BMGB4 - Banco BMG

O Banco BMG é uma instituição financeira brasileira que se destaca no setor de serviços financeiros, focando principalmente na concessão de crédito pessoal e financiamento. Com uma forte presença no mercado de crédito consignado, a empresa diferencia-se por suas soluções ágeis e acessíveis, voltadas principalmente para aposentados, pensionistas e servidores públicos. A robustez financeira do Banco BMG é evidenciada por sua sólida capitalização e gestão de riscos, o que possibilita uma operação sustentável e lucrativa. Além disso, a adoção de tecnologia em seus processos e a estratégia de parcerias com fintechs ampliam sua abrangência no mercado, destacando-se como um player competitivo no cenário financeiro brasileiro.

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Cotação
R$ 5,44
Mín: R$ 3,45 / Máx: R$ 5,89
Média: R$ 4,69
Val. Mês
1,12%
Setor: 0,23%
Segmento: 2,15%
Val. Ano
73,57%
Setor: 24,86%
Segmento: 32,27%
P/L
5,94
Setor: 12,02
Segmento: 8,5
P. / P. Médio
1,28
Setor: 1,03
Segmento: 1,09
DY
8,22%
DY Proj.: 11,06%
Segmento: 8,09%
Investidos R$ 1.000,00 em 289,86 cotas na Ação BMGB4 há 1 ano, hoje você teria R$ 1.707,62 (70,76% ), sendo deste valor, R$ 576,81 (57,68% ) referente à valorização da Ação e R$ 130,80 (13,08% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
61.186.680/0001-74
Website:
http://www.bancobmg.com.br/ri/
Medo Ganância
12% Extremo Medo
Preço Máximo / Alvo
Graham:
R$ 12,62 (132,08% Upside)
Décio Bazin (8%):
R$ 8,62 (58,5% Upside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Detalhes do cálculo da tendência de valorização de BMGB4:
  • Calculando potencial de variação quadrimestral:
    • Verificamos o Histórico de variações quadrimestrais de BMGB4 em 5 anos e dele removemos as 3 maiores e 4 menores, as variações restantes foram:
      • 5,27% | 5,64% | 7,5% | 8,17% | 12,51% | 13,42% | 14,7% | 18,14%
    • Das variações restantes, tiramos uma média, a fim de identificar o potencial de Variaçao quadrimestral de 10,67%
  • Calculando status valorização atual BMGB4
    • Valorização Último Quadrimestre: 2,54%
    • Variação limite para considerar estagnado: 3%
    • BMGB4 está Estagnado!
  • Calculando Força de variação por preço médio:
    • Valor Atual: R$ 5,44
    • Valor Médio: R$ 4,25
    • BMGB4 está a uma distancia de -28,07% gerando uma força de distancia de -0,28
  • Força atual: -0,28
  • Calculando Força de variação por Dy:
    • Dy Projetado de BMGB4: 11,06%
    • Dy Médio Projetado no Segmento: 7,33%
    • Dy Médio de BMGB4 em 5 anos: 12,68%
    • BMGB4 está a uma distancia de 50,82% do Dy Médio no Segmento, gerando uma força de distancia de 0,25
    • BMGB4 está a uma distancia de -12,78% do Dy Médio em 5 anos, gerando uma força de distancia de -0,06
    • BMGB4 gerou força de distancia de DY de 0,19
  • Força atual: -0,09
  • Calculando Força de variação por Lucro Líquido:
    • Lucro Líquido Último Trimestre: R$ 144.070.000,00
    • Lucro Líquido Trimestral Médio em 5 anos: R$ 76.439.190,48
    • BMGB4 está a uma distancia de 88,48% gerando uma força de distancia de 0,88
  • Força atual: 0,79
  • Força após reduzir 20% devido a BMGB4 estar estagnado: 0,64
  • Calculando valorização por Quadrimestre:
    • Força de variação: 0,64
    • Potencial de variação Quadrimestral: 10,67%
    • Valorização Quadrimestral: 0,64 * 10,67% = 6,78%
  • Simulando valorização de BMGB4 para o próximo ano:
    • Valorização último quadrimestre: 2,54%
    • Valorização quadrimestre: 6,78%
    • Potencial de valorização quadrimestral: 10,67%
    • Cotação Atual: R$ 5,44
    • Status Atual: Estagnado com tendência de alta
    • Quadrimestre 1: 45% da valorização anterior (1,14%) + 55% valorização Quadrimestral Calculada (3,73%)
      • Resultado: 4,87%
    • Quadrimestre 2: 30% da valorização anterior (1,46%) + 70% valorização Quadrimestral Calculada (4,75%)
      • Resultado: 6,21%
    • Quadrimestre 3: 15% da valorização anterior (0,93%) + 85% valorização Quadrimestral Calculada (5,76%)
      • Resultado: 6,69%
    • Aplicada a valorização anual simulada de 17,77%, BMGB4 valerá R$ 6,41 após um ano
  • O valor de BMGB4 para o próximo ano ficou em R$ 6,41 o que da uma valorização de 17,77%
    • Indicadores
    		Atual202620252024
    BMGB4SetorSegmentoBMGB4
    CotaçãoR$ 5,44----R$ 5,16R$ 3,86R$ 3,65
    DPA R$ 0,45----R$ 0,10R$ 0,55R$ 0,37
    DY 8,22%10,06%8,09%1,94%14,19%10,13%
    Payout 48,79%70,72%57,84%45%60,38%77,25%
    P. / P. Médio 1,281,031,091,191,031,21
    P/L 5,9412,028,523,224,267,63
    P/VP 0,711,921,960,670,540,48
    LPA 0,92-2,712,870,220,910,48
    VPA 7,7-8,5615,787,77,167,56
    PSR 0,43,193,271,490,290,24
    ROE 11,9%18,18%17,34%2,89%12,65%6,34%
    ROIC 4,4%10,06%6,8%1,06%5,97%2,98%
    ROA 1,18%-2,95%2,51%0,29%1,21%0,58%
    Margem Líquida 6,81%0,59%33,71%6,42%6,72%3,2%
    Margem Ebit 3,52%10,84%34,24%3,31%4,22%1,39%
    Margem Ebitda 5,58%18,89%79,85%5,66%6,18%3,39%
    Margem Bruta 33,14%53,02%44,08%39,65%30%53,91%
    EV/EBITDA 6,4816,429,6223,393,581,44
    EV/EBIT 10,2545,7350,140,025,243,49
    P/EBITDA 7,2517,5136,2626,344,637,19
    P/EBIT 11,4731,6331,3945,066,7817,48
    P/Ativo 0,070,590,260,070,050,04
    P/Cap. Giro -26,51-861,62-2.369,09-25,15-29,84-10,48
    P/Ativo Circ. Liq. 14,615,831,5913,865,161,42
    Giro Ativos 0,170,180,120,040,180,18
    D. Liq. / Patr. Liq. -0,082,193,77-0,08-0,12-0,39
    D. Liq. / EBITDA -0,77-1,37-14,94-2,95-1,05-5,75
    D. Liq. / EBIT -1,2216,0123,91-5,04-1,54-13,98
    Patr. / Ativos 0,1-0,040,140,10,10,09
    Passivos / Ativos 0,91,020,860,90,90,91
    Liq. Corrente 2,81315,74629,872,816,788,39
    CAGR Receitas 5A 15,54%9,18%12,53%-13,35%16,75%20,01%
    CAGR Lucros 5A 32,92%5,3%9,53%-9,85%----
      
