MERC3 - Mercantil do Brasil

A Mercantil do Brasil é uma destacada instituição financeira brasileira, atuando no setor de serviços financeiros com foco em soluções bancárias personalizadas para seus clientes. Com uma sólida trajetória no mercado, a empresa se destaca pela sua capacidade de oferecer produtos como crédito, investimentos e serviços de gestão, sempre alinhados às necessidades de pessoas físicas e jurídicas. Seus principais diferenciais competitivos incluem a excelência no atendimento, inovação tecnológica e um portfólio diversificado que garante segurança e rentabilidade. Dada a crescente demanda por serviços financeiros no Brasil, a Mercantil do Brasil se posiciona como um player relevante, com robustez financeira e perspectiva de crescimento sustentado no cenário econômico atual.

/ Ação / Financeiro / Intermediários Financeiros / MERC3 - Mercantil do Brasil

 Y
 
 
 Y
 
 
Cotação
R$ 15,28
Mín: R$ 14,52 / Máx: R$ 14,52
Média: R$ 14,52
Val. Mês
5,23%
Setor: 7,72%
Val. Ano
5,23%
Setor: 14,89%
P/L
19,92
Setor: 4,77
P/PM
1,04
Setor: 1,04
DY
1,19%
DY Proj.: 3,09%
Investidos R$ 1.000,00 em 68,87 cotas na Ação MERC3 há 1 ano, hoje você teria R$ 7.951,94 (695,19% ), sendo deste valor, R$ 52,34 (5,23% ) referente à valorização da Ação e R$ 6.899,60 (689,96% ) referentes a proventos recebidos no período
Informações
Cnpj:
33.040.601/0001-87
Website:
http://www.mercantildobrasil.com.br/
Preço Máximo / Alvo
Décio Bazin (8%):
R$ 1,18 (-92,25% Downside)
Décio Bazin (Outros %):
Verificar tabela Dy x Preço
Indicadores
Atual202620252024
MERC3SetorSegmentoMERC3
CotaçãoR$ 15,28------R$ 14,52R$ 15,10
DPA R$ 0,18----R$ 0,18R$ 0,15R$ 0,48
DY 1,19%10,2%----1%3,19%
Payout 23,75%62,95%----18,98%78,51%
P/PM 1,041,04----0,981
P/L 19,924,77----18,9324,64
LPA 0,77-1,26----0,770,61
PSR 5,393,06----5,127,21
ROIC 27,08%6,86%----27,08%11,66%
ROA 4,88%-4,31%----4,88%2,98%
Margem Líquida 27,06%-90,78%----27,06%29,25%
Margem Ebit 2,81%-48,66%----2,81%46,07%
Margem Bruta 98,43%49,68%----98,43%71,92%
EV/EBIT 194,1233,71----184,5821,3
P/EBIT 191,6824,38----182,1515,64
P/Ativo 0,970,54----0,920,74
P/Ativo Circ. Liq. 637,8910,09----606,16337,04
Giro Ativos 0,180,17----0,180,1
D. Liq. / EBIT 2,4410,63----2,445,66
Passivos / Ativos 11,04----11
 
 
 X
 
 
 
Janeiro
0 dys, 0%
Fevereiro
1 dys, 100%
Março
0 dys, 0%
Abril
0 dys, 0%
Maio
0 dys, 0%
Junho
0 dys, 0%
Julho
0 dys, 0%
Agosto
0 dys, 0%
Setembro
0 dys, 0%
Outubro
0 dys, 0%
Novembro
0 dys, 0%
Dezembro
0 dys, 0%
Janeiro
1 dys, 50%
Fevereiro
1 dys, 50%
Março
0 dys, 0%
Abril
0 dys, 0%
Maio
0 dys, 0%
Junho
0 dys, 0%
Julho
0 dys, 0%
Agosto
0 dys, 0%
Setembro
0 dys, 0%
Outubro
0 dys, 0%
Novembro
0 dys, 0%
Dezembro
0 dys, 0%

Nos últimos 12 meses, MERC3 entregou cerca de R$ 0,18 por cota, equivalente a um dividend yield de 1,19% ao ano. Esse nível de rendimento se encontra abaixo da média observada no Setor Financeiro (10,2%), superando o próprio histórico da Ação nos últimos 5 anos, de 0,62%.

