PINE4 - Banco Pine

Banco Pine é uma instituição financeira brasileira que atua de forma destacada no segmento de serviços bancários e financeiras, oferecendo soluções personalizadas de crédito, investimento e gestão de patrimônio. Com um forte foco em clientes corporativos e alta renda, o Banco Pine se diferencia por sua agilidade nas operações e atendimento personalizado, proporcionando uma experiência única no mercado financeiro. A relevância do setor bancário é evidenciada pela crescente demanda por serviços financeiros mais eficientes e tecnologias inovadoras, posicionando o Banco Pine como um player robusto e seguro, sustentado por uma gestão financeira sólida e estratégias que visam o crescimento sustentável e a rentabilidade a longo prazo.

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Cotação
R$ 10,67
Mín: R$ 6,27 / Máx: R$ 16,07
Média: R$ 11,79
Val. Mês
-21,77%
Setor: -3,37%
Segmento: -1,8%
Val. Ano
82,89%
Setor: 13,25%
Segmento: 19,02%
P/L
5,18
Setor: 4,54
Segmento: 7,18
P/PM
1,28
Setor: 0,99
Segmento: 1,04
DY
9,19%
DY Proj.: 7,38%
Segmento: 8,59%
Investidos R$ 1.000,00 em 156,99 cotas na Ação PINE4 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.802,75 (80,28% ), sendo deste valor, R$ 675,04 (67,5% ) referente à valorização da Ação e R$ 127,71 (12,77% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
62.144.175/0001-20
Liq. Diária :
R$ 12.238.550,86
Volume 30d: 1.072.290Volume 1a: 814.728
Website:
http://www.pine.com/
Medo Ganância
97% Extrema Ganância
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 17,91 (67,85% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 12,47 (16,88% Upside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de PINE4:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de PINE4 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 6,28% | 16,25% | 16,35% | 19,78% | 20,2% | 22,7% | 30,06% | 41,58%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 21,65%
  • Calculando status valorização atual PINE4
    • Valorização Último Quadrimestre: -16,35%
    • Variação limite para considerar estagnado: 6,33%
    • PINE4 está em queda!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 10,67
    • Valor Médio: R$ 8,33
    • PINE4 está a uma distancia de -28,08% gerando uma força de distancia de -0,28
  • Força atual: -0,28
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de PINE4: 7,38%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,46%
    • Dy Médio de PINE4 em 5 anos: 9,35%
    • PINE4 está a uma distancia de -1,09% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de -0,01
    • PINE4 está a uma distancia de -21,07% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,11
    • PINE4 gerou força de distancia de DY de -0,11
  • Força atual: -0,39
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 150.829.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 62.981.058,82
    • PINE4 está a uma distancia de 139,48% gerando uma força de distancia de 1,39
  • Força atual: 1
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 1
    • Potencial de variação Quadrimestral: 21,65%
    • Valorização Quadrimestral: 1 * 21,65% = 21,72%
  • Simulando valorização de PINE4 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: -16,35%
    • Valorização quadrimestre: 21,72%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 21,65%
    • Cotação Atual: R$ 10,67
    • Status Atual: Em Queda com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 60% da valorização anterior (-9,81%) + 40% valorização Quadrimestral Calculada (8,69%)
      • Resultado: -1,12%
    • Quadrimestre 2: 40% da valorização anterior (-0,45%) + 60% valorização Quadrimestral Calculada (13,03%)
      • Resultado: 12,58%
    • Quadrimestre 3: 20% da valorização anterior (2,52%) + 80% valorização Quadrimestral Calculada (17,38%)
      • Resultado: 19,89%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 31,35%, PINE4 valerá R$ 14,02 após um ano
  • O valor de PINE4 para o próximo ano ficou em R$ 14,02 o que da uma valorização de 31,35%
    • Indicadores
    		Atual20262025202420232022
    PINE4SetorSegmentoPINE4
    CotaçãoR$ 10,67----R$ 13,10R$ 6,54R$ 4,51R$ 2,81R$ 1,46
    DPA R$ 0,98----R$ 0,62R$ 0,64R$ 0,61R$ 0,16--
    DY 9,19%10,71%8,59%4,76%9,82%13,44%5,78%--
    Payout 47,57%63,12%55,24%105,08%33,72%52,33%19,19%--
    P/PM 1,280,991,041,441,191,231,320,77
    P/L 5,184,547,1822,063,433,893,325,75
    P/VP 1,541,71,661,891,030,950,60,31
    LPA 2,06-1,284,470,591,911,160,850,25
    VPA 6,92-5,3715,486,926,334,734,674,66
    PSR 0,532,862,662,510,310,370,290,18
    ROE 29,76%18,18%17,67%8,58%30,13%24,44%18,1%5,44%
    ROIC 2,26%6,89%6,55%0,71%2%------
    ROA 1,57%-4,31%2,44%0,45%1,4%0,97%0,86%0,3%
    Margem Líquida 10,16%-90,79%31,57%11,39%9,07%9,55%8,7%3,21%
    Margem Ebit 13,47%-48,59%32,69%16,54%11,75%1,37%12,26%5,48%
    Margem Bruta 27,92%49,59%38,93%22,45%28,81%18,73%9,98%1,88%
    EV/EBIT 30,630,0351,2299,8333,127,122,363,37
    P/EBIT 3,921,8338,715,192,6527,122,363,37
    P/Ativo 0,080,510,20,10,050,040,030,02
    P/Ativo Circ. Liq. 4,078,666,595-0,944,06-0,3-0,17
    Giro Ativos 0,150,170,120,040,150,10,10,09
    D. Liq. / Patr. Liq. 10,542,544,5910,5411,89------
    D. Liq. / EBIT 26,79,3415,2584,6330,45------
    D. Bru. / Patr. Liq. 11,164,518,0911,1612,35------
    Patr. / Ativos 0,05-0,070,130,050,050,040,050,05
    Passivos / Ativos 0,951,040,890,950,950,960,950,95
    Liq. Corrente 2,59168,1342,952,590,291,120,090,06
     