      
      
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    2 dys, 16,67%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    1 dys, 8,33%
    Maio
    2 dys, 16,67%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    0 dys, 0%
    Agosto
    2 dys, 16,67%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    0 dys, 0%
    Novembro
    3 dys, 25%
    Dezembro
    2 dys, 16,67%
    Janeiro
    0 dys, 0%
    Fevereiro
    0 dys, 0%
    Março
    0 dys, 0%
    Abril
    3 dys, 27,27%
    Maio
    0 dys, 0%
    Junho
    0 dys, 0%
    Julho
    2 dys, 18,18%
    Agosto
    0 dys, 0%
    Setembro
    0 dys, 0%
    Outubro
    2 dys, 18,18%
    Novembro
    1 dys, 9,09%
    Dezembro
    3 dys, 27,27%

    BMGB4 pagou aproximadamente R$ 0,45 por cota nos últimos 12 meses, equivalente a um dividend yield de 8,22% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra acima da média observada no segmento Bancos (8,09%), mas abaixo da média observada no Setor Financeiro (10,06%), estando abaixo do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 12,68%.

    BMGB4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Trimestral 4x ao ano. O payout de 48,79% abaixo do payout médio histórico de 65,67% sugere uma retenção maior de lucros no período, o que pode indicar foco em reinvestimento ou uma abordagem mais conservadora na distribuição de dividendos.

    Considerando o cenário atual e o payout médio de 65,67%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 11,06%, com distribuição em torno de R$ 0,60 por cota. Esse movimento sugere um provável crescimento no nível de dividendos em relação ao período recente.

    Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 7,52. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 6,02 e R$ 5,01, respectivamente.

