MERC4 - Mercantil do Brasil

A Mercantil do Brasil é uma destacada instituição financeira brasileira, atuando no setor de serviços financeiros com foco em soluções bancárias personalizadas para seus clientes. Com uma sólida trajetória no mercado, a empresa se destaca pela sua capacidade de oferecer produtos como crédito, investimentos e serviços de gestão, sempre alinhados às necessidades de pessoas físicas e jurídicas. Seus principais diferenciais competitivos incluem a excelência no atendimento, inovação tecnológica e um portfólio diversificado que garante segurança e rentabilidade. Dada a crescente demanda por serviços financeiros no Brasil, a Mercantil do Brasil se posiciona como um player relevante, com robustez financeira e perspectiva de crescimento sustentado no cenário econômico atual.

/ Ação / Financeiro / Intermediários Financeiros / MERC4 - Mercantil do Brasil

 Y
 
 
 Y
 
 
Cotação
R$ 16,25
Mín: R$ 12,30 / Máx: R$ 13,40
Média: R$ 12,73
Val. Mês
30%
Setor: 7,6%
Val. Ano
71,05%
Setor: 14,89%
P/L
21,18
Setor: 4,77
P/PM
1,7
Setor: 1,04
DY
3,26%
DY Proj.: 3,53%
Investidos R$ 1.000,00 em 105,26 cotas na Ação MERC4 há 1 ano, hoje você teria R$ 12.292,57 (1.129,26% ), sendo deste valor, R$ 710,53 (71,05% ) referente à valorização da Ação e R$ 10.582,04 (1.058,2% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
33.040.601/0001-87
Website:
http://www.mercantildobrasil.com.br/
Preço Máximo / Alvo
Décio Bazin (8%):
R$ 6,62 (-59,25% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Indicadores
Atual202620252024
MERC4SetorSegmentoMERC4
CotaçãoR$ 16,25------R$ 9,69R$ 9,34
DPA R$ 0,53----R$ 0,53R$ 0,53R$ 0,53
DY 3,26%10,2%----5,46%5,67%
Payout 69%62,95%----69%86,36%
P/PM 1,71,04----1,021
P/L 21,184,77----12,6315,23
LPA 0,77-1,26----0,770,61
PSR 5,733,06----3,424,46
ROIC 27,08%6,86%----27,08%11,66%
ROA 4,88%-4,31%----4,88%2,98%
Margem Líquida 27,06%-90,78%----27,06%29,25%
Margem Ebit 2,81%-48,66%----2,81%46,07%
Margem Bruta 98,43%49,68%----98,43%71,92%
EV/EBIT 206,2833,71----123,9615,33
P/EBIT 203,8524,38----121,539,67
P/Ativo 1,030,54----0,620,45
P/Ativo Circ. Liq. 678,3810,09----404,43208,42
Giro Ativos 0,180,17----0,180,1
D. Liq. / EBIT 2,4410,63----2,445,66
Passivos / Ativos 11,04----11
 
 
 X
 
 
 
Janeiro
0 dys, 0%
Fevereiro
1 dys, 100%
Março
0 dys, 0%
Abril
0 dys, 0%
Maio
0 dys, 0%
Junho
0 dys, 0%
Julho
0 dys, 0%
Agosto
0 dys, 0%
Setembro
0 dys, 0%
Outubro
0 dys, 0%
Novembro
0 dys, 0%
Dezembro
0 dys, 0%
Janeiro
1 dys, 50%
Fevereiro
1 dys, 50%
Março
0 dys, 0%
Abril
0 dys, 0%
Maio
0 dys, 0%
Junho
0 dys, 0%
Julho
0 dys, 0%
Agosto
0 dys, 0%
Setembro
0 dys, 0%
Outubro
0 dys, 0%
Novembro
0 dys, 0%
Dezembro
0 dys, 0%

Nos últimos 12 meses, MERC4 entregou cerca de R$ 0,53 por cota, equivalente a um dividend yield de 3,26% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo da média observada no Setor Financeiro (10,2%), estando na média do próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 3,26%.

MERC4 possui uma frequência de pagamento de dividendos Anual 1x ao ano. O payout de 69% está em linha com o payout médio histórico de 74,79%, indicando uma política de distribuição consistente e potencialmente sustentável, considerando o padrão de lucros da empresa.

Considerando o cenário atual e o payout médio de 74,79%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 3,53%, com distribuição em torno de R$ 0,57 por cota. Esse movimento sugere um provável crescimento no nível de dividendos em relação ao período recente.

Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 7,17. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 5,74 e R$ 4,78, respectivamente.

