BMEB4 - Banco Mercantil: Cotação, dividendos, indicadores, análise e documentos

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Cotação

R$ 57,90

Val. Mês

-12,51%

Val. Ano

48,58%

P/L

8,91

P. / P. Médio

1,13

3,24%

Investidos R$ 1.000,00 em 25 cotas na Ação BMEB4 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.494,43 (49,44% ), sendo deste valor, R$ 447,50 (44,75% ) referente à valorização da Ação e R$ 46,93 (4,69% ) referentes a proventos recebidos no período

Informações

Cnpj:

17.184.037/0001-10

Liq. Diária :

R$ 1.889.563,57

Volume 30d: 31.876Volume 1a: 37.225

Website:

http://www.mercantildobrasil.com.br/

28% Medo

Preço Máximo / Alvo

Graham:

R$ 59,79 (3,26% Upside)

Décio Bazin (8%):

R$ 38,50 (-33,5% Downside)

Décio Bazin (Outros %):

Verificar tabela Dy x Preço

Tendência de valorização BMEB4: 19,47%

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Detalhes do cálculo da tendência de valorização de BMEB4:

Calculando potencial de variação quadrimestral:

Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de BMEB4 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
- 5,11% | 5,31% | 6,59% | 17,37% | 24,28% | 24,67% | 37,5% | 38,53%
Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 19,92%

Calculando status valorização atual BMEB4

Valorização Último Quadrimestre: -17,37%
Variação limite para considerar estagnado: 6,22%
BMEB4 está em queda!

Calculando Força de variação por preço médio:

Valor Atual: R$ 57,90
Valor Médio: R$ 51,16
BMEB4 está a uma distancia de -13,18% gerando uma força de distancia de -0,13

Força atual: -0,13

Calculando Força de variação por Dy:

Dy Projetado de BMEB4: 4,3%
Dy Médio Projetado no Segmento: 7,43%
Dy Médio de BMEB4 em 5 anos: 5,32%
BMEB4 está a uma distancia de -42,15% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,21
BMEB4 está a uma distancia de -19,17% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,1
BMEB4 gerou força de distancia de DY de -0,31

Força atual: -0,44

Calculando Força de variação por Lucro Líquido:

Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 278.021.000,00
Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 122.358.941,18
BMEB4 está a uma distancia de 127,22% gerando uma força de distancia de 1,27

Força atual: 0,83

Calculando valorização por Quadrimestre:

Força de variação: 0,83
Potencial de variação Quadrimestral: 19,92%
Valorização Quadrimestral: 0,83 * 19,92% = 16,61%

Simulando valorização de BMEB4 para o próximo ano:

Valorização último quadrimestre: -17,37%
Valorização quadrimestre: 16,61%
Potencial de valorização quadrimestral: 19,92%
Cotação Atual: R$ 57,90
Status Atual: Em Queda com tendência de alta
Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (-10,42%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (6,64%)
- Resultado: -3,78%
Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (-1,51%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (9,97%)
- Resultado: 8,45%
Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (1,69%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (13,29%)
- Resultado: 14,98%
Aplicada a valorização anual simulada de 19,65%, BMEB4 valerá R$ 69,28 após um ano

O valor de BMEB4 para o próximo ano ficou em R$ 69,28 o que da uma valorização de 19,65%

Indicadores

	Atual			2026	2025	2024
	BMEB4	Setor	Segmento	BMEB4
Cotação	R$ 57,90	--	--	R$ 70,84	R$ 45,04	R$ 30,94
DPA	R$ 1,88	--	--	R$ 0,05	R$ 1,85	--
DY	3,24%	10,14%	8,2%	0,07%	4,11%	--
Payout	28,9%	70,79%	57,95%	2,27%	35,74%	--
P. / P. Médio	1,13	1,03	1,07	1,3	1,19	1,45
P/L	8,91	11,98	8,35	31,53	8,7	6,35
P/VP	2,37	1,9	1,92	2,9	2,39	1,71
LPA	6,5	-2,71	2,87	2,25	5,18	4,87
VPA	24,44	-8,56	15,78	24,44	18,85	18,07
PSR	0,8	3,16	3,24	3,56	0,67	0,55
ROE	26,58%	18,18%	17,34%	9,19%	27,47%	26,95%
ROIC	1,07%	10,06%	6,8%	1,43%	0,01%	2,43%
ROA	2,15%	-2,95%	2,51%	0,74%	1,8%	2%
Margem Líquida	8,95%	0,59%	33,71%	11,28%	7,76%	8,63%
Margem Ebit	2,97%	10,84%	34,24%	14,53%	0,04%	9,73%
Margem Bruta	47,54%	53,02%	44,08%	41,46%	48,05%	52,91%
EV/EBIT	77,39	45,95	49,83	62,07	6.932,92	29,48
P/EBIT	26,88	31,85	31,12	24,48	1.893,99	5,63
P/Ativo	0,19	0,59	0,26	0,23	0,16	0,13
P/Ativo Circ. Liq.	0,97	5,88	1,6	1,18	0,88	0,82
Giro Ativos	0,24	0,18	0,12	0,07	0,23	0,23
D. Liq. / Patr. Liq.	4,45	2,19	3,77	4,45	6,35	7,24
D. Liq. / EBIT	50,51	16,01	23,91	37,59	5.038,93	23,85
D. Bru. / Patr. Liq.	6,9	4,28	7,52	6,9	9,05	9,32
Patr. / Ativos	0,08	-0,04	0,14	0,08	0,07	0,07
Passivos / Ativos	0,92	1,02	0,86	0,92	0,93	0,93