    Dividendos
    DY :
    8,22%
    Setor: 10,06%Segmento: 8,09%
    DY (5A):
    12,68%
    Setor: 6,92%Segmento: 6,66%
    Frequência:
    Trimestral
    4x ao ano
    65,67%
    Atual: 48,79%
    DPA :
    R$ 0,45
    R$ 0,60
    11,06%
    Preço alvo por dy em período
    Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para BMGB4
    4% 6% 8% 10% 12% 14%
    DY Proj. 11,06%R$ 15,04R$ 10,03R$ 7,52R$ 6,02R$ 5,01R$ 4,30
    DY 8,22%R$ 11,18R$ 7,45R$ 5,59R$ 4,47R$ 3,73R$ 3,19
    DY (5A) 12,68%R$ 17,24R$ 11,50R$ 8,62R$ 6,90R$ 5,75R$ 4,93
    Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
    Dt. Com
    Dt. Pagamento
    Tipo
    Vl. Original
    Vl. Ajustado
    %
    11/05/2026
    21/05/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    1,82%
    22/12/2025
    14/01/2026
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,147000000
    R$ 0,14700000
    3,04%
    11/12/2025
    23/12/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,23%
    11/11/2025
    25/11/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,4%
    24/07/2025
    21/08/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,71%
    02/04/2025
    15/04/2025
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,100000000
    R$ 0,10000000
    2,59%
    04/12/2024
    18/12/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,118000000
    R$ 0,11800000
    2,89%
    21/10/2024
    08/11/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,084000000
    R$ 0,08400000
    1,97%
    22/07/2024
    15/08/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,084000000
    R$ 0,08400000
    2,26%
    22/04/2024
    16/05/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,084000000
    R$ 0,08400000
    2,41%
    21/12/2023
    15/02/2024
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,335600000
    R$ 0,33560000
    9,4%
    23/10/2023
    14/11/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,020000000
    R$ 0,02000000
    0,84%
    24/04/2023
    16/05/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,020000000
    R$ 0,02000000
    0,98%
    22/12/2022
    16/02/2023
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,125207000
    R$ 0,12520700
    5,72%
    21/10/2022
    16/11/2022
    Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
    R$ 0,240124920
    R$ 0,24012492
    7,95%
    R$ 1,757931920
    R$ 1,75793192
    Exibindo 15 registros
    Lista completa dos dividendos de BMGB4
      
      
      
      
    C. Acionário: Privado
    Tag Along: 100%
    T. Papéis :
    648.283.696
    Ordinários: 414.425.631Preferenciais: 233.858.065
    Free Float % :
    26,3% (170.521.357)
    Ordinários: 26.848.253Preferenciais: 143.673.104
    P. Fora Circulação :
    73,7% (477.762.339)
    Ordinários: 387.577.378Preferenciais: 90.184.961Controlador: 417.722.075Tesouraria: 3.481.871
    T. Cotistas :
    93.994
    PF: 93.726PJ: 165I. Institucional: 103
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    05/11/2025
    BMG Participações S.A.
    158.640.349
    24%
     
    0%
     
    Outros
    7.906.920
    1%
    134.831.334
    21%
    05/11/2025
    ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.724
    8%
    9.915.224
    2%
    05/11/2025
    RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.662
    8%
    9.911.785
    2%
    05/11/2025
    SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.246.496
    8%
    9.541.714
    1%
    05/11/2025
    RAJ Participações S.A.
    17.304.735
    3%
    34.715.637
    5%
    19/03/2026
    JERA2026 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO
    31.588.852
    5%
    4.307.752
    1%
    20/10/2022
    JOÃO ANNES GUIMARÃES
    18.941.333
    3%
    13.379.791
    2%
    26/06/2026
    ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETO
    20.311.559
    3%
    8.102.728
    1%
    17/08/2020
    ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃES
    1
    0%
    4.858.155
    1%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    3.481.871
    1%
    05/11/2025
    ÂNGELA ANNES GUIMARÃES
     
    0%
    812.074
    0%
    414.425.631
    64%
    233.858.065
    36%
    Exibindo 12 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    648.283.696
    Ordinários: 414.425.631Preferenciais: 233.858.065
    Free Float % :
    26,64% (172.729.207)
    Ordinários: 26.848.253Preferenciais: 145.880.954
    P. Fora Circulação :
    73,36% (475.554.489)
    Ordinários: 387.577.378Preferenciais: 87.977.111Controlador: 418.864.225Tesouraria: 131.871
    T. Cotistas :
    95.518
    PF: 95.259PJ: 179I. Institucional: 80
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    05/11/2025
    BMG Participações S.A.
    158.640.349
    24%
     
    0%
     
    Outros
    7.906.920
    1%
    132.009.184
    20%
    05/11/2025
    ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.724
    8%
    9.915.224
    2%
    05/11/2025
    RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.242.662
    8%
    9.911.785
    2%
    05/11/2025
    SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.
    53.246.496
    8%
    9.541.714
    1%
    05/11/2025
    RAJ Participações S.A.
    17.304.735
    3%
    34.715.637
    5%
    20/10/2022
    JOÃO ANNES GUIMARÃES
    18.941.333
    3%
    18.409.791
    3%
    19/03/2026
    JERA2026 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO
    31.588.852
    5%
    4.307.752
    1%
    05/11/2025
    ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETO
    20.311.559
    3%
    9.244.878
    1%
    17/08/2020
    ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃES
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    05/11/2025
    ÂNGELA ANNES GUIMARÃES
     