Dividendos
DY :
3,26%
Setor: 10,2%
DY (5A):
3,26%
Setor: 7,5%
Frequência:
Anual
1x ao ano
74,79%
Atual: 69%
DPA :
R$ 0,53
R$ 0,57
3,53%
Preço alvo por dy em período
Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para MERC4
4% 6% 8% 10% 12% 14%
DY Proj. 3,53%R$ 14,34R$ 9,56R$ 7,17R$ 5,74R$ 4,78R$ 4,10
DY 3,26%R$ 13,24R$ 8,83R$ 6,62R$ 5,30R$ 4,41R$ 3,78
DY (5A) 3,26%R$ 13,24R$ 8,83R$ 6,62R$ 5,30R$ 4,41R$ 3,78
Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
Dt. Com
Dt. Pagamento
Tipo
Vl. Original
Vl. Ajustado
%
26/03/2026
26/03/2026
Resgate Total
100%
100%
100%
06/03/2026
18/03/2026
Dividendo
R$ 0,529412000
R$ 0,52941200
 
07/02/2025
19/02/2025
Dividendo
R$ 0,529412000
R$ 0,52941200
5,29%
30/01/2024
07/02/2024
JCP
R$ 0,047221000
R$ 0,04722100
 
30/01/2024
07/02/2024
Dividendo
R$ 0,482191000
R$ 0,48219100
 
R$ 101,588236000
R$ 101,58823600
Exibindo 5 registros
Lista completa dos dividendos de MERC4
 
 
 
C. Acionário: Privado
Tag Along: 100%
T. Papéis :
40.995.171
Ordinárias: 24.080.768Preferenciais: 16.914.403
Free Float % :
4,69% (1.922.603)
FF Ordinárias: 450.001FF Preferenciais: 1.472.602
T. Fora Circulação :
95,31% (39.072.568)
Ordinárias Fora C.: 23.630.767Preferenciais Fora C.: 15.441.801Ações Controlador: 39.072.568
T. Cotistas :
561
I. P. Física: 503I. P. Jurídica: 55I. Institucionais: 3
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
30/04/2025
Banco Mercantil do Brasil S.A.
23.630.703
58%
15.440.166
38%
 
Outros
450.001
1%
1.472.602
4%
12/09/2025
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA
 
0%
1.600
0%
12/09/2025
MARCO ANTONIO ANDRADE DE ARAUJO
64
0%
35
0%
24.080.768
59%
16.914.403
41%
Exibindo 4 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
40.995.171
Ordinárias: 24.080.768Preferenciais: 16.914.403
Free Float % :
4,69% (1.922.603)
FF Ordinárias: 450.001FF Preferenciais: 1.472.602
T. Fora Circulação :
95,31% (39.072.568)
Ordinárias Fora C.: 23.630.767Preferenciais Fora C.: 15.441.801Ações Controlador: 39.072.568
T. Cotistas :
561
I. P. Física: 503I. P. Jurídica: 55I. Institucionais: 3
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
30/04/2025
Banco Mercantil do Brasil S.A.
23.630.703
58%
15.440.166
38%
 
Outros
450.001
1%
1.472.602
4%
12/09/2025
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA
 
0%
1.600
0%
12/09/2025
MARCO ANTONIO ANDRADE DE ARAUJO
64
0%
35
0%
24.080.768
59%
16.914.403
41%
Exibindo 4 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
40.995.171
Ordinárias: 24.080.768Preferenciais: 16.914.403
Free Float % :
4,69% (1.924.302)
FF Ordinárias: 450.065FF Preferenciais: 1.474.237
T. Fora Circulação :
95,31% (39.070.869)
Ordinárias Fora C.: 23.630.703Preferenciais Fora C.: 15.440.166Ações Controlador: 39.070.869
T. Cotistas :
567
I. P. Física: 510I. P. Jurídica: 54I. Institucionais: 3
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
07/01/2025
Banco Mercantil do Brasil S.A.
23.630.703
58%
15.440.166
38%
 
Outros
450.065
1%
1.474.237
4%
24.080.768
59%
16.914.403
41%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
18.010.000
Ordinárias: 10.179.565Preferenciais: 7.830.435
Free Float % :
12,58% (2.266.300)
FF Ordinárias: 456.065FF Preferenciais: 1.810.235
T. Fora Circulação :
87,42% (15.743.700)
Ordinárias Fora C.: 9.723.500Preferenciais Fora C.: 6.020.200Ações Controlador: 15.743.700
T. Cotistas :
1.221
I. P. Física: 1.109I. P. Jurídica: 107I. Institucionais: 5
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
12/07/2023
Banco Mercantil do Brasil S.A.
9.723.500
54%
6.020.200
33%
 