Dividendos BMEB4

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Radar de Dividendos:
Data Pagamento
Data Com
Fechar

Janeiro
0 dys, 0%

Fevereiro
2 dys, 40%

Março
1 dys, 20%

Abril
0 dys, 0%

Maio
0 dys, 0%

Junho
0 dys, 0%

Julho
0 dys, 0%

Agosto
1 dys, 20%

Setembro
0 dys, 0%

Outubro
0 dys, 0%

Novembro
0 dys, 0%

Dezembro
1 dys, 20%

Janeiro
0 dys, 0%

Fevereiro
1 dys, 20%

Março
1 dys, 20%

Abril
0 dys, 0%

Maio
0 dys, 0%

Junho
0 dys, 0%

Julho
0 dys, 0%

Agosto
1 dys, 20%

Setembro
0 dys, 0%

Outubro
0 dys, 0%

Novembro
0 dys, 0%

Dezembro
2 dys, 40%

BMEB4 pagou aproximadamente R$ 1,88 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 3,24% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo das médias observadas tanto no segmento Bancos (8,2%) quanto no Setor Financeiro (10,14%), estando abaixo do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 5,32%.

BMEB4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Quadrimestral 3x ao ano. O payout de 28,9% abaixo do payout médio histórico de 38,3% sugere uma retenção maior de lucros no período, o que pode indicar foco em reinvestimento ou uma abordagem mais conservadora na distribuição de dividendos.

Considerando o cenário atual e o payout médio de 38,3%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 4,3%, com distribuição em torno de R$ 2,49 por cota. Esse movimento sugere um provável crescimento no nível de dividendos em relação ao período recente.

Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 31,12. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 24,90 e R$ 20,75, respectivamente.

Dividendos

DY :

3,24%

Setor: 10,14%Segmento: 8,2%

DY (5A):

5,32%

Setor: 6,92%Segmento: 6,66%

Frequência:

Quadrimestral
3x ao ano

Payout Méd. :

38,3%

Atual: 28,9%

DPA :

R$ 1,88

DPA Proj.:

R$ 2,49

DY Proj.:

4,3%

Preço alvo por dy em período

Período	DY atual	Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para BMEB4
Período	DY atual	4%	6%	8%	10%	12%	14%
DY Proj.	4,3%	R$ 62,24	R$ 41,50	R$ 31,12	R$ 24,90	R$ 20,75	R$ 17,78
DY	3,24%	R$ 46,90	R$ 31,27	R$ 23,45	R$ 18,76	R$ 15,63	R$ 13,40
DY (5A)	5,32%	R$ 77,01	R$ 51,34	R$ 38,50	R$ 30,80	R$ 25,67	R$ 22,00

Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)

Dt. Com	Dt. Pagamento	Tipo	Vl. Original	Vl. Ajustado	%
06/03/2026	18/03/2026	Dividendo	R$ 0,051027700	R$ 0,05102770	0,07%
30/12/2025	14/01/2026	Dividendo	R$ 1,826300000	R$ 1,82630000	2,52%
07/02/2025	19/02/2025	Juros Sobre Capital Próprio (JCP)	R$ 0,024559000	R$ 0,02455900	0,06%
28/12/2023	28/12/2023	Dividendo	R$ 0,825400000	R$ 0,82540000	4,89%
27/12/2023	07/02/2024	Dividendo	R$ 0,825400000	R$ 0,82540000	4,4%
14/08/2023	14/08/2023	Dividendo	R$ 0,493600000	R$ 0,49360000	3,84%
13/03/2023	13/03/2023	Dividendo	R$ 0,308600000	R$ 0,30860000	3,1%
04/10/2022	04/10/2022	Dividendo	R$ 0,279400000	R$ 0,27940000	2,73%
22/02/2022	22/02/2022	Dividendo	R$ 0,293700000	R$ 0,29370000	2,59%
			R$ 4,927986700	R$ 4,92798670

Exibindo 9 registros

Lista completa dos dividendos de BMEB4

Composição Acionária BMEB4

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C. Acionário: Privado

Tag Along: 100%

T. Papéis :

123.728.626

Ordinários: 84.052.790Preferenciais: 39.675.836

Free Float % :

46,84% (57.956.240)

Ordinários: 31.147.991Preferenciais: 26.808.249

P. Fora Circulação :

53,16% (65.772.386)

Ordinários: 52.904.799Preferenciais: 12.867.587Controlador: 58.001.810Tesouraria: 348.500