    0%
    812.074
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    131.871
    0%
    414.425.631
    64%
    233.858.065
    36%
    Exibindo 12 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    583.232.411
    Ordinários: 372.696.198Preferenciais: 210.536.213
    Free Float % :
    27,27% (159.029.644)
    Ordinários: 26.868.119Preferenciais: 132.161.525
    P. Fora Circulação :
    72,73% (424.202.767)
    Ordinários: 345.828.079Preferenciais: 78.374.688Controlador: 370.639.732Tesouraria: 132.048
    T. Cotistas :
    90.645
    PF: 90.387PJ: 173I. Institucional: 85
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    18/11/2018
    BMG Participações S.A.
    154.438.284
    26%
     
    0%
     
    Outros
    7.926.786
    1%
    116.560.129
    20%
    28/04/2022
    SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.
    51.599.038
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.
    51.595.383
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.
    51.595.324
    9%
    9.000.000
    2%
    24/04/2023
    RAJ Participações S.A.
    16.826.502
    3%
    33.796.090
    6%
    20/10/2022
    JOÃO ANNES GUIMARÃES
    18.941.333
    3%
    18.409.791
    3%
    21/10/2024
    ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETO
    19.773.547
    3%
    9.000.000
    2%
    17/08/2020
    ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃES
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    15/12/2023
    ÂNGELA ANNES GUIMARÃES
     
    0%
    780.000
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    132.048
    0%
    372.696.198
    64%
    210.536.213
    36%
    Exibindo 11 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    583.232.411
    Ordinários: 372.696.198Preferenciais: 210.536.213
    Free Float % :
    27,45% (160.085.562)
    Ordinários: 26.868.119Preferenciais: 133.217.443
    P. Fora Circulação :
    72,55% (423.146.849)
    Ordinários: 345.828.079Preferenciais: 77.318.770Controlador: 370.639.732Tesouraria: 236.975
    T. Cotistas :
    80.155
    PF: 79.889PJ: 252I. Institucional: 14
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    18/11/2018
    BMG Participações S.A.
    154.438.284
    26%
     
    0%
     
    Outros
    7.926.786
    1%
    116.455.202
    20%
    28/04/2022
    São Judas Tadeu Participações Ltda.
    51.599.038
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Água Boa Participações Ltda.
    51.595.383
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Rivage Participações Ltda.
    51.595.324
    9%
    9.000.000
    2%
    24/04/2023
    RAJ Participações S.A.
    16.826.502
    3%
    33.796.090
    6%
    20/10/2022
    João Annes Guimarães
    18.941.333
    3%
    18.409.791
    3%
    28/04/2022
    Noma Participações Ltda.
    19.773.547
    3%
    9.000.000
    2%
    17/08/2020
    Espólio Flavio Pentagna Guimarães
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    15/12/2023
    Ângela Annes Guimarães
     
    0%
    780.000
    0%
     
    Ações Tesouraria
     
    0%
    236.975
    0%
    372.696.198
    64%
    210.536.213
    36%
    Exibindo 11 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    T. Papéis :
    583.232.411
    Ordinários: 372.696.198Preferenciais: 210.536.213
    Free Float % :
    17,73% (103.418.417)
    Ordinários: 1.272.795Preferenciais: 102.145.622
    P. Fora Circulação :
    82,27% (479.813.994)
    Ordinários: 371.423.403Preferenciais: 108.390.591Controlador: 369.859.732Tesouraria: 200.182
    T. Cotistas :
    61.572
    PF: 61.255PJ: 278I. Institucional: 39
    Data Última Alteração
    Acionista
    Ordinárias
    % Ordinárias
    Preferenciais
    % Preferenciais
    18/10/2018
    BMG Participações S.A.
    154.438.284
    26%
     
    0%
     
    Outros
    7.926.786
    1%
    116.840.195
    20%
    28/04/2022
    São Judas Tadeu Participações Ltda.
    51.599.038
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Água Boa Participações Ltda.
    51.595.383
    9%
    9.000.000
    2%
    28/04/2022
    Rivage Participações Ltda.
    51.595.324
    9%
    9.000.000
    2%
    24/04/2023
    RAJ Participações S.A.
    16.826.502
    3%
    33.796.090
    6%
    13/07/2022
    João Annes Guimarães
    18.941.333
    3%
    18.841.591
    3%
    28/04/2022
    Noma Participações Ltda.
    19.773.547
    3%
    9.000.000
    2%
    17/08/2020
    Espólio Flavio Pentagna Guimarães
    1
    0%
    4.858.155
    1%
    22/03/2023
    Ações Tesouraria
     