Outros
506.850
3%
2.023.621
11%
10.230.350
57%
8.043.821
45%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
18.010.000
Ordinárias: 10.179.565Preferenciais: 7.830.435
Free Float % :
13,9% (2.502.568)
FF Ordinárias: 494.431FF Preferenciais: 2.008.137
T. Fora Circulação :
86,1% (15.507.432)
Ordinárias Fora C.: 9.685.134Preferenciais Fora C.: 5.822.298Ações Controlador: 15.479.529
T. Cotistas :
1.211
I. P. Física: 1.092I. P. Jurídica: 111I. Institucionais: 8
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
29/04/2022
Banco Mercantil do Brasil S.A.
9.672.715
54%
5.806.814
32%
 
Outros
506.850
3%
2.023.621
11%
10.179.565
57%
7.830.435
43%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
18.010.000
Ordinárias: 10.179.565Preferenciais: 7.830.435
Free Float % :
14% (2.521.633)
FF Ordinárias: 504.851FF Preferenciais: 2.016.782
T. Fora Circulação :
86% (15.488.367)
Ordinárias Fora C.: 9.674.714Preferenciais Fora C.: 5.813.653Ações Controlador: 15.479.529
T. Cotistas :
1.083
I. P. Física: 971I. P. Jurídica: 111I. Institucionais: 1
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
10/05/2010
Banco Mercantil do Brasil S/A
9.672.715
54%
5.806.814
32%
 
Outros
506.850
3%
2.023.621
11%
10.179.565
57%
7.830.435
43%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
 
 
 
 
Atual202620252024
Rece. Líquida R$ 116.223.000,00--R$ 116.223.000,00R$ 85.913.000,00
Custos R$ -1.828.000,00--R$ -1.828.000,00R$ -24.123.000,00
Lucro Bruto R$ 114.395.000,00--R$ 114.395.000,00R$ 61.790.000,00
Desp. / Rece. Oper. R$ -111.127.000,00--R$ -111.127.000,00R$ -22.212.000,00
EBIT R$ 3.268.000,00--R$ 3.268.000,00R$ 39.578.000,00
R. Financeiro R$ 28.185.000,00--R$ 28.185.000,00R$ -14.447.000,00
Lucro Líquido R$ 31.453.000,00--R$ 31.453.000,00R$ 25.131.000,00
 
 
 
 
Patrimônio :
R$ 600.831.000,00
Ativo Controladora :
R$ 644.348.000,00
Passivo Exigível :
R$ 644.348.000,00
D. Bruta :
R$ 8.947.000,00
D. Líquida :
R$ 7.965.000,00
Disponibilidade :
R$ 982.000,00
V. Mercado :
R$ 666.171.528,75
Val. Firma :
R$ 674.136.528,75
20252024
D. Bruta R$ 8.947.000,00R$ 225.896.000,00
Disponibilidade R$ 982.000,00R$ 1.837.000,00
D. Líquida R$ 7.965.000,00R$ 224.059.000,00
Ativo Total R$ 644.348.000,00R$ 842.052.000,00
Ativo Circ. R$ 982.000,00R$ 1.837.000,00
Caixa e Equiv. R$ 982.000,00R$ 1.837.000,00
Ativo Não Circ. R$ 566.165.000,00R$ 786.966.000,00
Imobilizado R$ 107.082.000,00R$ 326.604.000,00
Intangível R$ 459.083.000,00R$ 460.362.000,00
Passivo T. R$ 644.348.000,00R$ 842.052.000,00
Passivo NC. R$ 8.947.000,00R$ 225.896.000,00
PNC. Empr. e Financ. R$ 8.947.000,00R$ 225.896.000,00
Capit. Soc. Real. --R$ 17.474.000,00

MERC4 - Risco Baixo

Mercantil do Brasil (MERC4) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Intermediários Financeiros, com classificação de risco Baixo, obtendo 75 pontos na análise de risco.
Os critérios analisados indicam uma empresa ou fundo com características favoráveis, mantendo alguns fatores que merecem monitoramento.
75
pontos de 100
8 Pontos positivos da análise:
  • Maior previsibilidade na geração de lucro trimestral.
  • Elevada capacidade de criação de valor através do capital empregado.
  • Estrutura financeira compatível com a capacidade de geração de resultados.
  • +5 critérios com avaliação positiva!
2 Pontos de atenção:
  • Sinais de deterioração na evolução do patrimônio do ativo.
  • Menor facilidade para entrada ou saída de posições no ativo.
Solvência
Peso na análise: 14,49%
79
Mantido o atual EBIT, seriam necessários 2,44 anos para quitar integralmente a Dívida Líquida. A alavancagem é confortável e a dívida tende a ser administrável com a geração operacional. Dívida Líquida / EBIT diminuiu em -1,61 em relação à média desde 2024, de 4,05 para 2,44. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
+11,45 pts
Consistência
Peso na análise: 13,04%
100
Nos últimos 8 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
+13,04 pts
Rentabilidade
Peso na análise: 13,04%
98