T. Cotistas :

8.632

PF: 7.918PJ: 622I. Institucional: 92

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	18.121.297	15%	18.593.049	15%
30/04/2026	CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJO	19.727.240	16%	6.078.480	5%
30/04/2026	PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA	9.187.098	7%	3.008.800	2%
30/04/2026	LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJO	5.718.511	5%	1.211.117	1%
30/04/2026	MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJO	3.793.824	3%	2.234.280	2%
30/04/2026	YEHUDA WAISBERG	1.647.845	1%	3.625.300	3%
30/04/2026	GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJO	3.177.447	3%	1.332.950	1%
30/04/2026	Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda	3.841.800	3%		0%
30/04/2026	RENATO AUGUSTO DE ARAÚJO	3.271.059	3%	222.400	0%
30/04/2026	MAURICIO DE FARIA ARAÚJO	2.865.600	2%		0%
30/04/2026	Sapil Ltda.	2.764.200	2%		0%
30/04/2026	Lance Empreendimentos e Participações Ltda.	2.575.800	2%		0%
30/04/2026	PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJO	2.034.000	2%	77.600	0%
30/04/2026	ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA	1.954.884	2%	118.580	0%
30/04/2026	MB Ações Mercantil do Brasil FI	252.569	0%	982.000	1%
30/04/2026	MARIA ÂNGELA DE MOURA	276.652	0%	765.400	1%
30/04/2026	MB Fundo de Investimento em Ações Instituições Financeiras	103.856	0%	937.900	1%
30/04/2026	CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO	782.992	1%		0%
30/04/2026	SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕES	654.041	1%	60.880	0%
30/04/2026	JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETO	704.717	1%		0%
30/04/2026	CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO	553.158	0%	78.400	0%
	Ações Tesouraria		0%	348.500	0%
30/04/2026	DANIELA DE ARAUJO COELHO	44.200	0%		0%
		84.052.790	68%	39.675.636	32%

Exibindo 23 registros

Legenda:

T Controlador

T Tesouraria

T. Papéis :

123.728.626

Ordinários: 84.052.790Preferenciais: 39.675.836

Free Float % :

46,84% (57.956.240)

Ordinários: 31.147.991Preferenciais: 26.808.249

P. Fora Circulação :

53,16% (65.772.386)

Ordinários: 52.904.799Preferenciais: 12.867.587Controlador: 58.001.810Tesouraria: 348.500

T. Cotistas :

7.445

PF: 6.982PJ: 450I. Institucional: 13

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	18.121.297	15%	18.602.449	15%
30/04/2026	CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJO	19.727.240	16%	6.078.480	5%
30/04/2026	PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA	9.187.098	7%	3.005.100	2%
30/04/2026	LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJO	5.718.511	5%	1.211.117	1%
30/04/2026	MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJO	3.793.824	3%	2.234.280	2%
30/04/2026	YEHUDA WAISBERG	1.647.845	1%	3.625.300	3%
30/04/2026	GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJO	3.177.447	3%	1.332.950	1%
30/04/2026	Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda	3.841.800	3%		0%
30/04/2026	RENATO AUGUSTO DE ARAÚJO	3.271.059	3%	222.400	0%
30/04/2026	MAURICIO DE FARIA ARAÚJO	2.865.600	2%		0%
30/04/2026	Sapil Ltda.	2.764.200	2%		0%
30/04/2026	Lance Empreendimentos e Participações Ltda.	2.575.800	2%		0%
30/04/2026	PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJO	2.034.000	2%	77.600	0%
30/04/2026	ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA	1.954.884	2%	118.580	0%
30/04/2026	MB Ações Mercantil do Brasil FI	252.569	0%	975.500	1%
30/04/2026	MB Fundo de Investimento em Ações Instituições Financeiras	103.856	0%	938.700	1%
30/04/2026	MARIA ÂNGELA DE MOURA	276.652	0%	765.400	1%
30/04/2026	CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO	782.992	1%		0%
30/04/2026	SANDRA MARIA DE ARAUJO SIMOES	654.041	1%	60.880	0%
30/04/2026	JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETO	704.717	1%		0%
30/04/2026	CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO	553.158	0%	78.400	0%
	Ações Tesouraria		0%	348.500	0%
30/04/2026	DANIELA DE ARAUJO COELHO	44.200	0%		0%
		84.052.790	68%	39.675.636	32%

Exibindo 23 registros

Legenda:

T Controlador

T Tesouraria

T. Papéis :

104.831.580

Ordinários: 65.155.744Preferenciais: 39.675.836

Free Float % :

46,18% (48.410.730)

Ordinários: 21.602.281Preferenciais: 26.808.449

P. Fora Circulação :

53,82% (56.420.850)

Ordinários: 43.553.463Preferenciais: 12.867.387Controlador: 49.312.482Tesouraria: 348.500