    0%
    200.182
    0%
    372.696.198
    64%
    210.536.213
    36%
    Exibindo 10 registros
    Legenda:
    T Controlador
    T Tesouraria
    Publicação
    13/08/2026
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros
      
      
      
      
      
    		Atual20262025202420232022
    Rece. Líquida R$ 8.725.244.000,00R$ 2.242.679.000,00R$ 8.733.913.000,00R$ 8.743.116.000,00R$ 7.402.813.000,00R$ 6.317.400.000,00
    Custos R$ -5.833.620.000,00R$ -1.353.498.000,00R$ -6.114.060.000,00R$ -4.029.407.000,00R$ -4.752.834.000,00R$ -3.699.905.000,00
    Lucro Bruto R$ 2.891.624.000,00R$ 889.181.000,00R$ 2.619.853.000,00R$ 4.713.709.000,00R$ 2.649.979.000,00R$ 2.617.495.000,00
    Desp. / Rece. Oper. R$ -2.584.130.000,00R$ -814.938.000,00R$ -2.251.005.000,00R$ -4.591.788.000,00R$ -2.508.725.000,00R$ -2.868.549.000,00
    EBITDA R$ 486.752.000,00R$ 127.015.000,00R$ 539.594.000,00R$ 296.273.000,00R$ 264.398.000,00R$ -160.281.000,00
    Amort. / Depre. / Exaust. R$ 179.258.000,00R$ 52.772.000,00R$ 170.746.000,00R$ 174.352.000,00R$ 123.144.000,00R$ 90.773.000,00
    EBIT R$ 307.494.000,00R$ 74.243.000,00R$ 368.848.000,00R$ 121.921.000,00R$ 141.254.000,00R$ -251.054.000,00
    R. Financeiro R$ 286.479.000,00R$ 69.827.000,00R$ 218.456.000,00R$ 157.428.000,00R$ 145.976.000,00R$ 316.404.000,00
    Lucro Líquido R$ 593.973.000,00R$ 144.070.000,00R$ 587.304.000,00R$ 279.349.000,00R$ 287.230.000,00R$ 65.350.000,00
      
      
    Patrimônio :
    R$ 4.989.311.000,00
    Passivo Exigível :
    R$ 45.185.344.000,00
    Disponibilidade :
    R$ 374.487.000,00
    V. Mercado :
    R$ 3.526.663.306,24
    Val. Firma :
    R$ 3.526.663.306,24
    		20262025202420232022
    Disponibilidade R$ 374.487.000,00R$ 568.013.000,00R$ 1.704.903.000,00R$ 874.654.000,00R$ 620.990.000,00
    Patrimônio R$ 4.989.311.000,00R$ 4.642.319.000,00R$ 4.406.593.000,00R$ 4.180.259.000,00R$ 4.130.867.000,00
    Passivo Exigível R$ 45.185.344.000,00R$ 43.892.508.000,00R$ 44.031.198.000,00R$ 39.539.105.000,00R$ 40.457.403.000,00
    Ativo Total R$ 50.174.655.000,00R$ 48.534.827.000,00R$ 48.437.791.000,00R$ 43.719.364.000,00R$ 44.588.270.000,00
    Ativo Circ. R$ 374.487.000,00R$ 568.013.000,00R$ 1.704.903.000,00R$ 874.654.000,00R$ 620.990.000,00
    Caixa e Equiv. R$ 374.487.000,00R$ 517.839.000,00R$ 155.772.000,00R$ 525.971.000,00R$ 291.767.000,00
    Aplic. Financeiras --R$ 50.174.000,00R$ 1.549.131.000,00R$ 348.683.000,00R$ 329.223.000,00
    Ativo Não Circ. R$ 41.669.491.000,00R$ 40.052.354.000,00R$ 39.546.056.000,00R$ 35.936.993.000,00R$ 37.289.815.000,00
    Ativo Real. L. P. R$ 3.831.185.000,00R$ 4.114.135.000,00R$ 1.084.551.000,00R$ 1.115.210.000,00R$ 1.722.073.000,00
    Investimentos R$ 7.721.200.000,00R$ 8.148.634.000,00R$ 5.724.801.000,00R$ 3.296.539.000,00R$ 2.309.682.000,00
    Imobilizado R$ 30.117.106.000,00R$ 27.789.585.000,00R$ 32.736.704.000,00R$ 31.525.244.000,00R$ 33.258.060.000,00
    Passivo T. R$ 50.174.655.000,00R$ 48.534.827.000,00R$ 48.437.791.000,00R$ 43.719.364.000,00R$ 44.588.270.000,00
    Passivo C. R$ 133.048.000,00R$ 83.758.000,00R$ 203.278.000,00R$ 137.382.000,00R$ 52.361.000,00
    Obrig. Soc. Trab. R$ 133.048.000,00R$ 83.758.000,00R$ 203.278.000,00R$ 137.382.000,00R$ 52.361.000,00
    Patr. Líq. Consol. R$ 4.989.311.000,00R$ 4.642.319.000,00R$ 4.406.593.000,00R$ 4.180.259.000,00R$ 4.130.867.000,00
    Capit. Soc. Real. R$ 22.995.914.000,00R$ 22.535.038.000,00R$ 25.009.524.000,00R$ 26.481.832.000,00R$ 24.436.752.000,00
    Res. Capital R$ 10.068.000,00R$ 12.109.000,00R$ 23.851.000,00R$ 45.495.000,00R$ 2.836.177.000,00
    Res. Reavalia. R$ 2.289.267.000,00R$ 2.443.499.000,00R$ 1.931.958.000,00R$ 655.403.000,00R$ 593.459.000,00
    Res. Lucros R$ 8.478.523.000,00R$ 8.365.732.000,00R$ 5.855.399.000,00R$ 3.867.869.000,00R$ 1.664.092.000,00
    Lucr./Prej. Acum. R$ 1.180.828.000,00R$ 1.142.386.000,00R$ 1.072.393.000,00R$ 1.010.869.000,00R$ 670.025.000,00
    Aj. Aval. Patr. R$ 6.930.857.000,00R$ 5.682.641.000,00R$ 6.931.150.000,00R$ 3.577.479.000,00R$ 6.318.846.000,00
    Aj. Acum. Conv. R$ 880.848.000,00R$ 1.347.762.000,00R$ 1.005.054.000,00R$ 953.126.000,00R$ 1.032.986.000,00