MERC3 possui uma frequência de pagamento de dividendos Anual 1x ao ano. O payout de 23,75% significativamente abaixo do payout médio histórico de 40,41%, indica uma retenção elevada de lucros, o que pode estar relacionado a ciclos de investimento, desalavancagem ou menor previsibilidade nos resultados.

Considerando o cenário atual e o payout médio de 40,41%, a projeção para os próximos 12 meses indica um dividend yield de aproximadamente 3,09%, com distribuição em torno de R$ 0,47 por cota. Esse movimento sugere um provável crescimento no nível de dividendos em relação ao período recente.

Para investidores focados em renda, baseando-se no dividendo projetado, um preço de entrada que proporcione um dividend yield de 8% ao ano seria de no máximo R$ 5,90. Já para yields de 10% e 12%, os preços máximos seriam de R$ 4,72 e R$ 3,93, respectivamente.

Dividendos
DY :
1,19%
Setor: 10,2%
DY (5A):
0,62%
Setor: 7,5%
Frequência:
Anual
1x ao ano
40,41%
Atual: 23,75%
DPA :
R$ 0,18
R$ 0,47
3,09%
Preço alvo por dy em período
Período DY atual Preço alvo considerando meta de Dy e histórico no período para MERC3
4% 6% 8% 10% 12% 14%
DY Proj. 3,09%R$ 11,80R$ 7,87R$ 5,90R$ 4,72R$ 3,93R$ 3,37
DY 1,19%R$ 4,55R$ 3,03R$ 2,27R$ 1,82R$ 1,52R$ 1,30
DY (5A) 0,62%R$ 2,37R$ 1,58R$ 1,18R$ 0,95R$ 0,79R$ 0,68
Listagem de dividendos (Últimos 5 anos)
Dt. Com
Dt. Pagamento
Tipo
Vl. Original
Vl. Ajustado
%
26/03/2026
26/03/2026
Resgate Total
100%
100%
100%
06/03/2026
18/03/2026
Dividendo
R$ 0,182216000
R$ 0,18221600
 
07/02/2025
19/02/2025
Dividendo
R$ 0,145594000
R$ 0,14559400
1%
30/01/2024
07/02/2024
JCP
R$ 0,042928000
R$ 0,04292800
 
30/01/2024
07/02/2024
Dividendo
R$ 0,438355000
R$ 0,43835500
 
R$ 100,809093000
R$ 100,80909300
Exibindo 5 registros
Lista completa dos dividendos de MERC3
 
 
 
C. Acionário: Privado
Tag Along: 80%
T. Papéis :
40.995.171
Ordinárias: 24.080.768Preferenciais: 16.914.403
Free Float % :
4,69% (1.922.603)
FF Ordinárias: 450.001FF Preferenciais: 1.472.602
T. Fora Circulação :
95,31% (39.072.568)
Ordinárias Fora C.: 23.630.767Preferenciais Fora C.: 15.441.801Ações Controlador: 39.072.568
T. Cotistas :
561
I. P. Física: 503I. P. Jurídica: 55I. Institucionais: 3
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
30/04/2025
Banco Mercantil do Brasil S.A.
23.630.703
58%
15.440.166
38%
 
Outros
450.001
1%
1.472.602
4%
12/09/2025
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA
 
0%
1.600
0%
12/09/2025
MARCO ANTONIO ANDRADE DE ARAUJO
64
0%
35
0%
24.080.768
59%
16.914.403
41%
Exibindo 4 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
40.995.171
Ordinárias: 24.080.768Preferenciais: 16.914.403
Free Float % :
4,69% (1.922.603)
FF Ordinárias: 450.001FF Preferenciais: 1.472.602
T. Fora Circulação :
95,31% (39.072.568)
Ordinárias Fora C.: 23.630.767Preferenciais Fora C.: 15.441.801Ações Controlador: 39.072.568
T. Cotistas :
561
I. P. Física: 503I. P. Jurídica: 55I. Institucionais: 3
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
30/04/2025
Banco Mercantil do Brasil S.A.
23.630.703
58%
15.440.166
38%
 
Outros
450.001
1%
1.472.602
4%
12/09/2025
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMA
 