T. Cotistas :

7.198

PF: 6.131PJ: 1.040I. Institucional: 27

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	11.849.149	11%	19.437.449	19%
31/01/2025	CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJO	19.727.240	19%	6.078.480	6%
31/01/2025	PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA	7.292.600	7%	3.000.600	3%
31/01/2025	LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJO	3.543.160	3%	1.211.117	1%
31/01/2025	YEHUDA WAISBERG	717.300	1%	3.625.300	3%
31/01/2025	MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJO	1.725.860	2%	2.234.280	2%
31/01/2025	Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda	3.841.800	4%		0%
31/01/2025	MAURICIO DE FARIA ARAÚJO	2.865.600	3%		0%
31/01/2025	RENATO AUGUSTO DE ARAÚJO	2.620.200	3%	222.400	0%
31/01/2025	Sapil Ltda.	2.764.200	3%		0%
31/01/2025	Lance Empreendimentos e Participações Ltda.	2.575.800	2%		0%
31/01/2025	GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJO	793.795	1%	1.332.950	1%
31/01/2025	PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJO	2.034.000	2%	77.600	0%
31/01/2025	MB Fundo de Investimento em Ações Instituições Financeiras	43.500	0%	1.083.900	1%
31/01/2025	MARIA ÂNGELA DE MOURA	62.400	0%	765.400	1%
31/01/2025	ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA	638.140	1%	118.580	0%
31/01/2025	SANDRA MARIA DE ARAUJO SIMOES	612.440	1%	60.880	0%
31/01/2025	JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETO	651.560	1%		0%
31/01/2025	CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO	459.000	0%		0%
31/01/2025	CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO	293.800	0%	78.400	0%
	Ações Tesouraria		0%	348.500	0%
31/01/2025	DANIELA DE ARAUJO COELHO	44.200	0%		0%
		65.155.744	62%	39.675.836	38%

Exibindo 22 registros

Legenda:

T Controlador

T Tesouraria

T. Papéis :

104.831.580

Ordinários: 65.155.744Preferenciais: 39.675.836

Free Float % :

46,76% (49.017.810)

Ordinários: 21.763.244Preferenciais: 27.254.566

P. Fora Circulação :

53,24% (55.813.770)

Ordinários: 43.392.500Preferenciais: 12.421.270Controlador: 48.561.770Tesouraria: 348.500

T. Cotistas :

4.596

PF: 3.985PJ: 588I. Institucional: 23

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	11.982.843	11%	18.734.066	18%
06/10/2023	CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJO (PROPRIEDADE PLENA E USUFRUTO - VIDE ITEM 6.6).	19.727.240	19%	5.893.480	6%
06/10/2023	Pedro Henrique de Oliveira	7.292.600	7%	3.000.600	3%
06/10/2023	Luiz Henrique Andrade de Araújo	3.293.760	3%	1.329.350	1%
06/10/2023	Yehuda Waisberg	712.200	1%	3.621.700	3%
06/10/2023	Marco Antônio Andrade de Araújo	1.725.860	2%	2.480.680	2%
06/10/2023	Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda	3.841.800	4%		0%
06/10/2023	Mauricio de Faria Araújo	2.865.600	3%		0%
06/10/2023	Renato Augusto de Araújo	2.620.200	3%	222.400	0%
06/10/2023	Sapil Ltda.	2.764.200	3%		0%
06/10/2023	Lance Empreendimentos e Participações Ltda.	2.575.800	2%		0%
06/10/2023	Paulo Henrique Brant de Araujo	2.029.200	2%	44.100	0%
06/10/2023	Gustavo Henrique Diniz de Araújo	669.100	1%	813.100	1%
06/10/2023	MB Fundo de Investimento em Ações Instituições Financeiras	102.900	0%	1.340.800	1%
06/10/2023	MB Ações Mercantil do Brasil FI	175.800	0%	736.300	1%
06/10/2023	Maria Ângela de Moura	62.400	0%	765.400	1%
06/10/2023	Ana Carolina Andrade de Araujo Lima	638.140	1%	120.480	0%
06/10/2023	Sandra Maria de Araujo Simoes	612.440	1%	60.880	0%
06/10/2023	José Ribeiro Vianna Neto	651.560	1%		0%
06/10/2023	Cristiana Nogueira de Araújo	459.000	0%		0%
06/10/2023	Clarissa Nogueira de Araujo	293.800	0%	78.400	0%
06/10/2023	Ações Tesouraria		0%	348.500	0%
06/10/2023	MB Fundo de Investimentos em Ações	15.100	0%	74.500	0%
06/10/2023	Daniela de Araujo Coelho	44.200	0%		0%
06/10/2023	Pedro Ribeiro de Oliveira Neto		0%	7.300	0%
06/10/2023	MB Clube de Inv dos Func do Grupo Merc do Brasil	1	0%	3.800	0%
		65.155.744	62%	39.675.836	38%

Exibindo 26 registros

Legenda:

T Controlador

T Tesouraria

T. Papéis :

104.831.580

Ordinários: 65.155.744Preferenciais: 39.675.836

Free Float % :

46,83% (49.096.010)

Ordinários: 21.775.844Preferenciais: 27.320.166

P. Fora Circulação :

53,17% (55.735.570)

Ordinários: 43.379.900Preferenciais: 12.355.670Controlador: 48.443.970Tesouraria: 348.500