    BMGB4 - Risco Baixo

    Banco BMG (BMGB4) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Bancos, com classificação de risco Baixo, obtendo 75 pontos na análise de risco.
    Os critérios analisados indicam uma empresa ou fundo com características favoráveis, mantendo alguns fatores que merecem monitoramento.
    75
    pontos de 100
    8 Pontos positivos da análise:
    • Maior previsibilidade na geração de lucro trimestral.
    • Elevada capacidade de criação de valor através do capital empregado.
    • Capacidade de expansão dos resultados ao longo do tempo.
    • +5 critérios com avaliação positiva!
    1 Pontos de atenção:
    • Menor facilidade para entrada ou saída de posições no ativo.
    Consistência
    Peso na análise: 12,5%
    85
    Nos últimos 13 resultados trimestrais, apresentou 1 períodos com prejuízo, demonstrando elevada consistência na geração de lucros.
    +10,63 pts
    Rentabilidade
    Peso na análise: 12,5%
    82
    ROA de 1,18% , apresentando uma eficiência compatível com níveis saudáveis, sugerindo uma capacidade adequada de transformar ativos em lucro. ROA cresceu em 82,22% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    ROE de 11,9% , demonstrando boa eficiência na utilização do patrimônio, reduzindo o risco relacionado à capacidade de gerar lucros. ROE cresceu em 73,45% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +10,25 pts
    Crescimento
    Peso na análise: 11,11%
    83
    A Receita Líquida cresceu em 11,87% em relação à sua média desde 2022, demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas. A Receita Líquida cresceu em 94,87% em relação à sua média desde 2022, reforçando uma trajetória de forte crescimento dos resultados e expressiva evolução da lucratividade.
    +9,22 pts
    Lucratividade
    Peso na análise: 11,11%
    46
    Margem Líquida de 6,81% , refletindo uma lucratividade muito baixa, o que eleva significativamente o risco de dificuldades na geração de resultados. Margem Líquida cresceu em 83,63% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +5,11 pts
    Patrimônio
    Peso na análise: 9,72%
    68
    Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 4.989.311.000,00 , mantendo um porte patrimonial intermediário, sem representar um diferencial relevante neste aspecto. Patrimônio Líquido cresceu em 19,35% em relação à sua média desde 2023, contribuindo de forma significativa para a redução do risco. Patrimônio Líquido cresceu em 31,92% em relação à sua média desde 2022, contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
    +6,61 pts
    Liquidez Diária
    Peso na análise: 8,33%
    25
    Não há dados de liquidez diária disponíveis para BMGB4, limitando a avaliação deste critério.
    +2,08 pts
    Tag Along
    Peso na análise: 6,94%
    100
    Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
    +6,94 pts
    Free Float
    Peso na análise: 6,94%
    53
    Possui free float de 26,3%, mantendo um nível intermediário de concentração acionária.
    +3,68 pts
    Cotação
    Peso na análise: 5,56%
    100
    BMGB4 apresenta cotação de R$ 5,44 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 4,25, não indicando desvalorização relevante por este critério.
    +5,56 pts
    Tendência
    Peso na análise: 5,56%
    86
    BMGB4 mostra forte tendência de valorização de 17,77%, indicando redução significativa do risco por este critério.
    +4,78 pts
    Controle Acionário
    Peso na análise: 5,56%
    100
    O controle acionário de BMGB4 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
    +5,56 pts
    Histórico
    Peso na análise: 4,17%
    100
    BMGB4 possui histórico consolidado de 6,7 anos, permitindo avaliar sua evolução histórica com maior confiança.
    +4,17 pts