0%
1.600
0%
12/09/2025
MARCO ANTONIO ANDRADE DE ARAUJO
64
0%
35
0%
24.080.768
59%
16.914.403
41%
Exibindo 4 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
40.995.171
Ordinárias: 24.080.768Preferenciais: 16.914.403
Free Float % :
4,69% (1.924.302)
FF Ordinárias: 450.065FF Preferenciais: 1.474.237
T. Fora Circulação :
95,31% (39.070.869)
Ordinárias Fora C.: 23.630.703Preferenciais Fora C.: 15.440.166Ações Controlador: 39.070.869
T. Cotistas :
567
I. P. Física: 510I. P. Jurídica: 54I. Institucionais: 3
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
07/01/2025
Banco Mercantil do Brasil S.A.
23.630.703
58%
15.440.166
38%
 
Outros
450.065
1%
1.474.237
4%
24.080.768
59%
16.914.403
41%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
18.010.000
Ordinárias: 10.179.565Preferenciais: 7.830.435
Free Float % :
12,58% (2.266.300)
FF Ordinárias: 456.065FF Preferenciais: 1.810.235
T. Fora Circulação :
87,42% (15.743.700)
Ordinárias Fora C.: 9.723.500Preferenciais Fora C.: 6.020.200Ações Controlador: 15.743.700
T. Cotistas :
1.221
I. P. Física: 1.109I. P. Jurídica: 107I. Institucionais: 5
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
12/07/2023
Banco Mercantil do Brasil S.A.
9.723.500
54%
6.020.200
33%
 
Outros
506.850
3%
2.023.621
11%
10.230.350
57%
8.043.821
45%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
18.010.000
Ordinárias: 10.179.565Preferenciais: 7.830.435
Free Float % :
13,9% (2.502.568)
FF Ordinárias: 494.431FF Preferenciais: 2.008.137
T. Fora Circulação :
86,1% (15.507.432)
Ordinárias Fora C.: 9.685.134Preferenciais Fora C.: 5.822.298Ações Controlador: 15.479.529
T. Cotistas :
1.211
I. P. Física: 1.092I. P. Jurídica: 111I. Institucionais: 8
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
29/04/2022
Banco Mercantil do Brasil S.A.
9.672.715
54%
5.806.814
32%
 
Outros
506.850
3%
2.023.621
11%
10.179.565
57%
7.830.435
43%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
T. Papéis :
18.010.000
Ordinárias: 10.179.565Preferenciais: 7.830.435
Free Float % :
14% (2.521.633)
FF Ordinárias: 504.851FF Preferenciais: 2.016.782
T. Fora Circulação :
86% (15.488.367)
Ordinárias Fora C.: 9.674.714Preferenciais Fora C.: 5.813.653Ações Controlador: 15.479.529
T. Cotistas :
1.083
I. P. Física: 971I. P. Jurídica: 111I. Institucionais: 1
Data Última Alteração
Acionista
Ordinárias
% Ordinárias
Preferenciais
% Preferenciais
10/05/2010
Banco Mercantil do Brasil S/A
9.672.715
54%
5.806.814
32%
 
Outros
506.850
3%
2.023.621
11%
10.179.565
57%
7.830.435
43%
Exibindo 2 registros
Legenda:
T Controlador
 
 
 
 
Atual202620252024
Rece. Líquida R$ 116.223.000,00--R$ 116.223.000,00R$ 85.913.000,00
Custos R$ -1.828.000,00--R$ -1.828.000,00R$ -24.123.000,00
Lucro Bruto R$ 114.395.000,00--R$ 114.395.000,00R$ 61.790.000,00
Desp. / Rece. Oper. R$ -111.127.000,00--R$ -111.127.000,00R$ -22.212.000,00
EBIT R$ 3.268.000,00--R$ 3.268.000,00R$ 39.578.000,00
R. Financeiro R$ 28.185.000,00--R$ 28.185.000,00R$ -14.447.000,00
Lucro Líquido R$ 31.453.000,00--R$ 31.453.000,00R$ 25.131.000,00
 
 
 