T. Cotistas :

3.766

PF: 3.157PJ: 587I. Institucional: 22

Data Última Alteração	Acionista	Ordinárias	% Ordinárias	Preferenciais	% Preferenciais
	Outros	12.005.943	11%	18.830.566	18%
30/11/2022	Consuelo Andrade de Araújo (propriedade plena e usufruto).	19.727.240	19%	5.833.480	6%
30/11/2022	Pedro Henrique de Oliveira	7.292.600	7%	3.000.600	3%
30/11/2022	Luiz Henrique Andrade de Araújo	3.277.360	3%	1.233.405	1%
30/11/2022	Yehuda Waisberg	710.600	1%	3.571.900	3%
30/11/2022	Marco Antônio Andrade de Araújo	1.725.860	2%	2.518.735	2%
30/11/2022	Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda	3.841.800	4%		0%
30/11/2022	Mauricio de Faria Araújo	2.865.600	3%		0%
30/11/2022	Renato Augusto de Araújo	2.620.200	3%	222.400	0%
30/11/2022	Sapil Ltda.	2.764.200	3%		0%
30/11/2022	Lance Empreendimentos e Participações Ltda.	2.575.800	2%		0%
30/11/2022	Paulo Henrique Brant de Araujo	2.029.000	2%	42.400	0%
30/11/2022	MB Fundo de Investimento em Ações Instituições Financeiras	102.900	0%	1.422.300	1%
30/11/2022	Gustavo Henrique Diniz de Araújo	669.100	1%	749.800	1%
30/11/2022	MB Ações Mercantil do Brasil FI	175.800	0%	713.800	1%
30/11/2022	Maria Ângela de Moura	62.400	0%	752.500	1%
30/11/2022	José Ribeiro Vianna Neto	651.560	1%	111.090	0%
30/11/2022	Ana Carolina Andrade de Araujo Lima	633.240	1%	95.980	0%
30/11/2022	Sandra Maria de Araujo Simoes	612.440	1%	60.880	0%
30/11/2022	Cristiana Nogueira de Araújo	459.000	0%		0%
30/11/2022	Clarissa Nogueira de Araujo	293.800	0%	78.400	0%
30/11/2022	Ações Tesouraria		0%	348.500	0%
30/11/2022	MB Fundo de Investimentos em Ações	15.100	0%	75.200	0%
30/11/2022	Daniela de Araujo Coelho	44.200	0%		0%
30/11/2022	Pedro Ribeiro de Oliveira Neto		0%	10.100	0%
30/11/2022	MB Clube de Inv dos Func do Grupo Merc do Brasil	1	0%	3.800	0%
		65.155.744	62%	39.675.836	38%

Exibindo 26 registros

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T Controlador

T Tesouraria

Informações de empréstimos de Ação BMEB4

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Demanda Empr.:

BAIXA

Empr. Mês :

11.013

Empr. Tot. :

27.994

Doador % Mês :

12,61%

Tomador: 12,61%

Data

Demanda Empr.

Contratos Dia

Free Float*
Empr. Dia	Empr. Tot.

Valor Dia

29/07/2026

BAIXA

57.956.240
1.500	27.994 (0,05%)

R$ 86.880,00

12,61%

28/07/2026

BAIXA

57.956.240
	29.305 (0,05%)

27/07/2026

BAIXA

57.956.240
3.211	29.878 (0,05%)

R$ 187.393,96

12,61%

24/07/2026

BAIXA

57.956.240
400	27.909 (0,05%)

R$ 23.448,00

12,61%

23/07/2026

BAIXA

57.956.240
42	30.275 (0,05%)

R$ 2.494,80

12,61%

289.781.200
5.153	145.361

R$ 300.216,76

10,09%

Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 8 registros
Registos por página:

Resultados Financeiros BMEB4

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	Atual	2026	2025	2024	2023	2022
Rece. Líquida	R$ 8.982.405.000,00	R$ 2.464.639.000,00	R$ 8.259.120.000,00	R$ 5.913.694.000,00	R$ 4.707.585.000,00	R$ 3.661.460.000,00
Custos	R$ -4.712.399.000,00	R$ -1.442.886.000,00	R$ -4.290.440.000,00	R$ -2.784.929.000,00	R$ -2.132.336.000,00	R$ -1.690.490.000,00
Lucro Bruto	R$ 4.270.006.000,00	R$ 1.021.753.000,00	R$ 3.968.680.000,00	R$ 3.128.765.000,00	R$ 2.575.249.000,00	R$ 1.970.970.000,00
Desp. / Rece. Oper.	R$ -4.003.536.000,00	R$ -663.698.000,00	R$ -3.965.738.000,00	R$ -2.553.240.000,00	R$ -2.082.361.000,00	R$ -1.707.588.000,00
EBITDA	--	--	--	--	--	R$ 133.534.000,00
Amort. / Depre. / Exaust.	--	--	--	--	--	R$ 52.850.000,00
EBIT	R$ 266.470.000,00	R$ 358.055.000,00	R$ 2.942.000,00	R$ 575.525.000,00	R$ 492.888.000,00	R$ 263.382.000,00
R. Financeiro	R$ 537.273.000,00	R$ -80.034.000,00	R$ 637.816.000,00	R$ -64.907.000,00	R$ -97.511.000,00	R$ -63.531.000,00
Lucro Líquido	R$ 803.743.000,00	R$ 278.021.000,00	R$ 640.758.000,00	R$ 510.618.000,00	R$ 395.377.000,00	R$ 255.328.000,00
Lucro A. Controladora	R$ 783.399.000,00	R$ 273.473.000,00	R$ 619.427.000,00	R$ 506.617.000,00	R$ 396.127.000,00	R$ 199.210.000,00
Lucro A. Não Control.	R$ 20.344.000,00	R$ 4.548.000,00	R$ 21.331.000,00	R$ 4.001.000,00	R$ -750.000,00	R$ 641.000,00