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    [Sistema] S. Tendência V.: 44,4 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, maior será este score.
    Tendência de Valorização: 17,77%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: -19,6 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é negativamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,28
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: 27,7 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, maior será este score.
    DY % Anual, Projetado: 11,06%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: 7,5 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, menor será este score.
    Risco:
    BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
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    [Sistema] S. Tendência V.: -19,4 / 25
    Score sobre a Tendência de Valorização do Ativo, quanto maior a Tendência de Valorização, menor será este score.
    Tendência de Valorização: 17,77%
    [Usuário] S. Tendência V.: ??? / ???
    [Sistema] S. P/P. Médio: 27,3 / 35
    Score baseado no Preço Atual e Preço Médio do Ativo.
    • Quando o Preço Atual está acima do Preço Médio, este score é positivamente afetado
    • Quando o Preço Atual está entre 99% e 40% do Preço Médio, este score é negativamente afetado. Obs: Consideramos isto como um desconto saudável no ativo
    • Quando o Preço Atual está abaixo de 40% seu preço médio, este score é positivamente afetado. Obs: Consideramos isto como indício de um problema no ativo

    Preço Atual / Preço Médio: 1,28
    [Usuário] S. P/P. Médio: ??? / ???
    [Sistema] S. DY: -2,7 / 25
    Score baseado no Dy Projetado do Ativo, quanto maior o Dy Projetado, menor será este score.
    DY % Anual, Projetado: 11,06%
    [Usuário] S. DY: ??? / ???
    [Sistema] S. Risco: -3 / 15
    Score baseado no Risco do Ativo, quanto mais arriscado for considerado investir neste ativo, maior será este score.
    Risco:
    BAIXO
    [Usuário] S. Risco: ??? / ???
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    Demanda Empr.:
    BAIXA
    Empr. Mês :
    2.936.631
    Empr. Tot. :
    8.464.319
    Doador % Mês :
    0,09%
    Tomador: 0,09%
    Data
    Demanda Empr.
    Contratos Dia
    Free Float*
    Empr. Dia
    		Empr. Tot.
    Valor Dia
    Doador % Mín. Dia
    Tomador % Mín. Dia
    Doador % Dia
    Tomador % Dia
    Doador % Máx. Dia
    Tomador % Máx. Dia
    29/07/2026
    BAIXA
    326
    170.521.357
    1.287.624 (0,76%)8.464.319 (4,96%)
    R$ 6.850.159,68
    0,01%
    0,01%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    28/07/2026
    BAIXA
    13
    170.521.357
    154.288 (0,09%)8.661.426 (5,08%)
    R$ 819.269,28
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    27/07/2026
    BAIXA
    15
    170.521.357
    45.826 (0,03%)8.565.235 (5,02%)
    R$ 242.419,54
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    24/07/2026
    BAIXA
    45
    170.521.357
    47.393 (0,03%)8.633.812 (5,06%)
    R$ 253.552,55
    0,01%
    0,01%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    23/07/2026
    BAIXA
    22
    170.521.357
    359.141 (0,21%)8.973.616 (5,26%)
    R$ 1.896.264,48
    0,01%
    0,01%
    0,11%
    0,11%
    0,15%
    0,15%
    421
    852.606.785
    1.894.27243.298.408
    R$ 10.061.665,53
    0,05%
    0,05%
    0,1%
    0,1%
    0,15%
    0,15%
    Exibindo registros de 0 a 5 de um total de 8 registros
    Registos por página:
    Dt. referência
    Dt. entrega
    Versão
    Categoria
    Tipo
    Espécie
    Ações
    30/01/2026 09:30
    08/01/2026 08:40
    1
    Assembleia
    AGE
    Proposta da Administração
    Abrir documento
    30/01/2026 09:30
    08/01/2026 08:40
    1
    Assembleia
    AGE
    Edital de Convocação
    Abrir documento
    30/01/2026 09:30
    29/01/2026 08:24
    1
    Assembleia
    AGE
    Mapa Sintético Consolidado
    Abrir documento
    30/01/2026
    30/01/2026 18:00
    1
    Estatuto Social
    -
    -
    Abrir documento
    30/01/2026
    30/01/2026 18:00
    1
    Plano de Remuneração Baseado em Ações (exceto Plano de Opçõe
    -
    -
    Abrir documento
    30/01/2026 09:30
    30/01/2026 18:00
    1
    Assembleia
    AGE
    Mapa Final de Votação Detalhado
    Abrir documento
    30/01/2026 09:30
    30/01/2026 18:00
    1
    Assembleia
    AGE
    Ata
    Abrir documento
    21/01/2026 09:00
    21/01/2026 19:35
    1
    Reunião da Administração
    Conselho de Administração
    Ata
    Abrir documento
    21/01/2026 09:00
    21/01/2026 19:33
    1
    Aviso aos Acionistas
    Aumento de capital por subscrição privada deliberado em RCA
    -
    Abrir documento
    21/01/2026
    21/01/2026 19:33
    1
    Fato Relevante
    -
    -
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    Exibindo registros de 70 a 80 de um total de 382 registros
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    Risco
    #
    Segmento
    Cotação
    C. Mín. 1A
    		C. Máx. 1A
    DY
    DY (5A)
    		DY Proj.
    Val. Ano
    Val. Mês
    		T. Val.
    P. / P. Médio
    P/L
    		P/VP
    Liq. Diária
    Patrimônio
    SC Sistema
    Ações
    BMEB3 - Banco Mercantil
    BAIXO
    BMEB3
    Bancos
    R$ 50,67
    R$ 33,00R$ 74,90
    3,37%
    2,39%3,36%
    57,54%
    0,98% 47,87%
    1,16
    7,82,07
     