ROIC de 27,08% , evidenciando excelente capacidade de gerar retorno sobre o capital investido, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor. ROIC cresceu em 39,81% em relação à média desde 2024, de 19,37% para 27,08%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
ROA de 4,88% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 24,08% em relação à média desde 2024, de 3,93% para 4,88%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
+12,78 pts
Crescimento
Peso na análise: 11,59%
64
A Receita Líquida cresceu em 14,99% em relação à média desde 2024, de R$ 101.068.000,00 para R$ 116.223.000,00. demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas.
O Lucro Líquido cresceu em 11,17% em relação à média desde 2024, de R$ 28.292.000,00 para R$ 31.453.000,00. demonstrando evolução consistente dos resultados e fortalecimento da capacidade de gerar lucro.
+7,42 pts
Lucratividade
Peso na análise: 11,59%
83
Margem Líquida de 27,06% , demonstrando boa capacidade de converter receitas em lucro, reduzindo o risco relacionado à rentabilidade do negócio.evidenciando excelente eficiência na geração de lucro sobre as receitas, característica de empresas com alta qualidade operacional. Margem Líquida diminuiu em -3,9% em relação à média desde 2024, de 28,16% para 27,06%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
+9,62 pts
Patrimônio
Peso na análise: 10,14%
1
Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 600.831.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos.
+0,1 pts
Cotação
Peso na análise: 5,8%
100
MERC4 apresenta cotação de R$ 16,25 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 9,56, não indicando desvalorização relevante por este critério.
+5,8 pts
Liquidez Diária
Peso na análise: 5,8%
25
Não há dados de liquidez diária disponíveis para MERC4, limitando a avaliação deste critério.
+1,45 pts
Controle Acionário
Peso na análise: 5,8%
100
O controle acionário de MERC4 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
+5,8 pts
Histórico
Peso na análise: 4,35%
82
MERC4 possui histórico de 2 anos de cotações, ainda limitado para uma avaliação completa de sua consistência.
O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
+3,57 pts
Tag Along
Peso na análise: 4,35%
100
Possui Tag Along de 100%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
+4,35 pts

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0
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78
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Peso: 36,36%, +28pts
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94
 Valuation
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22
 Qualidade
Peso: 36,36%, +8pts
100
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Ações
21/08/2025 10:00
21/08/2025 18:04
1
Reunião da Administração
Conselho de Administração
Ata
Abrir documento
05/08/2025 15:30
05/08/2025 18:19
1
Reunião da Administração
Conselho de Administração
Ata
Abrir documento
04/08/2025 14:30
05/08/2025 18:19
1
Reunião da Administração
Conselho Fiscal
Ata
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08/2025
10/09/2025 18:04
1
Valores Mobiliários Negociados e Detidos
Posição Consolidada
-
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07/2025
08/08/2025 19:01
1
Valores Mobiliários Negociados e Detidos
Posição Consolidada
-
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30/06/2025
26/01/2026 18:24
1
Dados Econômico-Financeiros
Laudo de Avaliação
-
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30/06/2025
06/08/2025 06:18
1
ITR - Informações Trimestrais
-
-
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30/06/2025
06/08/2025 11:09
1
Dados Econômico-Financeiros
Demonstrações Financeiras Intermediárias
-
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12/06/2025
16/06/2025 18:10
1
Ato Homologatório emitido pelo Banco Central
-
-
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06/2025
07/07/2025 18:46
1
Valores Mobiliários Negociados e Detidos
Posição Consolidada
-
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Cotação
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C. Máx. 1A
DY
DY (5A)
DY Proj.
Val. Ano
Val. Mês
T. Val.
P/PM
P/L
P/VP
Liq. Diária
Patrimônio
SC WebWallet
Ações
MERC3 - Mercantil do Brasil
BAIXO
MERC3
Intermediários Financ...
R$ 15,28
R$ 14,52R$ 14,52
1,19%
0,62%3,09%
5,23%
5,23%  
1,04
19,92 
 
R$ 600.831.000,00
43
Ação MERC3
MERC4 - Mercantil do Brasil
BAIXO
MERC4
Intermediários Financ...
R$ 16,25
R$ 12,30R$ 13,40
3,26%
3,26%3,53%
71,05%
30%  
1,7
21,18 
 
R$ 600.831.000,00
28
Ação MERC4
MOD. ALTO
CRIV4
Intermediários Financ...
R$ 6,74
R$ 6,74R$ 6,74
 
  
0% -
0% - 
1
 19,13
 
R$ 36.273.000,00
20
Ação CRIV4
MOD. ALTO
CRIV3
Intermediários Financ...
R$ 6,98
R$ 6,98R$ 6,98
 
  
0% -
0% - 
1
 19,81
 
R$ 36.273.000,00
20
Ação CRIV3
1,11%
0,97%1,66%
19,07%
8,81%0%
1,19
10,289,74
R$ 0,00
R$ 318.552.000,00
28
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