 
Patrimônio :
R$ 600.831.000,00
Ativo Controladora :
R$ 644.348.000,00
Passivo Exigível :
R$ 644.348.000,00
D. Bruta :
R$ 8.947.000,00
D. Líquida :
R$ 7.965.000,00
Disponibilidade :
R$ 982.000,00
V. Mercado :
R$ 626.406.212,88
Val. Firma :
R$ 634.371.212,88
20252024
D. Bruta R$ 8.947.000,00R$ 225.896.000,00
Disponibilidade R$ 982.000,00R$ 1.837.000,00
D. Líquida R$ 7.965.000,00R$ 224.059.000,00
Ativo Total R$ 644.348.000,00R$ 842.052.000,00
Ativo Circ. R$ 982.000,00R$ 1.837.000,00
Caixa e Equiv. R$ 982.000,00R$ 1.837.000,00
Ativo Não Circ. R$ 566.165.000,00R$ 786.966.000,00
Imobilizado R$ 107.082.000,00R$ 326.604.000,00
Intangível R$ 459.083.000,00R$ 460.362.000,00
Passivo T. R$ 644.348.000,00R$ 842.052.000,00
Passivo NC. R$ 8.947.000,00R$ 225.896.000,00
PNC. Empr. e Financ. R$ 8.947.000,00R$ 225.896.000,00
Capit. Soc. Real. --R$ 17.474.000,00

MERC3 - Risco Baixo

Mercantil do Brasil (MERC3) uma Ação do Setor Financeiro e segmento Intermediários Financeiros, com classificação de risco Baixo, obtendo 75 pontos na análise de risco.
A avaliação demonstra uma boa estrutura financeira e operacional, com pontos positivos que contribuem para um perfil de risco controlado.
75
pontos de 100
8 Pontos positivos da análise:
  • Boa regularidade na apresentação de resultados positivos ao longo dos períodos analisados.
  • Indicadores de retorno favoráveis, demonstrando eficiência na utilização dos recursos.
  • Indicadores de solvência favoráveis, demonstrando capacidade de cobertura do endividamento.
  • +5 critérios com avaliação positiva!
2 Pontos de atenção:
  • Crescimento patrimonial abaixo do esperado nos períodos analisados.
  • Volume reduzido de negociação no mercado secundário.
Solvência
Peso na análise: 14,49%
79
Mantido o atual EBIT, seriam necessários 2,44 anos para quitar integralmente a Dívida Líquida. A alavancagem é confortável e a dívida tende a ser administrável com a geração operacional. Dívida Líquida / EBIT diminuiu em -1,61 em relação à média desde 2024, de 4,05 para 2,44. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
+11,45 pts
Consistência
Peso na análise: 13,04%
100
Nos últimos 8 resultados trimestrais, não registrou prejuízos, indicando maior previsibilidade e consistência na geração de resultados.
+13,04 pts
Rentabilidade
Peso na análise: 13,04%
98

ROIC de 27,08% , evidenciando excelente capacidade de gerar retorno sobre o capital investido, característica de empresas altamente eficientes na criação de valor. ROIC cresceu em 39,81% em relação à média desde 2024, de 19,37% para 27,08%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
ROA de 4,88% , evidenciando excelente eficiência na conversão dos ativos em lucro, característica de empresas com elevada qualidade operacional. ROA cresceu em 24,08% em relação à média desde 2024, de 3,93% para 4,88%. Contribuindo de forma significativa para a redução do risco.
+12,78 pts
Crescimento
Peso na análise: 11,59%
64
A Receita Líquida cresceu em 14,99% em relação à média desde 2024, de R$ 101.068.000,00 para R$ 116.223.000,00. demonstrando crescimento consistente das operações e evolução da capacidade de geração de receitas.
O Lucro Líquido cresceu em 11,17% em relação à média desde 2024, de R$ 28.292.000,00 para R$ 31.453.000,00. demonstrando evolução consistente dos resultados e fortalecimento da capacidade de gerar lucro.
+7,42 pts
Lucratividade
Peso na análise: 11,59%
83
Margem Líquida de 27,06% , demonstrando boa capacidade de converter receitas em lucro, reduzindo o risco relacionado à rentabilidade do negócio.evidenciando excelente eficiência na geração de lucro sobre as receitas, característica de empresas com alta qualidade operacional. Margem Líquida diminuiu em -3,9% em relação à média desde 2024, de 28,16% para 27,06%. Apresentando uma situação neutra para a avaliação de risco.
+9,62 pts
Patrimônio
Peso na análise: 10,14%
1
Apresenta Patrimônio Líquido de R$ 600.831.000,00 , caracterizando uma estrutura patrimonial bastante reduzida, o que aumenta sua vulnerabilidade em cenários adversos.
+0,1 pts
Cotação
Peso na análise: 5,8%
100
MERC3 apresenta cotação de R$ 15,28 , sem indicar sinais de risco associados a preços muito reduzidos. A cotação está próxima ou acima do preço médio dos últimos 2 anos de R$ 14,64, não indicando desvalorização relevante por este critério.
+5,8 pts
Liquidez Diária
Peso na análise: 5,8%
25
Não há dados de liquidez diária disponíveis para MERC3, limitando a avaliação deste critério.
+1,45 pts
Controle Acionário
Peso na análise: 5,8%
100
O controle acionário de MERC3 é privado, reduzindo o risco de interferências políticas e permitindo que as decisões sejam tomadas com maior foco nos objetivos da empresa.
+5,8 pts
Histórico
Peso na análise: 4,35%
82
MERC3 possui histórico de 2 anos de cotações, ainda limitado para uma avaliação completa de sua consistência.
O histórico de lucro líquido está atualizado, permitindo avaliar sua evolução e consistência ao longo do tempo com maior confiança.
+3,57 pts
Tag Along
Peso na análise: 4,35%
100
Possui Tag Along de 80%, garantindo boa proteção aos acionistas minoritários em caso de mudança de controle.
+4,35 pts