     
     X
     
     
     
    Janeiro
    3 dys, 23,08%
    Fevereiro
    1 dys, 7,69%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    2 dys, 15,38%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    2 dys, 15,38%
    Agosto
    1 dys, 7,69%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    2 dys, 15,38%
    Novembro
    2 dys, 15,38%
    Dezembro
    0 dys, 0%
    Janeiro
    3 dys, 27,27%
    Fevereiro
    1 dys, 9,09%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    2 dys, 18,18%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    2 dys, 18,18%
    Agosto
    1 dys, 9,09%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    2 dys, 18,18%
    Novembro
    0 dys, 0%
    Dezembro
    0 dys, 0%

    Nos últimos 12 meses, PINE4 entregou cerca de R$ 0,98 por cota, equivalente a um dividend yield de 9,19% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra acima da média observada no segmento Bancos (8,59%), mas abaixo da média observada no Setor Financeiro (10,71%), estando abaixo do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 9,35%.

    PINE4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 47,57% está acima do payout médio histórico de 38,2%, sugerindo uma política de distribuição mais elevada no momento. Embora isso possa ser positivo para geração de renda, é importante avaliar a consistência dos lucros para sustentar esse nível ao longo do tempo.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 38,2%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 7,38%, com distribuição em torno de R$ 0,79 por cota. Esse movimento sugere uma possível redução em relação ao período recente, indicando uma tendência de normalização dos dividendos.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 9,84. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 7,87 e R$ 6,56, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    9,19%
    Setor: 10,71%Segmento: 8,59%
    DY (3M):
    10,18%
    Setor: 9,73%Segmento: 7,57%
    DY (5A):
    9,35%
    Setor: 7,59%Segmento: 6,94%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    38,2%
    Atual: 47,57%
    DPA :
    R$ 0,98
    R$ 0,79
    7,38%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para PINE4
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 7,38%R$ 19,69R$ 13,12R$ 9,84R$ 7,87R$ 6,56R$ 5,62
    DY 9,19%R$ 24,51R$ 16,34R$ 12,26R$ 9,81R$ 8,17R$ 7,00
    DY (3M) 10,18%R$ 27,16R$ 18,10R$ 13,58R$ 10,86R$ 9,05R$ 7,76
    DY (5A) 9,35%R$ 24,94R$ 16,63R$ 12,47R$ 9,98R$ 8,31R$ 7,13
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    14/07/2026
    22/07/2026
    JCP
    R$ 0,271528000
    R$ 0,27152800
    2,2%
    20/04/2026
    30/04/2026
    JCP
    R$ 0,223044000
    R$ 0,22304400
    1,41%
    08/01/2026
    16/01/2026
    Dividendo
    R$ 0,027239500
    R$ 0,02723950
    0,21%
    08/01/2026
    16/01/2026
    JCP
    R$ 0,102472000
    R$ 0,10247200
    0,78%
    20/10/2025
    29/10/2025
    JCP
    R$ 0,102517000
    R$ 0,10251700
    1,15%
    16/10/2025
    27/11/2025
    JCP
    R$ 0,253527000
    R$ 0,25352700
    2,95%
    16/07/2025
    25/07/2025
    JCP
    R$ 0,109889000
    R$ 0,10988900
    1,85%
    10/04/2025
    25/04/2025
    JCP
    R$ 0,082329400
    R$ 0,08232940
    1,86%
    19/02/2025
    28/02/2025
    Dividendo
    R$ 0,013777900
    R$ 0,01377790
    0,31%
    06/01/2025
    16/01/2025
    JCP
    R$ 0,080600000
    R$ 0,08060000
    1,82%
    14/10/2024
    21/10/2024
    JCP
    R$ 0,076600000
    R$ 0,07660000
    1,51%
    10/10/2024
    22/11/2024
    JCP
    R$ 0,159400000
    R$ 0,15940000
    3,07%
    08/07/2024
    15/07/2024
    JCP
    R$ 0,081400000
    R$ 0,08140000
    1,84%
    11/04/2024
    18/04/2024
    JCP
    R$ 0,080000000
    R$ 0,08000000
    1,77%
    08/01/2024
    15/01/2024
    Dividendo
    R$ 0,208100000
    R$ 0,20810000
    4,22%
    01/08/2023
    01/08/2023
    Dividendo
    R$ 0,100600000
    R$ 0,10060000
    2,88%
    31/01/2023
    31/01/2023
    Dividendo
    R$ 0,061600000
    R$ 0,06160000
    3,54%
    R$ 2,034623800
    R$ 2,03462380
    Exibindo 17 registros
    Lista completa dos dividendos de PINE4
     
     
     
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    253.888.724
    Ordinárias: 129.950.956Preferenciais: 127.937.768
    Free Float % :
    27,31% (69.331.448)
    FF Ordinárias: 3.320.427FF Preferenciais: 66.011.021
    T. Fora Circulação :
    72,69% (184.557.276)
    Ordinárias Fora C.: 126.630.529Preferenciais Fora C.: 61.926.747Ações Controlador: 165.457.150Ações A. Acionista: 7.599.945Ações Tesouraria: 5.591.576
    T. Cotistas :
    20.389
    I. P. Física: 20.269I. P. Jurídica: 89I. Institucionais: 31
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    03/12/2024
    NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRO
    124.803.538
    49%
    40.653.612
    16%
     
    Outros
    3.320.427
    1%
    66.011.021
    26%
    03/12/2024
    Clube de Investimento Horizonte
    920.847
    0%
    8.658.459
    3%
    03/12/2024
    FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR
    685.144
    0%
    7.244.100
    3%
     