Balanço patrimonial BMEB4

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Patrimônio :

R$ 3.024.370.000,00

Passivo Exigível :

R$ 34.322.215.000,00

D. Bruta :

R$ 20.858.672.000,00

D. Líquida :

R$ 13.459.152.000,00

Disponibilidade :

R$ 7.399.520.000,00

V. Mercado :

R$ 7.163.887.445,40

Val. Firma :

R$ 20.623.039.445,40

	2026	2025	2024	2023	2022
D. Bruta	R$ 20.858.672.000,00	R$ 21.121.503.000,00	R$ 17.659.110.000,00	R$ 13.897.527.000,00	R$ 10.841.812.000,00
Disponibilidade	R$ 7.399.520.000,00	R$ 6.296.974.000,00	R$ 3.934.842.000,00	R$ 2.793.186.000,00	R$ 1.802.630.000,00
D. Líquida	R$ 13.459.152.000,00	R$ 14.824.529.000,00	R$ 13.724.268.000,00	R$ 11.104.341.000,00	R$ 9.039.182.000,00
Patrimônio	R$ 3.024.370.000,00	R$ 2.332.793.000,00	R$ 1.894.589.000,00	R$ 1.612.149.000,00	R$ 1.362.545.000,00
Passivo Exigível	R$ 34.322.215.000,00	R$ 33.232.193.000,00	R$ 23.584.520.000,00	R$ 18.065.940.000,00	R$ 14.124.815.000,00
Ativo Total	R$ 37.346.585.000,00	R$ 35.564.986.000,00	R$ 25.479.109.000,00	R$ 19.678.089.000,00	R$ 15.487.360.000,00
Ativo Circ.	R$ 7.399.520.000,00	R$ 6.296.974.000,00	R$ 3.934.842.000,00	R$ 2.793.186.000,00	R$ 1.802.630.000,00
Caixa e Equiv.	R$ 1.232.194.000,00	R$ 1.063.077.000,00	R$ 1.311.041.000,00	R$ 1.608.417.000,00	R$ 1.226.395.000,00
Aplic. Financeiras	R$ 6.167.326.000,00	R$ 5.233.897.000,00	R$ 2.623.801.000,00	R$ 1.184.769.000,00	R$ 576.235.000,00
Ativo Não Circ.	R$ 26.776.351.000,00	R$ 26.271.638.000,00	R$ 19.592.793.000,00	R$ 15.109.334.000,00	R$ 11.814.025.000,00
Ativo Real. L. P.	R$ 877.293.000,00	R$ 1.185.771.000,00	R$ 576.988.000,00	R$ 262.246.000,00	R$ 116.096.000,00
Investimentos	R$ 81.271.000,00	R$ 88.141.000,00	--	R$ 317.315.000,00	R$ 200.661.000,00
Imobilizado	R$ 1.523.859.000,00	R$ 1.423.798.000,00	R$ 1.752.400.000,00	R$ 1.019.900.000,00	R$ 938.970.000,00
Intangível	R$ 24.293.928.000,00	R$ 23.573.928.000,00	R$ 17.263.405.000,00	R$ 13.509.873.000,00	R$ 10.558.298.000,00
Passivo T.	R$ 37.346.585.000,00	R$ 35.564.986.000,00	R$ 25.479.109.000,00	R$ 19.678.089.000,00	R$ 15.487.360.000,00
Passivo NC.	R$ 32.370.712.000,00	R$ 30.601.989.000,00	R$ 22.094.738.000,00	R$ 16.425.227.000,00	R$ 12.508.002.000,00
PNC. Empr. e Financ.	R$ 20.858.672.000,00	R$ 21.121.503.000,00	R$ 17.659.110.000,00	R$ 13.897.527.000,00	R$ 10.841.812.000,00
PNC. Outras Obrig.	R$ 18.326.000,00	--	--	R$ 61.788.000,00	R$ 30.762.000,00
Trib. Diferidos	R$ 84.075.000,00	R$ 98.466.000,00	R$ 109.252.000,00	R$ 101.278.000,00	R$ 140.030.000,00
PNC. Provisões	R$ 11.409.639.000,00	R$ 9.382.020.000,00	R$ 4.326.376.000,00	R$ 2.364.634.000,00	R$ 1.495.398.000,00
Patr. Líq. Consol.	R$ 3.024.370.000,00	R$ 2.332.793.000,00	R$ 1.894.589.000,00	R$ 1.612.149.000,00	R$ 1.362.545.000,00
Capit. Soc. Real.	--	--	R$ 299.303.000,00	R$ 259.185.000,00	R$ 270.495.000,00