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Alertas de Compra
Alertas de Venda

Score de Compra: 43 / 100


32
 Valuation
Peso: 45,45%, +15pts
78
 Qualidade
Peso: 36,36%, +28pts
0
 Dividendos
Peso: 18,18%, +0pts

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21
 Valuation
Peso: 45,45%, +10pts
22
 Qualidade
Peso: 36,36%, +8pts
100
 Dividendos
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Dt. entrega
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Categoria
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Espécie
Ações
04/11/2025 15:30
04/11/2025 18:16
1
Reunião da Administração
Conselho de Administração
Ata
Abrir documento
03/11/2025 14:30
04/11/2025 18:16
1
Reunião da Administração
Conselho Fiscal
Ata
Abrir documento
11/2025
10/12/2025 18:04
1
Valores Mobiliários Negociados e Detidos
Posição Consolidada
-
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02/10/2025
06/10/2025 18:19
1
Estatuto Social
-
-
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02/10/2025
06/10/2025 18:19
1
Ato Homologatório emitido pelo Banco Central
-
-
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10/2025
07/11/2025 18:20
1
Valores Mobiliários Negociados e Detidos
Posição Consolidada
-
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01/10/2025
01/10/2025 18:45
1
Dados Econômico-Financeiros
Laudo de Avaliação
-
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01/10/2025
01/10/2025 18:57
1
Fato Relevante
-
-
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30/09/2025
05/11/2025 06:17
1
ITR - Informações Trimestrais
-
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23/09/2025
23/09/2025 18:17
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Fato Relevante
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P/L
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Ações
MERC3 - Mercantil do Brasil
BAIXO
MERC3
Intermediários Financ...
R$ 15,28
R$ 14,52R$ 14,52
1,19%
0,62%3,09%
5,23%
5,23%  
1,04
19,92 
 
R$ 600.831.000,00
43
Ação MERC3
MERC4 - Mercantil do Brasil
BAIXO
MERC4
Intermediários Financ...
R$ 16,25
R$ 12,30R$ 13,40
3,26%
3,26%3,53%
71,05%
30%  
1,7
21,18 
 
R$ 600.831.000,00
28
Ação MERC4
MOD. ALTO
CRIV4
Intermediários Financ...
R$ 6,74
R$ 6,74R$ 6,74
 
  
0% -
0% - 
1
 19,13
 
R$ 36.273.000,00
20
Ação CRIV4
MOD. ALTO
CRIV3
Intermediários Financ...
R$ 6,98
R$ 6,98R$ 6,98
 
  
0% -
0% - 
1
 19,81
 
R$ 36.273.000,00
20
Ação CRIV3
1,11%
0,97%1,66%
19,07%
8,81%0%
1,19
10,289,74
R$ 0,00
R$ 318.552.000,00
28
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