    Ações Tesouraria
    221.000
    0%
    5.370.576
    2%
    129.950.956
    51%
    127.937.768
    50%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    227.126.285
    Ordinárias: 116.232.598Preferenciais: 110.893.687
    Free Float % :
    26,02% (59.093.168)
    FF Ordinárias: 2.534.817FF Preferenciais: 56.558.351
    T. Fora Circulação :
    73,98% (168.033.117)
    Ordinárias Fora C.: 113.697.781Preferenciais Fora C.: 54.335.336Ações Controlador: 160.057.150Ações A. Acionista: 7.599.945Ações Tesouraria: 1.432.648
    T. Cotistas :
    20.389
    I. P. Física: 20.269I. P. Jurídica: 89I. Institucionais: 31
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    03/12/2024
    NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRO
    117.467.669
    52%
    42.589.481
    19%
     
    Outros
    2.534.817
    1%
    56.558.351
    25%
    03/12/2024
    Clube de Investimento Horizonte
    920.847
    0%
    8.554.459
    4%
    03/12/2024
    FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR
    605.144
    0%
    6.994.801
    3%
     
    Ações Tesouraria
    158.900
    0%
    1.273.748
    1%
    121.687.377
    54%
    115.970.840
    51%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Acordo Acionista
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    226.428.370
    Ordinárias: 115.914.712Preferenciais: 110.513.658
    Free Float % :
    24,17% (54.723.058)
    FF Ordinárias: 1.053.453FF Preferenciais: 53.669.605
    T. Fora Circulação :
    75,83% (171.705.312)
    Ordinárias Fora C.: 114.861.259Preferenciais Fora C.: 56.844.053Ações Controlador: 153.835.054Ações A. Acionista: 7.342.237Ações Tesouraria: 1.128.200
    T. Cotistas :
    20.389
    I. P. Física: 20.269I. P. Jurídica: 89I. Institucionais: 31
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    04/04/2025
    NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRO
    113.433.026
    50%
    40.402.028
    18%
     
    Outros
    1.053.453
    0%
    53.669.605
    24%
    04/04/2025
    Clube de Investimento Horizonte
    820.171
    0%
    8.579.650
    4%
    04/04/2025
    FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR
    583.362
    0%
    6.758.875
    3%
     
    Ações Tesouraria
    24.700
    0%
    1.103.500
    0%
    115.914.712
    51%
    110.513.658
    49%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Acordo Acionista
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    210.259.935
    Ordinárias: 105.835.051Preferenciais: 104.424.884
    Free Float % :
    25,21% (52.998.397)
    FF Ordinárias: 235.904FF Preferenciais: 52.762.493
    T. Fora Circulação :
    74,79% (157.261.538)
    Ordinárias Fora C.: 105.599.147Preferenciais Fora C.: 51.662.391Ações Controlador: 137.672.908Ações A. Acionista: 6.878.887Ações Tesouraria: 3.417.442
    T. Cotistas :
    13.958
    I. P. Física: 13.882I. P. Jurídica: 70I. Institucionais: 6
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    10/01/2024
    Noberto Nogueira Pinheiro
    104.562.142
    50%
    33.110.766
    16%
     
    Outros
    235.904
    0%
    52.762.493
    25%
    03/05/2024
    Clube de Investimento Horizonte
    643.376
    0%
    8.648.925
    4%
    22/02/2024
    Francisco Asclepio Barroso Aguiar
    392.929
    0%
    6.485.958
    3%
     
    Ações Tesouraria
    700
    0%
    3.416.742
    2%
    105.835.051
    50%
    104.424.884
    50%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Acordo Acionista
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    186.442.533
    Ordinárias: 97.895.917Preferenciais: 88.546.616
    Free Float % :
    33,53% (62.505.984)
    FF Preferenciais: 62.505.984
    T. Fora Circulação :
    66,47% (123.936.549)
    Ordinárias Fora C.: 97.895.917Preferenciais Fora C.: 26.040.632Ações Controlador: 104.040.225Ações Tesouraria: 2.846.500
    T. Cotistas :
    15.653
    I. P. Física: 15.577I. P. Jurídica: 57I. Institucionais: 19
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    25/05/2022
    Noberto Nogueira Pinheiro
    83.574.279
    45%
    20.465.946
    11%
     
    Outros
    383
    0%
    55.622.856
    30%
    25/05/2022
    NNP Participações e Investimentos LTDA
    14.321.196
    8%
     