Análise de risco - WebWallet: Moderado Baixo

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Dt. última análise:

Observações:

BMEB4 - Risco Moderado Baixo

Banco Mercantil (BMEB4) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Moderado Baixo, obtendo 68 pontos na análise de risco.
O ativo apresenta fundamentos positivos, embora alguns indicadores específicos devam continuar sendo acompanhados ao longo do tempo.

pontos de 100

8 Pontos positivos da análise:

Crescimento consistente da receita e dos resultados financeiros.
Histórico consistente de geração de lucros.
Maior proteção aos acionistas minoritários em eventos de mudança de controle.
+5 critérios com avaliação positiva!

3 Pontos de atenção:

Nível de endividamento elevado em relação à estrutura financeira.
Baixo retorno sobre o capital investido pelos acionistas.
Baixa liquidez diária, podendo dificultar a negociação do ativo.

Endividamento

Peso na análise: 12,2%

Apresenta Dívida Líquida/Patrimônio de 4,45, revelando uma estrutura de capital altamente alavancada, o que amplia significativamente a exposição ao risco financeiro. Dívida Líquida/Patrimônio diminuiu em -35,39% desde 2023, contribuindo para redução do risco.

Lucro Líquido

Peso na análise: 10,98%

Nos últimos 13 resultados trimestrais, apresentou 1 períodos com prejuízo, demonstrando elevada consistência na geração de lucros.

Rentabilidade

Peso na análise: 10,98%

ROIC de 1,07%, indicando maior risco pela baixa geração de retorno. ROIC diminuiu em -58,17% desde 2023, elevando significativamente o risco.
ROA de 2,15%, indicando maior risco pela baixa eficiência na utilização dos ativos. ROA cresceu em 7,01% desde 2023.
ROE de 26,58%, indicando menor risco pela boa geração de retorno aos acionistas. ROE cresceu em 7,01% desde 2023.

Crescimento

Peso na análise: 9,76%

100

A Receita Líquida cresceu 90,81% desde 2023, reforçando uma trajetória de forte expansão operacional e crescimento expressivo do negócio.
O Lucro líquido cresceu 103,29% desde 2023, reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.

Lucratividade

Peso na análise: 9,76%

Apresenta Margem Líquida de 8,95%, demonstrando lucratividade, porém com menor folga operacional. Margem Líquida cresceu em 6,56% desde 2023.

Patrimônio

Peso na análise: 8,54%

Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 3.024.370.000,00, refletindo um porte patrimonial limitado e menor capacidade para absorver períodos de dificuldade financeira. Patrimônio Líquido cresceu em 87,6% desde 2023, contribuindo para redução do risco. Patrimônio Líquido cresceu em 137,23% desde 2022, contribuindo para redução do risco.

Liquidez Diária

Peso na análise: 7,32%

A liquidez diária de R$ 1.889.563,57 é muito baixa, tornando a negociação do ativo difícil e aumentando significativamente o risco de oscilações provocadas pelas próprias ordens de compra e venda.

Tag Along

Peso na análise: 6,1%

100

Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.

Free Float

Peso na análise: 6,1%

Possui free float de 46,84%, favorecendo maior dispersão acionária e um mercado mais líquido.

Cotação

Peso na análise: 4,88%

100

BMEB4 apresenta cotação de R$ 57,90, sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 51,16, não indicando desvalorização relevante por este critério.

Tend. de Valorização

Peso na análise: 4,88%

BMEB4 mostra forte tendência de valorização de 19,47%, indicando redução significativa do risco por este critério.

Controle Acionário

Peso na análise: 4,88%

100

O controle acionário de BMEB4 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.

Histórico de dados

Peso na análise: 3,66%

100

BMEB4 possui histórico consolidado de 6,9 anos, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.

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Alertas de Compra e Venda para BMEB4

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Alertas de Compra

Preço:

P. Médio:

DY:

PL:

PVP:

Data:

Alertas de Venda

Preço:

P. Médio:

Dy:

PL:

PVP:

Data:

Score de Compra: 54,1

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[Sistema] S. Tendência V.: 48,7 / 25

Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
Tendência de Valorização: 19,47%

[Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???

[Sistema] S. P/P. Médio: -9,1 / 35

Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.

Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

Preço Atual / Preço Médio: 1,13

[Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???

[Sistema] S. DY: 10,8 / 25

Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
DY % Anual, Projetado: 4,3%

[Usuário] S. DY: ??? / ???

[Sistema] S. Risco: 3,8 / 15

Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
Risco:

MOD. BAIXO

[Usuário] S. Risco: ??? / ???

Configurar Scores

Score de Venda: 11,1

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[Sistema] S. Tendência V.: -23,7 / 25

Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
Tendência de Valorização: 19,47%

[Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???