    R$ 3.024.370.000,00
    124,4
    Ação BMEB3
    BSLI3 - Banco BRB
    MODERADO
    BSLI3
    Bancos
    R$ 2,98
    R$ 2,92R$ 10,20
    9,77%
    1,66%9,77%
    -62,81%
    -1,32% 39,09%
    0,41
      
     
    R$ 3.984.960.000,00
    123,3
    Ação BSLI3
    BAZA3 - Banco da Amazônia
    MODERADO
    BAZA3
    Bancos
    R$ 62,99
    R$ 59,00R$ 88,70
    18,96%
    12,45%18,96%
    5,83%
    -1,42% 18,68%
    0,78
      
     
    R$ 7.283.049.000,00
    119,8
    Ação BAZA3
    BSLI4 - Banco BRB
    MODERADO
    BSLI4
    Bancos
    R$ 3,05
    R$ 2,95R$ 11,75
    10,5%
    1,69%10,5%
    -66,99%
    0,66% 33,75%
    0,41
      
     
    R$ 3.984.960.000,00
    111,8
    Ação BSLI4
    BAIXO
    BMGB4
    Bancos
    R$ 5,44
    R$ 3,45R$ 5,89
    8,22%
    12,68%11,06%
    73,57%
    1,12% 17,77%
    1,28
    5,940,71
     
    R$ 4.989.311.000,00
    60
    Ação BMGB4
    BMEB4 - Banco Mercantil
    BAIXO
    BMEB4
    Bancos
    R$ 58,59
    R$ 38,85R$ 86,59
    3,2%
    5,31%4,25%
    54,81%
    -3,54% 20,44%
    1,14
    9,022,4
     
    R$ 3.024.370.000,00
    59,4
    Ação BMEB4
    BRSR6 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR6
    Bancos
    R$ 14,09
    R$ 10,76R$ 19,14
    11,25%
    8,98%12,87%
    46,15%
    1,37% 7,51%
    1,09
    3,280,49
     
    R$ 11.658.044.000,00
    51,9
    Ação BRSR6
    BRSR5 - Banco Banrisul
    BAIXO
    BRSR5
    Bancos
    R$ 18,00
    R$ 14,30R$ 19,67
    9,02%
    4,79%9,82%
    18,89%
    5,76% 6,91%
    1,11
    4,180,63
     
    R$ 11.658.044.000,00
    41,6
    Ação BRSR5
    BRBI11 - BR Partners
    MOD. BAIXO
    BRBI11
    Bancos
    R$ 14,45
    R$ 14,09R$ 21,25
    10,8%
    8,52%9,65%
    1,92%
    -0,48% -2,75%
    0,89
    8,945,74
     
    R$ 793.435.000,00
    33,8
    Ação BRBI11
    BAIXO
    PINE4
    Bancos
    R$ 13,55
    R$ 5,90R$ 16,07
    7,19%
    9,51%5,71%
    146,99%
    13,09% 18,47%
    1,67
    6,722
     
    R$ 1.758.015.000,00
    33
    Ação PINE4
    9,23%
    6,8%9,6%
    27,59%
    1,62%20,77%
    0,99
    4,591,4
    R$ 0,00
    R$ 5.215.855.800,00
    75,9
    Exibindo registros de 0 a 10 de um total de 38 registros
    Registos por página:
    Por Matheus Garcia de Carvalho em 11/11/2025 01:45
    BMGB4 possui TAG Along de 100%!
    Exibindo registros de 0 a 1 de um total de 1 registros

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