    0%
    24/05/2022
    Clube de Investimento Horizonte
     
    0%
    9.611.373
    5%
    25/05/2022
    Ações Tesouraria
     
    0%
    2.846.500
    2%
    97.895.858
    53%
    88.546.675
    48%
    Exibindo 5 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    148.157.764
    Ordinárias: 75.577.842Preferenciais: 72.579.922
    Free Float % :
    36,52% (54.112.356)
    FF Preferenciais: 54.112.356
    T. Fora Circulação :
    63,48% (94.045.408)
    Ordinárias Fora C.: 75.577.842Preferenciais Fora C.: 18.467.566Ações Controlador: 82.826.853
    T. Cotistas :
    16.460
    I. P. Física: 16.365I. P. Jurídica: 69I. Institucionais: 26
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    30/09/2020
    Noberto Nogueira Pinheiro
    67.666.451
    46%
    15.160.402
    10%
     
    Outros
     
    0%
    57.419.520
    39%
    30/09/2020
    NNP Participações e Investimentos LTDA
    7.911.391
    5%
     
    0%
    75.577.842
    51%
    72.579.922
    49%
    Exibindo 3 registros
    Legenda:
    T Controlador
    Publicação
    12/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
     
     
     
     
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 5.152.427.000,00R$ 1.323.811.000,00R$ 4.773.522.000,00R$ 2.743.471.000,00R$ 2.041.828.000,00R$ 1.472.724.000,00
    Custos R$ -3.713.944.000,00R$ -1.026.656.000,00R$ -3.398.049.000,00R$ -2.229.602.000,00R$ -1.838.048.000,00R$ -1.444.970.000,00
    Lucro Bruto R$ 1.438.483.000,00R$ 297.155.000,00R$ 1.375.473.000,00R$ 513.868.000,00R$ 203.780.000,00R$ 27.754.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -744.305.000,00R$ -78.181.000,00R$ -814.466.000,00R$ -395.566.729,00R$ 46.508.000,00R$ 52.900.000,00
    EBIT R$ 694.178.000,00R$ 218.974.000,00R$ 561.007.000,00R$ 37.620.000,00R$ 250.288.000,00R$ 80.654.000,00
    R. Financeiro R$ -170.919.000,00R$ -68.145.000,00R$ -128.129.000,00R$ 99.720.701,00R$ -72.588.000,00R$ -33.362.000,00
    Impostos ------R$ -29.977.000,00----
    Lucro Líquido R$ 523.259.000,00R$ 150.829.000,00R$ 432.878.000,00R$ 261.979.000,00R$ 177.700.000,00R$ 47.292.000,00
    Lucro A. Controladora R$ 519.911.000,00R$ 150.024.000,00R$ 430.515.000,00------
    Lucro A. Não Control. R$ 3.348.000,00R$ 805.000,00R$ 2.363.000,00------
     
     
     
