciais: 710.143
    Free Float % :
    8,47% (408.459)
    Ordinários: 83.572Preferenciais: 324.887
    P. Fora Circulação :
    91,53% (4.416.741)
    Ordinários: 4.031.485Preferenciais: 385.256Controlador: 4.416.715
    T. Cotistas :
    2.552
    PF: 2.186PJ: 357I. Institucional: 9
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    29/04/2022
    Banco Mercantil do Brasil S.A.
    4.031.471
    84%
    385.244
    8%
     
    Outros
    83.586
    2%
    324.899
    7%
    4.115.057
    85%
    710.143
    15%
    Exibindo 2 registros
    Legenda:
    T Controlador
    Publicação
    05/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
    Patrimônio :
    R$ 144.393.000,00
    V. Mercado :
    R$ 85.888.560,00

    BMIN4 - Risco Moderado Alto

    Banco Mercantil Investimentos (BMIN4) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Moderado Alto, obtendo 42 pontos na análise de risco.
    A análise apresenta um equilíbrio entre indicadores positivos e pontos de atenção, indicando um perfil de risco intermediário.
    42
    pontos de 100
    2 Pontos positivos da análise:
    • Cotação em níveis considerados adequados, sem sinais relevantes de desvalorização recente.
    • Estrutura de controle acionário considerada favorável.
    3 Pontos de atenção:
    • Redução ou evolução desfavorável do patrimônio ao longo do tempo.
    • Baixa liquidez diária, podendo dificultar a negociação do ativo.
    • Baixa quantidade de ações disponíveis para negociação.
    Patrimônio
    Peso na análise: 21,21%
    0
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 144.393.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos.
    +0 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 18,18%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para BMIN4, limitando a avaliação deste critério.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 15,15%
    15
    Possui free float de 7,47%, o que pode reduzir a liquidez do ativo e aumentar a influência dos principais acionistas.
    +2,27 pts
    Cotação
    Peso na análise: 12,12%
    100
    BMIN4 apresenta cotação de R$ 17,80 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 17,25, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +12,12 pts
    Tendência
    Peso na análise: 12,12%
    55
    BMIN4 mostra tendência de estabilidade de 2,39%, não apresentando impacto relevante no risco por este critério.
    +6,67 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 12,12%
    100
    O controle acionário de BMIN4 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +12,12 pts
    Histórico
    Peso na análise: 9,09%
    47
    BMIN4 possui histórico de 2,3 anos, ainda limitado para uma avaliação completa de sua consistência.
    +4,27 pts

    Ouch!!! Para acessar este conteúdo, você precisa estar logado em uma conta com acesso premium. Renove agora mesmo sua Assinatura Premium
    Configurar Classificação de Risco
    Alertas de Compra
    Alertas de Venda
    [Sistema] S. Tendência V.: 6 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 2,39%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -2,1 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,03
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 19,7 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 7,87%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -1,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    MOD. ALTO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    [Sistema] S. Tendência V.: 19 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 2,39%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 18,6 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,03
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 5,3 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 7,87%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 3 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    MOD. ALTO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
    Configurar Scores
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    31/12/2026
    31/07/2026 09:46
    1
    Informe do Código de Governança
    -
    -
    Abrir documento
    17/06/2026
    08/07/2026 18:10
    1
    Ato Homologatório emitido pelo Banco Central
    -
    -
    Abrir documento
    16/06/2026
    08/07/2026 18:07
    1
    Ato Homologatório emitido pelo Banco Central
    -
    -
    Abrir documento
    06/2026
    10/07/2026 18:21
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    05/05/2026 15:30
    05/05/2026 18:22
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    05/2026
    08/06/2026 18:46
    1
    Valores Mobiliários Negociados e Detidos
    Posição Consolidada
    -
    Abrir documento
    30/04/2026 10:00
    06/01/2026 18:31
    1
    Aviso aos Acionistas
    Data prevista para a assembleia
    -
    Abrir documento
    28/04/2026 11:00
    07/05/2026 18:10
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    23/04/2026 14:30
    24/03/2026 18:35
    1
    Assembleia
    AGO
    Edital de Convocação
    Abrir documento
    23/04/2026 14:30
    24/03/2026 18:48
    1
    Assembleia
    AGO
    Boletim de voto a distância
    Abrir documento
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 86 registros
    Registos por página:
     :
     
    Videos recentes de BMIN4:
     
      
      
      
    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    MOD. BAIXO
    RPAD5
    Bancos
    R$ 6,78
    R$ 6,35R$ 8,00
    8,42%
    4,66%8,42%
    3,79%
    -12,17%  
    0,91
      
     
    R$ 1.005.492.000,00
    35,3
    Ação RPAD5
    MOD. BAIXO
    RPAD3
    Bancos
    R$ 6,01
    R$ 4,51R$ 4,93
    0,16%
     0,16%
    33,51%
    22,15%  
    0,94
      
     
    R$ 1.005.492.000,00
    11,2
    Ação RPAD3
    MODERADO
    BRIV3
    Bancos
    R$ 12,86
    R$ 12,86R$ 12,86
     
      
    0% -
    0% - 
    1
      
     
    R$ 1.671.488.000,00
    0
    Ação BRIV3
    MODERADO
    BRIV4
    Bancos
    R$ 12,54
    R$ 12,54R$ 12,54
     
      
    0% -
    0% - 
    1
      
     
    R$ 1.671.488.000,00
    0
    Ação BRIV4
    MODERADO
    RPAD6
    Bancos
    R$ 6,50
    R$ 4,15R$ 4,76
    0,16%
    0,22%0,16%
    61,23%
    36,85%  
    1,04
      
     
    R$ 1.005.492.000,00
    -2,4
    Ação RPAD6
    MOD. ALTO
    BMIN3
    Bancos
    R$ 21,49
    R$ 22,00R$ 23,00
    2,38%
    0,65%2,38%
    7,45%
    -6,57%  
    1,12
      
     
    R$ 144.393.000,00
    -4
    Ação BMIN3
    ALTO
    BGIP3
    Bancos
    R$ 48,30
    R$ 31,00R$ 43,00
    6,87%
    6,31%6,87%
    36,01%
    55,81%  
    1,8
      
     
    R$ 868.624.000,00
    -20,8
    Ação BGIP3
    BPAN4 - Banco PAN
    M. BAIXO
    BPAN4
    Bancos
    R$ 12,75
    R$ 7,45R$ 12,79
     
    3,31% 
    68,87%
    -0,31%  
    1,48
      
     
    R$ 7.792.666.000,00
    -22,4
    Ação BPAN4
    2,25%
    1,89%2,25%
    26,36%
    11,97%0%
    1,16
    00
    R$ 0,00
    R$ 1.895.641.875,00
    -0,4
    Exibindo registros de 30 a 38 de um total de 38 registros
    Registos por página:
    Legenda:
    T Ativo desatualizado

    Ouch!!! Ainda não há nenhuma mensagem aqui, faça seu login e seja o primeiro a adicionar uma mensagem!

    Favoritos