[Sistema] S. P/P. Médio: 22,1 / 35

Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.

Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

Preço Atual / Preço Médio: 1,13

[Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???

[Sistema] S. DY: 14,3 / 25

Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
DY % Anual, Projetado: 4,3%

[Usuário] S. DY: ??? / ???

[Sistema] S. Risco: -1,5 / 15

Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
Risco:

MOD. BAIXO

[Usuário] S. Risco: ??? / ???

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Dt. referência	Dt. entrega	Versão	Categoria	Tipo	Espécie	Ações
31/12/2026	02/02/2026 18:45	3	Calendário de Eventos Corporativos	-	-	Abrir documento
31/12/2026	10/12/2025 18:09	1	Calendário de Eventos Corporativos	-	-	Abrir documento
28/07/2026 10:00	30/07/2026 18:31	1	Política de Divulgação de Ato ou Fato Relevante	-	-	Abrir documento
28/07/2026 10:00	30/07/2026 18:31	1	Política de Negociação de Valores Mobiliários	-	-	Abrir documento
30/06/2026 11:00	01/07/2026 18:13	1	Reunião da Administração	Conselho de Administração	Ata	Abrir documento
17/06/2026	08/07/2026 18:00	1	Ato Homologatório emitido pelo Banco Central	-	-	Abrir documento
16/06/2026	08/07/2026 18:00	1	Ato Homologatório emitido pelo Banco Central	-	-	Abrir documento
06/2026	10/07/2026 18:22	1	Valores Mobiliários Negociados e Detidos	Posição Consolidada	-	Abrir documento
06/05/2026	06/05/2026 07:53	1	Comunicado ao Mercado	Apresentações a analistas/agentes do mercado	-	Abrir documento
05/05/2026 10:00	05/05/2026 18:04	1	Reunião da Administração	Conselho de Administração	Ata	Abrir documento

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Risco

Segmento

Cotação
C. Mín. 1A	C. Máx. 1A

DY
DY (5A)	DY Proj.

Val. Ano
Val. Mês	T. Val.

P. / P. Médio
P/L	P/VP

Liq. Diária

Patrimônio

SC Sistema

Ações

MOD. BAIXO

BMEB3

Bancos

R$ 49,05
R$ 32,99	R$ 74,90

3,48%
2,4%	3,47%

52,5%
-3,06%	48,89%

1,12
7,55	2,01

R$ 231.986,14

R$ 3.024.370.000,00

126,3

MODERADO

BSLI3

Bancos

R$ 2,95
R$ 2,92	R$ 10,20

9,87%
1,66%	9,87%

-62,92%
-2,32%	39,89%

0,41

R$ 45.255,64

R$ 3.984.960.000,00

125,6

MODERADO

BAZA3

Bancos

R$ 62,99
R$ 59,00	R$ 88,70

18,96%
12,48%	18,96%

5,06%
-1,56%	17,34%

0,77

R$ 7.283.049.000,00

117,6

MOD. ALTO

BSLI4

Bancos

R$ 3,04
R$ 2,95	R$ 11,75

10,53%
1,69%	10,53%

-65,19%
0,33%	34,89%

0,41

R$ 36.240,50

R$ 3.984.960.000,00

113,2

BAIXO

BMGB4

Bancos

R$ 5,32
R$ 3,44	R$ 5,89

8,4%
12,69%	11,31%

70,73%
-0,56%	17,38%

1,25
5,81	0,69

R$ 5.381.209,82

R$ 4.989.311.000,00

61,7

MOD. BAIXO

BMEB4

Bancos

R$ 57,90
R$ 38,81	R$ 86,59

3,24%
5,32%	4,3%

48,58%
-12,51%	19,47%

1,13
8,91	2,37

R$ 1.889.563,57

R$ 3.024.370.000,00

54,1

MOD. BAIXO

BRSR6

Bancos

R$ 14,06
R$ 10,76	R$ 19,14

11,29%
8,99%	12,92%

45,57%
0,79%	7,16%

1,09
3,26	0,49

R$ 13.253.149,77

R$ 11.658.044.000,00

47,7

MOD. BAIXO

BRSR5

Bancos

R$ 15,93
R$ 14,30	R$ 19,67

10,19%
4,8%	11,09%

5,21%
-6,4%	4,89%

0,99
3,7	0,56

R$ 11.658.044.000,00

44,9

BAIXO

BRBI11

Bancos

R$ 14,38
R$ 14,09	R$ 21,25

10,85%
8,53%	9,7%

0,19%
-2,18%	-3,32%

0,89
8,9	5,71

R$ 2.854.060,73

R$ 793.435.000,00

36,3

MOD. BAIXO

PINE4

Bancos

R$ 13,07
R$ 5,87	R$ 16,07

7,5%
9,53%	5,96%

143,11%
11,64%	20,38%

1,62
6,44	1,92

R$ 12.864.258,13

R$ 1.758.015.000,00

34,6

9,43%
6,81%	9,81%

24,28%
-1,58%	20,7%

0,97
4,46	1,38

R$ 3.655.572,43

R$ 5.215.855.800,00

76,2

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