     
    Patrimônio :
    R$ 1.758.015.000,00
    Ativo Controladora :
    R$ 33.288.002.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 31.529.987.000,00
    D. Bruta :
    R$ 19.615.825.000,00
    D. Líquida :
    R$ 18.532.218.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 1.083.607.000,00
    V. Mercado :
    R$ 2.708.992.685,08
    Val. Firma :
    R$ 21.241.210.685,08
    		20262025202420232022
    D. Bruta R$ 19.615.825.000,00R$ 17.739.777.000,00------
    Disponibilidade R$ 1.083.607.000,00R$ 657.173.000,00------
    D. Líquida R$ 18.532.218.000,00R$ 17.082.604.000,00------
    Patrimônio R$ 1.758.015.000,00R$ 1.436.601.000,00R$ 1.071.917.000,00R$ 981.899.000,00R$ 869.606.000,00
    Passivo Exigível R$ 31.529.987.000,00R$ 29.576.507.000,00R$ 25.922.565.000,00R$ 19.567.082.000,00R$ 15.144.402.000,00
    Ativo Total R$ 33.288.002.000,00R$ 31.013.108.000,00R$ 26.994.482.000,00R$ 20.548.981.000,00R$ 16.014.008.000,00
    Ativo Circ. R$ 1.083.607.000,00R$ 657.173.000,00R$ 2.327.961.000,00R$ 205.863.000,00R$ 105.740.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 1.083.607.000,00R$ 657.173.000,00------
    Ativo Não Circ. R$ 26.426.309.000,00R$ 25.399.036.000,00R$ 22.310.000.000,00R$ 18.481.653.000,00R$ 13.863.272.000,00
    Ativo Real. L. P. ----R$ 6.324.833.000,00R$ 6.237.273.000,00R$ 1.489.075.000,00
    Investimentos R$ 6.768.268.000,00R$ 7.405.177.000,00R$ 2.307.772.000,00R$ 990.283.000,00R$ 1.002.856.000,00
    Imobilizado R$ 1.895.054.000,00R$ 2.155.332.000,00R$ 13.677.395.000,00R$ 11.254.097.000,00R$ 11.371.341.000,00
    Intangível R$ 17.762.987.000,00R$ 15.838.527.000,00------
    Passivo T. R$ 33.288.002.000,00R$ 31.013.108.000,00R$ 26.994.482.000,00R$ 20.548.981.000,00R$ 16.014.008.000,00
    Passivo C. R$ 417.861.000,00R$ 2.245.844.000,00R$ 2.076.741.000,00R$ 2.199.505.000,00R$ 1.709.632.000,00
    Passivo NC. R$ 30.015.831.000,00R$ 26.003.432.000,00------
    PNC. Empr. e Financ. R$ 19.615.825.000,00R$ 17.739.777.000,00------
    PNC. Outras Obrig. R$ 6.357.623.000,00R$ 4.681.536.000,00------
    PNC. Provisões R$ 4.042.383.000,00R$ 3.582.119.000,00------
    Patr. Líq. Consol. R$ 1.758.015.000,00R$ 1.436.601.000,00R$ 1.071.917.000,00R$ 981.899.000,00R$ 869.606.000,00

    PINE4 - Risco Muito Baixo

    Banco Pine (PINE4) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Muito Baixo, obtendo 85 pontos na análise de risco.
    Os indicadores avaliados apontam para um ativo com fundamentos sólidos e características favoráveis dentro do seu segmento.
    85
    pontos de 100
    8 Pontos positivos da análise:
    • Histórico consistente de geração de lucros.
    • Boa capacidade de geração de retorno sobre o capital investido.
    • Crescimento consistente da receita e dos resultados financeiros.
    • +5 critérios com avaliação positiva!
    Consistência
    Peso na análise: 13,64%
    100
    Nos últimos 13 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
    +13,64 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 13,64%
    96
    ROA de 1,57% , demonstrando boa eficiência na utilização dos ativos, reduzindo o risco relacionado à geração de resultados. ROA cresceu em 78,09% em relação à média desde 2022, de 0,88% para 1,57%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 29,76% , evidenciando uma excelente geração de retorno sobre o patrimônio, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor aos acionistas. ROE cresceu em 52,4% em relação à média desde 2022, de 19,53% para 29,76%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +13,09 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 12,12%
    100
    A Receita Líquida cresceu em 86,83% em relação à média desde 2022, de R$ 2.757.886.250,00 para R$ 5.152.427.000,00. reforçando uma trajetória de forte expansão operacional e crescimento expressivo do negócio.
    O Lucro Líquido cresceu em 127,54% em relação à média desde 2022, de R$ 229.962.250,00 para R$ 523.259.000,00. reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.
    +12,12 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 12,12%
    54
    Margem Líquida de 10,16% , mostrando uma lucratividade abaixo do esperado, indicando menor capacidade de absorver custos e oscilações no mercado. Margem Líquida cresceu em 33,11% em relação à média desde 2022, de 7,63% para 10,16%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +6,55 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 10,61%
    57
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 1.758.015.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos.
    Patrimônio Líquido cresceu em 79,04% em relação ao valor em 2023, de R$ 981.899.000,00 para R$ 1.758.015.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    Patrimônio Líquido cresceu em 105,25% em relação ao valor em 2022, de R$ 856.521.000,00 para R$ 1.758.015.000,00. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +6,05 pts
    Cotação
    Peso na análise: 6,06%
    100
    PINE4 apresenta cotação de R$ 10,67 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 8,33, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +6,06 pts
    Tendência
    Peso na análise: 6,06%
    100
    PINE4 mostra forte tendência de valorização de 31,35%, indicando redução significativa do risco por este critério.
    +6,06 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 6,06%
    61
    A Liquidez Diária de R$ 12.238.550,86 , é elevada, proporcionando maior facilidade para negociar o ativo e reduzindo o risco operacional deste critério.
    +3,7 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 6,06%
    100
    O controle acionário de PINE4 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +6,06 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,55%
    100
    PINE4 possui histórico consolidado de 7 anos de cotações, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
    +4,55 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 4,55%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +4,55 pts
    Free Float
    Peso na análise: 4,55%
    55
    Possui free float de 27,31%, mantendo um nível intermediário de concentração acionária.
    +2,5 pts

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    Alertas de Venda

    Score de Compra: 49 / 100


    2
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +1pts
    89
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +27pts
    100
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +15pts
    34
    		 Dividendos
    Peso: 15,38%, +5pts

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    Score de Venda: 42 / 100


    73
    		 Valuation
    Peso: 38,46%, +28pts
    11
    		 Qualidade
    Peso: 30,77%, +3pts
    0
    		 Tendência
    Peso: 15,38%, +0pts
    66
    		 Dividendos
    Peso: 15,38%, +10pts

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    Demanda Empr.:
    BAIXA
    Empr. Mês :
    5.751.735
    Empr. Tot. :
    3.802.078
    Doador % Mês :
    0,13%
    Tomador: 0,13%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    25/08/2026
    BAIXA
    45
    69.331.448
    325.899 (0,47%)3.802.078 (5,48%)
    R$ 3.402.385,56
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,12%
    0,25%
    0,25%
    24/08/2026
    BAIXA
    36
    69.331.448
    377.012 (0,54%)3.691.470 (5,32%)
    R$ 3.894.533,96
    0,1%
    0,1%
    0,12%
    0,12%
    1%
    1%
    21/08/2026
    BAIXA
    92
    69.331.448
    303.113 (0,44%)3.349.296 (4,83%)
    R$ 3.012.943,22
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,13%
    0,15%
    0,15%
    20/08/2026
    BAIXA
    53
    69.331.448
    331.968 (0,48%)3.498.452 (5,05%)
    R$ 3.449.147,52
    0,1%
    0,1%
    0,13%
    0,13%
    0,15%
    0,15%
    19/08/2026
    BAIXA
    69
    69.331.448
    605.344 (0,87%)3.817.272 (5,51%)
    R$ 6.144.241,60
    0,1%
    0,1%
    0,13%
    0,13%
    0,15%
    0,15%
    295
    346.657.240
    1.943.33618.158.568
    R$ 19.903.251,86
    0,11%
    0,11%
    0,13%
    0,13%
    0,34%
    0,34%
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    Ações
    06/03/2025
    06/03/2025 10:01
    1
    Aviso aos Acionistas
    Outros avisos
    -
    Abrir documento
    24/02/2025 10:00
    24/02/2025 17:55
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    24/02/2025
    24/02/2025 17:56
    1
    Aviso aos Acionistas
    Outros avisos
    -
    Abrir documento
    24/02/2025 16:00
    25/02/2025 18:14
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    12/02/2025
    12/02/2025 07:31
    1
    Comunicado ao Mercado
    Apresentações a analistas/agentes do mercado
    -
    Abrir documento
    12/02/2025
    12/02/2025 07:33
    1
    Fato Relevante
    -
    -
    Abrir documento
    12/02/2025
    12/02/2025 07:34
    1
    Aviso aos Acionistas
    Outros avisos
    -
    Abrir documento
    11/02/2025 09:30
    12/02/2025 07:02
    1
    Reunião da Administração
    Conselho Fiscal
    Ata
    Abrir documento
    11/02/2025 09:30
    20/02/2025 09:51
    2
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    03/02/2025
    03/02/2025 18:10
    1
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    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
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    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P/PM
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC WebWallet
    Ações
    BSLI3 - Banco BRB
    MOD. ALTO
    BSLI3
    Bancos
    R$ 2,67
    R$ 2,70R$ 10,20
    10,9%
    1,62%10,9%
    -67,85%
    -9,49% 39,49%
    0,38
     0,32
    R$ 81.689,09
    R$ 4.054.961.000,00
    73
    Ação BSLI3
    BSLI4 - Banco BRB
    ALTO
    BSLI4
    Bancos
    R$ 2,72
    R$ 2,64R$ 11,75
    11,77%
    1,65%11,77%
    -72,58%
    -8,11% 33,74%
    0,38
     0,33
    R$ 32.549,27
    R$ 4.054.961.000,00
    71
    Ação BSLI4
    BRSR6 - Banco Banrisul
    M. BAIXO
    BRSR6
    Bancos
    R$ 13,85
    R$ 11,31R$ 19,14
    11,46%
    8,83%12,38%
    36,07%
    -1,7% 8,98%
    1,07
    3,450,48
    R$ 18.550.419,00
    R$ 11.847.888.000,00
    69
    Ação BRSR6
    BAIXO
    BMGB4
    Bancos
    R$ 5,18
    R$ 3,64R$ 5,89
    10,56%
    12,93%12,63%
    59,87%
    -0,82% 22,37%
    1,21
    5,350,66
    R$ 5.274.571,09
    R$ 5.075.449.000,00
    65
    Ação BMGB4
    BRSR5 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR5
    Bancos
    R$ 18,00
    R$ 14,30R$ 19,67
    9,02%
    4,73%9,31%
    18,89%
    12,99% 8,39%
    1,11
    4,480,62
    R$ 1.800,00
    R$ 11.658.044.000,00
    62
    Ação BRSR5
    BRBI11 - BR Partners
    MOD. BAIXO
    BRBI11
    Bancos
    R$ 13,01
    R$ 11,74R$ 21,25
    10,58%
    10,01%10,83%
    -13,6%
    -9,36% -2,15%
    0,81
    8,585,07
    R$ 5.708.575,81
    R$ 809.776.000,00
    61
    Ação BRBI11
    BBDC4 - Banco Bradesco
    M. BAIXO
    BBDC4
    Bancos
    R$ 16,91
    R$ 15,75R$ 21,72
    10,96%
    7,7%8,43%
    14,11%
    -9,53% 6,03%
    1,04
    7,290,98
    R$ 611.547.853,95
    R$ 182.736.591.000,00
    60
    Ação BBDC4
    BBDC3 - Banco Bradesco
    M. BAIXO
    BBDC3
    Bancos
    R$ 14,93
    R$ 13,93R$ 18,70
    11,28%
    7,95%8,69%
    18,32%
    -8,19% 5,71%
    1,05
    6,430,87
    R$ 101.528.444,87
    R$ 182.736.591.000,00
    60
    Ação BBDC3
    MOD. BAIXO
    BMIN4
    Bancos
    R$ 18,88
    R$ 16,55R$ 26,28
    7,42%
    7,2%9,92%
    13,95%
    -0,05% 7,21%
    1,09
    7,12 
    R$ 1.817,13
    R$ 144.393.000,00
    57
    Ação BMIN4
    SANB4 - Banco Santander
    BAIXO
    SANB4
    Bancos
    R$ 14,86
    R$ 12,88R$ 19,00
    8,13%
    6,97%7,78%
    9,7%
    6,91% 4,32%
    0,99
    7,680,86
    R$ 10.799.821,05
    R$ 129.093.065.000,00
    57
    Ação SANB4
    10,21%
    6,96%10,26%
    1,69%
    -2,74%13,41%
    0,91
    5,041,02
    R$ 75.352.754,13
    R$ 53.221.171.900,00
    64
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 38 registros
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